Klantprofiel. Waarom een klantprofiel?

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Klantprofiel. Waarom een klantprofiel?"

Transcriptie

1 Klantprofiel Waarom een klantprofiel? In 2006 is de Wet Financieel Toezicht ( WFT ) van kracht geworden. Deze nieuwe Wet legt verantwoordelijkheden van de financiële dienstverleners vast, zodat aan consumenten bescherming wordt geboden. Daarnaast waarborgt de WFT het speelveld waarop de financiële dienstverleners actief zijn en wordt verstoring van concurrentie zoveel mogelijk voorkomen. De WFT stelt eisen aan financiële dienstverleners op het gebied betrouwbaarheid, deskundigheid, financiële zekerheid, adequate en integere bedrijfsvoering, transparantie en zorgplicht. Uiteraard staat het Verzekerings en Administratie Kantoor volledig achter de WFT en de daaruit voortvloeiende rechten en plichten. Voor welke financiële producten is het Klantprofiel verplicht? Volgens artikel 32 WFT ( Zorgplicht ) dient de financiële dienstverlener in het bezit te zijn van het volledig ingevulde Klantprofiel voordat er advies gegeven mag worden inzake een impactvol ( complex ) financieel product, zoals ; Hypothecair krediet Consumptief krediet ( kredietsom of kredietlimiet meer dan 1.000,-- ) Levensverzekeringen Inkomensverzekeringen Beleggingsobjecten en effecten Een combinatie van 2 financiële producten Waaruit bestaat dit Klantprofiel? Een goed klantprofiel moet inzicht geven in de volgende categorieën ; Doelstellingen Kennis en ervaring Risicobereidheid Financiële positie Belangrijke aanvullende informatie De Toelichtingen van u bij de vier categorieën ( Doelstellingen, Kennis en ervaring, Risicobereidheid en Financiële positie ), zijn van groot belang bij de volledige interpretatie van dit klantprofiel. Het is dus belangrijk aanvullend een korte, heldere toelichting te geven op de verschillende vragen. Pagina 1 van 47

2 Financiële onderwerpen Voor welke financiële onderwerpen wilt u geadviseerd worden : Algemeen Oriënterend Hypotheek Consumptief krediet Nabestaanden voorziening Pensioen Werkloosheid Arbeidsongeschiktheid Sparen Beleggen Fiscaal gefaciliteerde bancaire produkten Woonlasten beschermer Pagina 2 van 47

3 ALGEMEEN INVENTARISATIE FORMULIER FINANCIEEL ADVIES PARTICULIERE RELATIE KLANTPROFIEL Afspraak gemaakt door Jos van der Horst Adviseur Jos van der Horst Afspraak gemaakt op Tijdstip bezoek Naam relatie Adres Postcode woonplaats Telefoonnummer: Particulier Zakelijk Mobiel Faxnummer Pagina 3 van 47

4 Locatie bezoek: Adres Plein 1957 huisnummer 27 Postcode woonplaats 2295 PK Kwintsheul Bevestiging verzonden Informatie toegezonden Kantoor documentatie Opmerkingen: Algemeen: Doel van het gesprek Beloning van dit gesprek Pagina 4 van 47

5 Contactinformatie: Gesprekspartner 1 Gesprekspartner 2 Naam relatie Adres Postcode woonplaats Telefoon: Gesprekspartner 1 Gesprekspartner 2 Particulier Zakelijk Mobiel Faxnummer adres Burgerservice nummer ( BSN ) Opmerkingen: Pagina 5 van 47

6 Persoonlijke informatie: Gesprekspartner 1 Gesprekspartner 2 Geboortedatum Nationaliteit Nederlandse Nederlandse Burgerlijke staat Sexe Legitimatie 1-e Huwelijk van tot van tot 2-e Huwelijk van tot van tot Geregistreerd partnerschap van tot van tot Privaatrechtelijke regelingen Roker Ooit gerookt Gezondheid Hobby s Combinatie sporten Overige gezinsleden Naam Geboortedatum Geslacht Kind 1 Kind 2 Kind 3 Kind 4 Kind 5 Pagina 6 van 47

