Ethico Invest. Combineer rendement, ethiek en solidariteit

Transcriptie

1 Ethico Invest Combineer rendement, ethiek en solidariteit

2 Ethico Invest Investeer in een betere wereld Met Ethico Invest wordt uw geld belegd in ondernemingen die ethische waarden hoog in het vaandel voeren. Zo draagt u bij tot een rechtvaardigere wereld en probeert u tegelijk uw geld beter te laten renderen. Ethico Invest biedt u ook de kans om op nog concretere wijze blijk te geven van uw solidariteit, door de winst die u met uw belegging realiseert elk jaar volledig of gedeeltelijk te storten aan verenigingen, ethische partners van Ethias, die zich inzetten voor meer solidariteit in de wereld. Met Ethico Invest kiest u een belegging die perfect aansluit bij de bedrijfsfilosofie van Ethias.

3 Een ethische belegging Kiezen voor Ethico Invest betekent dat u investeert in een gemengd fonds dat voor meer dan 50% bestaat uit aandelen van bedrijven die hun ontwikkeling hebben gericht op ethische keuzes. Zo kan uw geld evenveel opbrengen als wanneer u het in een ander aandelenfonds zou beleggen. Het grote verschil is dat u met Ethico Invest blijk geeft van uw bereidheid om aan uw belegging een ethische, solidaire en duurzame zin te geven. Met een mogelijk hoger rendement Ethico Invest biedt u het vooruitzicht op een mogelijk hoger rendement. Dit fonds kan u veel meer opbrengen dan een klassieke belegging, ook al kan het rendement niet worden gewaarborgd. Het is een interessant alternatief als u een deel van uw geld op een andere manier wilt laten renderen. Flexibel en zonder instap- of uitstapkosten. Ethico Invest volgt uw ritme en uw behoeften zonder dat het u iets kost. U kunt immers gelijk welk bedrag en wanneer u dit wenst storten. Zo bent u ook helemaal vrij om uw kapitaal volledig of gedeeltelijk op te nemen wanneer dit voor u past. En dit zonder kosten. 3

4 Ethico invest Samen laten we onze waarden renderen De meeste bedrijven streven naar groei en winst maar sommige, die overigens steeds talrijker worden, kiezen voor ethische welvaart. Daarom richten ze hun werking en investeringen op duurzame ontwikkeling, op sociale welvaart en op de eerbied voor de rechten van hun economische gesprekspartners; tegelijk streven ze naar een optimaal bedrijfsresultaat. MET ETHICO INVEST KUNT OOK U KIEZEN VOOR EEN ETHISCHE BELEGGING, TERWIJL U PROFITEERT VAN VOORUITZICHTEN OP EEN MOGELIJK HOGER RENDEMENT. Mundo, een zorgvuldig geselecteerd beleggingsfonds Met Ethico Invest kunt u vandaag beleggen in het gemengde fonds Mundo. Via een fonds van fondsen belegt Mundo uitsluitend in bedrijven die aan strikte ethische normen beantwoorden, meer bepaald op het gebied van milieu, eerlijke handel en internationaal arbeidsrecht. Elk geselecteerd fonds staat onder het toezicht van neutrale instellingen die borg staan voor het ethische, ecologische of sociale karakter. We vermelden onder meer de bank Triodos en Ethibel, een onafhankelijk adviesbureau inzake sociaal duurzame en verantwoorde beleggingen. met vooruitzicht op een mogelijk hoger rendement Mundo is voor meer dan 50 % samengesteld uit aandelen en biedt op middellange of lange termijn het vooruitzicht op een hoger rendement dan andere spaarformules, ook al kan het geen enkele waarborg inzake rendement bieden. 4

5 De evolutie van het gemengde fonds Mundo toont aan dat Ethico Invest even goed presteert als andere beleggingen, terwijl deze beleggingsformule toch aan bijzonder strenge ethische normen voldoet. Geen instap- of uitstapkosten U betaalt geen instap- of uitstapkosten. Bij Ethias wordt het kapitaal dat u wenst te beleggen dus niet van in het begin verminderd, zoals elders wel vaak het geval is. U betaalt slechts de kosten die nodig zijn om het fonds te beheren, d.i. 0,003 % per kalenderdag. Verbazende flexibiliteit Met Ethico Invest beslist u zelf over het bedrag en het ogenblik van uw stortingen. Met andere woorden, u stort het bedrag dat u wilt wanneer u wilt. Uw geld blijft volledig beschikbaar : u kunt het gelijk wanneer opnemen, volledig of gedeeltelijk en zonder kosten. Een heel voordelige fiscaliteit Wanneer u belegt in Ethico Invest bent u niet gehouden een taks op beursverrichtingen of op de materiële levering van effecten te betalen. Bovendien wordt er geen roerende voorheffing afgehouden van het rendement van uw kapitaal /11/02 5/12/02 2/01/03 6/02/03 6/03/03 3/04/03 2/05/03 5/06/03 3/07/03 7/08/03 4/09/03 2/10/03 6/11/03 4/12/03 8/01/04 5/02/04 4/03/04 1/04/04 6/05/04 3/06/04 1/07/04 5/08/04 16/09/04 7/10/04 11/11/04 09/12/04 513/01/05 Het engagement van ethias

