AG Fund+ Fondsenbrochure

Transcriptie

1 AG Fund+ Fondsenbrochure

2

3 Inhoudstafel Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille 3 Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen 4 De fondsbeheerders 5 Beheersrapport per fonds op : AG Life Balanced 9 AG Life Bonds Euro 10 AG Life Bonds World 11 AG Life Cash Euro 12 AG Life Dynamic Portfolio 13 AG Life Equities Euro 14 AG Life Equities World 15 AG Life Growth 16 AG Life Neutral Portfolio 17 AG Life Real Estate 18 AG Life Stability 19 Best of Emerging Markets 20 Best of Market Opportunities 21 3

4 Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille Wie geen onnodige risico s wil nemen met zijn beleggingsportefeuille moet zorgen voor een evenwichtige samenstelling ervan. Verzekeringsproducten met gewaarborgde rentevoet (tak 21) vormen een stabiele basis, maar tak 23-producten zijn een zeer nuttige aanvulling om de portefeuille te spreiden over verschillende activaklassen. Een goede diversificatie zorgt immers voor een betere risicospreiding waardoor de volatiliteit van de portefeuille afneemt, wat de stabiliteit van het rendement op lange termijn ten goede komt. De tak 23-beleggingsfondsen van AG Insurance bieden u de mogelijkheid om een goed gediversifieerde beleggingsportefeuille uit te bouwen. Bovendien vinden zowel de beginnende als meer ervaren beleggers hun gading in de verschillende fondsen. Uw beleggersprofiel Om te bepalen hoe u uw beleggingsportefeuille best kunt samenstellen, is uw beleggersprofiel van groot belang. Als u weinig of geen risico wil nemen, is het beter om niet al uw geld in aandelenfondsen te stoppen. Het omgekeerde geldt natuurlijk ook: wie een hoog potentieel rendement wil en bereid is daar wat risico voor te nemen, kan best een groot deel van zijn portefeuille in meer risicovolle activa zoals aandelen stoppen. Aandelenfondsen kunnen ook in een defensieve portefeuille, maar dan in beperkte mate en in een evenwichtig samengesteld fonds. Het zorgt zelfs voor een betere spreiding van de portefeuille! AG Fund+ biedt u 9 basisfondsen en 4 doelfondsen. Basisfonds: een dynamischer beleggingsfonds waarop een beschermingsmechanisme kan worden geactiveerd. Doelfonds: een defensiever beleggingsfonds waarnaar de (gedeeltelijke of volledige) reserve kan worden overgedragen als een beschermingsmechanisme in werking treedt. AG Fund+ Belegt u in AG Fund+, een individuele levensverzekering van AG Insurance gekoppeld aan beleggingsfondsen (tak 23), dan belegt u niet enkel in beleggingsfondsen. U kunt ook beschermingsmechanismen toevoegen aan uw contract: de Winstbeschermer en de Verliesbeperker. Deze beschermingsmechanismen, die u koppelt aan een door u gekozen fonds, zorgen voor een potentieel hoger rendement, een beperktere terugval en een lagere volatiliteit. Raadpleeg de Financiële infofiche levensverzekering met de kenmerken van AG Fund+, gratis beschikbaar bij uw makelaar of op de site 4

5 Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen BASISFONDSEN Profiel Fonds Samenstelling Neutraal AG Life Balanced Best of Market Opportunities AG Life Neutral Portfolio AG Life Growth Circa 50 % aandelen en 50 % obligaties uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Combinatie van verschillende wereldwijd gespreide activaklassen in functie van de strategie van de beheerder. Combinatie van verschillende fondsen, neutraal profiel. Circa 75 % aandelen en 25 % obligaties uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Uw voordelen: Een goede spreiding, zelfs als u slechts in 1 fonds belegt Actief beheer door AG Insurance, zodat u zich niet met de opvolging van uw belegging hoeft bezig te houden Een mix van verschillende beheerders en beheersstijlen (Multi-Manager & Multi Style) Dynamisch AG Life Equities World AG Life Dynamic Portfolio AG Life Equities Euro Aandelen uit de hele wereld. Combinatie van verschillende fondsen, dynamisch profiel. Aandelen uit de eurozone. Agressief AG Life Real Estate Aandelen uit de eurozone binnen de vastgoedsector Best of Emerging Markets Aandelen uit groeilanden. DOELFONDSEN Profiel Fonds Samenstelling Conservatief AG Life Cash Euro Kortetermijnbeleggingen in euro. Defensief AG Life Bonds Euro AG Life Bonds World Obligaties uitgedrukt in euro. Er is dus geen wisselrisico. Obligaties uit de hele wereld. Het grootste deel van het wisselrisico wordt gedekt. AG Life Stability Circa 75 % obligaties en 25 % aandelen uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. AG FUND+ 5