7 Opmerkingen: Pagina 7 van 47

8 Huidige Woonsituatie: Toelichting: Soort woning Aankoopbedrag Huidige maand / huur lasten Hypotheekbedrag Rente percentage Rentevast periode Rentevervaldatum Soort hypotheek WOZ waarde Onderhandse verkoopwaarde 1-e hypotheek periode van tot 2-e hypotheek periode van tot 3-e hypotheek periode van tot 4-e hypotheek periode van tot Fiscale verdeling toegepast Partner 1 Partner 2 2-e Woning Soort 2-e woning Onderhandse verkoopwaarde Financieringen 2-e woning Inkomsten uit onroerend goed nvt Pagina 8 van 47

9 Opmerkingen: Pagina 9 van 47

10 Nieuwe Woonsituatie: Toelichting: Soort woning Aankoopbedrag Onderhandse verkoopwaarde WOZ waarde Hypotheekbedrag ( deel I ) Rente percentage Rentevast periode Soort hypotheek Hypotheekbedrag ( deel II ) Rente percentage Rentevast periode Soort hypotheek Hypotheekbedrag ( deel III ) Rente percentage Rentevast periode Soort hypotheek AO risico verzekeren Extra risicodekking verzekeren NHG Fiscale verdeling toepassen Partner 1 Partner 2 Pagina 10 van 47

11 Opmerkingen: Pagina 11 van 47

12 Huidige arbeids situatie: Gesprekspartner 1 Gesprekspartner 2 Beroep Arbeidscategorie Aanvang Contract gegevens Status contract Werkgever Bedrijfsnaam ( onderneming ) Bedrijfs / beroepsactiviteiten Rechtsvorm eigen bedrijf Pagina 12 van 47

13 Meerdere dienstverbanden Loondienst Zelfstandig Werkgever Bedrijfsnaam ( onderneming ) Periode aanvang Periode beëindiging Inkomen uit loondienst V&W resultaat onderneming Staking nevenactiviteit Toelichting / aanvulling Loondienst Zelfstandig Werkgever Bedrijfsnaam ( onderneming ) Periode aanvang Periode beëindiging Inkomen uit loondienst V&W resultaat onderneming Staking nevenactiviteit Toelichting / aanvulling Pagina 13 van 47

14 Meerdere dienstverbanden Loondienst Zelfstandig Werkgever Bedrijfsnaam ( onderneming ) Periode aanvang Periode beëindiging Inkomen uit loondienst V&W resultaat onderneming Staking nevenactiviteit Toelichting / aanvulling Loondienst Zelfstandig Werkgever Bedrijfsnaam ( onderneming ) Periode aanvang Periode beëindiging Inkomen uit loondienst V&W resultaat onderneming Staking nevenactiviteit Toelichting / aanvulling Pagina 14 van 47

15 Opmerkingen: Pagina 15 van 47

16 Inkomen: Gesprekspartner 1 Gesprekspartner 2 Notitie: Burger Service Nummer ( BSN ) Bruto inkomen Netto inkomen Variatie inkomen ( gemiddeld ) Jaarinkomen Vakantie inkomen Parttime inkomen ( Bruto ) Parttime inkomen ( Netto ) Inhoudingen op loon Inhoudingen op loon Inhoudingen op loon Inhoudingen op loon Inhoudingen op loon Inkomensstijging Percentage stijging % Geef onderstaand een toelichting Auto van de zaak Catalogus waarde Kilometrage per jaar Pagina 16 van 47

17 Ander inkomen Ander inkomen Ander inkomen Ander inkomen Ander inkomen 2-e baan Investeringen Kinderbijslag Alimentatie Lijfrente uitkering Overig inkomen Opmerkingen: Pagina 17 van 47

18 Pensioen: Gesprekspartner 1 Gesprekspartner 2 Notitie: Huidige Werkgever: Pensioenvoorziening Soort pensioen Pensioenbrief opgevraagd Pensioen inkomen op 65 jaar Pensioen inkomen op < 65 jaar Waardeoverzicht opgevraagd Waarde lijfrente overzicht Vorige Werkgever: Pensioenvoorziening Soort pensioen Pensioenbrief opgevraagd Pensioen inkomen op 65 jaar Pensioen inkomen op < 65 jaar Waardeoverzicht opgevraagd Waarde lijfrente overzicht Pagina 18 van 47

