Geldtransfers met het buitenland Enquête F01MTR. Handleiding Ed. 2013

Transcriptie

1

2

3 Geldtransfers met het buitenland Enquête F01MTR Handleiding Ed. 2013

4 Nationale Bank van België, Brussel. Alle rechten voorbehouden. De volledige of gedeeltelijke verveelvoudiging van deze brochure voor educatieve en niet-commerciële doeleinden is toegestaan mits bronvermelding.

5 Inhoud Inleiding 7 1. Wetgeving en reglementering van toepassing 9 2. Glossarium Geldtransfer met het buitenland Ingezetene of niet-ingezetene Ingezetene Niet-ingezetene Land van de niet-ingezeten tegenpartij Algemene bepalingen Wettelijke verplichting Aangifteplichtigen Verantwoordelijkheid Periodiciteit en leveringstermijn Rapporteringswijzen Nihilopgave Adressering Bewaringstermijn van de gegevens Te verstrekken informatie Identificatie van uw onderneming Identificatie van de contactpersoon in uw onderneming/derde aangever Aangifteperiode Eigenlijke aangifte Codelijst Transactie-codes Landcodes Muntcode 17 Bijlage 1: De elektronische aangiften via de toepassing OneGate Inleiding Adres Identificatie van de gebruikers Functionaliteiten van de toepassing OneGate Gebruik van de tabbladen Het encoderen van de aangifte via het webformulier (tabblad Rapporten) Het beveiligd importeren van CSV-bestanden binnen het webformulier (tabblad Rapporten) Status van de aangiften (tabblad Rapporten - Overview) Gebruik van Berichten (tabblad Berichten) Formaat van het CSV-bestand 24 Bijlage 2: Reglement "H" van de Nationale Bank van België betreffende de enquête naar geldtransfers met het buitenland 27 5

6

7 Inleiding Eén van de publieke opdrachten door de wetgever toegekend aan de Nationale Bank van België (NBB) bestaat in het opstellen van de betalingsbalans en van de andere statistieken inzake het economisch verkeer tussen België en het buitenland. De betalingsbalans van België is een statistisch overzicht waarin systematisch de economische en financiële transacties tussen de ingezetenen van een land en de niet-ingezetenen, dat wil zeggen de rest van de wereld, gedurende een bepaalde periode worden samengevat. De betalingsbalans is een uniek instrument voor de analyse en het voeren van het economisch en monetair beleid door het mogelijk te maken elke categorie operaties te kwantificeren volgens universeel aanvaarde methodologische regels. Om deze taak te vervullen maakt de NBB, telkens wanneer dit mogelijk is, gebruik van gegevens die reeds beschikbaar zijn. In bepaalde gevallen is er evenwel geen andere mogelijkheid dan de gegevens rechtstreeks te verzamelen bij de economische agenten die buitenlandse transacties verrichten of bij tussenpersonen die hieraan hun medewerking verlenen. De ontwikkeling van geldtransferactiviteiten aangeboden door een groeiend aantal tussenpersonen noodzaakt de organisatie van een periodieke enquête, ten einde de impact van de betreffende bedragen op bepaalde rubrieken van de betalingsbalans te kwantificeren. Het doel van deze enquête F01MTR is het inventariseren van deze geldtransfers wanneer ze ten bezwarende titel gebeuren: - in opdracht van een ingezeten betaler aan een niet-ingezeten begunstigde; - in opdracht van een niet-ingezeten betaler aan een ingezeten begunstigde. De mee te delen informatie slaat op de totale bedragen uitgedrukt in (hun tegenwaarde in) euro per kalendermaand en uitgesplitst per land. Het betreft dus globale en anonieme gegevens. 7

8

9 1. Wetgeving en reglementering van toepassing Het is de wet van 28 februari 2002 ter regeling van het opstellen van de betalingsbalans, van de externe vermogenspositie en van de statistieken inzake de internationale handel in diensten en de buitenlandse directe investeringen van België, die heeft opdracht gegeven aan de NBB om het opstellen van de betalingsbalans en de externe vermogenspositie en de statistieken inzake de internationale handel in diensten en de buitenlandse directe investeringen van België. Zij gaat daartoe over tot het verzamelen en verwerken van de dienstige gegevens. De NBB is bevoegd alle informatie te verzamelen namelijk over: - de economische transacties en de betalingen verricht tussen de ingezetenen en de niet-ingezetenen van België, welke geschieden door overmaking met tussenkomst van een kredietinstelling of enige andere tussenpersoon, ingezetene of niet, door schuldvergelijking, met bankbiljetten of op elke andere wijze; - het overmaken van tegoeden, in rekening of in speciën, naar of uit het buitenland, door een ingezetene van België die voor eigen rekening handelt. Deze wet heeft voorzien dat alle personen die transacties verrichten of die hun medewerking eraan verlenen, zijn ertoe gehouden de vereiste informatie aan de Nationale Bank van België te verstrekken. Het toepassingsbesluit van voornoemde wet is het koninklijk besluit van 7 februari 2007 met betrekking tot het opstellen van de betalingsbalans, van de externe vermogenspositie en van de statistieken inzake de internationale handel in diensten en de buitenlandse directe investeringen van België. De huidige enquête betreffende de geldtransfers met het buitenland komt voort uit de bepalingen van artikel 8 en 9 van dit koninklijk besluit van 7 februari De enquête is in detail beschreven in het reglement "H" van de NBB betreffende de enquête geldtransfers met het buitenland waarvan de tekst als bijlage is opgenomen; deze werd goedgekeurd bij ministerieel besluit op 28 september