6 Ethico invest Toon uw solidariteit Met Ethico Invest biedt Ethias u de mogelijkheid, indien u dat wenst, nog meer blijk te geven van uw inzet voor een meer solidaire samenleving. Hoe? Door elk jaar uw winst of een deel ervan af te staan aan een ethische partner van Ethias Wanneer u inschrijft op Ethico Invest, kunt u aan Ethias vragen om de winst die u elk jaar boekt volledig of gedeeltelijk af te staan aan een vereniging die zich inzet voor meer solidariteit in de wereld. In dit geval verbindt Ethias zich ertoe uw bijdrage te storten aan die vereniging. Aan wie? Aan een vereniging, ethische partner van Ethias Volledig in overeenstemming met haar bedrijfsfilosofie heeft Ethias zich verbonden ten opzichte van een vereniging die werkt aan een meer solidaire wereld en die aan het geld een andere dimensie wenst te geven. U kunt deze vereniging zelf ook steunen door de winst die u elk jaar maakt met Ethico Invest volledig of gedeeltelijk af te staan. Hoeveel? 25 %, 50 % of 100 % Indien u beslist de winst af te staan die u maakt met Ethico Invest, dan bepaalt u natuurlijk zelf het percentage. U kunt 25 %, 50 % of de volledige winst afstaan. Bovendien kunt u deze opdracht tot overdracht van de winst gelijk wanneer wijzigen of intrekken. U blijft volkomen vrij. 6

7 DE ETHISCHE PARTNER VAN ETHIAS Netwerk-Vlaanderen Netwerk-Vlaanderen heeft tot doel na te denken en te handelen opdat geld niet langer een doel op zich zou zijn, maar een middel. De keuzes die wij maken op het gebied van consumeren en beleggen, hebben een directe invloed op de wereldmarkt. Netwerk-Vlaanderen stelt concrete oplossingen voor om solidaire keuzes te maken en opent nieuwe wegen op het gebied van financiering, financiële participatie en langetermijnbeleggingen. Stortingen van meer dan 30 euro zijn fiscaal aftrekbaar (zoals elke storting aan een liefdadigheidsvereniging). De vereniging bezorgt u een attest op basis van de informatie die zij van Ethias krijgt. Wenst u meer te weten over hoe u een deel van uw winst kunt afstaan? Bel ons op het nummer Wij zullen u graag de gewenste inlichtingen bezorgen. 7

8 Ethico invest Technische fiche KENMERKEN VAN ETHICO INVEST Type : Verzekeringsrekening van tak 23 Munt : euro Oprichtingsdatum : 14/11/2002 Berekening inventariswaarde : elke donderdag Looptijd : onbeperkt Minimale investering : geen. U stort wat u wilt. STRUCTUUR VAN DE KOSTEN Instapkosten : geen Dossieropeningskosten : geen Uitstapkosten : geen Beheerskosten : 0,003 % per kalenderdag, berekend en afgetrokken van de inventariswaarde van de delen van het beleggingsfonds. HET FONDS ETHICO INVEST - MUNDO Naam : Mundo Beschrijving : Mundo belegt voor 100 % in het compartiment Ethical van Ethias Life Fund. Het is samengesteld uit aandelen en obligaties. Risicoprofiel : gemiddeld tot dynamisch Risicoklasse : 4 (op een stijgende risicoschaal van 0 tot 6) Voornaamste beheerders : ING Investment Management Brussel (in samenwerking met Triodos), Petercam NV (in samenwerking met Ethibel) en Dexia VERDELING VAN DE ACTIVA OP 31/12/2004 : Obligaties : 15,77% (min. 0% - max. 50%) Aandelen : 84,23% (min. 50% - max. 100%) 8 Samenstelling van de portefeuille op 31/12/2004 : Triodos Value Fd European Bonds 15,77 % Triodos Value Fd intl Equities 13,28 % Athena World Equity (Sustainability) 15,87 % PAM Equities Europe Ethical 21,30 % Dexia Sustainable EMU-C-Cap 17,24 % Dexia Sustainable WORLD LC-C 16,54 %

9 4 vragen - 4 antwoorden over Ethico Invest 1 Is mijn rendement gegarandeerd? Ook al biedt Ethico Invest vooruitzichten op een hoger rendement, het is en blijft een risicobelegging. Het risico wordt volledig gedragen door de verzekeringsnemer, zoals dit geldt voor elke belegging van dit type. Welke garanties heb ik ten opzichte van de vereniging? Indien u de met Ethico Invest gerealiseerde jaarlijkse winst volledig of gedeeltelijk afstaat, biedt Ethias u de garantie dat uw geld wel degelijk wordt betaald aan de vereniging die u hebt gekozen, en zal het bewijs van deze storting leveren. 2 3 Hoe word ik op de hoogte gehouden van de stand van mijn verzekeringsrekening? Viermaal per jaar krijgt u persoonlijk informatie over de stand van uw belegging. Voorts vindt u wekelijks de inventariswaarde van de fondsen van Ethico Invest in de grote Belgische financiële kranten. Tot slot kunt u ons altijd opbellen of surfen naar om de evolutie van de fondsen te volgen. Wat is de duur van de beleggingsovereenkomst? Deze is niet bepaald. Met het oog op een goed rendement raden wij u evenwel aan op middellange of op lange termijn te beleggen in Ethico Invest. U behoudt steeds de mogelijkheid om uw geld volledig of gedeeltelijk op te nemen zonder dat u uitstapkosten moet betalen. 4 9