19 Pensioenvoorziening Soort pensioen Pensioenbrief opgevraagd Pensioen inkomen op 65 jaar Pensioen inkomen op < 65 jaar Waardeoverzicht opgevraagd Waarde lijfrente overzicht Pensioenvoorziening Soort pensioen Pensioenbrief opgevraagd Pensioen inkomen op 65 jaar Pensioen inkomen op < 65 jaar Waardeoverzicht opgevraagd Waarde lijfrente overzicht Pagina 19 van 47

20 Opmerkingen: Pagina 20 van 47

21 Vermogen: Gesprekspartner 1 Gesprekspartner 2 Notitie: Bedrag Bedrag Persoonlijke lening nvt Doorlopend krediet nvt Postorder krediet nvt Overig krediet nvt Te kort op betaalrekening nvt Liquiditeitspositie Inkomsten -/- Uitgaven Betaalrekening bank Betaalrekening Postbank Spaarbank saldo Belegging Spaarsaldo verzekering Onroerend goed Overig vermogen Doel van het eigen vermogen Beoordeling eigen vermogen Belegging interesse Pagina 21 van 47

22 Opmerkingen: Pagina 22 van 47

23 KLANTPROFIEL CONSUMPTIEF KREDIET Om u adequaat van advies te voorzien hebben wij informatie van u nodig. Die informatie vergaren wij (onder meer) met behulp van dit klantprofiel formulier. Wij vragen u vriendelijk om dit formulier goed door te lezen en te controleren of de ingevulde gegevens juist zijn en overeenstemmen met hetgeen met u besproken is. DOELSTELLING RELATIE Wat is de doelstelling van de lening? Consumptieve besteding in duurzaam gebruiksgoed (zoals auto, boot of caravan) Huidige leningen samenvoegen tot een nieuwe lening met een lagere maandlast Extra (tijdelijke) financiële ruimte voor privé-uitgaven, zoals studie kinderen, vakantie, woningverbetering Toelichting Wat vindt u belangrijk in uw leven? Nu lekker kunnen leven, geld opzij leggen voor inkomen later is minder belangrijk Zekerheid van voldoende inkomsten in alle situaties Geld beschikbaar voor dure studies Toelichting Pagina 23 van 47

24 Hoeveel wilt u aflossen? Zo veel als mogelijk 2% per maand ( normbedrag aan rente en aflossing) Maximaal per maand Zo min mogelijk Toelichting KENNIS EN ERVARING Wat weet u van de fiscale aftrekbaarheid van rente van leningen? Daar weet ik heel veel van Daar weet ik genoeg van Ik weet daar weinig van Daar weet ik niets van Waaruit blijkt dat? Pagina 24 van 47

25 Wat weet u van uw inkomenssituatie als u met pensioen gaat? Daar weet ik heel veel van Daar weet ik genoeg van Ik weet daar weinig van Daar weet ik niets van Waaruit blijkt dat? Wat weet u van het inkomen van uw Nabestaanden na uw overlijden? Daar weet ik heel veel van Daar weet ik genoeg van Ik weet daar weinig van Daar weet ik niets van Waaruit blijkt dat? Pagina 25 van 47

26 Wat weet u van uw inkomenssituatie als u arbeidsongeschikt wordt? Daar weet ik heel veel van Daar weet ik genoeg van Ik weet daar weinig van Daar weet ik niets van Waaruit blijkt dat? Wat weet u van beleggingsproducten? Daar weet ik heel veel van Daar weet ik genoeg van Ik weet daar weinig van Daar weet ik niets van Waaruit blijkt dat? Pagina 26 van 47

27 Wat wilt u weten als u een financieel product aanschaft? Ik wil altijd het naadje van de kous weten en verricht zelf veel vooronderzoek Ik wil globaal begrijpen wat het voor mij betekent maar verdiep me niet in de details Ik heb geen zin me in deze materie te verdiepen. Ik vertrouw hierbij op anderen. Waaruit blijkt dat? Heeft u al eerder ervaring opgedaan met een consumptief krediet (persoonlijke lening of doorlopend krediet)? Nee, ik heb geen ervaring met consumptief krediet Ja, ik heb al eerder een consumptief krediet afgesloten Ja, ik heb nog een consumptief krediet lopen Toelichting Pagina 27 van 47

