DIENSTVERLENING EXTRA

Transcriptie

1 DIENSTVERLENING EXTRA Met Dienstverlening EXTRA heeft u recht op: Recht op jaarruimteberekening lijfrente 50% Korting op wijzigingskosten lopende levensverzekeringen AFSPRAAK / CONTACT

2 DIENSTVERLENING ROYAAL Met Dienstverlening ROYAAL heeft u recht op: In contact brengen met taxateurs en experts Opschonen van papieren verzekeringsdossier Overleg / informatie accountant / fiscus / notaris Administratieve werkzaamheden bij verhaalschade(s) Aanwezig bij (grote) schades samen met expert(s) Dag en nacht bereikbaarheid bij schade Recht op jaarruimteberekening lijfrente Recht op driejaarlijkse inventarisatie persoonlijke situatie Recht op driejaarlijkse inventarisatie persoonlijke financiële risico s Recht op 1x per 3 jaar bij u thuis

3 DIENSTVERLENING HYPOTHEEK U heeft gekozen voor ons als onafhankelijk adviseur om uw belangen bij uw hypotheek of andere financiële zaken te behartigen. Wij vinden het niet alleen belangrijk, maar ook onze plicht, om u als klant die diensten te bieden die u wenst. Met Dienstverlening HYPOTHEEK heeft u recht op: Helpdesk voor telefonische of per vragen over hypotheek Controle jaarlijkse hypotheekoverzicht Dagelijkse Rentebewaking Dagelijkse Risikoverzekeringspremie bewaking Controle aflossingsverloop Driejaarlijkse update klantprofiel Driejaarlijkse update risicoprofiel Berekening inkomen bij arbeidsongeschiktheid Berekening inkomen bij werkloosheid Berekening inkomen op pensioendatum Informatie over ANW (Algemene Nabestaanden Wet) Informatie over Arbeidsongeschiktheid (algemeen) Informatie over WW (WerkloosheidsWet) Informatie over AOW (Algemene Ouderdoms Wet) Informatie over spaar- en/of beleggingsrekeningen Helpdesk voor telefonische of per vragen over hypotheek Driejaarlijkse controle Financiële APK Berekening inkomen overlijden partners voor pensionering Berekening inkomen overlijden partners na pensionering

4 DIENSTVERLENING COMPLEET Met Dienstverlening COMPLEET heeft u recht op: In contact brengen met taxateurs en experts Opschonen van papieren verzekeringsdossier Overleg / informatie accountant / fiscus / notaris Administratieve werkzaamheden bij verhaalschade(s) Aanwezig bij (grote) schades samen met expert(s) Dag en nacht bereikbaarheid bij schade Recht op jaarruimteberekening lijfrente Recht op driejaarlijkse inventarisatie persoonlijke situatie Recht op driejaarlijkse inventarisatie persoonlijke financiële risico s Recht op 1x per 3 jaar bij u thuis Hypotheek incl. Financiële APK (los abonnement E 15,- per maand) over hypotheek Controle jaarlijkse hypotheekoverzicht Dagelijkse Rentebewaking Dagelijkse Risikoverzekeringspremie bewaking Controle aflossingsverloop Driejaarlijkse update klantprofiel en risicoprofiel FINANCIËLE APK ABONNEMENT (los abonnement E 10,- per maand) over hypotheek Driejaarlijkse controle Financiële APK Berekening inkomen overlijden partners voor en na pensionering Berekening inkomen bij arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en op pensioendatum Informatie over ANW (Algemene Nabestaanden Wet) Informatie over Arbeidsongeschiktheid (algemeen) Informatie over WW (WerkloosheidsWet) Informatie over AOW (Algemene Ouderdoms Wet) Informatie over spaar- en/of beleggingsrekeningen