10

11 2. Glossarium 2.1 Geldtransfer met het buitenland Een geldtransfer is een betalingsdienst waarbij, zonder opening van betaalrekeningen op naam van de betaler of de begunstigde, van een betaler geldmiddelen worden ontvangen met als enig doel het daarmee overeenstemmende bedrag over te maken aan een begunstigde of aan een andere, voor rekening van de begunstigde handelende betalingsdienstaanbieder, en/of waarbij dergelijke geldmiddelen voor rekening van de begunstigde worden ontvangen en aan de begunstigde beschikbaar worden gesteld. Deze definitie is komt uit de wet van 10 december 2010 betreffende de betalingsdiensten. Een geldtransfer gebeurt met het buitenland: - wanneer de betaler een ingezetene is en de begunstigde niet-ingezeten is; of - wanneer de betaler een niet-ingezetene is en de begunstigde ingezeten is. 2.2 Ingezetene of niet-ingezetene Algemene opmerking: behalve in het geval van buitenlands diplomaten in België en Belgische diplomaten in het buitenland, is de nationaliteit geen bepalend criterium voor de hoedanigheid van ingezetene of niet-ingezetene. Aldus is een persoon die effectief in België verblijft een ingezetene, ongeacht zijn nationaliteit en administratief statuut, terwijl een Belgisch staatsburger die in het buitenland woont een niet-ingezetene is. Het is de huidige situatie van de betrokken persoon die in aanmerking dient te worden genomen Ingezetene Een ingezetene kan zowel een onderneming, inclusief een bijkantoor of bedrijfszetel in België van een onderneming van buitenlandse oorsprong, als een natuurlijke persoon zijn die in België economische activiteiten ontplooit en daartoe voor langere tijd over een locatie in België beschikt. Meer concreet verstaan we onder ingezetene: - elke rechtspersoon naar Belgisch privaatrecht, voor de activiteiten van zijn maatschappelijke zetel, van zijn dochtermaatschappijen, bijkantoren en bedrijfszetels gevestigd in België; - elke rechtspersoon naar Belgisch publiekrecht en alle diensten daarvan in België, alsook de Belgische diplomatieke en consulaire vertegenwoordigingen in het buitenland; - elke rechtspersoon naar buitenlands recht, voor de activiteiten van zijn bijkantoren en bedrijfszetels gevestigd in België; 11

12 - elke natuurlijke persoon die zijn hoofdverblijfplaats in België heeft, hierbij inbegrepen de ambtenaren van een organisatie naar internationaal of Europees recht, gevestigd in België. Elke persoon die in de bevolkingsregisters van een gemeente ingeschreven is, wordt geacht daar zijn hoofdverblijfplaats te hebben; - elke natuurlijke persoon van Belgische nationaliteit die in een Belgische diplomatieke of consulaire vertegenwoordiging in het buitenland een zending vervult, alsook de familieleden die deel uitmaken van zijn gezin en die hem vergezellen; - elke natuurlijke persoon die, ofschoon hij zijn hoofdverblijfplaats in het buitenland heeft of niet in de bevolkingsregisters van een Belgische gemeente is ingeschreven, op duurzame wijze een onderneming uitbaat in België, en dat voor de activiteiten van die onderneming Niet-ingezetene Het begrip "niet-ingezetene" verwijst naar iedereen die geen ingezetene is en die zijn economisch belangencentrum buiten België heeft. Ook moeder- en dochterbedrijven in het buitenland worden in dit verband als niet-ingezetenen beschouwd. De notie van niet-ingezetene komt niet overeen met die van buitenlander in de gewone betekenis van het woord. De nationaliteit is immers niet bepalend voor de hoedanigheid van ingezetene of niet-ingezetene. Meer concreet verstaan we onder niet-ingezetene: - elke natuurlijke persoon of rechtspersoon die niet als een ingezetene mag beschouwd worden; - elke natuurlijke persoon van buitenlandse nationaliteit die een betrekking uitoefent in een diplomatieke of consulaire vertegenwoordiging van zijn land die gevestigd is in België, alsook de familieleden die deel uitmaken van zijn gezin en die hem vergezellen; - de organisaties naar internationaal of Europees recht die gevestigd zijn in België; - de diplomatieke en consulaire vertegenwoordigingen die in België gevestigd zijn. 2.3 Land van de niet-ingezeten tegenpartij Het is het land waar verblijft de niet-ingezeten tegenpartij, de niet-ingezeten begunstigde of de niet-ingezeten betaler. Meestal gaat het over het land waar de gelden worden verzonden of vanwaar ze werden ontvangen, maar soms gaat het om een ander land. Dit kan verschillend zijn van het land van de buitenlandse financiële instelling via dewelke de gelden worden getransfereerd of van het land van de gebruikte munt (alle geldtranfers in USD vinden niet plaats met begunstigden of betalers die in de Verenigde Staten van Amerika verblijven). 12

