Persoonlijk Financieel Overzicht
|
|
- Vera Hermans
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Persoonlijk Financieel Overzicht 28februari 2013 Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatieopditmoment.Ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies.wehebbendeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben. PPuk JPuk
2 _ Inhoudsopgave Inleiding...1 Uwhuishouden...2 Uwkennis,ervaringenuwrisicobereidheid...2 Hoezietuwfinanciëlesituatieeropditmomentuit?...3 Watzijnuwinkomstenenuitgavenin2013?...3 Watzijnuwbezittingenenschulden?...5 Watzijnuwhuidigewoonlasten?...7 Watzijnuwinkomstenenuitgavenalsumetpensioengaat?...8 Ontwikkelingvanuwresterendbudgetindetijd...10 Watalsukomtteoverlijden?...11 Watalsuwpartnerkomtteoverlijden?...13 Watalsuarbeidsongeschiktwordt?...15 Watalsumeerofminderarbeidsongeschiktbent?...16 Watalsuwpartnerarbeidsongeschiktwordt?...17 Watalsuwpartnermeerofminderarbeidsongeschiktis?...18 Watalsuwerklooswordt?...19 Watalsuwpartnerwerklooswordt?...21 BIJLAGEN...23 Inventarisatiegegevens...23 Personen...23 Werk...25 Pensioen...26 Onroerendezaak...27 Financieelproduct...28 Uitgaven...29 Schulden...30 Cijferoverzichtinkomenenvermogen...32 Beleggingsrisicoprofiel...33 Ondertekening...35 Fiscaal/Socialewoordenlijst...36
3 _ Inleiding Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatie.Wehebbenditrapportzorgvuldig samengesteld,omervoortezorgendatueenduidelijkenbegrijpelijkoverzichtheeft.ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies,hierinisdeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben.als uvragenheeftofinditrapportgegevenszietdieonjuistzijn,vragenweucontactmetonsoptenemen. PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 1
4 _ Uwhuishouden Uwhuishoudenbestaatuitdevolgendepersonen: PietPuk Geboortedatum: Geslacht: Burgerlijkestaat: E mailadres: Woonplaats: JetjePuk (33) Man Gehuwdingemeenschapvan goederen info@molenaarenzwarthoed.nl Volendam Geboortedatum: Geslacht: Woonplaats: (32) Vrouw Volendam _ KlaasPuk Geboortedatum: Geslacht: Woonplaats: (5) Man Volendam Uwkennis,ervaringenuwrisicobereidheid Bijadviseringhoudenwijrekeningmetdekennisdieuheeftvanfinanciëlezakenenuwervaringmet financiëleproducten.doorintespelenopuwrisicobereidheidkunnentijdenshetadviesproces onverwachteenongewenstesituatiestijdigwordengesignaleerd.uwuniekeeigenschappenopdeze gebiedenwordensamengevatineenklantprofiel.uheefthiervooreenaantalvragenbeantwoord. Deafwegingvoorhetnemenvanrisicobijsparenenbeleggenhangtafvanhetdoelwaarvooruspaarten hetaantaljarendatudetijdheeftomtesparen.opbasisvanuwkarakterkanweleeninschatting wordengemaaktvanuwvoorkeurvoorhetaldannietnemenvanrisico.dieinschattingnoemenweeen risicoprofiel. Uwrisicoprofielis:Defensief PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 2
5 _ Hoezietuwfinanciëlesituatieeropditmomentuit? Inditonderdeelvanhetrapportlatenweuzienhoeuwhuidigefinanciëlesituatieeruitziet. Watzijnuwinkomstenenuitgavenin2013? Hieronderzietuwaaruwjaarlijkseinkomenuitbestaatin2013.Ditisuwbrutoinkomen,watbetekent datuovereendeelhiervannogbelastingmoetbetalen. Soortinkomen DrogisterijvanVlietJetjePuk Kinderbijslag Kindgebondenbudget SchildersbedrijfPukPietPuk SpaarrekeningEigenWoning Ontvangenrente Zorgtoeslag Totaalbrutojaarinkomen Bedrag ,00 807,66 629, ,00 816,93 759, ,81 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin2013is 4.834,40 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin2013zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekering Inkomstenbelasting SchildersbedrijfPukPietPuk SpaarrekeningEigenWoning Ontvangenrente Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek Betaalderente Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek SpaarrekeningEigen Woning Totaaljaaruitgaven Bedrag 6.250, , , ,00 816, , , ,82 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin2013zijn 2.141,57 PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 3
6 _ Hetbedragdatoverblijftalsuwuitgavenenkostenvoorlevensonderhoudzijnbetaald,noemenwehet resterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , , ,99 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,83 PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 4
7 _ Watzijnuwbezittingenenschulden? Hieronderzietuuwhuidigebezittingenenschulden. Samenvormendieuwtotalevermogen(bezittingen schulden). Bezittingen Spaarrekening eigenwoning(sew) hypotheek SpaarrekeningEigen Woning WoonhuisPietjePukstraat Totaal Bedrag Schulden ,93 Aflossingsvrijehypotheek ,00 Spaarrekening eigenwoning(sew) hypotheek ,93 Totaal Bedrag , , ,00 Uwtotalevermogenin2013is ,93 Alsuwomstandighedennietwijzigen,ontwikkeltuwvermogenzichindetoekomstalsvolgt: PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 5
8 _ PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 6
9 _ Watzijnuwhuidigewoonlasten? Voordemeestemensenzijnuitgavenaanhuurofhypotheekdegrootstevastelasten.Hetisbelangrijk datuwwoonlastenpassenbijuwinkomen.erbestaatdaaromeengedragscodevooraanbiedersvan hypotheken.indiegedragscodezijnregelsvastgelegdoverdemaximalehoogtevanuwmaandlastenten opzichtevanuwinkomen.ookdemaximalehoogtevandeschuldisindegedragscodevastgelegd. Opbasisvanuwinkomen,bezittingenendegedragscodevoorhypothekenzijnuwbrutomaximale woonlastenpermaand 1.329,17 Uwwoonlastenpermaandin2013zijn 1.075,98 Uheeftduslageremaandlastendandenorm.Hetverschilis 253,18 Hieronderzietudebetaalbaarheidgrafiekdieuingeelhetverloopvandemaandelijksewoonlasten (bruto)toontindeloopderjaren.degrijzelijngeeftaanwelkewoonlastenmaximaalnogverantwoord zoudenzijn.zittenuwwoonlastenonderdelijn,danzijnuwwoonlastenverantwoord.komenuw woonlastenbovendelijnuit,danzouuindatjaareenonverantwoordhogewoonlastkunnenhebben (rood). Opbasisvanuwinkomen,bezittingenengedragscodeisdemaximalehoogtevanuwwoningschuld ,10 Uwwoningschuldin2013is ,00 Uheeftduseenhogerewoningschulddandenorm.Hetverschilis ,90 PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 7
10 _ Watzijnuwinkomstenenuitgavenalsumetpensioengaat? Eenvandegebeurtenissenmeteengroteinvloedopuwfinanciëlesituatieisuwpensionering.Uw financiëlesituatietijdensuwpensioenlichtenwehierondertoe. Wegaanervooralsnogvanuitdatumetpensioengaatalsu64bent.Hieronderzietuwaarhetjaarlijkse inkomenvanuwhuishoudenuitbestaatalsu65bent.ditisuwbrutoinkomen,watbetekentdatuover eendeelhiervannogbelastingmoetbetalen. Soortinkomen BPFBouw Pensioenuitkering BPFDetailhandel Zorgtoeslag Totaalbrutojaarinkomen Bedrag 2.152, , , ,23 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin2045is 549,94 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelastenenoverige uitgaven.uwuitgavenalsu65bent,zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekering Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekeringpartner Totaaljaaruitgaven Bedrag 6.250,00 121,59 149, ,50 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin2045zijn 543,46 PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 8
11 _ Hetbedragdatoverblijftalsaldezelasten,belastingenkostenvanlevensonderhoudzijnbetaaldnoemen wehetresterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar 6.599, , , ,27 Uwgemiddeldresterendbudgetpermaandin2045alsu65bent,is 1.993,52 Uwgemiddeldresterendbudgetpermaandin2013is 692,83 Uheeftinuwpensioenjaarduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 2.686,35 PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 9
12 _ Ontwikkelingvanuwresterendbudgetindetijd Hiervoorhebbenweuwresterendbudgetuitgewerktvoordejaren2013en2045,alsu66bent.Uw resterendbudgetkanechterelkjaarwijzigen.datkanveleoorzakenhebben,zoalsbijvoorbeeld wijzigingeninbelastingwetgevingofsocialevoorzieningen.hetisnietmogelijkomallewijzigingeninuw inkomentevoorspellen.hetiswelmogelijkomhetwijzigenvanuwinkomendoorhetbereikenvaneen bepaaldeleeftijdofhetopbouwenvaneenbepaaldvermogeninteschatten.wedoendatopbasisvan denugeldendewetgeving.hieronderzietuineengrafiekweergegevenhoewijverwachtendatuw resterendbudgetzalontwikkelen: PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
13 _ Watalsukomtteoverlijden? Hieronderzietuwaarhetjaarlijkseinkomenvanuwhuishoudenuitbestaatin2015alsuonverhoopt komtteoverlijdenper1januari2014.ditishetbrutoinkomenvanuwnabestaanden,watbetekentdatzij overeendeelhiervannogbelastingmoetbetalen. Scenarioinstellingen Persoon: DatumvanOverlijden: Omschrijving Soortinkomen ANWuitkeringpartner DrogisterijvanVlietJetjePuk Kinderbijslagpartner Kindgebondenbudgetpartner Zorgtoeslagpartner Totaalbrutojaarinkomen PPuk 1januari2014 Overlijden Bedrag , ,00 930, ,00 978, ,57 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin2015is 2.519,05 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin2015zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Inkomstenbelasting Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek Betaalderente Totaaljaaruitgaven Bedrag 6.250, , , ,08 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin2015zijn 1.084,59 Hetbedragdatoverblijftalsaldezelasten,belastingenkostenvanlevensonderhoudzijnbetaaldnoemen wehetresterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , , ,51 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,54 Inhetscenariolanglevenisuwgemiddeldresterendbudgetin2015permaand 576,72 PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
14 _ Hethuishoudenheeftindezesituatieduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 1.142,26 Letop:Hierbovenstaathetresterendbudgetvanuw nabestaandenweergegevenvoor2015.uwresterend budgetkanechterwijzigen.hiernaastzietuineen grafiekweergegevenhoewijverwachtendathet resterendbudgetzalontwikkelen. PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
15 _ Watalsuwpartnerkomtteoverlijden? Hieronderzietuwaarhetjaarlijkseinkomenvanuwhuishoudenuitbestaatin2015alsuwpartner onverhooptkomtteoverlijdenper1januari2014.ditisuwbrutoinkomen,watbetekentdatuovereen deelhiervannogbelastingmoetbetalen. Scenarioinstellingen Persoon: DatumvanOverlijden: Omschrijving JPuk 1januari2014 Overlijdenpartner Soortinkomen ANWuitkering BPFDetailhandel BPFDetailhandel Kinderbijslag Kindgebondenbudget SchildersbedrijfPukPietPuk Totaalbrutojaarinkomen Bedrag 3.472, ,00 980,00 930,84 547, , ,15 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin2015is 4.652,51 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin2015zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekering Inkomstenbelasting SchildersbedrijfPukPietPuk Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek Betaalderente Totaaljaaruitgaven Bedrag 6.250, , , , , ,74 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin2015zijn 1.893,14 Hetbedragdatoverblijftalsaldezelasten,belastingenkostenvanlevensonderhoudzijnbetaaldnoemen wehetresterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , , ,42 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,37 Inhetscenariolanglevenisuwgemiddeldresterendbudgetin2015permaand 576,72 PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
16 _ Hethuishoudenheeftindezesituatieduseenhogerresterendbudget.Hetverschilis 182,65 Letop:Hierbovenstaathetresterendbudgetvanuw nabestaandenweergegevenvoor2015.uwresterend budgetkanechterwijzigen.hiernaastzietuineen grafiekweergegevenhoewijverwachtendathet resterendbudgetzalontwikkelen. PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
17 _ Watalsuarbeidsongeschiktwordt? Hieronderzietuwaarhetjaarlijkseinkomenvanuwhuishoudenuitbestaatin2015alsu arbeidsongeschiktzourakenper1januari2014.ditisuwbrutoinkomen,watbetekentdatuovereen deelhiervannogbelastingmoetbetalen.wegaanerhierbijvanuitdatuvoor100%arbeidsongeschikt bentendatuvoor0%instaatbentomsalarisdatueventueelzoukunnenverdienenuitwerk,ook daadwerkelijkteverdienen. Scenarioinstellingen Persoon: DatumvanArbeidsongeschiktheid: Omschrijving Arbeidsongeschiktheidspercentage Gebruikvandeverdiencapaciteit Eerstejaardoorbetalen: Tweedejaardoorbetalen: Toepassenmaximumdagloon:WULBZ Duurzaamarbeidsongeschikt Voldoetaanwekeneis: Soortinkomen DrogisterijvanVlietJetjePuk Inkomstenbelasting Kinderbijslag Kindgebondenbudget SpaarrekeningEigenWoning Ontvangenrente Zorgtoeslag Totaalbrutojaarinkomen PPuk 1januari2014 AO 100% 0% 0% 0% Nee Nee Nee Bedrag ,00 370,00 930, , , , ,40 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin2015is 1.272,95 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin2015zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente SpaarrekeningEigenWoning Ontvangenrente Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek Betaalderente Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek SpaarrekeningEigen Woning Totaaljaaruitgaven Bedrag 6.250, , , , ,56 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin2015zijn 1.282,63 PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
18 _ Hetbedragdatoverblijftalsaldezelasten,belastingenkostenvanlevensonderhoudzijnbetaaldnoemen wehetresterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , , ,16 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,68 Inhetscenariolanglevenisuwgemiddeldresterendbudgetin2015permaand 576,72 Hethuishoudenheeftindezesituatieduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 2.586,40 Letop:Hierbovenstaatuwresterendbedrag weergegevenvoor2015.uwresterendbudgetblijft echternietdeheleperiodevanarbeidsongeschiktheid gelijk.ditkomtdoordatdesocialevoorzieningbij arbeidsongeschiktheidverschillendefasesheeft. Hiernaastzietuineengrafiekweergegevenhoewij verwachtendatuwresterendbudgetzalontwikkelen. Watalsumeerofminderarbeidsongeschiktbent? Uwinkomenbijarbeidsongeschiktheidissterkafhankelijkvanhoeernstiguarbeidsongeschiktbenten vanhoeveelinkomenuzelfnoguitwerkkuntverdienen.uwinkomenpermaandinhetvoorbeeldhierna isdanooknietuwinkomeniniedergevalvanmatevanarbeidsongeschiktheid. Bijvolledigearbeidsongeschiktheid(80%arbeidsongeschiktofmeer),eensituatiewaarinudushelemaal nietmeerkuntwerken,isuwresterendbudgethogerdaninhetgevaldatu35%arbeidsongeschiktbent enhetunietluktzelfgeldteverdienenuitwerk. Meeruitlegoverderegelsrondarbeidsongeschiktheidvindtuindewoordenlijstbijditrapport. PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
19 _ Watalsuwpartnerarbeidsongeschiktwordt? Hieronderzietuwaarhetjaarlijkseinkomenvanuwhuishoudenuitbestaatin2015alsuwpartner arbeidsongeschiktzourakenper1januari2014.ditisuwbrutoinkomen,watbetekentdatuovereen deelhiervannogbelastingmoetbetalen.wegaanervanuitdatuwpartnervoor35%arbeidsongeschikt isenvoor0%instaatisomhetsalarisdatnoguitwerkverdiendkanworden,ookdaadwerkelijkte verdienen. Scenarioinstellingen Persoon: DatumvanArbeidsongeschiktheid: Omschrijving Arbeidsongeschiktheidspercentage Gebruikvandeverdiencapaciteit Eerstejaardoorbetalen: Tweedejaardoorbetalen: Toepassenmaximumdagloon:WULBZ Duurzaamarbeidsongeschikt Voldoetaanwekeneis: Soortinkomen Kinderbijslag Kindgebondenbudget SchildersbedrijfPukPietPuk SpaarrekeningEigenWoning Ontvangenrente WULBZpartner(loondoorbetaling) Zorgtoeslag Totaalbrutojaarinkomen JPuk 1januari2014 AOpartner 35% 0% 100% 70% Ja Nee Ja Bedrag 930,84 718, , , ,00 553, ,85 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin2015is 4.607,82 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin2015zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekering Inkomstenbelasting SchildersbedrijfPukPietPuk SpaarrekeningEigenWoning Ontvangenrente Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek Betaalderente Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek SpaarrekeningEigen Woning Totaaljaaruitgaven Bedrag 6.250, , , , , , , ,22 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin2015zijn 2.277,85 PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
20 _ Hetbedragdatoverblijftalsaldezelasten,belastingenkostenvanlevensonderhoudzijnbetaaldnoemen wehetresterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , , ,63 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,97 Inhetscenariolanglevenisuwgemiddeldresterendbudgetin2015permaand 576,72 Hethuishoudenheeftindezesituatieduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 246,75 Letop:Hierbovenstaatuwresterendbedrag weergegevenvoor2015.uwresterendbudgetblijft echternietdeheleperiodevanarbeidsongeschiktheid gelijk.ditkomtdoordatdesocialevoorzieningbij arbeidsongeschiktheidverschillendefasesheeft. Hiernaastzietuineengrafiekweergegevenhoewij verwachtendatuwresterendbudgetzalontwikkelen. Watalsuwpartnermeerofminderarbeidsongeschiktis? Uwinkomenbijarbeidsongeschiktheidissterkafhankelijkvanhoeernstiguarbeidsongeschiktbenten vanhoeveelinkomenuzelfnoguitwerkkuntverdienen.uwinkomenpermaandinhetvoorbeeld hierbovenisdanooknietuwinkomeniniedergevalvanmatevanarbeidsongeschiktheid. Bijvolledigearbeidsongeschiktheid(80%arbeidsongeschiktofmeer),eensituatiewaarinuwpartnerdus helemaalnietmeerkanwerken,isuwresterendbudgethogerdaninhetgevaldatuwpartner35% arbeidsongeschiktisenhetuwpartnernietluktzelfgeldteverdienenuitwerk. Meeruitlegoverderegelsrondarbeidsongeschiktheidvindtuindewoordenlijstbijditrapport. PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
21 _ Watalsuwerklooswordt? Hieronderkuntuzienwaarhetjaarlijkseinkomenvanuwhuishoudenuitbestaatin2015alsuhelaas dooromstandighedenwerklooszouwordenper1januari2014.ditisuwbrutoinkomen,watbetekent datuovereendeelhiervannogbelastingmoetbetalen. Scenarioinstellingen Persoon: DatumvanWerkloosheid: Omschrijving Afwijkendarbeidsverleden: Voldoetaanwekeneis: Voldoetaanjareneis: Soortinkomen DrogisterijvanVlietJetjePuk Inkomstenbelasting Kinderbijslag Kindgebondenbudget SpaarrekeningEigenWoning Ontvangenrente Zorgtoeslag Totaalbrutojaarinkomen PPuk 1januari2014 WW 0 Ja Ja Bedrag ,00 370,00 930, , , , ,40 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin2015is 1.272,95 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin2015zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente SpaarrekeningEigenWoning Ontvangenrente Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek Betaalderente Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek SpaarrekeningEigen Woning Totaaljaaruitgaven Bedrag 6.250, , , , ,56 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin2015zijn 1.282,63 Hetbedragdatoverblijftalsuwuitgavenenkostenvoorlevensonderhoudzijnbetaald,noemenwehet resterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , , ,16 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,68 PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