6 De fondsbeheerders Binnen AG Fund+ selecteerde AG Insurance voor u de beste fondsbeheerders. Elke beheerder is een specialist binnen zijn domein. We stellen ze graag aan u voor. Wanneer u graag wil weten welk fonds binnen uw contract AG Fund+ beheerd wordt door welke fondsbeheerder dan kan u zich best wenden tot uw makelaar. Hij kan u hierover alle details verschaffen. Aandelenportefeuilles beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl AQR Equity Global Quant Enhanced Aandelen algemeen BNP Paribas Invest. Part. Equity Best Selection Euro Equity Broad Euro P Equity World Passive Aandelen algemeen Aandelen algemeen Aandelen algemeen Barrow Hanley Equity Global Value Core Valueaandelen BlackRock Equity Euro Market Aandelen algemeen Fiera Capital Equity Global Growth Core Aandelen algemeen Financière de l Echiquier Equity Blend Euro Aandelen algemeen INVESCO Equity Euro Core Aandelen algemeen JP Morgan Fleming Equity Global Opportunities Aandelen algemeen Russel Investments Russell Emerging Market Equity Fund Aandelen Emerging Markets 6

7 Obligatieportefeuilles beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl Alliance Bernstein Bond Active Global Aggregate+ Staatsleningen BNP Paribas Invest. Part. Bond Sov Euro P Bond World Big P Parworld Tracker MSXI North America Staatsleningen Staatsleningen HSBC Bond Active Euro Credit+ Staatsleningen Insight Bond Active Euro Aggregate Staatsleningen Loomis Sayles Bond Global Credit+ Staatsleningen Pimco Bond Active World Bedrijfsobligaties Pioneer Bond Active Euro Diversified Obligatie algemeen Standish Mellon Bond Active Global Aggregate Staatsleningen UBS Cash Euro Cash Wellington Bond Active Euro Aggregate+ Staatsleningen AG FUND+ 7

8 Vastgoedfondsen beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl AXA IM AXA WF Europe Real Estate Real Estate ING ING European Real Estate Real Estate 8

9 AG Life Balanced AG Life Balanced is samengesteld uit circa 5 aandelen en circa 5 obligaties uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de neutrale belegger ,18% 9,46% 15,76% 11,5 7,88% 4,61% /04/97 21/11/00 23/06/04 24/01/08 26/08/11 31/03/ EUR Op 45,89 EUR 95,65 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 1,5 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 21/04/1997 Aandelen 50,69% Obligaties 49,31% Sectoriële spreiding Financiën 11,68% Consumptie (Duurzaam) 7,83% Industrie 6,25% Gezondheidszorgen 5,83% Informatietechnologie 5,31% Consumptie (Basis) 4,0 Materialen 3,4 Energie 2,62% Technologie 2,23% Nutsbedrijven 1,55% Overheid 25,42% Financiële sector 13,09% Bedrijven 5,47% Gewaarborgde leningen 5,26% Convertibles 0,07% Belangrijkste aandelen TOTAL SA 2,75% CAIXABANK S.A 2,46% COMPAGNIE DE SAINT GOBAIN 2,2 E.ON SE 1,0 ING GROEP NV-CVA 0,94% BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTA 0,92% AXA SA 0,62% BAYER AG-REG 0,59% NOVARTIS AG-REG 0,56% DEUTSCHE TELEKOM AG-REG 0,56% Ratingspreiding obligaties AAA 31,24% AA 15,46% A 16,1 BBB 30,28% BB 4,29% B 1,49% CCC 0,02% NR 1,12% Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone 46,84% Noord Amerika 28,83% Europa Ex-EMU 14,37% Azië 6,66% Emerg. Markets 2,62% Emerg. Europa 0,7 AG FUND+ 9

