Financiële planning. Persoonlijke gegevens (svp kopie paspoort bijvoegen) FiscAlert p/a Rijnsburgerweg AH Leiden Tel:

Transcriptie

1 Financiële planning FiscAlert p/a Rijnsburgerweg AH Leiden Tel: Probeer de lijst zo volledig mogelijk in te vullen. Stuur waar mogelijk een kopie mee. Persoonlijke gegevens (svp kopie paspoort bijvoegen) Naam Adres Postcode/woonplaats Geboortedatum Beroep Telefoonnummer (privé/werk) (privé/werk) man vrouw Ongehuwd Gehuwd Samenwonend (kopie evt. samenlevingscontract bijvoegen) Geregistreerd partnerschap Gescheiden Weduwe/weduwnaar Naam evt. echtgeno(o)t(e)/partner Geboortedatum man vrouw Kinderen Leeftijd Kleinkinderen Leeftijd 1

2 Uw doelen Het is mogelijk meer hokjes aan te kruisen. Een toelichting kan worden gegeven op de laatste bladzijde van dit vragenformulier. Uw specifieke doelen zijn: Inkomensplanning: Vermogensplanning: Fiscaal en financieel advies bij (echt)scheiding checken/doen belastingaangifte pensioensituatie beoordelen/optimaliseren levensloop en lijfrenteplanning eerder stoppen met werken m.i.v.: / / bestedingsruimte vergroten m.i.v.: / / vermogensverdeling bepalen aan de hand van persoonlijk risicoprofiel advies over beleggingen en/of spaargelden woningfinanciering vermogenssituatie BV/privé optimaliseren Fiscaal en financieel advies bij gouden handdruk (ontslaguitkering) Voorzieningen treffen voor nabestaanden Voorzieningen treffen voor arbeidsongeschiktheid Nalatenschapsplanning: checken testament (en eventuele huwelijkse voorwaarden) mogelijkheden aangeven voor besparen op erfbelasting Fiscaal en financieel advies over verkoop/staking onderneming U heeft geen specifiek doel maar wilt uw financiële situatie laten doorlichten om te bepalen welke verbeteringen er mogelijk zijn Anders, namelijk: Risicoprofiel U wilt financiële risico's zoveel mogelijk vermijden en neemt genoegen met een laag rendement U wilt een beleggingsrisico aanvaarden om een hoger rendement te realiseren (3 tot 5% per jaar) U wilt een hoog rendement (6% per jaar en meer) met een voor de lange termijn (vanaf 10 jaar) acceptabel beleggingsrisico 2

3 Inkomensgegevens S.v.p. kopie van de laatst ingediende belastingaangifte toevoegen. Bij winst uit onderneming of inkomen uit eigen BV een kopie van een recente jaarrekening toevoegen. Bruto jaarinkomen (indien uitkering, soort aangeven): Winst uit onderneming: Overige inkomsten namelijk: Bijzondere fiscale aftrekposten (bijv. alimentatie): Bruto jaarinkomen echtgen(o)ote/partner: Winst uit onderneming echtgen(o)ote/partner: Overige inkomsten namelijk: Bijzondere fiscale aftrekposten (bijv. alimentatie): Uitgaven Netto benodigd inkomen (na belasting) per jaar Benodigd netto inkomen: Van het netto benodigd inkomen moeten alle uitgaven nog worden betaald. U wordt verzocht de Inventarisatie uitgaven in de bijlage in te vullen. Als u overweegt in de toekomst eerder te stoppen met werken en/of uw bestedingsruimte wilt vergroten geeft u hieronder de periode en het benodigd netto inkomen aan. Periode: / / Benodigd netto inkomen: Periode: / / Benodigd netto inkomen: Graag toelichting: Toekomstvoorzieningen (pensioen en lijfrente) Koopsompolissen en nog niet ingegane lijfrentes (premies aftrekbaar) S.v.p. kopieën van polissen bijvoegen Aantal: Zijn er lijfrentepolissen premievrij gemaakt? Zo ja welke? Opgebouwde pensioenrechten S.v.p. kopieën van recent(e) pensioenoverzicht(en) bijvoegen Inmiddels opgebouwd bedrag per jaar: (exclusief AOW) Maximaal te bereiken bedrag per jaar: (exclusief AOW) Ingangsdatum: / / Recht op regeling vervroegde uittreding (VUT of tijdelijk ouderdomspensioen) Zo ja, specificeren: 3