22 _ Inhetscenariolanglevenisuwgemiddeldresterendbudgetin2015permaand 576,72 Hethuishoudenheeftindezesituatieduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 2.586,40 Letop:Hierbovenstaathetresterendbudget weergegevenvoor2015.uwresterendbudgetblijft echternietdeheleperiodevanwerkloosheidgelijk. Ditkomtdoordatdesocialevoorziening,uitgezonderd voorzelfstandigondernemers,bijwerkloosheid verschillendefasesheeft.hiernaastzietuineen grafiekweergegevenhoewijverwachtendatuw resterendbudgetzalontwikkelen. PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
23 _ Watalsuwpartnerwerklooswordt? Hieronderkuntuzienwaarhetjaarlijkseinkomenvanuwhuishoudenuitbestaatin2015alsuwpartner helaasdooromstandighedenwerklooszouwordenper1januari2014.ditisuwbrutoinkomen,wat betekentdatuovereendeelhiervannogbelastingmoetbetalen. Scenarioinstellingen Persoon: DatumvanWerkloosheid: Omschrijving Afwijkendarbeidsverleden: Voldoetaanwekeneis: Voldoetaanjareneis: Soortinkomen Kinderbijslag Kindgebondenbudget SchildersbedrijfPukPietPuk SpaarrekeningEigenWoning Ontvangenrente WWuitkeringpartner Zorgtoeslag Totaalbrutojaarinkomen JPuk 1januari2014 WWpartner 0 Ja Ja Bedrag 930, , , , , , ,91 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin2015is 4.278,83 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin2015zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekering Inkomstenbelasting SchildersbedrijfPukPietPuk SpaarrekeningEigenWoning Ontvangenrente Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek Betaalderente Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek SpaarrekeningEigen Woning Totaaljaaruitgaven Bedrag 6.250, , , , , , , ,43 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin2015zijn 2.210,95 PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
24 _ Hetbedragdatoverblijftalsuwuitgavenenkostenvoorlevensonderhoudzijnbetaald,noemenwehet resterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , ,00 814,48 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,87 Inhetscenariolanglevenisuwgemiddeldresterendbudgetin2015permaand 576,72 Hethuishoudenheeftindezesituatieduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 508,85 Letop:Hierbovenstaathetresterendbudget weergegevenvoor2015.uwresterendbudgetblijft echternietdeheleperiodevanwerkloosheidgelijk. Ditkomtdoordatdesocialevoorziening,uitgezonderd voorzelfstandigondernemers,bijwerkloosheid verschillendefasesheeft.hiernaastzietuineen grafiekweergegevenhoewijverwachtendatuw resterendbudgetzalontwikkelen. PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
25 _ BIJLAGEN Inventarisatiegegevens Personen Voornamen: Achternaam: Voorletter(s): Geboortedatum: Pensioendatum: Geslacht: E mailadres: Burgerlijkestaat: Fiscaalpartnerschap: Ooitgescheiden: Nationaliteit: Adres: Huisnummer: Postcode: Woonplaats: Land: Opleidingsniveau: Geboorteplaats: ID type: Jaarruimte: Levensverwachting: Persoonlijkverwachteinflatie: Roker: KortingsjarenAOW: Opgebouwdrechtlevensloopverlofkorting: Genotenlevensloopverlofkorting: Eigenwoningreserve: Somuitgekeerdevrijgesteldekapitaalverzekeringen: Piet Puk P (33) Man info@molenaarenzwarthoed.nl Gehuwdingemeenschapvangoederen Ja Nee NL PietjePukstraat AB Volendam NL HBO Purmerend Onbekend 0, % Nee 0 0 0,00 0,00 0,00 Voornamen: Achternaam: Voorletter(s): Geboortedatum: Pensioendatum: Geslacht: Ooitgescheiden: Nationaliteit: Opleidingsniveau: ID type: Jaarruimte: Levensverwachting: Roker: KortingsjarenAOW: Jetje Puk J (32) Vrouw Nee NL MBO Onbekend 0,00 85 Nee 0 PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
26 _ Opgebouwdrechtlevensloopverlofkorting: Genotenlevensloopverlofkorting: Eigenwoningreserve: Somuitgekeerdevrijgesteldekapitaalverzekeringen: 0 0,00 0,00 0,00 Voornamen: Achternaam: Voorletter(s): Geboortedatum: Geslacht: Nationaliteit: Opleidingsniveau: Geboorteplaats: ID type: Studerentot: Thuiswonentot: Klaas Puk K (5) Man NL Geen Purmerend Onbekend PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
27 _ Werk Kaarthouder: Omschrijving: Dienstbetrekking: Fulltimeofparttime: Werkgever: Datumindienst: Datumuitdienst: Jaarlijkseonkostenvergoeding: Indexering: Verwachteinkomenswijziging(en): Startdatum Einddatum JetjePuk DrogisterijvanVliet Vast Parttime,40% DrogisterijvanVliet ,00 Geenindexatie Bedrag/Percentage Frequentie ,00 Eenmalig Kaarthouder: Omschrijving: Startdatum: Einddatum: Winstvorigjaar: Winsttweejaarterug: Winstdriejaarterug: Aantaluren: Aantalurenmeewerkendepartner: Indexering: Cataloguswaardeautovandezaak: Privékilometers: Eigenbijdrageprivégebruik: Categoriebijtelling: Verwachteinkomenswijziging(en): Startdatum Einddatum Soort Nieuwewaarde PietPuk SchildersbedrijfPuk , ,00 0, Geenindexatie , ,00 25% Bedrag/Percentage Frequentie ,00 Eenmalig PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 Soort Nieuwewaarde 25
28 _ Pensioen Kaarthouder: Omschrijving: Pensioendatum: Pensioenuitkering: Frequentie: Looptijduitkering: Jaarlijkseeigenbijdrage: Indexering: Partnerpensioenvoorpensioendatumperjaar: Partnerpensioennapensioendatumperjaar: Duurpartnerpensioen: Wezenpensioenvoorpensioendatum: Wezenpensioennapensioendatum: Maximumleeftijdwezenpensioen: Aanbieder: Werkgever: PietPuk BPFBouw ,00 Jaarlijks Levenslang 0,00 Geenindexatie 0,00 0,00 Levenslang 0,00 0,00 21 BPFBouw Geen Ditbetrefteenpremievrijeaanspraak.DitisopgebouwdtoenPietnoginloondienstwas. Kaarthouder: Omschrijving: Pensioendatum: Pensioenuitkering: Frequentie: Looptijduitkering: Jaarlijkseeigenbijdrage: Indexering: Partnerpensioenvoorpensioendatumperjaar: Partnerpensioennapensioendatumperjaar: Duurpartnerpensioen: Wezenpensioenvoorpensioendatum: Wezenpensioennapensioendatum: Maximumleeftijdwezenpensioen: Aanbieder: Werkgever: PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 JetjePuk BPFDetailhandel ,00 Jaarlijks Levenslang 0,00 Geenindexatie 4.900, ,00 Levenslang 980,00 980,00 21 BPFDetailhandel DrogisterijvanVliet 26
29 _ Onroerendezaak Kaarthouder: Omschrijving: Aankoopdatum: Aankoopprijs: Marktwaarde: WOZ waarde: BijdrageVerenigingvanEigenaren: Frequentie: Soortonroerendezaak: Indexering: Executiewaarde: Huurinkomsten: Frequentiehuurinkomsten: Huurlasten: Frequentiehuurlasten: Land: Adres: Huisnummer: Woonplaats: Energielabel: Woningtype: PietPuk WoonhuisPietjePukstraat , , ,00 0,00 Jaarlijks Eigenwoning Geenindexatie 0,00 0,00 Jaarlijks 0,00 Jaarlijks NL PietjePukstraat 0 Volendam Onbekend Rijtjeswoning tussen PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
30 _ Financieelproduct PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
31 _ Uitgaven Kaarthouder: Omschrijving: Bedrag: Frequentie: Keuze: Indexering: PietPukenJetjePuk Levensonderhoud 2.000,00 Maandelijks Handmatig Geenindexatie PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
32 _ Schulden Kaarthouder: Omschrijving: Startdatum: Duur: Hoofdsom: Jaarlijksrentepercentage: Renteafspraak: Rentebedenktijd: Doel: Onroerendezaak: Einddatumrentevastperiode: Deelbox1: Hypothecaireinschrijving: Rang: PietPukenJetjePuk Aflossingsvrijehypotheek Levenslang ,00 5% Vast Geen Eigenwoning WoonhuisPietjePukstraat ,00 0,00 1 Kaarthouder: Omschrijving: Startdatum: Duur: Einddatum: Hoofdsom: Jaarlijksrentepercentage: Renteafspraak: Rentebedenktijd: Doel: Onroerendezaak: Einddatumrentevastperiode: Deelbox1: Hypothecaireinschrijving: Rang: Aantalsubkaarten: Gekoppeldesubkaarten: PietPukenJetjePuk Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek Tijdelijk ,00 5% Vast Geen Eigenwoning WoonhuisPietjePukstraat ,00 0, SpaarrekeningEigenWoning Onderstaandekaartisonderdeelvan{0}. Kaarthouder: Omschrijving: Waarde/datum: Doeldatum: Rente: Jaarlijksrentepercentageingevoerdals: Rentefrequentie: Startdatuminleg: Einddatuminleg: Inleg: Doel: Renteherbeleggen: Percentageaankoopkosten: Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek PietPukenJetjePuk SpaarrekeningEigenWoning ,00/ % Nominaal Maandelijks ,00 Spaarrekeningeigenwoning(SEW)hypotheek Ja 0% PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
33 _ Percentageverkoopkosten: Volatiliteit: Voldoetaanbandbreedte: Fiscaleingangsdatum: Sombetaaldepremiesvooringangsdatum: Transacties: Startdatum Einddatum % 0 Ja ,00 Bedrag/Percentage Frequentie 150,00 Maandelijks PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 Soort Storting 31
34 _ Cijferoverzichtinkomenenvermogen Hieronderzietueenoverzichtvanuwinkomstenenuitgavenendebezittingenenschuldenperjaar.Deze bedragenvormendebasisvooruwresterendbudgetennettovermogenspositie.dezebedragenzijnvan toepassingvooruwhuidigesituatiebijongewijzigdeomstandigheden. Jaar Leeftijd cliënt Leeftijd partner Totaal inkomsten TotaalLevensonderhoud uitgaven Resterend budget PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari2013 Bezittingen 31/ Schulden 31/12 Totaalnetto vermogen
35 _ Beleggingsrisicoprofiel Kennis&Ervaring Heeftukennisen/ofervaringmetdeverschillendevormenvanvermogensopbouw? Geheelniet Sparenviaspaarrekening(en)/spaarverzekering(en) Beleggenviabeleggingsverzekering(en) Beleggenviabeleggingsfonds(en) Individueelvermogensbeheer Inwelkematebentubekendmetuwinkomensvoorzieningalsumetpensioengaat,komtteoverlijden ofarbeidsongeschiktraakt? Pensioen Niet Redelijk Goed Overlijden Niet Redelijk Goed Arbeidsongeschikt Niet Redelijk Goed Inwelkematevolgtuwateropdefinanciëlemarktengebeurt? Nooit Soms(tenminste1xpermaand) Vaak(tenminste1xperweek) Totwelkniveauwiltugeïnformeerdwordenalsueenfinancieelproductaanschaft? Gedetailleerd Globaal Niet,ikvertrouwopmijnadviseur Bentubekendmetfinanciëlebegrippenzoalsoverlijdensrisicoverzekeringen,lijfrentes, arbeidsongeschiktheidsverzekeringen,pensioenregelingen,aow,anw,wia,etc.? Daarweetiknietsvan Daarweetikweinigvan Daarweetikgenoegvan Daarweetikheelveelvan Risicobereidheid PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