13 3. Algemene bepalingen 3.1 Wettelijke verplichting Alle ingezetenen zijn wettelijk verplicht de aangifte over hun buitenlandse transacties rechtstreeks aan de Nationale Bank van België (NBB) te rapporteren. Hetzelfde geldt voor de tussenpersonen die aan het verrichten van buitenlandse transacties hun medewerking verlenen. Dit is in toepassing van de bovenvermelde wet van 28 februari Ter herinnering: bijkantoren en bedrijfszetels in België van rechtspersonen naar buitenlands recht hebben eveneens de hoedanigheid van ingezetenen. Bijgevolg moeten ook zij hun buitenlandse transacties, inclusief deze met hun hoofdzetel in het buitenland, aan de NBB meedelen. 3.2 Aangifteplichtigen De enquête F01MTR is van toepassing op alle ingezetenen, die ten bezwarende titel voor rekening van derden transfers van geldmiddelen met het buitenland verwezenlijken. Dit betreft in het bijzonder alle betalingsinstellingen die in België actief zijn en geldtransfers tussen een ingezeten betaler aan een niet-ingezetene realiseren. 3.3 Verantwoordelijkheid Een aangifteplichtige kan volmacht geven aan een derde om zijn aangifte in te vullen. De verantwoordelijkheid voor de juistheid, volledigheid en tijdigheid van de aangifte blijft echter altijd bij de aangifteplichtige berusten. 3.4 Periodiciteit en leveringstermijn De aangifte is maandelijks en moet aangeleverd worden binnen de 20 kalenderdagen na het einde van de te rapporteren maand. 13

14 3.5 Rapporteringswijzen De aangiften kunnen enkel elektronisch aangeleverd worden. De NBB stelt een volledig beveiligde toepassing ter beschikking voor de aangiften via internet. Met deze toepassing kunnen de aangiften worden gecodeerd en kunnen ook bestanden in CSV-formaat geïmporteerd worden. Ondernemingen die vanuit eigen toepassingen geautomatiseerde aangiften verstrekken, kunnen eveneens via internet met filetransfer een XML bestand opladen; de record lay-out van dit meer complexe bestand wordt nader uitgelegd in een apart document. Bijlage 1 gaat nader in op de elektronische aangifte. 3.6 Nihilopgave Indien in een aangifteperiode geen geldtransfers met het buitenland hebben verwezenlijkt moet er toch een aangifte met aanduiding "nihil" gedaan worden. De aangifteformulieren voorzien een speciaal icoon gecombineerd met het aanvinken van de betrokken periode voor een dergelijke nihilaangifte. 3.7 Adressering De elektronische aangiften kunnen aangeleverd worden ofwel via de portaalsite op het internetadres: of via de volgende URL's: - (voor aangifte met gebruikersnaam en paswoord); - (voor aangifte via een elektronisch certificaat). 3.8 Bewaringstermijn van de gegevens De gegevens waarop moeten bewaren worden gedurende een periode van vierentwintig maanden vanaf de datum waarop de antwoorden op de enquêtes aan de NBB worden bezorgd. 14

15 4. Te verstrekken informatie 4.1 Identificatie van uw onderneming Uw uniek ondernemingsnummer op 10 posities wordt als identificatiegegeven voor de aangifte gebruikt. In veel gevallen stemt dit overeen met uw BTW-nummer op 9 posities voorafgegaan door een 0 (recente ondernemingsnummers kunnen ook met 1 beginnen). Opgelet, het vestigingseenheidsnummer mag in geen enkel geval als identificatiegegeven gebruikt worden. 4.2 Identificatie van de contactpersoon in uw onderneming/derde aangever Om snel met de verantwoordelijke belast met de aangifte te kunnen communiceren, gelieve de identificatiegegevens van de contactpersoon in uw onderneming (of van de derde aangever) rechtstreeks in de aangifte te vermelden. 4.3 Aangifteperiode In de maandaangifte mogen alleen gegevens staan m.b.t. één bepaalde maand. De maand wordt aangegeven met twee posities (bv. 01, 02, 03, etc.) en het jaar met 4 posities (bv. 2014). 4.4 Eigenlijke aangifte Moeten meegedeeld worden de per kalendermaand samengevoegde bedragen: - van de geldtransfers die zij uitvoeren in opdracht van een ingezeten betaler aan een niet-ingezeten begunstigde; - van de geldtransfers die zij uitvoeren in opdracht van een niet-ingezeten betaler aan een ingezeten begunstigde. De mee te delen bedragen worden opgesplitst per land van de niet-ingezeten tegenpartij en uitgedrukt in (hun tegenwaarde in) euro Opgelet: geldtransfers tussen 2 ingezetenen dienen niet gerapporteerd te worden; één - en één enkele - van de twee partijen (de betaler of de begunstigde) dient een niet-ingezetene te zijn. In geval van twijfel over het verblijf in België van de betaler, in het geval van een geldtransfer naar het buitenland, wordt het in de prakijk aanvaard hem als ingezetene te beschouwen en de verrichting in de aangifte op te nemen. Hetzelfde geldt voor wat de begunstigde betreft in het geval van geldtransfers uit het buitenland. 15