5 DIENSTVERLENING ZZP + PRIVÉ Met Dienstverlening ZZP+PRIVÉ heeft u recht op: In contact brengen met taxateurs en experts Opschonen van papieren verzekeringsdossier Overleg / informatie accountant / fiscus / notaris Advies over en beheer van alle particuliere- en bedrijfsmatige verzekeringen Administratieve werkzaamheden bij verhaalschade(s) Aanwezig bij (grote) schades samen met expert(s) Dag en nacht bereikbaarheid bij schade Recht op jaarruimteberekening lijfrente Recht op driejaarlijkse inventarisatie persoonlijke situatie Recht op driejaarlijkse inventarisatie persoonlijke financiële risico s Recht op 1x per 3 jaar bij u thuis Hypotheek incl. Financiële APK (los abonnement E 15,- per maand) over hypotheek Controle jaarlijkse hypotheekoverzicht Dagelijkse Rentebewaking Dagelijkse Risikoverzekeringspremie bewaking Controle aflossingsverloop Driejaarlijkse update klantprofiel en risicoprofiel FINANCIËLE APK ABONNEMENT (los abonnement E 10,- per maand) over hypotheek Driejaarlijkse controle Financiële APK Berekening inkomen overlijden partners voor en na pensionering Berekening inkomen bij arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en op pensioendatum Informatie over ANW (Algemene Nabestaanden Wet) Informatie over Arbeidsongeschiktheid (algemeen) Informatie over WW (WerkloosheidsWet) Informatie over AOW (Algemene Ouderdoms Wet) Informatie over spaar- en/of beleggingsrekeningen

6 DIENSTVERLENING AOV U heeft gekozen voor ons als onafhankelijk adviseur om uw belangen bij uw arbeidsongeschiktheidsverzekering te behartigen. Wij vinden het niet alleen belangrijk, maar ook onze plicht, om u als klant die diensten te bieden die u wenst. Met Dienstverlening AOV heeft u recht op: A Wat wij doen voor aanvang van de verzekering: Inventariseren van en informeren over: Financiële positie Doelstellingen Risicobereidheid Kennis en ervaring Bestaande voorzieningen werkgever(s) Voorzieningen sociale wetgeving Prioritering van uw wensen en bespreken consequenties van die prioriteiten Mogelijke oplossingen inclusief doorrekeningen Gewenste contractsduur Of dekking overeenkomt met uw behoefte. Mogelijke opties binnen AOV: wachttijd, duur uitkering, uitkeringsdrempel, AO criterium passende arbeid of beroepsarbeidsongeschiktheid, verzekerd bedrag, standaard of combitarief, indexatie verzekerd bedrag of uitkering Fiscale behandeling, bruto-netto traject, betalingen vanuit bedrijf of privé Bijzondere condities Offertes met vergelijking voorwaarden en tarieven Advies inclusief productadvies Productinformatie Archivering wettelijk adviestraject overeenkomstig eisen Wet Financieel Toezicht (WFT) B Wat wij jaarlijks doen: Informeren of uw werkzaamheden onveranderd zijn Onderzoeken of uw risicoklasse overeenkomt met uw werkzaamheden Informeren over eigen risicotermijn Informeren of het verzekerd bedrag in overeenstemming is met uw inkomen U informeren over wettelijke wijzigingen/aanpassingen met mogelijke gevolgen voor polis U van dienst zijn bij het beantwoorden van uw vragen omtrent deze verzekering Doorgeven wijzigingen naar aanleiding van: - Wijziging beroep - Voortijdig staken verzekering - Echtscheiding - Vragen van fiscale aard - Wijziging financiële situatie C Driejaarlijkse markt- en prodctverkenning: Inventariseren en informeren over: Financiële positie Doelstellingen Risicobereidheid Bestaande voorzieningen werkgever(s) Voorzieningen sociale wetgeving Prioritering van uw wensen en bespreken consequenties van die prioriteiten Bespreken gewenste contractsduur Beoordeling of dekking overeenkomt met uw behoefte. Vaststellen mogelijke opties binnen AOV: wachttijd, duur uitkering, uitkeringsdrempel, AO criterium passende arbeid of beroepsarbeidsongeschiktheid, verzekerd bedrag, standaard of combitarief, indexatie verzekerd bedrag of uitkering Vergelijken of huidige polis nog marktconform is Formuleren advies inclusief productadvies Archivering wettelijk adviestraject overeenkomstig eisen Wet Financieel Toezicht (WFT) D Indien naar aanleiding van de uitkomsten van het onder A,B of C genoemde de polis dient te worden gewijzigd c.q. een nieuwe verzekering wordt afgesloten verzorgen wij het volgende: Alle daarvoor benodigde werkzaamheden E In geval van arbeidsongeschiktheid: Verstrekken informatie over de behandeling van de uitkeringsclaim Uitleg procedure en assisitentie bij invullen formulieren Contact met verzekeraar Contacten met arbeidsdeskundige, CWI en andere adviseurs klant Aanmaak dossier in verband claim Controle dekking van de polis Digitale of fysieke kopie alle relevante stukken voor eigen archief en t.b.v. u en uw accountant Toezending stukken aan verzekeraar Controle noodzaak informeren rechtsbijstandverzekeraar Controle overige noodzakelijke informatie voor behandeling aanvraag uitkering Aanwezigheid/assistentie bij gesprek klant met arbeidsdeskundige Eventueel verzorgen afspraak medische keuring Informatie aan klant over inhoud en doelstelling medische keuring Controle uitkeringspercentage en eventuele bespreking arbeidsdeskundige t.a.v. ingenomen standpunt Overleg en standpuntbepaling eis tot herkeuring Archivering dossier arbeidsongeschiktheidsuitkering

