Fiscale lijfrenteplanning

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Fiscale lijfrenteplanning"

Casper de Koning
4 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 FiscAlert p/a Rijnsburgerweg AH Leiden Tel: Fiscale lijfrenteplanning Probeer de lijst zo volledig mogelijk in te vullen. Stuur waar mogelijk een kopie mee. Persoonlijke gegevens (kopie paspoort bijvoegen) Naam man vrouw Adres Postcode/woonplaats Geboortedatum Beroep Telefoonnummer (privé/werk) Ongehuwd Gehuwd Samenwonend (kopie evt. samenlevingscontract bijvoegen) Geregistreerd partnerschap Gescheiden Weduwe/weduwnaar Naam evt. echtgeno(o)t(e)/partner man vrouw Geboortedatum Kinderen Geboortejaar Kleinkinderen Geboortejaar 1

2 Uw doelen Het is mogelijk meer hokjes aan te kruisen. Een toelichting kan worden gegeven op de laatste bladzijde van dit vragenformulier. Uw specifieke doelen zijn: Inkomensplanning: pensioensituatie beoordelen/optimaliseren lijfrenteplanning eerder stoppen met werken m.i.v.: / / bestedingsruimte vergroten m.i.v.: / / schenken lijfrentetermijnen Inkomensgegevens S.v.p. kopie van de laatst ingediende belastingaangifte toevoegen. Bij winst uit onderneming of inkomen uit eigen BV een kopie van een recente jaarrekening toevoegen. Bruto jaarinkomen (indien uitkering, soort aangeven): Winst uit onderneming: Overige inkomsten namelijk: Bijzondere fiscale aftrekposten: Bruto jaarinkomen echtgen(o)ote/partner: Winst uit onderneming echtgen(o)ote/partner: Overige inkomsten namelijk: Bijzondere fiscale aftrekposten: Uitgaven Netto benodigd inkomen (na belasting) per jaar Benodigd netto inkomen: Van het netto benodigd inkomen moeten alle uitgaven nog worden betaald. U wordt verzocht de Inventarisatie maandelijkse uitgaven (zie laatste pagina) in te vullen. Als u overweegt in de toekomst eerder te stoppen met werken en/of uw bestedingsruimte wilt vergroten geeft u hieronder de periode en het benodigd netto inkomen aan. Periode: / / Benodigd netto inkomen: Periode: / / Benodigd netto inkomen: Graag toelichting: 2

3 Toekomstvoorzieningen (pensioen en lijfrente) Koopsompolissen en nog niet ingegane lijfrentes (premies aftrekbaar) S.v.p. kopieën van polissen bijvoegen Aantal: Zijn er lijfrentepolissen premievrij gemaakt? Zo ja welke? Opgebouwde pensioenrechten S.v.p. kopieën van recent(e) pensioenoverzicht(en) bijvoegen Inmiddels opgebouwd bedrag per jaar: (exclusief AOW) Maximaal te bereiken bedrag per jaar: (exclusief AOW) Ingangsdatum: / / Recht op regeling vervroegde uittreding (VUT of tijdelijk ouderdomspensioen) Zo ja, specificeren: Opgebouwde pensioenrechten echtgeno(o)t(e)/partner S.v.p. kopieën van recent(e) pensioenoverzicht(en) bijvoegen Inmiddels opgebouwd bedrag per jaar: (exclusief AOW) Maximaal te bereiken bedrag per jaar: (exclusief AOW) Ingangsdatum: / / Recht op regeling vervroegde uittreding (VUT of tijdelijk ouderdomspensioen echtgeno(o)te(e)/partner Zo ja, specificeren: Vermogen Vrije verkoopwaarde eigen woning: _ WOZ-waarde: _ Waarde overige onroerende zaken: _ WOZ-waarde: _ Spaarrekeningen/deposito's: _ rente (%): Vordering op: rente (%): Beleggingsfondsen: _ Aandelen: Obligaties: Voeg s.v.p. kopieën van recente rekeningoverzichten en de laatste jaaropgaven bij 3

4 Kapitaal- en spaarverzekeringen (premies niet aftrekbaar) S.v.p. kopieën van polissen bijvoegen Niet gekoppeld aan hypotheeklening Premies per jaar Uitkering bij leven Bij overlijden Ingangsdatum Einddatum Kapitaalverzekeringen gekoppeld aan hypotheeklening Premies per jr Gekozen voor Uitkering bij leven Bij overlijden Ingangsdatum Einddatum Box: / / / / Box: / / / / Hypotheekschulden S.v.p. kopie hypotheekakte(s) bijvoegen; in geval van een beleggingshypotheek een kopie van het beleggingsoverzicht bijvoegen Hypotheeklening eigen woning: Soort hypotheeklening: Aanbieder: Rente (%): Wanneer renteherziening? / / Indien de hypotheeklening (deels) na 1 januari 1996 gebruikt is voor een ander doel dan de financiering van de eigen woning, graag aangeven waarvoor (en voor welk bedrag): Hypotheek overig onroerend goed: Soort hypotheeklening: Aanbieder: Rente (%): Wanneer renteherziening? / / Te verwachten erfenissen en schenkingen Zo ja, graag specificeren: 4

5 Nadere toelichting 5

6 Inventarisatie maandelijkse uitgaven (indien nodig) Woning Hypotheekrente eigen woning Onderhoud woning (meestal ongeveer 1% van de waarde) Gemeentelijke heffingen (OZB, reiniging, riool) Waterschapslasten Gas, water en elektra Verzekering voor opstal, inboedel en WA Huur Pensioen (alleen eigen bijdrage) Levensverzekeringen Lijfrente(s) Kapitaalverzekering(en) Overlijdensrisicoverzekering Arbeidsongeschiktheidsverzekering Auto('s) Afschrijving Onderhoud Verzekering Motorrijtuigenbelasting Gezondheid Ziektekostenverzekering Niet door verzekering gedekte kosten Abonnementen/contributies Krant Tijdschriften TV/internet/telefoon Contributies (verenigingen, clubs etc.) Overige vaste lasten Kosten scholing; opleiding Kosten kredieten Kosten tweede woning/ boot Partneralimentatie Kinderalimentatie Overige verzekeringen Kosten van de huishouding Voeding en kleding Vakantie Inboedel Auto (inclusief afschrijving) Overig 6

Vergelijkbare documenten

Financiële planning. Persoonlijke gegevens (svp kopie paspoort bijvoegen) FiscAlert p/a Rijnsburgerweg AH Leiden Tel:

Financiële planning. Persoonlijke gegevens (svp kopie paspoort bijvoegen) FiscAlert p/a Rijnsburgerweg AH Leiden Tel: Financiële planning FiscAlert p/a Rijnsburgerweg 130 2333 AH Leiden Tel: 0900-5437238 Probeer de lijst zo volledig mogelijk in te vullen. Stuur waar mogelijk een kopie mee. Persoonlijke gegevens (svp kopie