28 Risicobereidheid Kunt u leven met financiële risico s? Ik zoek altijd zo veel mogelijk zekerheid Ik waag wel eens een gokje, maar vermijd grote risico s Ik accepteer onzekerheid, en kan goed leven met financiële risico s Bent u bereid het risico te nemen dat bij een lager inkomen van u en/of uw partner vanwege overlijden u toch de kosten van de financiering moet blijven opbrengen? Ja Beperkt Nee Bent u bereid het risico te nemen dat bij een lager inkomen van u en/of uw partner vanwege arbeidsongeschiktheid u toch de kosten van de financiering moet blijven opbrengen? Ja Beperkt Nee Bent u bereid het risico te nemen dat bij een lager inkomen van u en/of uw partner vanwege werkloosheid u toch de kosten van de financiering moet blijven opbrengen? Ja Beperkt Nee Wat bent u bereid om aan te passen in uw uitgavenpatroon als zich financiële tegenvallers voordoen? Pagina 28 van 47

29 Wat zoekt u vooral als u een financieel product wilt aanschaffen? Meer risico met een kans op een hoger rendement Minder risico maar garantie op veilig rendement De beste kwaliteit in voorwaarden en dit mag wel wat kosten Hoe meer risico s zijn uitgesloten hoe beter ik me voel Bij overlijden wil cliënt dat: De schuld minimaal voor % is afgedekt Dat er een verzekeringsoplossing komt voor het (netto) inkomensverschil tussen de bestaande voorzieningen en de gewenste inkomensvoorziening Toelichting Wat zijn uw wensen met betrekking tot de lening? Zo laag mogelijke netto maandlasten Zo snel mogelijk de schuld aflossen Stabiele maandlasten Variabele maandlasten met als voordeel mogelijkheid tot extra aflossing Toelichting Pagina 29 van 47

30 ADVIESMOTIVERING CONSUMPTIEVE KREDIETEN 1 Waarom is geadviseerd kredietlimiet en de daarbij behorende maandlast verantwoord? 2 Waarom is een overlijdensrisicoverzekering wel geadviseerd? Waarom is een overlijdensrisicoverzekering niet geadviseerd? 3 Waarom is een arbeidsongeschiktheidsverzekering wel geadviseerd? Waarom is een arbeidsongeschiktheidsverzekering niet geadviseerd? Pagina 30 van 47

31 4 Waarom is een Werkloosheidswet dekking wel geadviseerd? Waarom is een Werkloosheidswet dekking niet geadviseerd? 5 Waarom is de betreffende kredietvorm geadviseerd? 6 Waarom is deze kredietverstrekker geadviseerd? 7 Is de geadviseerde krediet limiet nog verantwoord en betaalbaar bij pensionering? Pagina 31 van 47

32 Denk bij het adviseren m.b.t. vraag ook aan de motivering m.b.t. : Hoogte dekking Motivering kredietverzekeraar Verzekerde looptijd Eigen risico periode Wijze premiebetaling Pagina 32 van 47

33 Voorzieningen: Gesprekspartner 1 Gesprekspartner 2 Notitie: Leven Traditioneel Gelijkblijvend risico Dalend risico Linear dalend risico Annuitair dalend risico Sparen Beleggen Beleggen met garantie Studiebeurs Universal life Koopsom Uitvaart Crematie Pagina 33 van 47

34 Schade Inboedel Opstal / Glas Aansprakelijkheid Rechtsbijstand Personen en bestelwagens Ongevallen inzittenden Schadeverzekering inzittenden Kostbaarheden Gezinsongevallen ( persoon ) Motor Pleziervaartuigen Caravan Recreatie ( reis & annulering ) Computer en elektronica Pagina 34 van 47

35 Inkomen en ziekte Arbeidsongeschiktheid ( WIA ) WIA hiaat Woonlasten Pensioen / Lijfrente Ziektekosten Vermogensopbouw ANW voorziening Levensloop regeling Toelichting Spaarloon regeling Toelichting Banksparen ( bankspaarprod ) Toelichting Opmerkingen: Pagina 35 van 47

36 Toekomst: Gesprekspartner 1 Gesprekspartner 2 Notitie: Voorkeur pensioen leeftijd Keuze pensionering Wijziging komende 3 jaren in Aanvullende info advies Opmerkingen: Afronding Gesprekspartner 1 Gesprekpartner 2 Notitie De volgende items zijn besproken: Advieswijzer kantoor Wet bescherming gegevens Wijze van betaling advies Kifid Klachtenafhandeling Pagina 36 van 47