7 DIENSTVERLENING BEDRIJVEN Met Dienstverlening BEDRIJVEN heeft u recht op: Jaarlijkse update van uw verzekeringspakket of vaker indien gewenst Jaarlijks bezoek van onze buitendienstmedewerker of vaker indien gewenst Vergelijking en selectie verzekeringsmaatschappij(en). Begeleiden bij het correct aanvragen van uw verzekeringen. Wij verzorgen namens u alle contacten met de verzekeraar. Telefonisch en/of online afwikkeling en beantwoording vragen. Bij onjuistheden zorgen wij ervoor dat uw polis correct wordt aangepast, opgemaakt en aan u toegezonden. Incasso van de door u te betalen premie en afdracht aan de verzekeraar Bij een premiecheck verrichten wij de volgende werkzaamheden: Polis agenderen voor opzegdatum Recente schades beoordelen op consequenties Gegevens invoeren in vergelijkingspakket Indien premievoordeel, voorwaardenvergelijk uitvoeren Indien een beter voorstel mogelijk is, informeren we u hierover Indien u hiermee akkoord gaat, bereiden wij het opzegformulier voor Indien u hiermee akkoord gaat, bereiden wij het aanvraagformulier voor en zorgen ervoor dat het aan u wordt toegezonden Opzegging verwerken van uw vorige verzekering Aanvraag verwerken van de nieuwe verzekering Polis administreren en financieel verwerken Wij zorgen ervoor dat u de polis krijgt toegezonden. Bij een schademelding verrichten wij de volgende werkzaamheden: Het registreren van de schademelding in uw dossier Het informeren van de verzekeringsmaatschappij Begeleiden van de contacten tussen u en de verzekeringsmaatschappij Assistentie bij het verhalen van schades op derden Inschakelen na overleg met U van een expert of contra-expert Bereiken dat verzekeringsmaatschappij de schade snel en correct afhandelt Zorgdragen dat u die schadevergoeding ontvangt waarop u recht heeft. U op de hoogte houden van relevante ontwikkelingen op het gebied van verzekeringen en veranderende wetgeving. Indien gewenst brengen wij u in contact met experts die u kunnen helpen met taxaties van de waarde van uw woning, bedrijfspand, verkoopwagen etc.