10 AG Life Bonds Euro AG Life Bonds Euro belegt in obligaties uitgedrukt in Euro. Er is geen wisselkoersrisico. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger. 15% 1 5% -5% ,7 3,0 9,48% 7,48% 5,24% 3,88% /04/99 02/07/02 07/09/05 13/11/08 20/01/12 31/03/ EUR 40,00 EUR Op 71,40 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 1,5 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 26/04/1999 Obligaties 100,0 Sectoriële spreiding Overheid 58,9 Financiële sector 26,5 Bedrijven 13,06% Gewaarborgde leningen 1,52% Convertibles 0,03% Ratingspreiding obligaties AAA 17,62% AA 18,84% A 13,89% BBB 44,57% BB 2,87% B 0,28% NR 1,93% Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone 75,88% Europa Ex-EMU 11,91% Noord Amerika 7,99% Azië 2,61% Emerg. Europa 0,92% Emerg. Markets 0,69% 10

11 AG Life Bonds World AG Life Bonds World belegt (hoofdzakelijk) in obligaties uit de gehele wereld. Het grootste deel van het wisselrisico wordt ingedekt. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger. 15% 1 5% -5% /05/06 24/02/08 03/12/09 12/09/11 21/06/13 31/03/ EUR Op 50,00 EUR 67,97 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 1,5 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 17/05/2006 3,52% 1,8 5,63% 4,34% 4,11% - Obligaties 100,0 Ratingspreiding obligaties AAA 31,38% AA 15,53% A 15,73% BBB 30,4 BB 4,31% B 1,5 CCC 0,02% Sectoriële spreiding NR 1,13% Overheid 51,9 Geografische spreiding van de portefeuille Financiële sector 26,71% Eurozone 39,42% Gewaarborgde leningen 10,74% Noord Amerika 30,26% Bedrijven 10,49% Europa Ex-EMU 16,91% Convertibles 0,15% Azië 8,15% Emerg. Markets 3,85% Emerg. Europa 1,42%

12 AG Life Cash Euro AG Life Cash Euro belegt in korte-termijnbeleggingen in Euro. Het fonds richt zich eerder tot de conservatieve belegger. 4% 3% 2% 1% -1% ,17% 0,0 0,0-0,22% -0,07% 0,69% Cash 100,0 Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone 55,57% Europa Ex-EMU 23,78% Azië 10,18% Noord Amerika 10,47% /10/98 23/01/02 17/05/05 08/09/08 01/01/12 27/04/ EUR Op 2,48 EUR 3,00 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 1,5 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 1/10/1998

13 AG Life Dynamic Portfolio AG Life Dynamic Portfolio is een combinatie van verschillende fondsen. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger. 14% 12% 1 8% 6% 4% 2% /03/12 01/11/12 09/06/13 15/01/14 23/08/14 31/03/ EUR Op 100,00 EUR 142,50 EUR Instapkosten Max 3,0 Beheerskosten Max 1,5 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 26/03/ ,48% 12,83% 19,3 12,53% - - Aandelen 69,53% Belangrijkste aandelen TOTAL SA 2,75% Vastgoed 7,07% CAIXABANK S.A 2,46% Obligaties 23,4 COMPAGNIE DE SAINT GOBAIN 2,2 ING GROEP NV-CVA 1,23% FABEGE AB 1,04% E.ON SE 1,0 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTA 0,92% Sectoriële spreiding BAYER AG-REG 0,87% AXA SA 0,83% Financiën 21,49% BASF SE 0,81% Consumptie (Duurzaam) 9,65% Industrie 7,72% Ratingspreiding obligaties Gezondheidszorgen 6,86% AAA 30,11% Informatietechnologie 6,14% AA 16,66% Consumptie (Basis) 4,99% A 15,09% Materialen 4,4 BBB 31,85% Energie 3,28% BB 3,87% Technologie 2,93% B 1,31% Nutsbedrijven 2,07% CCC 0,01% Overheid 12,67% NR 1,1 Financiële sector 5,87% Bedrijven 2,56% Geografische spreiding van de portefeuille Gewaarborgde leningen 2,26% Eurozone 55,92% Convertibles 0,04% Noord Amerika 22,1 Europa Ex-EMU 15,2 Azië 4,66% Emerg. Markets 1,69% Emerg. Europa 0,44%