37 De volgende documenten worden in het dossier opgenomen: Algemene documenten Document: In bezit van adviseur Ontvangen van relatie Wordt nagezonden Aangifte inkomstenbelasting Bankafschriften Vermogensafschriften Waardeopgaven Winstbrieven Huwelijkse voorwaarden Hypotheekakte Actieve polissen Polissen ( bovengenoemd ) Identiteitsbewijs Loonstroken Opgave PL Opgave DL Pensioenberichten / brieven Samenlevingscontract Schuldoverzicht Testament Voogdij regeling Overig Pagina 37 van 47

38 De volgende documenten worden in het dossier opgenomen: Arbeidsongeschiktheid en Woonlasten Document: In bezit van adviseur Ontvangen van relatie Wordt nagezonden Winst- en Verliesrekeningen van de afgelopen 3 jaren Recente balans Aangifte IB ( afgelopen 3 jaren ) Samenlevings contract Huwelijkse voorwaarden Hypotheekakte Saldo opgave hypotheek Afschrift lopende leningen en kredieten Overzicht vermogens bestanddelen Vennootschaps overeenkomst Pensioenbrief ( DGA ) Oprichtingsakte BV Nibud woonbudget Ondernemings plan Lopende AOV voorzieningen Overig Pagina 38 van 47

39 Doelstellingen ( algemeen ) Wat past het beste bij u Kunt u aangeven hoeveel inkomsten er ten opzichte van uw huidige inkomens situatie naar verwachting nodig is indien u met pensioen gaat? Kunt u aangeven hoeveel inkomsten er ten opzichte van uw huidige inkomens situatie naar verwachting nodig is indien u arbeidsongeschikt wordt? Kunt u aangeven hoeveel inkomsten er ten opzichte van uw huidige inkomens situatie naar verwachting nodig is indien u werkloos wordt? Kunt u aangeven hoeveel inkomsten er ten opzichte van uw huidige inkomens situatie naar verwachting nodig is indien u komt te overlijden? Wat is uw gewenste pensioen leeftijd Welke verandering verwacht u in de komende 5 jaren in uw persoonlijke situatie Wat zijn de belangrijkste ( financiële ) doelstellingen die u wilt realiseren? Hypotheek Waarom wilt u een hypotheek afsluiten Consumptief krediet Wat is uw voorkeur tov het aflossen van uw schuld Nu lekker kunnen leven, geld opzij leggen voor inkomen later is voor mij minder belangrijk Alleen voor specifieke doelstellingen geld opzij leggen voor later Zekerheid voor voldoende inkomsten in alle situaties Pensioen voorziening Nabestaanden voorziening Arbeidsongeschiktheid Sparen en beleggen Pagina 39 van 47

40 Kennis en ervaring Heeft u kennis en ervaring met de verschillende vormen van vermogens opbouw In welke mate bent u bekend met inkomensvoorzieningen indien u met pensioen gaat? In welke mate bent u bekend met inkomensvoorzieningen indien u arbeidsongeschikt wordt? In welke mate bent u bekend met inkomensvoorzieningen indien u werkloos wordt? In welke mate bent u bekend met inkomensvoorzieningen indien u komt te overlijden? In welke mate volgt u de financiële markten en berichten? Tot welk niveau wilt u geïnformeerd worden bij de aanschaf van een financieel product. ( beurzen, rentestanden, wetgeving etc. ) Bent u bekend met de financiële begrippen zoals; Bent u bekend met de financiële begrippen zoals; Bent u bekend met de financiële begrippen zoals; Bent u bekend met de financiële begrippen zoals; Bent u bekend met de financiële begrippen zoals; Bent u bekend met de financiële begrippen zoals; Bent u bekend met de financiële begrippen zoals; Bent u bekend met de financiële begrippen zoals; Pagina 40 van 47

41 Risicobereidheid In welke mate is uw inkomen toereikend voor de huidige levensstijl? In welke mate bent u afhankelijk van het behalen van de belangrijkste doelstellingen? Kunt u leven met financiële risico s? Bent u bereid uw uitgavenpatroon te verlagen in geval van financiële tegenslag? Bij belegging beslissingen let ik op! Pagina 41 van 47