36 _ Inwelkemateisuwhuidiginkomenvoorutoereikendvooruwlevensstijl? Hetinkomenisruimvoldoende,wesparenflink. Hetinkomenisvoldoende,wehoudennogwatover Hetinkomenisredelijk,maarwehoudennietsover Hetinkomenisontoereikend Inwelkematebentuafhankelijkvanhetbehalenvanuwbelangrijkstefinanciëledoelstellingen? Volledig,ikhebgeenanderevoorzieningengetroffen Neutraal,ikbeschikenigszinsoveralternatievenalshetmisgaat Onafhankelijk,ikbeschikoverruimefinanciëlereservesalshetmisgaat. Kuntulevenmetfinanciëlerisico's? Ikzoekaltijdzoveelmogelijkzekerheid. Ikwaagweleenseengokjemaarvermijdgroterisico's. Ikaccepteeronzekerheidenkangoedlevenmetfinanciëlerisico's Bentubereiduwuitgavenpatroonteverlageningevalvanfinanciëletegenvallers? Ikbendesnoodsbereidmijnhuisteverkopen Ikbenbereidommijnlevensstijlteverlagen. Beperkt,ikbenmaximaalbereidomeenkeerminderopvakantietegaan. Geheelniet Alsueenbeleggingsbeslissingmoetnemen,waarletudanop? Derisico'sdieaaneenbeleggingverbondenzijn. Ofdeverwachterendementenopwegentegenderisico'svandebelegging. Hetrendementdatikmeteenbeleggingdenktekunnenbehalen. PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
37 _ Ondertekening Wehebbenditoverzichtmetdegrootstezorgvoorusamengesteld. Mochterietsnietduidelijkvooruzijn,danvragenweuomcontactmetonsoptenemen.Anders verzoekenweuuwhandtekeningteplaatsenopdelijnonderaandezepagina. Dooruwhandtekeningtezettenopdelijnhieronderverklaartuhetvolgende: Ikhebditoverzichtdoorgenomen Ikhebhetoverzichtbegrepen Degegevensdievermeldstaanbijdeinventarisatiegegevenszijncorrect,metuitzonderingvan watikbijdetoelichtinghieronderhebaangegeven. Ikherkenmijindeomschrijvingendieovermijwordengegeven,metuitzonderingvanwatikbij detoelichtinghieronderhebaangegeven. Hetplaatsenvanuwhandtekeningisgeenopdrachttotverderedienstverlening. Toelichting: PietPuk JetjePuk Datum Handtekening PersoonlijkFinancieelOverzichtvanPietPukenJetjePuk Printdatum:donderdag28februari
38 _ Fiscaal/Socialewoordenlijst Indezewoordenlijstgevenweeenkortetoelichtingopenkeletermenuitdefiscaleensocialewetgeving. Bijveelwettengeldtdaternaastdehierbeschrevenregelsnogovergangsregelingenen uitzonderingssituatieszijn,dienietindezetekstzijnopgenomen. Aflossing/boetevrijeaflossing Eenaflossingishetstortenvaneengeldbedrag,waardoordehypothecairegeldleninglagerwordt.Het terugbetalenvaneenhypotheekmagbijdemeesteaanbiedersnietzomaaropiedermomenten/of kosteloos.debankheeftimmerseenafspraakgemaaktoverderentebetaling.wanneereengeldbedrag eerderwordtterugbetaald,wordtdaaraandoordebankgeengeldmeerverdiend.erwordtdaneen boeteinrekeninggebracht.meerinformatiehieroverstaatbijdeuitlegover boeterente.meestalishet welmogelijkomperjaareendeelvandehypotheekzonderboeteaftekunnenlossen.vaakisdateen maximumpercentagevanhetoorspronkelijkeleningbedrag,bijvoorbeeld10%of20%. ANW DeAlgemeneNabestaandenWet(ANW)iseenverzekeringdienabestaandenvoorzietvaneen basisuitkering. VormenANW AlsuwpartneroverlijdtheefturechtopeenANWnabestaandenuitkeringalsuaaneenpaar voorwaardenvoldoet.hetmaakthierbijnietuitofugehuwdwasofongehuwdsamenwoonde.uheeft rechtopeenuitkeringanwalsujongerbentdandepensioengerechteleeftijd,uwpartnerinnederland woondeofwerkteén alsusameneenkindheeftdatjongerisdan18óf alsuvoor1januari1950geborenbentóf alsuvoormeerdan45%arbeidsongeschiktbent Alsualsouderofverzorgerkinderenonderde18jaarverzorgtwaarvanéénouderisoverleden (halfwezen),heefturechtopeenhalfwezenuitkering.dehalfwezenuitkeringiseenvastbedragper maandennietafhankelijkvanuwinkomen. Alsminderjarigekinderengeenoudersmeerhebben,hebbenzerechtopeenwezenuitkering. DeANWeninkomen Denabestaandenuitkeringdieuontvangtiswélafhankelijkvanuwinkomen.Uitkeringendieuontvangt uitnabestaandenpensioenenlijfrentesdieuwoverledenpartnerhadwordennietmeegerekend.alsu werktofeenpensioenuitkeringvanuwoud werkgeverontvangt,krijgtumogelijkminderanwuitkering. Ookandereuitkeringen,zoalsWWofWIA,wordenvolledigvanuwuitkeringafgetrokken.Alsumeerdan 2.350,11permaandverdientheeftugeenrechtmeeropnabestaandenuitkering. BijhetberekenenvanuwinkomenuitANWhebbenwerekeninggehoudenmetuwoverigeinkomen.De uitbetalingvananwwordtverzorgddoordesocialeverzekeringsbank.meerinformatievindtuop Fiscaal/Socialewoordenlijst 36
39 _ AOW DeAlgemeneOuderdomsWet(AOW)regelthetbasispensioenvandeoverheid.IedereendieinNederland woontofwerkt,bouwtautomatischaowop.alsudegeheleopbouwperiodeinnederlandheeft gewoond,heefturechtopeenvolledigpensioen.indienueentijdinhetbuitenlandheeftgewoond, ontvangtumogelijkminderaow. Wanneerualleenwoont,ontvangtumeerAOWdanwanneerudekostenvanhethuishoudendeeltmet iemand.woontualleen,danontvangtueenbedragvan70%vanhetnettominimumloon.woontu samen,danontvangtueenbedragvan50%vanhetnettominimumloon.eenpartnerdieookde pensioengerechtigdeleeftijdheeftbereikt,ontvangtook50%vanhetnettominimumloon,waardooru samen100%vanhetnettominimumloonontvangt. Tot1januari2015ontvangtunaastuweigenAOWeenAOWtoeslagvoorpartnersdiede pensioengerechtigdeleeftijdnogniethebbenbereikt.detoeslagiswelafhankelijkvanhetinkomenvan uwpartner.alsuwpartnermeerdan 1.303,73permaandverdient,heeftugeenrechtmeeropAOW partnertoeslag.inkomstenuituitkeringenwordenvolledigafgetrokkenvandeaowtoeslag.alsuw partnermeerdan 722,21permaandontvangtaanuitkeringen,ontvangtugeenAOWtoeslagmeer. Vanaf1januari2013wordtdeAOWleeftijdinstapjesverhoogdnaar67: In2013:met1maand. In2014:met1maand. In2015:met1maand. In2016:met2maanden. In2017:met2maanden. In2018:met2maanden. In2019:met3maandenendaarmeenaar66jaar. In2023:naar67jaar. Vanaf2024:gekoppeldaanlevensverwachting. BijhetberekenenvanuwinkomenuitAOWhebbenwerekeninggehoudenmetuwfinanciëlesituatieen dievanuwpartner.deuitbetalingvanaowwordtverzorgddoordesocialeverzekeringsbank.meer informatievindtuopwww.svb.nl Bankgarantie Ophetmomentdateenwoningwordtaangekochtvraagtdeverkopervaakeensoortaanbetaling.Die aanbetalingof waarborgsom bewijstdatdekoperechtvanplanisomdewoningtekopenengeefteen stukjezekerheid.dewaarborgsomwordtgestortnaarderekeningvandenotaris.denotarisbewaaktdat hetgeldveiligblijftendatiedereenzichaanderegelshoudt.vaakisereenboeteopgenomenineen koopovereenkomstdiebetaaldmoetwordenalsdekopernietoptijdkankopen.zo nwaarborgsomkan voordieboetegebruiktworden. Vaakheeftdekoperdewaarborgsomnietzomaaropzijnrekeningstaan.Dekoperregeltdateenbank garantstaatvoordatbedrag.debankbeloofteigenlijkopeersteverzoekvandenotarishetgeldoverte maken.zohebbendenotarisendeverkoperzekerheid,maarhoeftdekopergeengeldovertemaken. Zo npapierenbeloftevandebankheeteenbankgarantie. Bijleenregeling Debijleenregelingisonderdeelvandebelastingwetgeving.Indebijleenregelingstaanregelsbeschreven overwelkdeelvandehypotheekvaneendoorstromer,iemanddievooreentweedeofmeerderekeer Fiscaal/Socialewoordenlijst 37
40 _ eeneigenwoningkoopt,aftrekbaaris.alserverkoopwinstisgemaaktopdevorigewoning(en),danmag eennieuwewoningnietzomaarvolledigenaftrekbaargefinancierdworden.erzijntweemogelijkheden: umoetdewinstgebruikenvoordefinancieringvandenieuweeigenwoningofuleenthetgeldtochbij eenbank,maardanmaguderenteoverdatbedragnietmeeraftrekkenvandebelasting. Bijstand Alsugeenrechtheeftopeenbijzondereuitkeringkomtueventueelinaanmerkingvooreen bijstandsuitkering.ominaanmerkingtekomenvooreenbijstandsuitkeringmoetuaaneenpaar voorwaardenvoldoen: UwoontinNederland. Ubent18jaarofouder. Uheeftnietgenoeginkomenofeigenvermogenominuwlevensonderhoudtevoorzien. Ukuntgeenberoepmeerdoenopeenandereuitkering. Ubentnietgedetineerd. Uweigenvermogenkomtnietboveneenbepaaldbedraguit. DebijstandsuitkeringwordtverzorgddoorhetUWV.Meerinformatievindtuopwww.uwv.nl Boeterente Alsueenfinancieringneemt,spreektumetdebankofverzekeraareenrentetermijnaf.Ukiest bijvoorbeeldvooreenvariabelerente,eenvijfjaarvasterenteofeentienjaarvasterente.wanneeru kiestvooreenlangerevasterente,bijvoorbeeldtienjaar,kanhettochzijndatugedurendedieperiode eenanderehypotheek,eenanderewoningofeenandererentevasteperiodewilt.hetkanzijndatde bankdaneenboeterenteberekentvoorhetstoppenvandehuidigerentevasteperiode.demanier waaropdieboetewordtberekendverschiltperbank.vaakwordtergebruikgemaaktvandenetto contantewaardemethode.bijvoorbeeldderentevasteperiodezouovertweejaaraflopen:derentevan nuwordtdanvergelekenmetderentediebetaaldwerd.erkandaarbijwordengekekennaarderente vooreenrentevasteperiodevantweejaar,oferwordtgekekennaareenrentevasteperiodevantien jaar.alsderentenulageris,kandebankhetgeldnietmeermetdezelfdeopbrengstaaneenander uitlenen.ubetaaltdanhetverschilaandebankalsboete.opdiemanierblijftdebankhetzelfdeaanhet geleendegeldverdienen.alsderentenuhogeris,kandebankeigenlijkmeerverdienendoorhetaaneen anderuittelenen.erwordtdanvaakgeenboeteinrekeninggebracht. Naastdezenettocontantewaardemethodezijnerookbankendieeenvastbedragaanboeteinrekening brengen.deregelsrondboeteszijnvastgelegdindevoorwaardenvandelening. Bouwrente/Renteverlies Bijhetkopenvaneennieuwbouwwoningwordteenprijsafgesprokentussenkoperenverkoper.De verkoperismeestaleenaannemer.deafsprakenwordenvastgelegdineenkoop/aanneemovereenkomst. Ophetmomentdatdekoperdekoopovereenkomsttekentkandeaannemeralzijngestartmetde bouwactiviteiten.voordeperiodevanafdestartvandebouwtotaanhettekenenvande koopovereenkomstvraagtdeaannemereenvergoedinggenaamdbouwrente. Erkomteenmomentdatdeaktegetekendwordtbijdenotaris.Opdatmomentwordtdegronddirect aangekocht.voordebedragendieaandeaannemervoorhetwerkmoetenwordenbetaald,wordenvaak afsprakengemaakt.hetgeldwordtzeldeninéénkeerovergemaakt.eengedeeltevandehypotheek wordtdusmeteengebruikt,eenanderdeelblijftstaantotdeaannemerverderismetdebouw.overhet deelvandehypotheekdatmeteenwordtgebruiktmoetgelijkhypotheekrentewordenbetaald.een Fiscaal/Socialewoordenlijst 38