14 AG Life Equities Euro AG Life Equities Euro belegt (hoofdzakelijk) in aandelen uit de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger /06/98 14/10/01 24/02/05 07/07/08 18/11/11 31/03/ EUR Op 74,37 EUR 126,18 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 1,75% Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 3/06/1998 3,19% 20,58% 19,24% 20,11% 10,61% 5,61% Aandelen 100,0 Belangrijkste aandelen ING GROEP NV-CVA 3,22% TOTAL SA 2,75% AXA SA 2,22% BASF SE 2,15% DEUTSCHE TELEKOM AG-REG 2,11% INTESA SANPAOLO 2,08% BAYER AG-REG 1,99% Sectoriële spreiding ATLANTIA SPA 1,93% BNP PARIBAS 1,91% Financiën 24,08% SAMPO OYJ-A SHS 1,52% Consumptie (Duurzaam) 16,15% Industrie 12,79% Geografische spreiding van de portefeuille Materialen 9,0 Eurozone 95,22% Gezondheidszorgen 7,91% Europa Ex-EMU 4,78% Informatietechnologie 6,97% Consumptie (Basis) 6,94% Technologie 6,81% Energie 5,72% Nutsbedrijven 3,64% 14

15 AG Life Equities World AG Life Equities World belegt (hoofdzakelijk) in aandelen uit de gehele wereld. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger ,36% 17,45% 26,49% 18,91% 11,28% /05/06 24/02/08 03/12/09 12/09/11 21/06/13 31/03/ EUR 80,00 EUR Op 116,85 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 1,75% Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 17/05/2006 Aandelen 100,0 Sectoriële spreiding Financiën 23,04% Consumptie (Duurzaam) 15,45% Industrie 12,32% Gezondheidszorgen 11,49% Informatietechnologie 10,48% Consumptie (Basis) 7,88% Materialen 6,71% Energie 5,17% Technologie 4,4 Nutsbedrijven 3,06% Belangrijkste aandelen TOTAL SA 2,75% CAIXABANK S.A 2,46% COMPAGNIE DE SAINT GOBAIN 2,2 ING GROEP NV-CVA 1,86% AXA SA 1,22% BAYER AG-REG 1,17% NOVARTIS AG-REG 1,1 DEUTSCHE TELEKOM AG-REG 1,1 BASF SE 1,1 INTESA SANPAOLO 1,08% Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone 54,05% Noord Amerika 27,43% Europa Ex-EMU 11,89% Azië 5,21% Emerg. Markets 1,42%

16 AG Life Growth AG Life Growth is samengesteld uit circa 75% aandelen en circa 25% obligaties uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger ,18% 13,42% 21,12% 15,21% 9,65% 5,19% /04/97 21/11/00 23/06/04 24/01/08 26/08/11 31/03/ EUR Op 53,17 EUR 110,85 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 1,5 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 21/04/1997 Aandelen 75,72% Obligaties 24,28% Sectoriële spreiding Financiën 17,45% Consumptie (Duurzaam) 11,7 Industrie 9,33% Gezondheidszorgen 8,7 Informatietechnologie 7,94% Consumptie (Basis) 5,97% Materialen 5,08% Energie 3,91% Technologie 3,33% Nutsbedrijven 2,32% Overheid 12,36% Financiële sector 6,34% Bedrijven 2,99% Gewaarborgde leningen 2,56% Convertibles 0,04% Belangrijkste aandelen TOTAL SA 2,75% CAIXABANK S.A 2,46% COMPAGNIE DE SAINT GOBAIN 2,2 ING GROEP NV-CVA 1,41% E.ON SE 1,0 AXA SA 0,93% BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTA 0,92% BAYER AG-REG 0,89% NOVARTIS AG-REG 0,83% DEUTSCHE TELEKOM AG-REG 0,83% Ratingspreiding obligaties AAA 30,94% AA 15,34% A 16,84% BBB 30,03% BB 4,25% B 1,48% CCC 0,02% NR 1,11% Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone 50,5 Noord Amerika 28,12% Europa Ex-EMU 13,11% Azië 5,92% Emerg. Markets 2,01% Emerg. Europa 0,34% 16