10 Samen laten we onze waarden renderen Vraag gratis en vrijblijvend een volledig informatiedossier over Ethico Invest. Stuur het bijgevoegde formulier aan het volgende adres : Ethias Verzekering Dienst 2030 Prins-Bisschopssingel 73, B-3500 Hasselt of Bel ons op het nummer Surf naar Kom langs bij ons op kantoor (adressen op 10

11 Uw voordelen in één oogopslag Ethische belegging Vooruitzicht op een hoog rendement Geen instap- of uitstapkosten Maximale flexibiliteit Zeer voordelige fiscaliteit Mogelijkheid om een deel van de gerealiseerde winst af te staan aan een vereniging die zich inzet voor meer solidariteit in de wereld 11

12 Ethico Invest informatieaanvraag Ja, ik wil een beter rendement combineren met ethiek en solidariteit. Stuur mij gratis en vrijblijvend een volledig informatiedossier over Ethico Invest. Mijnheer Mevrouw Scheur los op de stippellijn Naam : Voornaam : Geboortedatum : / / Beroep : Straat : Nr. : Bus : Postcode : Gemeente : Telefoon : / GSM : / Ik aanvaard gratis per informatie te ontvangen over producten, promoties en tips van Ethias. Hier natmaken en plooien Stuur ons deze informatieaanvraag gratis terug en u ontvangt een uitgebreid informatiedossier : Ethias Verzekering, Dienst 2030, Prins-Bisschopssingel 73, B-3500 HASSELT Om tijd te winnen : Bel rechtstreeks naar een van onze adviseurs op het nummer Raadpleeg onze site Stuur ons de antwoordcoupon terug per fax op het nummer Ethias verzamelt uw persoonsgegevens voor de evaluatie van het risico, het beheer van de verzekeringsovereenkomsten en de schadegevallen, voor het promoten van haar diensten en voor het voeren van getrouwheidsacties. Uw persoonsgegevens kunnen voor commerciële doeleinden doorgegeven worden aan de ondernemingen die deel uitmaken van de Ethias groep. U hebt het recht om uw persoonsgegevens in te kijken, om eventuele correcties te laten aanbrengen en om u gratis te verzetten tegen het gebruik ervan voor commerciële doeleinden. Verzet u zich tegen dit gebruik?

13 Draai snel de bladzijde om en vul de bijgevoegde coupon in voor een volledig informatiedossier Port betaald door bestemmeling NIET FRANKEREN Ethias Verzekering Dienst 2030 Prins-Bisschopssingel 73 B-3500 HASSELT

14 VERZEKERDEN KUNNEN ZICH NIET VERGISSEN Ethias verzekert vandaag meer dan één miljoen mensen. Dat is het resultaat van een knowhow die tijdens een bestaan van meer dan 80 jaar werd opgebouwd. Ethias Verzekering is de tweede verzekeraar van het land en had eind 2003 een marktaandeel van 15,8 %. Ethias Leven, die pensioenverzekeringen, groepsverzekeringen en individuele levensverzekeringen groepeert, heeft in 2004 meer dan 3 miljard euro geïnd, waarvan meer dan 1,9 miljard euro voor de FIRST verzekeringsrekening. Vandaag bedragen de reserves meer dan 10 miljard euro. Het vertrouwen dat de investeerders in ons stellen, is meer dan gerechtvaardigd. De beste producten tegen de beste prijzen, een kwaliteitsvolle dienstverlening en een solide en dynamisch financieel beheer, dat zijn de troeven van Ethias, de ideale partner voor uw verzekeringen en beleggingen. COMBINEER RENDEMENT, ETHIEK EN SOLIDARITEIT! Schrijf ons : Ethias Verzekering Prins-Bisschopssingel 73 B-3500 Hasselt Bezoek een van onze kantoren (adressen op Bel een financiële adviseur op het nummer Surf naar 03/ Verantwoordelijke uitgever: Stefan Theuwissen, Prins-Bisschopssingel 73, B-3500 Hasselt. Ethias Leven Onderlinge verzekeringsvereniging, toegelaten onder het nummer 0662 voor levensverzekeringen en beheer van collectieve pensioenfondsen (KB 4 en 13 juli 1979, BS 14 juli 1979). RPR Luik Maatschappelijke zetel : rue des Croisiers 24, B-4000 Luik Publicitair document. Vormt geen contractuele verbintenis.