41 _ woningisonbewoonbaarwanneerdewoningnognietafis.hierdoorhebbendemeestekopersvaneen nieuwbouwwoningdubbelewoonlasten.ermoetrentebetaaldworden,maarerstaatgeenwoonplezier tegenover.ubetaaltrente,maardatis verlorengeld.dezerentewordt renteverlies genoemd.soms wordtvoordiedubbelelasten,renteverlies,eenextrabedraggeleend. Box1/Box3 DeNederlandsebelastingwetgevingheefteenverdelinginzogehetenboxen.Erzijndrieverschillende boxen.iederevormvaninkomsten,uitgavenenvermogenhoortvolgenshetbelastingstelselinéénvan dieboxen.elkeboxheefteigenregelsoverhoeeroverdiezakenbelastingwordtgeheven.demeeste personenkrijgentemakenmetbox1enbox3. Box1kentregelsoverinkomsten,uitgavenenvermogendietemakenhebbenmetlooneneigen woning(eenkoopwoningdieuwhoofdverblijfis). Box3kentregelsoverbijvoorbeeldinkomstenenuitgavenoverspaartegoedenenschuldenen woningenwaarunietzelfinwoont. Metvermogensrendementsheffingwordtdebelastingbedoelddieubetaaltoveruwinkomsten inbox3.omdehoogtevandebelastingtebepalen,wordtgekekennaaruwtotalevermogenin eenjaar.uwvermogenzijnuwspaartegoeden,waardesvanverzekeringen,schulden,woningen enandervastgoedeneenaantalanderebezittingen.somszijnbezittingenzoalsverzekeringenof rekeningen vrijgesteld.datbetekentdatereenspecialeregelingvoorisendewaardeniet meeteltvoordevermogensrendementsheffing. Tot2011werdvoorhetvaststellenvandevermogensrendementsheffingeerstdewaardevanuw bezittingenop1januariendewaardevanuwbezittingenop31decemberbijelkaaropgetelden gedeelddoor2.uhaddandegemiddeldewaardevanuwbezittingenineenjaar.per2011wordt alleennoggekekennaardewaardeper1januari.uhoeftdusgeengemiddeldenmeerte berekenen. Omtebepalenhoeveelbelastinguoveruwvermogenmoetbetalenwordtereersteenbedrag vanafgetrokken.umageenbepaaldbedragsparenzonderdaarbelastingovertemoeten betalen.in2013isdat perpersoon.Hetbedragwatoverblijftisdegrondslagvoorde vermogensrendementsheffing.debelastingdienstdoetalsofu4%rendementheeftgemaaktover dewaarde.hetkannatuurlijkzijndatdewaardevanuwbezittingenineenkalenderjaaralleen maaromlaagisgegaan.tóchdoetdebelastingdienstalsofu4%rendementheeftgemaakt. Daaromnoemtmenhetookweleen fictiefrendement :wedoenalsof,hethoefternietechtte zijn.eengedeeltevandatfictieverendementmoetuafstaanaandebelasting,datdeelis30%. Steluheeftop1januari Utrektdaarhetbelastingvrijevermogenvanca , van af.uwbelastbaarvermogenisdan Debelastingdienstgaaterdanvanuitdatu4% rendementover80.000heeftgemaakt.uwfictieverendementisdan 3200.Vandie3200moet u30%afstaanaandebelasting.umoetdus 960afstaanaandebelastingdienst. Click vastrente/klikrente/plafondrente Erzijneenaantalbankendieeenspecialevariabelerentehebben.Dierenteschommeltnetalseen gewonevariabelerente.indiehypotheekproductenisechtereenspecialeregelingingesteld,derente wordtvastgezetalsderenteteveelstijgtentegenzijnplafondaankomt.devariabeleclick renteis meestalietshogerdandegewonevariabelerente,maardaartegenoverstaatdezekerheiddatde maandlastennieteindeloosdoorkunnenstijgen.debankofverzekeraarbepaaltindevoorwaarden wanneereenrentewordtvastgeclickt,voorwelkeperiodeenzovoort.peraanbiederkanditverschillen. Fiscaal/Socialewoordenlijst 39
42 _ Courtage Eenmakelaarbrengtkosteninrekeningvoorbemiddelingbijaankoopofverkoopvaneenwoning.Die kostenbestaanuitdoorbelastingvangemaaktekosten,zoalsbijvoorbeeldadvertentiekosten,ende beloningvoordemakelaar,ditisdezogehetencourtage. EigenWoning Debelastingdienstheeftbepaalddatualleenrechtheeftopaftrekvandebetaaldehypotheekrente wanneerersprakeisvaneen eigenwoning.datbetekentonderanderedatuzoweleigenaarbentvan dewoningalsbewonerendatdewoninguwhoofdverblijfis.eenvakantiewoningalstweedehuisteltdus nietalseigenwoning.erzijneenpaarbijzonderesituatieswaarvoorderegelszijnuitgebreid,zoalsbij verhuizing,echtscheidingentijdelijkeverhuur. Eigenwoningreserve Alsueenwoningmetwinstverkoopt,kuntuervoorkiezenomdaarnaeenwoningtehuren.Hetkanzijn datuuwverkoopwinstgebruiktvoorconsumptievezaken,zoalseennieuwebank,behangvoorde huurwoning,kortom:spullen.tochblijftuoppapiereenverkoopwinstuiteigenwoninghebben,de eigen woningreserve.alsuopnieuweenwoningaankoopt,moetudatbedragalsnoggebruikenvoorde aankoop.heeftuhetgeldnietmeer?danmoetuhetbedraginiedergevalmeenemenindeberekening vanwatuwaftrekbarehypotheekis. Alsugeennieuwewoningaankoopt,komtdeeigenwoningreservenaeenaantaljarentevervallen.Gaat usamenwonenenwordtufiscaalpartnervaniemandmeteeneigenwoning?danmoetudeeigen woningreserveookmeenemeninuwbelastingaangifte. Executiewaarde Deexecutiewaardeisdewaardevaneenwoningwanneerdezeopeenveilingverkochtwordtaande hoogstebieder.dewoningmoetdusperdirectwordenverkochtenerisdussprakevangedwongen verkoop.dezewaardeligtindemeestegevallenlagerdandevrijeverkoopwaarde. Explainhypotheek Hetkanzijndatiemandeenbijzonderepersoonlijkesituatieheeft,waardooreenfinancieeladviseurtoch vindtdatzijnklantmeerkanlenendanindegedragscodealsmaximumisaangegeven.definancieel adviseurmoetdaneenuitgebreideargumentatieschrijvenvoorzijnbeslissing.dieargumentenmoeten ookonderbouwdzijnmetbewijsstukken.deadviseurlegtdaarmeeuitwaaromzijnklanteenhogere leningaankan.wesprekendanvaneen explain hypotheek:eenhypotheekwaarbijwatuitteleggen valt.deonderbouwingvanzo nhypotheekmoetgoedinelkaarzittenendebewijsstukkenmoeten overtuigendzijn.blijktbijcontroledatdeuitlegenonderbouwingnietvoldoendeis,dankandatleiden toteenboetevandeafmaanzoweldeadviseuralsdeaanbiedervandehypotheek. Gedragscode Degedragscodehypothecairefinancieringeniseenafspraakvanbankenenverzekeraarsonderling. SamenhebbendeaanbiedersvanhypothekeninNederlandeenafspraakgemaaktoverderegelsrondom Fiscaal/Socialewoordenlijst 40
43 _ hypotheken.indegedragscodestaatonderanderehoeveelerminimaalgespaardmoetworden,hoeveel iemandmaglenenbijwelkinkomenenhoeveelermagwordengeleendtenopzichtevandewaardevan dewoning. Indewetfinancieeltoezichtisbepaaldaanwelkeregelsfinanciëleadviseurs,bankenenverzekeraarszich moetenhouden.deautoriteitfinancielemarkten(afm)voerthettoezichtuit.denederlandseoverheid bepaaltdewet,deafmbewaaktdiewet.indewetstaatdateenfinancieeladviseurenaanbiederhet belangvanzijnklantvooropmoetstellen.datbetekentook:geenleningenverstrekkenwaarvanjeals aanbiedervantevorenweetdatdeklantdaarmeeindeproblemenkomt.maarindewetstaatniet preciesbeschrevenhoeveelmensendanmogenlenen,hoeveel veilig is. Degedragscodeisgeenwet,alleeneenafspraakvandeaanbiedersonderling.Deaanbiedersvan hypothekeninnederlandzijnheterwelovereensdateenhogerehypotheekdannietmeerverantwoord is. Heffingvrijvermogen Overhettotalevermogen(waardevanspaarrekeningen,spaarverzekeringen,woningenetc.minde hoogtevanschulden,leningen,hypothekenetc.)moetbelastingbetaaldworden.daarbijhoeftuovereen bepaaldbedragnoggeenbelastingtebetalen.datmagu vrij sparen.voormensendieeenleningvoor eeneigenwoninghebbenafgeslotenkaneenspeciaalextrabedrag vrij gespaardworden.daarvoor geldeneenaantalspelregels,zomoetdeuitkeringwordengebruiktomdehypotheekmeeaftelossen. Inflatie Inflatiegaatoverdewaardevanuwgeld.Dekostenvanlevensonderhoudnemennormaalnaverloopvan tijdtoe.dekostenstijgenmeteenbepaaldtempo:deinflatieofdeprijsindex.omnaverloopvantijd dezelfdelevensstandaardtebehoudenmoetuwinkomennaverloopvantijdookstijgen.destijgingvan uwinkomenomdeinflatietevolgennoemenweindexering.deresultatenkunnenworden gepresenteerdinhuidigeoftoekomstigewaarden.indekoopkrachtmodelwordenalleresultaten gepresenteerdinactuelewaarden.inhetnominalemodelwordenderesultatenintoekomstigewaarden gepresenteerd. IOAW Mensendieouderzijndan50enlangdurigwerklooszijnkunneneventueelopgrondvande InkomensvoorzieningOudereengedeeltelijkArbeidsongeschiktewerklozeWerknemers(IOAW)een aanvullendeuitkeringkrijgen.desocialedienstvandegemeentebeslistofuinaanmerkingkomtvoorde IOAWenhoehoogdeuitkeringis.Meerinformatievindtuopdewebsitevanuwgemeente. WIA Alsuvoorlangeretijdnietmeerkuntwerkendoorziekteofongeval,dankrijgtutemakenmetdeWIA, dewetinkomenarbeidsongeschikten.dezewetkenttweeverschillendesoortenuitkeringen. 1. Eenuitkeringvoormensendievooreendeelarbeidsongeschiktzijn,deWGA(regeling WerkhervattingGedeeltelijkArbeidsongeschikten) 2. Eenuitkeringvoormensendiehelemaalnietmeerkunnenwerken,deIVA(regelingInkomens VerzekeringvolledigenduurzaamArbeidsongeschikten) Fiscaal/Socialewoordenlijst 41