16

17 5. Codelijst 5.1 Transactie-codes Om de richting van de geldtransfer te onderscheiden (naar of vanuit het buitenland) worden volgende 2 codes gebruikt: L2001 L2002 Geldtransfers in opdracht van een ingezeten betaler aan een niet-ingezeten begunstigde; Geldtransfers in opdracht van een niet-ingezeten betaler aan een ingezeten begunstigde. 5.2 Landcodes De meest recente lijst van alle landcodes is beschikbaar op het volgende internetadres: Deze lijst vloeit voort uit de ISO norm Muntcode Aangezien alle bedragen in Euro (de tegenwaarde in geval ze in een andere munt werden uitgevoerd) dienen te worden gerapporteerd, wordt enkel de code EUR gebruikt. 17

18

19 Bijlage 1: De elektronische aangiften via de toepassing OneGate 1.1 Inleiding De statistische aangiften te leveren aan de NBB worden elektronisch doorgegeven door middel van een internet toepassing genaamd OneGate, d.i. de nieuwe versie van onze centrale server voor statistische aangiften CSSR (Central Server for Statistical Reporting). Deze toepassing laat het volgende toe: - het encoderen van de aangifte met behulp van een webformulier (tabblad Rapporten); - het beveiligd importeren van bestanden in CSV formaat via het webformulier (tabblad Rapporten). Een beveiligd opladen van bestanden in XML formaat is ook mogelijk; de te volgen procedure is te verkrijgen op eenvoudige aanvraag. OneGate stelt de aangevers ook in staat om: - hun contactgegevens in te brengen (tabblad Profiel); - te verifiëren of hun aangifteplicht correct vervuld is (tabblad Rapporten) via Rapporten (Overview); - hun voorgaande aangiften te raadplegen (tabblad Rapporten) via Rapporten (Periode); - berichten te versturen naar de domein- en of dossierbeheerder binnen de NBB (tabblad Rapporten); - berichten te raadplegen en logging te consulteren van bestandsoverdrachten (tabblad Berichten). Deze verschillende functionaliteiten worden in wat volgt nader beschreven. 1.2 Adres De toepassing OneGate is beschikbaar op volgend adres: Identificatie van de gebruikers Vooraleer in de toepassing OneGate te kunnen gaan, is het om veiligheidsredenen noodzakelijk dat de gebruiker zich identificeert. 19

20 Van zodra de aangevers op de hoogte gebracht zijn van hun aangifteplicht, worden hen een eigen identificatiecode evenals een paswoord via de post opgestuurd. Niettemin kan het gebeuren dat het nodig is, om één of andere reden (vergetelheid, verlies,...) de identificatiecode en het paswoord te vernieuwen. In dat geval volstaat het zich te wenden tot de helpdesk ( tel ). 1.4 Functionaliteiten van de toepassing OneGate Gebruik van de tabbladen Navigeren binnen de toepassing OneGate gebeurt d.m.v. een aantal tabbladen. De gebruiker beschikt via de tabbladen in het bovenste deel van de toepassing over de volgende functies (tussen haakjes vind je het relevante tabblad): - invullen en wijzigen van het persoonlijke profiel van de gebruiker (Profiel); - invullen en raadplegen van rapporten en importeren van CSV-bestanden (Rapporten); - consulteren van het OneGate mailsysteem (Berichten); - opladen van XML-bestanden (Opladen); - nagaan met welke versie van de toepassing je werkt (About). Elk tabblad heeft een eigen menu. De functies van de toepassing zijn beschikbaar via o.a. volgende standaardiconen: - terugkeren naar het vorige scherm - terugkeren naar de vorige pagina van een lijst - naar de volgende pagina van een lijst gaan - ophalen van documentatie Naast de standaardiconen vinden we de volgende rapportgebonden iconen: - sluiten van een aangifte voor een bepaalde periode (bevestig en verstuur) - importeren van een aangifte vanuit een bestand (CSV) - exporteren van een aangifte naar een bestand (CSV, XML) - afdrukken of exporteren van de samenvatting van een aangifte (PDF) - een aangifte expliciet als "leeg" (nihil) indienen - de velden van een formulier op de beginwaarden (initieel) zetten - valideren van de inhoud van een aangifte (enkel bij fouten) 20