17 AG Life Neutral Portfolio AG Life Neutral Portfolio is een combinatie van verschillende fondsen. Het fonds richt zich eerder tot de neutrale belegger. 1 8% 6% 4% 2% /03/12 01/11/12 09/06/13 15/01/14 23/08/14 31/03/ EUR Op 100,00 EUR 132,22 EUR Instapkosten Max 3,0 Beheerskosten Max 1,5 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 26/03/2012 9,72% 10,16% 15,98% 9,76% - - Aandelen 60,61% Belangrijkste aandelen TOTAL SA 2,75% Vastgoed 5,0 CAIXABANK S.A 2,46% Obligaties 34,38% COMPAGNIE DE SAINT GOBAIN 2,2 E.ON SE 1,0 ING GROEP NV-CVA 0,98% BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTA 0,92% FABEGE AB 0,73% Sectoriële spreiding AXA SA 0,65% BAYER AG-REG 0,64% Financiën 18,29% BASF SE 0,61% Consumptie (Duurzaam) 8,52% Industrie 6,79% Ratingspreiding obligaties Gezondheidszorgen 6,07% AAA 30,2 Informatietechnologie 5,52% AA 16,94% Consumptie (Basis) 4,32% A 14,34% Materialen 3,85% BBB 32,25% Energie 2,91% BB 3,85% Technologie 2,58% B 1,3 Nutsbedrijven 1,76% CCC 0,01% Overheid 18,9 NR 1,1 Financiële sector 8,67% Bedrijven 3,45% Geografische spreiding van de portefeuille Gewaarborgde leningen 3,31% Eurozone 53,72% Convertibles 0,05% Noord Amerika 23,25% Europa Ex-EMU 15,41% Azië 5,04% Emerg. Markets 1,99% Emerg. Europa 0,59%

18 AG Life Real Estate Het fonds AG Life Real Estate investeert vooral in Europees vastgoed, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen, hetzij via exchange trade funds (EFT-fondsen) die de prestatie van de vastgoedmarkt weerspiegelen ,35% 19,86% 38,61% 21,61% 12,31% /10/05 28/08/07 20/07/09 12/06/11 04/05/13 31/03/ EUR 55,00 EUR Op 82,39 EUR Instapkosten Max 3,0 Beheerskosten Max 2,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 5/10/2005 Vastgoed 100,0 Sectoriële spreiding Financiën 100,0 Belangrijkste aandelen FABEGE AB 14,67% LEG IMMOBILIEN AG 4,28% DEUTSCHE WOHNEN AG-BR 3,93% DEUTSCHE ANNINGTON IMMOBILIE 3,92% PSP SWISS PROPERTY AG-REG 3,69% ICADE 2,94% SWISS PRIME SITE-REG 2,44% FONCIERE DES REGIONS 2,2 GAGFAH SA-TENDERED SHS 2,09% SHAFTESBURY PLC 1,7 Geografische spreiding van de portefeuille Europa Ex-EMU 53,17% Eurozone 46,03% Emerg. Europa 0,79%

19 AG Life Stability AG Life Stability is samengesteld uit circa 75% obligaties en circa 25% aandelen uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger /04/97 21/11/00 23/06/04 24/01/08 26/08/11 31/03/ EUR Op 38,25 EUR 76,93 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 1,5 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 21/04/1997 3,98% 5,59% 10,61% 7,87% 6,01% 3,87% Aandelen 25,7 Belangrijkste aandelen TOTAL SA 2,75% Obligaties 74,3 CAIXABANK S.A 2,46% COMPAGNIE DE SAINT GOBAIN 2,2 E.ON SE 1,0 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTA 0,92% ING GROEP NV-CVA 0,48% DAIMLER AG-REGISTERED SHARES 0,46% Sectoriële spreiding AXA SA 0,31% BAYER AG-REG 0,3 Financiën 5,92% NOVARTIS AG-REG 0,28% Consumptie (Duurzaam) 3,97% Industrie 3,17% Ratingspreiding obligaties Gezondheidszorgen 2,95% AAA 31,33% Informatietechnologie 2,69% AA 15,51% Consumptie (Basis) 2,03% A 15,86% Materialen 1,72% BBB 30,36% Energie 1,33% BB 4,3 Technologie 1,13% B 1,5 Nutsbedrijven 0,79% CCC 0,02% Overheid 38,47% NR 1,12% Financiële sector 19,82% Gewaarborgde leningen 7,96% Geografische spreiding van de portefeuille Bedrijven 7,95% Eurozone 43,18% Convertibles 0,11% Noord Amerika 29,53% Europa Ex-EMU 15,62% Azië 7,39% Emerg. Markets 3,22% Emerg. Europa 1,05%