44 _ UkomtpasinaanmerkingvoordeIVAalsuminderdan20%vanuwinkomenkuntverdienenuitarbeid. Erwordtdaarbijgeenrekeninggehoudenmetdearbeidsmarkt.Alsuhalvedagenzoukunnenwerken, maarerisbinnenuwvakgebiedgeenvraagnaarparttimemedewerkers,danbentunogsteedsmaar50% arbeidsongeschikt. Alsu50%arbeidsongeschiktbent,zouuvolgensdeWIAnogdehelftvanuwsalariszelfkunnenverdienen metwerk.ditwordtookweluwverdiencapaciteitgenoemd.somslukthetwelomdatsalarisechtte verdienen,maarsomsgaatdatniet,bijvoorbeeldomdatdearbeidsmarktdatniettoelaat.alsuvooreen deel dusnietvolledig arbeidsongeschiktbent,bepaaltdematewaarinhetuluktnogsalariste verdienendesoortuitkeringdieuontvangt. Devaststellingvanuwverdiencapaciteit,dematevanarbeidsongeschiktheidendeuitbetalingvan uitkeringenvanwegedewiawordtverzorgddoorhetuwv. Loondoorbetalingbijlangdurigeziekte Alsuinloondienstbent,danontvangtudeeerstetweejaarnadatuziekwordtnogsalarisvanuw werkgever.uwwerkgevermagudaarbijniettweejaarlanguwvolledigesalarisdoorbetalen.verdeeld overtweejaarmagmaar170%vanhetsalariswordenbetaald.veelwerkgeverskiezenervooromhet eerstejaarhetvolledigesalarisdoortebetalenenhettweedejaar70%vanhetsalaris. Loongerelateerdeuitkering Nadeeerstetweejaarloondoorbetalingdoordewerkgeverbijziekte,ontvangtueenloongerelateerde uitkering.dehoogtevandieuitkeringisafhankelijkvanuwlaatstverdiendesv loon.ditloonstaat vermeldopuwsalarisstrookjeenishetsalariswaaroverdesocialeverzekeringspremiesworden berekend. Hoelangudezeuitkeringontvangtisafhankelijkvanuwleeftijdenhoeveeljarenuheeftgewerktsinds 1997.Uwfictievearbeidsverledenishetaantaljarentussenhetjaarwaarinu18werden1997.Uteltuw fictievearbeidsverledenopbijuwfeitelijkearbeidsverleden,datishetaantaljarendatusinds1997 meerdan52dagenheeftgewerkt.vooriedervolledigjaararbeidsverledenheefturechtopeenmaand loongerelateerdeuitkering.deeerstetweemaandenontvangtuietsmeerdanindemaandendaarna. Ookisereenmaximumaandeloongerelateerdeuitkering.Alsunogwerktnaastuwuitkering,danwordt uwloongerelateerdeuitkeringlager.welisuwtotaleinkomenaltijdhogerdoordatuwerkt. Loonaanvullingsuitkering Alsugedeeltelijkarbeidsongeschiktbent,gaatdeoverheidervanuitdatunogeenbedragzelfkunt verdienenmetwerk.alshetuluktomdehelftofmeervandatbedragteverdienenmetwerk,dankomt uinaanmerkingvooreenloonaanvullingsuitkering.dehoogtevanuwuitkeringhangtafvandematevan arbeidsongeschiktheid. Vervolguitkering Alshetunietluktomdehelftofmeervandatbedragteverdienenmetwerk,dankomtuinaanmerking vooreenvervolguitkering.ookdehoogtevandieuitkeringhangtafvandematevan arbeidsongeschiktheid. IVA uitkering Alsuvolledigarbeidsongeschiktbent(meerdan80%)enerisweinigkansopherstel,krijgtueenIVA uitkering.dehoogtevandieuitkeringisafhankelijkvanuwsv jaarloon.uwsv jaarloonwordthiervoor teruggerekendnaareenbedragpermaand,hetwia maandloon.hiervoorwordthetgedeelddoor261 (hetgemiddeldaantaluitkeringsdagenperjaar)endaarnavermenigvuldigdmet21,75(hetgemiddeld aantaluitkeringsdagenpermaand).hetbedragdatuontvangtaaniva uitkeringis75%vandat maandloon.deiva uitkeringiswelgemaximeerd. Fiscaal/Socialewoordenlijst 42
Persoonlijk Financieel Advies
Persoonlijk Financieel Advies 08april 2014 Inditrapportgevenweuadviesoveruwpersoonlijkefinanciëlesituatie.Wehebbenditrapportzorgvuldig samengesteld,omervoortezorgendathetvooruduidelijkenbegrijpelijkis.deadviesdatumisdinsdag8
Nadere informatiePersoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 11maart 2014 Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatieopditmoment.Ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies.wehebbendeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben.
Nadere informatiePersoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 4december 212 Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatieopditmoment.Ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies.wehebbendeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben.
Nadere informatiePersoonlijk hypotheekadvies
Persoonlijk hypotheekadvies Bestemd voor: Dhr. de Vries & Mevr. de Vries Op 13-11-2014 samengesteld door: Figlo b.v. - Voorbeeldadviseur adres Tel: 010-2646666 E-mail: Wat leest u in dit adviesrapport?
Nadere informatiePersoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 24 september 2013 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben
Nadere informatiePersoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 07 juni 2012 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben de
Nadere informatiePersoonlijk Financieel Advies
Persoonlijk Financieel Advies 11 oktober 2012 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, om er voor te zorgen dat het voor
Nadere informatiePersoonlijk Financieel Advies
Persoonlijk Financieel Advies 23 januari 2012 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, om er voor te zorgen dat het voor
Nadere informatiePersoonlijk Financieel Advies
Persoonlijk Financieel Advies 26 september 2013 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, om er voor te zorgen dat het voor
Nadere informatiePersoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 19 augustus 2014 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben
Nadere informatiePersoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 26 september 218 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben
Nadere informatieIn dit voorbeeld hebben we zowel een korte samenvatting bijgesloten als de lange versie waar op alle niveaus op detailniveau is ingezoomd.
Hierbij een voorbeeld-rapportage van de uitkomsten van onze Nulmeting, het startpunt van het hebben van overzicht en inzicht in je financiële- en verzekeringszaken. In dit voorbeeld hebben we zowel een
Nadere informatiePersoonlijke gegevens
Persoonlijke gegevens Achternaam Tussenvoegsel(s) Voorletters Geslacht Geboortedatum Emailadres Adres Postcode Woonplaats Gezinssituatie Huwelijks vermogensrecht Kinderen Aantal Kinderen Naam kind en geboortedatum
Nadere informatieInventarisatieformulier Financieel advies
Om u een passend advies te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u dit formulier alvast zo volledig mogelijk invult, kunnen wij in het volgende gesprek gericht met
Nadere informatieInventarisatieformulier
Inventarisatieformulier Klantgegevens Voornaam Voorletters Tussenvoegsel Achternaam Geboortedatum Geslacht Nationaliteit Postcode Straat Plaatsnaam Telefoonnummer E-mailadres Burgerlijke staat Datum burgerlijke
Nadere informatieInventarisatieformulier
Aankoop bestaande / nieuwbouw woning Inventarisatieformulier Aankoopprijs nieuwe woning Naam Meerwerk adviseur / Verbouwing Datum en tijd inventarisatie Adres nieuwe woning Personalia Postcode nieuwe woning
Nadere informatieInventarisatieformulier. Adviseur : Reden afspraak : 1 e afspraak : Tijd : Bezoekfrequentie : Vervolgafspraak : Tijd : Bron/ Via :
Inventarisatieformulier Adviseur : Reden afspraak : 1 e afspraak : Tijd : Bezoekfrequentie : Vervolgafspraak : Tijd : Bron/ Via : 1. PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke gegevens cliënt M V Achternaam :
Nadere informatieInventarisatieformulier Particulieren
Inventarisatieformulier Particulieren Adviseur : Reden afspr. : 1e afspraak : Tijd : Bezoekfreq. : Vervolgafspraak : Tijd : Bron : Nieuwsbrieven via e-mail ontvangen ja nee 1. PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke
Nadere informatiePersoonlijk Financieel Advies de heer E. Motivatie Herverdeling mevrouw D. Motivatie Herverdeling
Persoonlijk Financieel Advies de heer E. Motivatie Herverdeling mevrouw D. Motivatie Herverdeling Edith Hilhorst Financieel adviseur Inhoud Samenvatting 3 1. Uw persoonlijke en financiële gegevens in 2014
Nadere informatiePersoonlijk hypotheekadvies
Persoonlijk hypotheekadvies Bestemd voor: Dhr. de Vries & Mevr. Kooier Op 26-09-2018 samengesteld door: Financieel Advies BV - Ad Viseur Dorpsstraat 151-155 2903LA Capelle aan den IJssel Tel: 010-2646666
Nadere informatieVanzelfsprekend worden uw gegevens in vertrouwen behandeld conform de privacy wetgeving.
Pagina 1 van 7 Checklist Pensioenanalyse IB-ondernemer Met uw persoonlijke pensioenanalyse krijgt u een duidelijk inzicht in uw financiële situatie. U kunt dan de juiste financiële beslissingen nemen voor
Nadere informatieRoker Ja Nee Opleidingsniveau LBO MBO HBO Universitair
Algemeen Persoonlijke gegevens Aanvrager (tevens Contactpersoon) Voorletters Roepnaam Achternaam Voorvoegsels Straatnaam + huisnummer Postcode Woonplaats Telefoon Privé Telefoon Zakelijk Telefoon Mobiel
Nadere informatieInventarisatieformulier
Inventarisatieformulier Naam adviseur Datum en tijd inventarisatie Personalia Personalia partner Naam, voorletters M / V Naam, voorletters M / V Voornaam Voornaam Adres Adres Postcode Postcode Woonplaats
Nadere informatieInventarisatieformulier
U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Onze bedrijfsfilosofie is, om samen met onze relaties, een inventarisatie te maken van de risico's
Nadere informatieAanvrager man vrouw BSN nummer: Paspoort ID Kaart nr: Naam Geboortedatum. Adres Postcode
Aanvrager man vrouw BSN nummer: Paspoort ID Kaart nr: Naam Geboortedatum Voorletters: Nationaliteit: Adres Postcode Woonplaats: Telefoon thuis: werk: mobiel: e-mail: Hoogst genoten opleiding WO/HBO MBO
Nadere informatieWoonplaats: Burgerservicenummer (BSN): Burgerlijke staat: Indien gehuwd: gem.v.g / huw.voorw.* Testament: ja / nee*
Inventarisatielijst Algemene gegevens cliënt Achternaam: Tussenvoegsel(s): Voorletters: Roepnaam: Adres: Postcode: Woonplaats: Geboortedatum: Geslacht: man / vrouw* Burgerservicenummer (BSN): Burgerlijke
Nadere informatieZelfstandig ondernemer? Indien ja, dan vult u vraag 4 in en gaat u verder met vraag 6.