21 - versturen van een bericht naar een verantwoordelijke - bewaren van de aangifte Voor de meeste functies moet je eerst één of meerdere formulieren selecteren d.m.v. een vinkje. De toepassing geeft een foutmelding wanneer geen formulier geselecteerd werd. Daarnaast zijn er nog enkele specifieke buttons: om ingebrachte persoonsgegevens te bewaren om gegevens op te halen al dan niet na het invullen van zoekcriteria om gegevens, zoekcriteria te wissen om bestanden te zoeken en op te halen van de PC om via Browse geselecteerde bestanden op te laden in de toepassing De gebruiker heeft tenslotte nog bij het tabblad "Berichten" volgende functies ter beschikking: - ophalen van de historiek van opgeladen bestanden - schrappen van één of meerdere elementen Het encoderen van de aangifte via het webformulier (tabblad Rapporten) OneGate laat de aangevers toe hun aangiften in een volledig beveiligde omgeving te encoderen met behulp van invoerschermen eigen aan elke aangifte. Eigen aan de toepassing OneGate is ook dat de encodering gradueel kan gebeuren. Als de gegevensinvoer niet voltooid is, kan de aangever zijn werk opslaan en er naderhand op terugkomen teneinde zijn aangifte te vervolledigen. Enkel op het moment ment dat de aangever beslist zijn werk af te sluiten via het icoon "Sluiten", wordt de aangifte als volledig beschouwd. Blancovelden moeten niet opgevuld worden met nulwaarden indien er voor bepaalde delen van de aangifte niets te rapporteren valt. De te volgen stappen bij manuele input zijn: Stap 1 Kies het tabblad "Rapporten" en selecteer onder "Mijn Rapporten" bij domein Betalingsbalans (BBP) het gewenste rapport door te klikken in de lijst. Het daaropvolgende scherm Rapport (Overview) geeft een algemeen overzicht van de perioden waarvoor het rapport aangemaakt werd en de status van elk van deze perioden. Klik op de gewenste periode en je komt op het scherm Rapport (Periode). Klik vervolgens op het formulier en vervolgens op de gewenste sectie(s) van de inhoudstafel. Stap 2 Breng de gegevens voor de gepaste rubriek in: waarde in eenheden, eenheidsprijs, munt, hoeveelheid, land van tegenpartij en (facultatief) land van herkomst. Binnen het elektronisch formulier heb je volgende mogelijkheden d.m.v. volgende iconen: - toevoeging van één lijn binnen een rubriek - toevoeging van meerdere lijnen binnen een rubriek 21

22 - schrappen van een lijn binnen een rubriek - bewaren van de gegevens - verwijderen van gegevens Navigeren binnen het elektronisch formulier gebeurt - ofwel via de navigatiebar onderaan - ofwel door aanpassing van het aantal lijnen per pagina gecombineerd met navigeren via de navigatiebalk opzij. Na manuele inbreng van de gegevens en na eventueel één (via ) of meerdere lijnen (via ) te hebben toegevoegd, moet je de gegevens bewaren door op het icoon klikken. Keer terug naar het Rapport (Periode) formulier-scherm via het icoon (Bewaren) te ( Terug). Stap 3 Het formulier selecteren d.m.v. een vinkje en vervolgens op icoon (Sluiten en versturen) klikken. Pas dan zijn de gegevens bevestigd en verstuurd en is de verplichting vervuld. Stap 4 Je kan nu terugkeren naar het overzichtscherm Rapport (Overview) en zien of de status van de betrokken periode op gesloten staat. Als dit in orde is, kan je de toepassing verlaten via de link rechts bovenaan; logout komt eigenlijk neer op het sluiten van de browsersessie Het beveiligd importeren van CSV-bestanden binnen het webformulier (tabblad Rapporten) Ter vervanging van of in aanvulling op het encoderen, laat OneGate toe gegevensbestanden in CSV-formaat te importeren, conform de specificaties van de NBB. De aangevers kunnen hier wel een deel van hun aangifte opladen en ze vervolledigen of wijzigen met behulp van specifieke invoerschermen. De te volgen stappen bij import CSV-bestand zijn: Stap 1 Kies het tabblad "Rapporten" en selecteer onder "Mijn Rapporten" bij domein Betalingsbalans (BBP) het gewenste rapport door te klikken in de lijst. Het daaropvolgende scherm Rapport (Overview) geeft een algemeen overzicht van de perioden waarvoor het rapport aangemaakt werd en de status van elk van deze perioden. Klik op de gewenste periode en je komt op het scherm Rapport (Periode). Stap 2 Het formulier selecteren d.m.v. een vinkje en vervolgens op icoon (Importeer CSV) klikken. Op het scherm Import-CSV type "Toevoegen" of "Vervangen" aanduiden en vervolgens op de button klikken om het vooraf aangemaakte CSV-bestand op uw PC te zoeken; eenmaal gevonden en aangeduid klik je op de button Daarna krijg je een infobericht van verwerking met aanduiding van een ticket-number van verwerking. Op het scherm "Lijst met de Historiek van de Bestandsoverdrachten" kan je de toestand van de verwerking opvolgen. Je moet de lijn met het aangegeven ticket-number selecteren d.m.v. een vinkje en op icoon (Historiek) klikken om de toestand op te volgen en desgewenst het validatierapport te consulteren. 22