20 Best Of Emerging Markets Best Of Emerging Markets is een beleggingsfonds verbonden aan beleggingsverzekeringen van het type tak 23 zonder kapitaalsbescherming. Dit fonds streeft naar de aangroei van de premie door hoofdzakelijk te beleggen in fondsen geïnvesteerd in aandelen uit de groeilanden en beheerd door interne en externe fondsbeheerders (multi-manager) met verschillende beheersstijlen (multi-style). Er wordt een maximale diversificatie nagestreefd door wereldwijd te beleggen ,51% 11,06% 25,64% 5,54% 3,37% 8,86% /05/00 26/04/03 19/04/06 12/04/09 05/04/12 31/03/ EUR 49,75 EUR Op 96,03 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 2,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 2/05/2000 Aandelen 100,0 Sectoriële spreiding Financiën 29,22% Informatietechnologie 19,67% Consumptie (Duurzaam) 11,88% Consumptie (Basis) 9,54% Materialen 7,27% Industrie 6,58% Energie 5,94% Technologie 4,6 Nutsbedrijven 2,69% Gezondheidszorgen 2,6 Belangrijkste aandelen SAMSUNG ELECTRONICS CO LTD 2,14% CHINA CONSTRUCTION BANK-H 1,26% LUKOIL OAO-SPON ADR 1,23% TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC 1,17% TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP ADR 1,15% AXIS BANK LTD 1,1 SABMILLER PLC 1,1 BANK OF CHINA LTD-H 1,07% SAMSUNG ELECTR-GDR 0,97% SK HYNIX INC 0,82% Geografische spreiding van de portefeuille Emerg. Markets 80,98% Emerg. Europa 11,38% Europa Ex-EMU 3,47% Azië 1,66% Eurozone 1,63% Noord Amerika 0,89% 20

21 Best Of Market Opportunities Best Of Market Opportunities is een beleggingsfonds verbonden aan beleggingsverzekeringen van het type tak 23 zonder kapitaalsbescherming. Het streeft naar de aangroei van de premie door hoofdzakelijk te beleggen in fondsen geïnvesteerd door interne en externe beheerders (multi-manager) met verschillende beheersstijlen (multi-style) die zoveel mogelijk inspelen op de opportuniteiten die zich op de financiële markten aandienen. De beheerders kunnen steeds kiezen in welke mate er belegd wordt in aandelen, obligaties, kortetermijnproducten of afgeleide producten van gelijk welke regio of sector /03/01 24/12/03 17/10/06 10/08/09 03/06/12 31/03/ EUR Op 45,00 EUR 42,90 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 2,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 1/03/2001-0,34% 4,33% 7,71% 6,05% 5,06% 3,47% Aandelen 13,62% Belangrijkste aandelen BAYER AG-REG 0,29% Obligaties 86,38% SANOFI 0,28% TOTAL SA 0,25% BANCO SANTANDER SA 0,25% ANHEUSER-BUSCH INBEV NV 0,23% DAIMLER AG-REGISTERED SHARES 0,22% BASF SE 0,21% Sectoriële spreiding SIEMENS AG-REG 0,2 ALLIANZ SE-REG 0,19% Financiën 3,0 UNILEVER NV-CVA 0,16% Consumptie (Duurzaam) 1,88% Industrie 1,53% Ratingspreiding obligaties Gezondheidszorgen 1,45% AAA 27,01% Consumptie (Basis) 1,38% AA 21,96% Informatietechnologie 1,32% A 7,91% Materialen 0,95% BBB 38,98% Energie 0,88% BB 2,41% Nutsbedrijven 0,68% B 0,66% Technologie 0,57% NR 1,06% Overheid 60,04% Financiële sector 15,9 Geografische spreiding van de portefeuille Gewaarborgde leningen 5,38% Eurozone 65,6 Bedrijven 4,92% Europa Ex-EMU 15,1 Convertibles 0,14% Noord Amerika 12,97% Azië 2,45% Emerg. Markets 2,33% Emerg. Europa 1,56%

22 PERSOONLIJKE NOTA S 22

23 AG FUND+ 23

24 AG Insurance vindt het belangrijk dat u goed en regelmatig betreffende de evolutie van uw belegging wordt geïnformeerd. Op de website be (rubriek Sparen en beleggen - n en prestaties) kunt u de inventariswaarde van de verschillende fondsen volgen. Deze waarden vindt u ook in de financiële pers (De Tijd, L Echo, ). De meest recente versie van de maandelijke beheersrapporten vindt u op (rubriek Sparen en beleggen - n en prestaties). Wenst u meer te weten over het product AG Fund+? Uw makelaar geeft u graag vrijblijvend meer uitleg over de troeven van AG Fund+. Deze brochure betreft een verzekeringsproduct van AG Insurance. Uw makelaar N AG Insurance nv E. Jacqmainlaan 53, B-1000 Brussel RPR Brussel BTW BE Tel. +32(0) Fax +32(0) Verantwoordelijke Uitgever: Johan Adriaen