Portfolio Advice. Uw beleggings-gps ondersteunt u bij elke beleggingskeuze, bij elke beslissing FINTRO. GAAT VER, BLIJFT DICHTBIJ.

Transcriptie

1 Portfolio Advice Uw beleggings-gps ondersteunt u bij elke beleggingskeuze, bij elke beslissing FINTRO. GAAT VER, BLIJFT DICHTBIJ.

2 Met Portfolio Advice beschikt u over een heuse beleggings-gps Voor een verre autotocht heeft u liever een gps aan boord. Het is veilig, comfortabel en geruststellend. Dankzij uw gps kunt u anticiperen, wegenwerken vermijden, alternatieve routes uitstippelen en hij leidt u vlot naar uw bestemming. Maar u zit aan het stuur en u neemt de finale beslissingen. Met Portfolio Advice van Fintro is dat net zo. U neemt zelf alle beslissingen, maar u wordt gegidst door een volledig uitgeruste beleggings-gps die u tal van interessante mogelijkheden biedt: In één oogopslag krijgt u een overzicht van uw portefeuille en van elk onderdeel. Dankzij Portfolio Advice krijgt u op regelmatige basis een volledig rapport van uw portefeuille. Alle rendementen,risicoanalyses, de mate van overeenstemming met uw beleggersprofiel, enz. U overweegt een aan-of verkoop van effecten? Dankzij de simulatiemodule ziet u meteen de weerslag van deze aan-of verkoop op de samenstelling van uw portefeuille en de overeenstemming met uw beleggersprofiel. Is het risico van uw portefeuille hoger dan het aanbevolen risico voor uw beleggersprofiel, dan ontvangt u een boodschap in uw Portfolio Advice.

3 Wenst u uw portefeuille te bespreken? Tijdens een portefeuillegesprek gaat uw Fintro-agent op geregelde tijdstippen samen met u na hoe u uw portefeuille beter in overeenstemming brengt met uw beleggersprofiel. Heeft u beleggingen op vervaldag? Dankzij Portfolio Advice krijgt u een signaal voor elke belangrijke datum. Tevens krijgt u herbeleggingsvoorstellingen op basis van de samenstelling van uw portefeuille en uw beleggersprofiel. Wilt u weten wanneer de koers van een effect een bepaalde onder- of bovengrens bereikt? Uw beleggings-gps volgt alle waarden van uw keuze en waarschuwt u.

4 Analyseren, simuleren en 'rebalancing' dankzij Portfolio Advice Analyseren Is het risico van mijn portefeuille aanvaardbaar? Welk gewicht vertegenwoordigen de verschillende posities in mijn portefeuille? Kan ik niet beter sommige posities afbouwen en andere opbouwen? Stemt de samenstelling van de portefeuille overeen met deze van de referentieportefeuille van mijn profiel? In welke richting moet ik mijn portefeuille eventueel bijsturen? Het zijn allemaal belangrijke vragen. Portfolio Advice geeft u een antwoord in een oogwenk. Het analyserapport dat u regelmatig ontvangt, belicht de samenstelling, het risico en het rendement van uw portefeuille. Bovendien krijgt u een volledig overzicht van de vervaldagenkalender.

5 Simuleren Met Portfolio Advice kunt u een simulatie maken van elke mogelijke aan-of verkoop, en dit via PC banking. Zo ziet u onmiddellijk het effect van uw mogelijke transacties op de samenstelling van uw portefeuille. Uw Fintro-agent blijft evenwel uw contactpersoon die u met genoegen verder helpt. Want meten is weten. Rebalancing U krijgt een duidelijk bericht over de posities die u mogelijk kunt ver-of aankopen opdat uw portefeuille (nog meer) in overeenstemming zou zijn met uw beleggersprofiel. Hiertoe zal uw Fintro-agent u op regelmatige basis uitnodigen voor een gesprek om met u na te gaan of uw profiel en uw portefeuille nog steeds in overeenstemming zijn. De portefeuille die Portfolio Advice voor u volgt, bestaat uit: een Effectenrekening, een Beleggersrekening, een Spaarrekening en eventueel een externe portefeuille voor waarden die u bezit bij een andere financiële instelling.