23 Opmerking: het opladen van een bestand kan een tijdje duren en de gebruiker moet soms eventjes wachten om feedback te krijgen. Stap 3 Het formulier selecteren d.m.v. een vinkje en vervolgens op icoon (Sluiten en versturen) klikken. Pas dan zijn de gegevens bevestigd en verstuurd en is de verplichting vervuld. Stap 4 Je kan nu terugkeren naar het overzichtscherm Rapport (Overview) en zien of de status van de betrokken periode op gesloten staat. Als dit in orde is, kan je de toepassing verlaten via de link rechts bovenaan, d.i. het sluiten van de browsersessie. Alle inlichtingen betreffende het CSV formaat zijn hieronder beschikbaar Status van de aangiften (tabblad Rapporten - Overview) Na selectie van een rapport in de lijst onder "Mijn Rapporten" geeft het daarop volgende scherm een onmiddellijk overzicht van de perioden waarvoor het rapport geïnitialiseerd werd met de status van elk van deze perioden. We noemen dit scherm de Control Panel of "Rapporten (Overview)". Binnen de OneGate-toepassing kan een aangifte volgende status hebben: - Initieel De periode voor dewelke de aangifte verplicht is, is lopende; de aangever is in de mogelijkheid gegevens te registreren. Een vinkje in deze kolom betekent dat nog geen waarden ingevoerd werden voor het rapport. - Open - Fout - Waarschuwing De aangever heeft gegevens geregistreerd maar heeft zijn werkzaamheden nog niet afgesloten. Hij kan het rapport nog steeds wijzigen; het rapport werd nog niet afgesloten. De gegevens zijn wel degelijk opgeslagen in OneGate maar de aangever mag ten alle tijde wijzigingen aanbrengen. De aangever heeft gegevens geregistreerd, een vinkje duidt aan dat fouten gedetecteerd werden tijdens de validatie van het rapport. Vooraleer de aangifte af te sluiten, dienen aanwezige fouten te worden gecorrigeerd. Een vinkje duidt aan dat bij de validatie van het rapport problemen opgedoken zijn. De gegevens zijn niet volledig conform de vereisten maar ze kunnen toch aanvaard worden. - Ok Tijdens de validatie van het rapport zijn geen anomalieën ontdekt. - Gesloten Het rapport werd gesloten. De aangever heeft zijn aangifte afgesloten en bevestigd. De aangever kan de gegevens nog consulteren maar niet meer wijzigen tenzij hij er de toestemming voor vraagt aan de NBB. Periode: de rapporteringsperiode neemt de vorm jaar-periode aan. Voor maandelijkse rapporten stemt periode overeen met de maand staat bv. voor december Gebruik van Berichten (tabblad Berichten) U kunt onder het tabblad "Rapporten" in OneGate berichten uitwisselen met de domein- of dossierbeheerders, 23