4 Opgebouwde pensioenrechten echtgeno(o)t(e)/partner S.v.p. kopieën van recent(e) pensioenoverzicht(en) bijvoegen Inmiddels opgebouwd bedrag per jaar: (exclusief AOW) Maximaal te bereiken bedrag per jaar: (exclusief AOW) Ingangsdatum: / / Recht op regeling vervroegde uittreding (VUT of tijdelijk ouderdomspensioen echtgeno(o)te(e)/partner Zo ja, specificeren: Vermogen Vrije verkoopwaarde eigen woning: _ WOZ-waarde: _ Waarde overige onroerende zaken: _ WOZ-waarde: _ Spaarrekeningen/deposito's: _ Vordering op: rente (%): Voeg s.v.p. kopieën van recente rekeningoverzichten en de laatste jaaropgaven bij. Huisbank(en) Effecten (zoals aandelen en obligaties), beleggingsfondsen en andere beleggingen Voeg s.v.p. kopieën van recente rekeningoverzichten en de laatste jaaropgaven bij. Kapitaal- en spaarverzekeringen (premies niet aftrekbaar) S.v.p. kopieën van polissen bijvoegen Niet gekoppeld aan hypotheeklening Premies per jaar Uitkering bij leven Bij overlijden Ingangsdatum Einddatum / / / / / / / / / / / / / / / / Kapitaalverzekeringen gekoppeld aan hypotheeklening Premies per jr Gekozen voor Uitkering bij leven Bij overlijden Ingangsdatum Einddatum Box: / / / / Box: / / / / 4

5 Overige waardevolle bezittingen (bijvoorbeeld auto, boot, kunst en antiek) Hypotheekschulden S.v.p. kopie hypotheekakte(s) bijvoegen; in geval van een beleggingshypotheek een kopie van het beleggingsoverzicht bijvoegen Hypotheeklening eigen woning: Soort hypotheeklening: Aanbieder: Rente (%): Wanneer renteherziening? / / Indien de hypotheeklening (deels) na 1 januari 1996 gebruikt is voor een ander doel dan de financiering van de eigen woning, graag aangeven waarvoor (en voor welk bedrag): Hypotheek overig onroerend goed: Soort hypotheeklening: Aanbieder: Rente (%): Wanneer renteherziening? / / Overige schulden Bedrag Gebruikt voor Rente (%) Soort krediet/aflossing NB: vermeld ook uw eventuele schuldigerkenning(en) uit vrijgevigheid aan (klein)kinderen; s.v.p. kopie van de akte bijvoegen 5

6 Huwelijkse voorwaarden, testament en schenkingen Huwelijkse (of partnerschaps-) voorwaarden Geen Aanwezig; s.v.p. kopieën bijvoegen Testament(en) Geen Aanwezig; s.v.p. kopieën bijvoegen Schenkingen U heeft in het verleden al eens schenkingen gedaan (aan uw kinderen) Heeft u gebruik gemaakt van de eenmalig verhoogde vrijstelling voor kinderen tussen de 18 en 35 jaar? Zo ja, voor welke kinderen? Te verwachten erfenissen en schenkingen Zo ja, graag specificeren: Gegevens adviseurs Accountants, advocaten, assurantietussenpersonen en beleggingsadviseurs etc. 6

7 Nadere toelichting 7

8 Inventarisatie maandelijkse uitgaven (indien nodig) Woning Hypotheekrente eigen woning Onderhoud woning (meestal ongeveer 1% van de waarde) Gemeentelijke heffingen (OZB, reiniging, riool) Waterschapslasten Gas, water en elektra Verzekering voor opstal, inboedel en WA Huur Pensioen (alleen eigen bijdrage) Levensverzekeringen Lijfrente(s) Kapitaalverzekering(en) Overlijdensrisicoverzekering Arbeidsongeschiktheidsverzekering Auto('s) Afschrijving Onderhoud Verzekering Motorrijtuigenbelasting Gezondheid Ziektekostenverzekering Niet door verzekering gedekte kosten Abonnementen/contributies Krant Tijdschriften TV/internet/telefoon Contributies (verenigingen, clubs etc.) Overige vaste lasten Kosten scholing; opleiding Kosten kredieten Kosten tweede woning/ boot Partneralimentatie Kinderalimentatie Overige verzekeringen Kosten van de huishouding Voeding en kleding Vakantie Inboedel Auto (inclusief afschrijving) Overig 8