Inventarisatieformulier Om u een indicatie van mogelijke hypotheek en maandlast te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u dit formulier zo volledig mogelijk invult,
Nadere informatieINVENTARISATIEFORMULIER VOOR HET OPSTELLEN VAN EEN KLANTPROFIEL - SEGMENT: GOUDEN HANDDRUK
Contactmoment Datum Adviseur bespreking telefoongesprek e-mail anders 1. Persoonlijke gegevens Geslacht Voorletters Achternaam Geboortedatum Adres + Huisnummer Postcode + Woonplaats Telefoonnummer (privé
Nadere informatieNog niet verstuurd: Aangifte Inkomstenbelasting 2018
Eigen kopie, niet opsturen Aangifte Inkomstenbelasting 2018 Formulierenversie IB 650E 2Z71 OLAV Afgedrukt op 21-1-2019 Nog niet verstuurd: Aangifte Inkomstenbelasting 2018 Blanco Burgerservicenummer 111111110
Nadere informatieInventarisatieformulier Lijfrenteverzekering en/of Bancaire Lijfrenterekening werknemer
Pagina 1 van 8 Inventarisatieformulier Lijfrenteverzekering en/of Bancaire Lijfrenterekening werknemer 1. Doel van deze inventarisatielijst Deze inventarisatie heeft als doel inzicht te verschaffen in
Nadere informatieWoonvisie Inventarisatieformulier Particulieren
In het kader van de Wet op het Financieel Toezicht (Wft) worden in dit document diverse vragen gesteld ter bepaling van het Klantprofiel van de consument. Deze vragen, opgesteld door Keurmerkorganisatie
Nadere informatieWFT Inventarisatieformulier Particulieren
WFT Inventarisatieformulier Particulieren 1. PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke gegevens cliënt M V Achternaam : Roepnaam : Voorletters : Tel. privé : Adres : Tel. werk : PC / woonplaats : Mobiel : Geb.dat
Nadere informatieDe heer V. Oorbeeld en Mevrouw V. Oorbeeld - Example Voorbeeldstraat 1 1234 AB VIANEN
Uw Financiële Toekomst Inzichtelijk De heer V. Oorbeeld en Mevrouw V. Oorbeeld - Example Voorbeeldstraat 1 1234 AB VIANEN INLEIDING Om goede beslissingen te kunnen nemen inzake uw financiën is inzicht
Nadere informatieJuli 2016. Bestemd voor: de heer B.I. Planning en mevrouw A. Planning
Juli 2016 Bestemd voor: de heer B.I. Planning en mevrouw A. Planning Op 11-7-2016 samengesteld door: Bilanx Financial Planners B.V. Mevrouw E. Busscher FFP Bedrijvenpark 423 7602 KM Almelo In dit rapport
Nadere informatieFinanciële planning. Creantis B.V Uit elkaar
Financiële planning uw financiële situatie, nu & straks Mevrouw U. Elkaar P a g i n a - 1 - Uw financiële situatie, nu & straks Een echtscheiding heeft grote impact op uw financiële situatie. Waar u voorheen
Nadere informatieInventarisatieformulier Lijfrenteverzekering en/of Bancaire Lijfrenterekening zelfstandige
Pagina 1 van 8 Inventarisatieformulier Lijfrenteverzekering en/of Bancaire Lijfrenterekening zelfstandige 1. Doel van deze inventarisatielijst Deze inventarisatie heeft als doel inzicht te verschaffen
Nadere informatieWat zijn uw wensen en doelen?
Wat zijn uw wensen en doelen? We hebben met u gesproken over uw persoonlijke wensen en doelen. Aan de hand van die wensen en doelen verzorgen we een advies dat daar optimaal op aansluit. Dit hoofdstuk
Nadere informatieNog niet verstuurd. Eigen kopie, niet opsturen. Aangifte Inkomstenbelasting Formulierenversie IB 650E 2Z71 OLAV. Afgedrukt op
Eigen kopie, niet opsturen Aangifte Inkomstenbelasting 2017 Formulierenversie IB 650E 2Z71 OLAV Afgedrukt op 30-3-2018 Nog niet verstuurd Burgerservicenummer 144314514 Persoonlijke gegevens van Persoonlijke
Nadere informatiePERSOONLIJKE GEGEVENS
Module Inkomen Partner INTRO/UITLEG: PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke gegevens Voorletters Voornaam Tussenvoegsel(s) Achternaam Burgerservicenummer Geboortedatum Geslacht Nationaliteit Geboorteland Eerder
Nadere informatiePersoonlijk Financieel Advies
Vertrouwelijk Persoonlijk Financieel Advies Bestemd voor: de heer Voorbeeld en mevrouw Voorbeeld - Voorbeeld Samengesteld door: M.C.C. Steentjes MFP CFP Financieel adviseur Your Financials Lieftinckstraat
Nadere informatieInventarisatieformiulier Particulieren
1 BSN BSN Adviseur : Reden afspr.: 1 e afspraak : Tijd : Bron : Vervolgafspraak : Tijd : 1. PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke gegevens cliënt M V Achternaam : Roepnaam : Voorletters : Tel. privé : Adres
Nadere informatieVRAGENLIJST PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT
VRAGENLIJST PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT CLIËNT 1 Achternaam Geslacht r Man r Vr. Voorletters Adres Postcode / Woonplaats Geboortedatum Burgerservicenummer (BSN) Emailadres Roepnaam Tel. Privé Mobielnr.
Nadere informatieAANVRAAG SCHULDHULPVERLENING
AANVRAAG SCHULDHULPVERLENING U kunt dit formulier digitaal invullen, printen, ondertekenen en mailen of opsturen GEGEVENS AANVRAGER Naam en voorletters Adres Postcode en plaats Geboortedatum Geslacht Burgerservicenummer
Nadere informatieRekening en verantwoording
Rekening en verantwoording Periode tot en met BM/CB nummer betrokkene Geboortedatum Adres Postcode, woonplaats Aantal bijlagen 1. Samenvatting (Vul eerst de punten 2 t/m 5 in) Totaal netto inkomen (A)
Nadere informatieAanvrager versie 20-04-2015
Inventarisatieformulier woningfinanciering Aanvrager versie 20-04-2015 Naam Voorletters: man vrouw Geboortedatum / -plaats Adres, pc en woonplaats Nationaliteit / BSN Burger Service Nummer: Geboorteplaats:
Nadere informatieInventarisatieformulier
Inventarisatieformulier Waarom dit formulier? Het is van groot belang dat we je actuele situatie volledig in kaart kunnen brengen om zodoende een goed totaaladvies te kunnen geven. We kunnen alleen door
Nadere informatieInventarisatie. Fact finding. Zij er vragen die u niet kunt beantwoorden, laat deze dan onbeantwoord. Het gaat er om wat u wel kunt beantwoorden.
Inventarisatie Fact finding Om u een passend advies te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u onderstaand formulier alvast zo volledig mogelijk invult, kunnen wij
Nadere informatie2. Adresgegevens Adres:... Postcode:... Woonplaats:... Telefoonnummer:... Mobielnummer:... Bank- of gironummer(s)...
AANMELDFORMULIER 1. Peroonsgegevens Aanvrager Partner Burgerservicenummer:...... Achternaam:...... Voorvoegsels:...... Voornamen:......... Geboorteplaats:...... man 0 vrouw 0 Nationaliteit:...... E-mailadres:......
Nadere informatieAanmeldformulier preventief budgetbeheer
Aanmeldformulier preventief budgetbeheer Algemene informatie (door u zelf, eventueel met uw begeleider, in te vullen): 1 Achternaam 2 Tussenvoegsel 3 Voorletters 4 Adres 5 Postcode en Woonplaats 6 BSN
Nadere informatie1 UW HUIDIGE SITUATIE
1 UW HUIDIGE SITUATIE Uw huidige, financiële situatie is het startpunt van een advies. Door een goede inventarisatie van uw huidige situatie krijgen wij inzicht in uw huidige, getroffen voorzieningen.
Nadere informatieInventarisatie. Fact finding
Inventarisatie Fact finding Om u een passend advies te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u onderstaand formulier alvast zo volledig mogelijk invult, kunnen wij
Nadere informatie1 Datum en tijd inventarisatie 1 M/V. 1 Van:M/V. 1nventa risatieform ulier. Personalia Personalia partner. ÏNaam adviseur
1nventa risatieform ulier ÏNaam adviseur 1 Datum en tijd inventarisatie Personalia Personalia partner Naam, voorletters Voornaam Adres Postcode Woonplaats Telefoon privé Telefoon mobiel E-mail adres Geboortedatum
Nadere informatieGelders Bewind. Voornamen:.. Voornamen: 3a. Kinderen Kinderen Naam en voorletters:. Naam en voorletters: Woonplaats:.. Woonplaats:
Gelders Bewind Aanmeldingsformulier beschermingsbewind 1.Gegevens rechthebbende BSN:. Naam:.. Voornamen:.. Geboortedatum: Geboorteplaats:. Burgerlijke staat:.. Nationaliteit: E-mailadres:. Gegevens partner
Nadere informatieInventarisatieformulier klantprofiel
Inventarisatieformulier klantprofiel Bestemd voor: Samengesteld door: Datum: Inventarisatieformulier Klantprofiel, datum 24-10-2007, pagina 1 Algemene gegevens cliënt Naam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters:
Nadere informatieInventarisatieformulier Arbeidsongeschiktheid zelfstandige
Inventarisatieformulier Arbeidsongeschiktheid zelfstandige 1. Doel van deze inventarisatielijst Deze inventarisatie heeft als doel inzicht te verschaffen in de te nemen stappen om uw financiële situatie
Nadere informatieKinderen Roepnaam Voorletters Achternaam Geboortedatum Geslacht Woonsituatie Man Vrouw Thuis Uit
Inventarisatieformulier Persoonsgegevens Achternaam (cliënt) Geslacht Man Vrouw Voorletters Roepnaam Geboortedatum Roker Ja Nee E-mail adres Telefoonnummer mobiel Uw opleidingsniveau LBO MBO HBO Universitair
Nadere informatieVerblijfsvergunning : ja nee Beroep Telefoonnummer(s) E-mail. Gegevens partner Naam partner Geboortedatum Geboorteplaats
PERSOONLIJKE GEGEVENS Gegevens aanvrager Voorletters Achternaam Straatnaam & huisnummer Postcode & woonplaats Geslacht : Man Vrouw Geboortedatum en plaats : te Nationaliteit BSN-nummer Nummer identificatiebewijs
Nadere informatieKlantinventarisatie. Naam + Voorletters/Roepnaam. Adres. Postcode + Woonplaats. Telefoon Thuis / Werk / Mobiel. adres Privé / Zakelijk
Klantinventarisatie Cliënt Partner Naam + Voorletters/Roepnaam Adres Postcode + Woonplaats Telefoon Thuis / Werk / Mobiel Emailadres Privé / Zakelijk Geboortedatum + Geslacht M/V M/V Roker Ja Nee, niet
Nadere informatieAchternaam: Voorletters: Roepnaam: Geslacht: man vrouw Titel: Adres: Postcode / Woonplaats: Telefoonnummer Privé: Telefoonnummer Zaak:
1. Achternaam: Voorletters: Roepnaam: Geslacht: man vrouw Titel: Adres: Postcode / Woonplaats: Telefoonnummer Privé: Telefoonnummer Zaak: Mobiel-nummer: E-mail: Fax: Fax: Geboortedatum: - - Roker: ja nee
Nadere informatieIntakeformulier RaadzaamBewind
Intakeformulier RaadzaamBewind Gegevens aanvrager Voornaam Achternaam Geboortedatum Geboorteplaats Geslacht Nationaliteit Burgerservicenummer Identiteitsdocument Nummer ID Geldig tot Woonadres: Straat
Nadere informatieIntakeformulier Duurzaam Bewind
Intakeformulier Duurzaam Bewind Gegevens aanvrager Voornaam Achternaam Geboortedatum Geboorteplaats Geslacht Nationaliteit Burgerservicenummer Identiteitsdocument Nummer ID Geldig tot Woonadres: Straat
Nadere informatieUw financiële situatie en wensen voor de toekomst. Hierbij ontvangt u onze financiële rapportage waarin wij de volgende scenario's hebben uitgewerkt:
A. Voorbeeld en B. Voorbeeld-Voorbeeld Diemerkade 1 1111 AA Voorbeeldstad *** VERTROUWELIJK*** Datum: 14 september 2011 Onderwerp: Uw financiële situatie en wensen voor de toekomst. Geachte heer Voorbeeld
Nadere informatieBasisinventarisatie particulier
Basisinventarisatie particulier Cliënt Partner Naam + Voorletters / Voornaam M/V M/V Geboortedatum Burgerlijke staat Alleenstaand Gehuwd Gescheiden Weduw(e)(naar) Huwelijkse voorwaarden Geregistreerd partnerschap
Nadere informatieAanmeldingsformulier Rendant Bewind
Aanmeldingsformulier Rendant Bewind Persoonsgegevens Verzoeker 1 Verzoeker 2 / Partner Achternaam Voorvoegsels Voornamen Roepnaam Geslacht Geboortedatum Geboorteplaats Nationaliteit Burgerservicenummer
Nadere informatie1. Netto inkomen per maand (indien van toepassing) Uitkering (bijv. WWB, WW, WAO, Wajong, AOW, tegemoetkoming minimabeleid)
Boedelbeschrijving Datum aanvang bewind/ curatele BM/CB nummer Naam betrokkene Geboortedatum Adres Postcode en woonplaats Aantal bijlagen 1. Netto inkomen per maand (indien van toepassing) Post Totaal
Nadere informatiePersoonlijke Gegevens Gegevens aanvrager Voorletters Achternaam Straatnaam & huisnummer : Postcode & woonplaats :
INTAKE FORMULIER Wij verzoeken u dit intake formulier goed te lezen, volledig in te vullen en van al uw inkomsten, uitgaven en (eventuele) schulden bewijzen bij te voegen. Op de laatste pagina vindt u
Nadere informatieWFT Inventarisatieformulier Particulieren versie 1.3
WFT Inventarisatieformulier Particulieren versie 1.3 In het kader van de Wet op het Financieel Toezicht (WFT) worden in dit document diverse vragen gesteld ter bepaling van het Klantprofiel van de consument.