24 - Versturen van berichten op domeinniveau: naast de titel van het domein staat een icoon (Mail) dat op dit niveau dient om berichten te sturen gericht aan de domeinverantwoordelijke. De berichten die in deze context verzonden worden, zijn algemene berichten die verband houden met het domein of de rapporten en niet met concrete aangiftes. - Versturen van een bericht naar de verantwoordelijke van de collecte: eerst het formulier voor een bepaalde periode aanvinken en vervolgens op het icoon "Mail" klikken. Berichten die in deze context verstuurd worden hebben betrekking op specifieke rapporten of formulieren met de dossierbeheerder als bestemmeling. De gebruiker tikt zijn boodschap in Bericht. Hij kan eventueel bestanden bijvoegen door in Selecteer een aan te hechten bestand via de Browse knop documenten toe te voegen. Klik op Versturen om de boodschap te versturen. De berichten worden niet via verstuurd. Ze blijven volledig binnen OneGate. De gebruiker kan de verzonden berichten steeds consulteren via de functie Berichten->Berichten->Verzonden. Onder het tabblad "Berichten" kunt u enerzijds de intern uitgewisselde berichten consulteren en anderzijds de opvolging van uitgevoerde bestandsoverdrachten (import CSV-bestanden en opladen XML-bestanden) opvragen. - Onder Berichten vinden we twee opties: Ontvangen en Verzonden. Ontvangen berichten zijn alle boodschappen die vanuit het systeem (beheerders of programma's) naar de gebruiker verzonden zijn. Wanneer een gebruiker bv. data oplaadt via een bestand zal de software een bericht verzenden met daarin een referentienummer waarmee de gebruiker het resultaat van zijn actie kan opvolgen. De verzonden berichten worden door de gebruiker zelf verstuurd. - Na import van een CSV-bestand of opladen van een XML-bestand, wordt dit bestand op de server behandeld en het resultaat van de verwerking wordt in een log weggeschreven. De functie Bestandsoverdracht Log dient om die logging te consulteren. Wanneer een bestand voor verwerking wordt opgeladen, genereert het systeem een referentie-nummer - ook wel een ticket genoemd. De verwerking zelf verloopt asynchroon; het systeem heeft een eigen planning voor verwerking en de aangever ziet niet onmiddellijk het resultaat. Via het ticket kan de aangever het verloop van de verwerking volgen. 1.5 Formaat van het CSV-bestand In een CSV-bestand worden de velden gescheiden door een puntkomma en wordt ieder record op een nieuwe lijn geplaatst. In het bestand moeten de velden voorgesteld worden in de volgorde hieronder gespecificeerd, hetgeen overeenstemt met het verschijnen van de velden op het scherm. Het record moet volledig zijn en altijd de eerste zes gegevenselementen bevatten. de transactiecode, L2001 of L2002; de totale bedragen van de geldtransfers (waarden in eenheden); de muntcode, ttz. EUR in alle gevallen; de landcode (land van tegenpartij) Voorbeeld van een CSV-bestand: L2001;14525;EUR;PH L2002;31748;EUR;CA L2001;42770;EUR;CI L2002;3328;EUR;CH 24

25 Opgelet: separatoren tussen de duizendtallen worden in OneGate niet aanvaard. Elk punt "." of komma "," wordt aanzien als een splitsing naar decimalen. Bijvoorbeeld: één komma twee drie vier duizendtweehonderdvierendertig 1.234,56 OneGate ziet dit als twee komma's en weet niet hoe dit te interpreteren Een meer uitgebreide documentatie van de OneGate toepassing is te vinden op onze website 25

26

27 Bijlage 2: Reglement "H" van de Nationale Bank van België betreffende de enquête naar geldtransfers met het buitenland (gevoegd bij het ministerieel besluit van 28 september 2012) Belgisch Staatsblad van 17 december Ed. 3 - blz Het Directiecomité van de Nationale Bank van België, Gelet op de wet van 28 februari 2002 ter regeling van het opstellen van de betalingsbalans, van de externe vermogenspositie en van de statistieken inzake de internationale handel in diensten en de buitenlandse directe investeringen van België en houdende wijziging van de besluitwet van 6 oktober 1944 betreffende de wisselcontrole en van verschillende wettelijke bepalingen, inzonderheid op artikel 3 gewijzigd bij de wet van 1 mei 2006; Gelet op het koninklijk besluit van 7 februari 2007 met betrekking tot het opstellen van de betalingsbalans, van de externe vermogenspositie en van de statistieken inzake de internationale handel in diensten en de buitenlandse directe investeringen van België; Overwegende dat artikel 8 van voornoemd koninklijk besluit de periodieke mededeling aan de Nationale Bank van België voorziet door elke ingezetene, kredietinstellingen uitgezonderd, die ten bezwarende titel voor rekening van derden transfers van geldmiddelen met het buitenland verwezenlijkt, van de bedragen van deze transfers; Overwegende dat artikel 9 van datzelfde koninklijk besluit bepaalt dat de Nationale Bank van België bij reglement preciseert op welke wijze die gegevens moeten worden medegedeeld, Besluit: Artikel 1. - Definities Voor de toepassing van dit reglement worden volgende definities begrepen in de betekenis van: a) het koninklijk besluit van 7 februari 2007 met betrekking tot het opstellen van de betalingsbalans, van de externe vermogenspositie en van de statistieken inzake de internationale handel in diensten en de buitenlandse directe investeringen van België: 27