42 1- Financiële positie 2- Doelstellingen 3- Kennis en ervaring 4- Risicobereidheid Pagina 42 van 47

43 De volgende afspraken zijn vastgelegd: Omschrijving Verantwoording voor Datum gereed Opmerkingen Ondergetekenden verklaren dat de gegevens op dit formulier correct zijn genoteerd. Plaats Datum Door ondertekening van dit handtekeningen formulier verklaard u zich akkoord met de inhoud van dit klantprofiel en dat u in het bezit bent gesteld van dit klantprofiel, zowel digitaal, per telefax bericht, per post, dan wel persoonlijk. Handtekening Gesprekspartner 1 Handtekening Gesprekspartner 2 Handtekening Adviseur Handtekening Derden Pagina 43 van 47

44 Opmerkingen: Pagina 44 van 47

45 Notities: Pagina 45 van 47

46 Pagina 46 van 47

47 Pagina 47 van 47

Klantprofiel. Een goed klantprofiel moet inzicht geven in de volgende categorieën: Doelstellingen Kennis en ervaring Risicobereidheid

Klantprofiel. Een goed klantprofiel moet inzicht geven in de volgende categorieën: Doelstellingen Kennis en ervaring Risicobereidheid Klantprofiel Waarom een Klantprofiel? In 2006 is de Wet Financieel Toezicht (WFT) van kracht geworden. Deze nieuwe Wet legt verantwoordelijkheden van de financiële dienstverleners vast, zodat aan consumenten

Nadere informatie

Klantprofiel. Waarom een Klantprofiel?

Klantprofiel. Waarom een Klantprofiel? Klantprofiel Waarom een Klantprofiel? In 2006 is de Wet Financieel Toezicht (WFT) van kracht geworden. Deze nieuwe Wet legt verantwoordelijkheden van de financiële dienstverleners vast, zodat aan consumenten

Nadere informatie

Klantprofiel. Relatie 1 Achternaam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters: Geboortedatum:. -. -. Geslacht: man / vrouw. Relatie 2

Klantprofiel. Relatie 1 Achternaam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters: Geboortedatum:. -. -. Geslacht: man / vrouw. Relatie 2 Klantprofiel Waarom een Klantprofiel? In 2006 is de Wet Financieel Toezicht (WFT) van kracht geworden. Deze nieuwe Wet legt verantwoordelijkheden van de financiële dienstverleners vast, zodat aan consumenten

Nadere informatie

Inventarisatieformulier Klantprofiel

Inventarisatieformulier Klantprofiel Inventarisatieformulier Klantprofiel Klant Naam + voornaam man vrouw Adres, postcode en woonplaats Geboortedatum en Burger- servicenummer burger- servicenummer Telefoonnummer thuis: werk: mobiel: E-mail-adres

Nadere informatie

Klantprofiel consumptief krediet (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)

Klantprofiel consumptief krediet (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Klantprofiel consumptief krediet (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Cliënt Naam + Voorletters M/V Geboortedatum Adres Postcode + Woonplaats Financiële verplichtingen aanvullend

Nadere informatie

Algemeen inventarisatieformulier Financieel advies Particuliere relatie

Algemeen inventarisatieformulier Financieel advies Particuliere relatie Algemeen inventarisatieformulier Financieel advies Particuliere relatie Afspraak gemaakt door Naam relatie Bestaande relatie / Nieuwe relatie Telefoonnummer relatie (0 ) Naam adviseur Tijdstip bezoek datum:

Nadere informatie

UW KLANTPROFIEL KLANTPROFIEL

UW KLANTPROFIEL KLANTPROFIEL UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid

Nadere informatie

FINANCIEEL ADVIES B.V. Klantprofiel

FINANCIEEL ADVIES B.V. Klantprofiel Klantprofiel Bij het nemen van financiële beslissingen en aanschaffen van financiële producten is het van belang een optimale afstemming te vinden tussen uw huidige en gewenste situatie en uw mogelijkheden.