Nadere informatieInventarisatieformulier Particulieren
Inventarisatieformulier Particulieren In het kader van de Wet op het financieel toezicht (Wft) worden in dit document diverse vragen gesteld ter bepaling van het Klantprofiel van de consument. Deze vragen,
Nadere informatieO geregistreerd partner O samenwonend O gescheiden O weduwe O alleenstaand. Kinderen Naam Geboortedatum Geboortedatum
INVENTARISATIE FRMULIER Persoonlijke gegevens Cliënt Partner Voornaam Achternaam Adres Postcode / Woonplaats Telefoon / Mobiel Geboortedatum / / / / BSNnummer E-mail adres Burgerlijk staat gehuwd geregistreerd
Nadere informatieBijlage aanvraag Individuele Inkomenstoeslag
Waarom deze bijlage? Bijlage aanvraag Individuele Inkomenstoeslag Als u geen uitkering op grond van de Participatiewet ontvangt zijn niet al uw noodzakelijke gegevens bij ons bekend. U dient daarom deze
Nadere informatieIntakeformulier TYGEO Inkomensbeheer. Naam : Datum : Tijdstip :
Intakeformulier TYGEO Inkomensbeheer Naam : Datum : Tijdstip : Gegevens aanvrager Voornaam Achternaam Geboortedatum Geboorteplaats Geslacht Nationaliteit Burgerservicenummer Identiteitsdocument Nummer
Nadere informatieVragen formulier Klanten Profiel
Vragen formulier Klanten Profiel U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Onze bedrijfsfilosofie is, om samen met onze relaties, een inventarisatie
Nadere informatie1 UW HUIDIGE SITUATIE
1 UW HUIDIGE SITUATIE Uw huidige, financiële situatie is het startpunt van een advies. Door een goede inventarisatie van uw huidige situatie krijgen wij inzicht in uw huidige, getroffen voorzieningen.
Nadere informatieKoopkrachttegemoetkoming aanvragen
Koopkrachttegemoetkoming aanvragen Extra geld voor mensen met een laag inkomen Heeft u een laag inkomen? Dan heeft u dit jaar misschien recht op extra geld van de gemeente Diemen. We noemen dit koopkrachttegemoetkoming.
Nadere informatieKlantprofiel Arbeidsongeschiktheidsverzekering
Klantprofiel Arbeidsongeschiktheidsverzekering FASE KENNISMAKING EN ORIËNTERING Persoonlijke gegevens Voorletters Voornaam Tussenvoegsel(s) Achternaam Burgerservicenummer(en kopie ID) Geboortedatum Geslacht
Nadere informatieVragenlijst U DIENT DEZE VRAGENLIJST BINNEN 5 WERKDAGEN NA ONTVANGST AAN ONS TE RETOURNEREN!
H HBS Hopman Budget Service Vragenlijst Wij verzoeken u deze vragenlijst goed te lezen, volledig in te vullen en van al uw inkomsten, uitgaven en schulden bewijzen mee te sturen. Op de laatste pagina vindt
Nadere informatiePersonalia Aanvrager Partner
Personalia Aanvrager Partner Naam en Voorletter(s) Roepnaam Adres Postcode en woonplaats Telefoonnummer / mobiel / / E-mailadres Geboortedatum en geslacht / / Man Vrouw / / Man Vrouw Roker Ja nee Ja nee
Nadere informatieBelasting terugkrijgen met het ZZP Pensioen
Belasting terugkrijgen met het ZZP Pensioen U kunt via de Belastingdienst een groot deel van uw pensioeninleg terugkrijgen. In dit ebook leest u hoe dit werkt en welke voordelen het oplevert. Als zelfstandige
Nadere informatieInventarisatieformulier Particulieren
Inventarisatieformulier Particulieren In het kader van de Wet op het Financieel Toezicht (WFT) worden in dit document diverse vragen gesteld ter bepaling van het Klantprofiel van de consument. Deze vragen,
Nadere informatieInventarisatieformulier Particulieren
Naam cliënt : Kantoor : Datum : Inventarisatieformulier Particulieren Adviseur : Reden afspr.: 1 e afspraak : Tijd : Bezoekfreq. : Vervolgafspraak : Tijd : Bron : 1. PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke
Nadere informatieKlantprofiel Arbeidsongeschiktheidsverzekering
Klantprofiel Arbeidsongeschiktheidsverzekering FASE KENNISMAKING EN ORIËNTERING Persoonlijke gegevens Voorletters Voornaam Tussenvoegsel(s) Achternaam Burgerservicenummer Geboortedatum Geslacht Nationaliteit
Nadere informatieInventarisatieformulier woningfinanciering Aanvrager Naam Voorletters: man vrouw Geboortedatum / -plaats Adres, pc en woonplaats Nationaliteit / BSN
Inventarisatieformulier woningfinanciering Aanvrager Naam Voorletters: man vrouw Geboortedatum / -plaats Adres, pc en woonplaats Nationaliteit / BSN Geboorteplaats: Burger Service Nummer: Telefoonnummer
Nadere informatieKlantprofiel KR8 in Verzekeringen
Klantprofiel KR8 in Verzekeringen Inleiding Alvorens een advies te geven, zijn wij als financieel adviseur verplicht ons een beeld te vormen van uw persoonlijke en financiële situatie. Dit Klantprofiel
Nadere informatieWFT Inventarisatieformulier Particulieren
WFT Inventarisatieformulier Particulieren versie 200903 In het kader van de Wet op het Financieel Toezicht (WFT) worden in dit document diverse vragen gesteld ter bepaling van het Klantprofiel van de consument.
Nadere informatiefinanciële dienstverlening
Algemene gegevens cliënt Algemene gegevens partner Naam : Naam : Geboortedatum : Geboortedatum : Algemene Kennis en Ervaring 1. Wat weet u van hypotheken? 2. Wat weet u van beleggingsproducten? 3. Wat
Nadere informatieKoopkrachttegemoetkoming aanvragen
Koopkrachttegemoetkoming aanvragen Extra geld voor mensen met een laag inkomen Heeft u een laag inkomen? Heeft u bijvoorbeeld weinig loon, weinig inkomsten of een uitkering? Dan heeft u dit jaar misschien
Nadere informatieInventarisatieformulier Particulieren
Inventarisatieformulier Particulieren In het kader van de Wet Financiële Dienstverlening (WFD) worden in dit document diverse vragen gesteld ter bepaling van het Klantprofiel van de consument. Deze vragen,
Nadere informatieFiscaal rapport aangifte inkomstenbelasting 2016
Mevrouw F. Nitoo Fiscaal rapport aangifte inkomstenbelasting 2016 Datum: 28 januari 2017 Aan de erven van Mevrouw F. Nitoo Utrecht, 28 januari 2017 Geachte mevrouw Nitoo, Ingevolge uw opdracht hebben wij
Nadere informatieHypotheek. Wilt u Nationale Hypotheekgarantie? Ja Nee
Het klantprofiel moet inzicht geven in uw (financiële) situatie en uw wensen/doelstellingen als u een inkomensterugvalmee maakt. De volgende gegevens worden van u gevraagd: uw financiële positie, kennis,
Nadere informatieHuwelijk / geregistreerd partnerschap / samenwonend Gemeenschap van goederen / huwelijkse voorwaarden
Doel Relatie Personalia Datum intake Dossiernummer Toevoegingsnummer Naam Voornamen Geboortedatum Geboorteplaats Adres Postcode Plaats Telefoon privé Telefoon mobiel Telefoon zaak E-mailadres Beroep Werkgever
Nadere informatieFiscaal rapport aangifte inkomstenbelasting 2016
De heer/mevrouw T. End Fiscaal rapport aangifte inkomstenbelasting 2016 Datum: 28 januari 2017 De heer/mevrouw T. End Utrecht, 28 januari 2017 Geachte heer/mevrouw End, Ingevolge uw opdracht hebben wij
Nadere informatieIk verzoek u de checklist uit te printen, de vragen in te vullen en de gevraagde stukken (of kopieën daarvan) mee te sturen. Persoonlijke gegevens..
Gegevens aangifte Inkomstenbelasting 2011 Voor het opstellen van uw aangifte zijn veel gegevens nodig. Om u in staat te stellen deze gegevens overzichtelijk en volledig aan te leveren, heeft de onderstaande
Nadere informatieVragen formulier Klanten Profiel
Vragen formulier Klanten Profiel U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Om tot een advies te komen voor een complex product zijn klantgegevens
Nadere informatieVrijwillige voortzetting bij ontslag en tijdens Ziektewet vanaf 1 juli 2017
Aanvraagformulier Vrijwillige voortzetting bij ontslag en tijdens Ziektewet vanaf 1 juli 2017 Waarom dit formulier? U bent (gedeeltelijk) ontslagen, heeft (gedeeltelijk) ontslag genomen of ontvangt een
Nadere informatieInventarisatieformulier klantprofiel
Inventarisatieformulier klantprofiel Bestemd voor: de heer Mr Test en mevrouw Test Samengesteld door: J. Borsboom Datum: 27-01-2006 Inventarisatieformulier Klantprofiel, pagina 1 Financiële gegevens Algemene
Nadere informatieGegevens van u (en uw partner)
Gegevens van u (en uw partner) 1. Uw gegevens op 1 september 2014 Voorletters en achternaam Straatnaam en huisnummer Postcode en woonplaats Telefoonnummer Geboortedatum Burgerservicenummer (BSN) 2. Gegevens
Nadere informatieKlantprofiel Assurantie- & hypotheekadviesburo Boeren
Klantprofiel Assurantie- & hypotheekadviesburo Boeren Algemene gegevens Naam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters(s): Adres: Postcode: Woonplaats: Geboortedatum: Geslacht: Telefoon privé: Telefoon mobiel:
Nadere informatie