28 - «ingezetene»: 1 elke natuurlijke persoon die zijn hoofdverblijfplaats in België heeft, hierbij inbegrepen de ambtenaren van een organisatie naar internationaal of Europees recht, gevestigd in België. Elke persoon die in de bevolkingsregisters van een gemeente ingeschreven is, wordt geacht daar zijn hoofdverblijfplaats te hebben; 2 elke natuurlijke persoon van Belgische nationaliteit die in een Belgische diplomatieke of consulaire vertegenwoordiging in het buitenland een zending vervult, alsook de familieleden die deel uitmaken van zijn gezin en die hem vergezellen; 3 elke rechtspersoon naar Belgisch publiekrecht en alle diensten daarvan in België, alsook de Belgische diplomatieke en consulaire vertegenwoordigingen in het buitenland; 4 elke rechtspersoon naar Belgisch privaatrecht, voor de activiteiten van zijn maatschappelijke zetel, van zijn bijkantoren en bedrijfszetels gevestigd in België; 5 elke rechtspersoon naar buitenlands recht, voor de activiteiten van zijn bijkantoren en bedrijfszetels gevestigd in België; 6 elke natuurlijke persoon die, ofschoon hij zijn hoofdverblijfplaats in het buitenland heeft of niet in de bevolkingsregisters van een Belgische gemeente is ingeschreven, op duurzame wijze een onderneming uitbaat in België, en dat voor de activiteiten van die onderneming; - «niet-ingezetene»: 1 elke natuurlijke persoon of rechtspersoon die niet als een ingezetene mag beschouwd worden; 2 elke natuurlijke persoon van buitenlandse nationaliteit die een betrekking uitoefent in een diplomatieke of consulaire vertegenwoordiging van zijn land die gevestigd is in België, alsook de familieleden die deel uitmaken van zijn gezin en die hem vergezellen; 3 de organisaties naar internationaal of Europees recht die gevestigd zijn in België; 4 de diplomatieke en consulaire vertegenwoordigingen die in België gevestigd zijn; - «land van de niet-ingezeten tegenpartij»: 1 het land van verblijf van de niet-ingezeten medecontractant voor de buitenlandse transacties als gevolg van de uitvoering van een contract; 2 het land waar de directe investering zich bevindt voor de buitenlandse transacties betreffende directe investeringen in het buitenland; 3 het land van verblijf van de niet-ingezetene die verbonden is in een transactie met de ingezetene voor de andere buitenlandse transacties; b) de wet van 10 december 2010 betreffende de betalingsdiensten: - «betalingsinstellingen»: de rechtspersonen die gemachtigd zijn betalingsdiensten aan te bieden en uit te voeren overeenkomstig de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en de toegang tot betalingssystemen; - «geldtransfer»: een betalingsdienst waarbij, zonder opening van betaalrekeningen op naam van de betaler of de begunstigde, van een betaler geldmiddelen worden ontvangen met als enig doel het daarmee overeenstemmende bedrag over te maken aan een begunstigde of aan een andere, voor rekening van de begunstigde handelende betalingsdienstaanbieder, en/of waarbij dergelijke geldmiddelen voor rekening van de begunstigde worden ontvangen en aan de begunstigde beschikbaar worden gesteld; Art Organisatie en frequentie van de enquête- categorie van aangifteplichtige ingezetenen De Nationale Bank van België verricht maandelijks bij alle ingezeten rechtspersonen, waaronder alle betalingsinstellingen, kredietinstellingen uitgezonderd, die ten bezwarende titel voor rekening van derden transfers van geldmiddelen met het buitenland verwezenlijken, een enquête betreffende de per kalendermaand samengevoegde bedragen 28

29 - van de geldtransfers die zij uitvoeren in opdracht van een ingezeten betaler aan een niet-ingezetene begunstigde; - van de geldtransfers die zij uitvoeren in opdracht van een niet-ingezeten betaler aan een ingezetene begunstigde; De mee te delen bedragen worden opgesplitst per land van de niet-ingezeten tegenpartij en uitgedrukt in (hun tegenwaarde in) euro. Art Termijn en wijze waarop de informatie moet worden verstrekt De antwoorden op de enquête moeten uiterlijk de twingtigste werkdag na elke maand elektronisch aan de Nationale Bank van België worden bezorgd. Wanneer de Nationale Bank van België de aangifteplichtigen op de hoogte brengt van de verplichting om de enquête te beantwoorden, vermeldt ze de wijze waarop de antwoorden moeten worden verstrekt. Art Bewaringstermijn van de gegevens De aangifteplichtigen bewaren de gegevens waarop ze zich hebben gebaseerd voor het verstrekken van de vereiste informatie aan de Nationale Bank van België gedurende een periode van vierentwintig maanden. Die termijn gaat in vanaf de datum waarop de antwoorden op de enquêtes aan de Nationale Bank van België worden bezorgd. 29

30

31 Voor meer informatie Wie meer informatie wenst over deze handleiding en de methodologie kan terecht bij de dienst Externe Statistieken Tel Fax bop@nbb.be Verantwoordelijke uitgever Rudi Acx Chef van het departement Algemene statistiek Nationale Bank België de Berlaimontlaan, 14 BE-1000 Brussel Illustraties: Gettyimages Photodisc Gettyimages Digital Vision Nationale Bank van België Opmaak: NBB Externe statistieken Omslag: Prepress & Image NBB Gepubliceerd in september 2013.