6 Risicoalerts en koersalerts dankzij Portfolio Advice Risicoalerts De financiële markten kunnen snel veranderen en daarom volgt Fintro de volatiliteit van uw portefeuille op de voet. De volatiteit geeft de mate aan waarin de wekelijkse koersen van uw portefeuille op en neer bewegen. Volatiliteit is dus een maatstaf voor risico. Zodra de volatiliteit van uw portefeuille te groot wordt in vergelijking met uw beleggersprofiel, krijgt u een brief of een persoonlijk bericht in uw PC banking. U kunt dan contact opnemen met uw vertrouwde Fintroagent die samen met u nagaat of en in welke mate een bijsturing aangewezen is.

7 Koersalerts Stel: een bepaald aandeel of een beleggingsfonds (ICB) heeft recent uw aandacht getrokken en u vindt het koopwaardig vanaf een bepaalde koers. Dankzij Portfolio Advice wordt u verwittigd zodra de inventariswaarde van fonds X die koers haalt. Idem als u een winstneming overweegt zodra een aandeel met, bijvoorbeeld 20% gestegen is tegenover de aankoopwaarde. Portfolio Advice maakt het u zeer gemakkelijk: via PC banking brengt u het koersniveau in waarop u verwittigd wilt worden. Zodra dit niveau bereikt is, krijgt u alweer binnen PC banking een bericht. Portfolio Advice volgt voor u alle waarden die ú wenst te volgen. De koersalerts kunnen ingesteld worden voor alle waarden. U hoeft daarom die waarde(n) niet in portefeuille te hebben.

8 Portfolio Advice in combinatie met de service van uw Fintro-agent Uw Fintro-agent speelt een belangrijke rol. Hij helpt u om alle voordelen die Portfolio Advice u biedt optimaal te gebruiken. Starten met Portfolio Advice Uw Fintro-agent gelast zich met de voorbereiding van uw Portfolio Advice contract. Samen met u zal hij de belangrijkste elementen die erin moeten opgenomen worden bepalen: de effectenrekeningen die u wenst te volgen, uw beleggersprofiel,... Regelmatig gesprek Het gesprek met uw Fintro-agent is een persoonlijke dienstverlening dat in uw contract Portfolio Advice is inbegrepen. Dit gesprek is dus contractueel gewaarborgd door Fintro.

9 Op eender welk moment U heeft een risicoalert ontvangen dat u enigszins verontrustte. U wilt een herbeleggingsvoorstellingen in het kader van de vervaldagenkalender van Portfolio Advice bespreken? U wilt met uw Fintro-agent het gevolg bespreken dat u zult geven aan een koersalert? Uw Fintro-agent is ter beschikking! De adviezen van uw Fintro-agent zijn steeds vrijblijvend. Portfolio Advice steunt, begeleidt en adviseert; u neemt alle beslissingen en maakt alle keuzes.

10 Probeer nu gratis Portfolio Advice Voor een contract Portfolio Advice moet u over een portefeuille beschikken van minimum EUR aan roerende tegoeden, zonder enig andere woorwaarde. In 2015, biedt Fintro u het contract Portfolio Advice gratis aan. U geniet dus een korting van 100% op het normale tarief (60 EUR per trimester). Investeer als een echte professioneel! Contacteer nu uw Fintro-agent. Hij doet onmiddellijk het nodige om uw contract Portfolio Advice voor te bereiden.

11

12 Informatie? Verrichtingen? Uw Fintro-agent is er voor u. Votre Uw agent bankagent bancaire en et verzekeringsmakelaar: courtier en assurances : Fintro Charleroi Pont-Neuf Assurfinance SPRL Rue du Pont Neuf Charleroi Tél : Fax : pont-neuf-assurfinance@fintro.be Fintro is een afdeling van BNP Paribas Fortis NV, Warandeberg 3, 1000 Brussel (RPR Brussel BTW BE ). De Fintro-agenten zijn bij de FSMA als verzekeringsmakelaar ingeschreven. V.U. Charline Van Droogenbroeck, BNP Paribas Fortis NV, Warandeberg 3, 1000 Brussel. NF