Nadere informatie

Inventarisatieformulier klantprofiel

Inventarisatieformulier klantprofiel Inventarisatieformulier klantprofiel Bestemd voor: Samengesteld door: Datum: Inventarisatieformulier Klantprofiel, datum 24-10-2007, pagina 1 Algemene gegevens cliënt Naam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters:

Nadere informatie

Klantprofiel. Naam cliënt : Klantprofiel Verschure & Partners - 6 januari 2011-1 van 10

Klantprofiel. Naam cliënt : Klantprofiel Verschure & Partners - 6 januari 2011-1 van 10 Klantprofiel 2011 Naam cliënt : Adviseur : Ton Netjes 1 van 10 Toelichting op uw klantprofiel Bij het nemen van financiële beslissingen en aanschaffen van financiële producten is het van belang een optimale

Nadere informatie

ALGEMEEN INVENTARISATIEFORMULIER ADVIES PARTICULIERE RELATIE

ALGEMEEN INVENTARISATIEFORMULIER ADVIES PARTICULIERE RELATIE ALGEMEEN INVENTARISATIEFORMULIER ADVIES PARTICULIERE RELATIE Afspraak gemaakt door : Naam relatie : Bestaande relatie Nieuwe relatie Telefoonnummer relatie : Naam adviseur : Tijdstip bezoek : dag om uur

Nadere informatie

Vanzelfsprekend worden uw gegevens in vertrouwen behandeld conform de privacy wetgeving.

Vanzelfsprekend worden uw gegevens in vertrouwen behandeld conform de privacy wetgeving. Pagina 1 van 7 Checklist Pensioenanalyse IB-ondernemer Met uw persoonlijke pensioenanalyse krijgt u een duidelijk inzicht in uw financiële situatie. U kunt dan de juiste financiële beslissingen nemen voor

Nadere informatie

Klantprofiel consumptief krediet (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)

Klantprofiel consumptief krediet (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Klantprofiel consumptief krediet (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en

Nadere informatie

Vragen formulier Klanten Profiel

Vragen formulier Klanten Profiel Vragen formulier Klanten Profiel U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Om tot een advies te komen voor een complex product zijn klantgegevens

Nadere informatie

Binnenkort hebt u een afspraak met één van onze adviseurs. Om u goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van u nodig.

Binnenkort hebt u een afspraak met één van onze adviseurs. Om u goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van u nodig. Uw Klantprofiel Binnenkort hebt u een afspraak met één van onze adviseurs. Om u goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van u nodig. Waarom een Klantprofiel? Het Klantprofiel heeft als doel

Nadere informatie

Klantprofiel (deel B)

Klantprofiel (deel B) Klantprofiel (deel B) Persoonlijk, Doordacht & Transparant Klantprofiel (deel B) 1 Inkomenssituatie Verwacht u de komende 2 5 jaar wijzigingen in uw inkomenssituatie door bijv. gezinsuitbreiding, functieverbetering,

Nadere informatie

UW KLANTPROFIEL. Vult u onderstaande vragen nauwkeurig in. ALGEMEEN - DOEL

UW KLANTPROFIEL. Vult u onderstaande vragen nauwkeurig in. ALGEMEEN - DOEL UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid

Nadere informatie

r Onbepaalde tijd :r Ja r Nee r Samenwonend, zonder samenlevingscontract raileenstaand :r Fulltime r Parttime,

r Onbepaalde tijd :r Ja r Nee r Samenwonend, zonder samenlevingscontract raileenstaand :r Fulltime r Parttime, Inventarisatie (klantprofiel) 2.1. Algemene (NAW) gegevens Cliënt 1 Cliënt 2 Naam Geboortedatum Geslacht Burgerlijke staat :1Man r Vrouw : 1Man 1Vrouw :1Gehuwd, gemeenschap van goederen 1Gehuwd, huwelijkse

Nadere informatie

& Risicoprofiel. mw... Klantprofiel (Powered by Infa) Pagina 1 van 10

& Risicoprofiel. mw... Klantprofiel (Powered by Infa) Pagina 1 van 10 KlantProfiel & Risicoprofiel Naam: dhr. mw... Datum: Klantprofiel (Powered by Infa) Pagina 1 van 10 Toelichting op uw klantprofiel Bij het nemen van financiële beslissingen en aanschaffen van financiële

Nadere informatie

Het klantprofiel. U bent voornemens een woning aan te kopen.

Het klantprofiel. U bent voornemens een woning aan te kopen. U bent voornemens een woning aan te kopen. Het klantprofiel Bij het nemen van financiële beslissingen en aanschaffen van financiële producten is het van belang een optimale afstemming te vinden tussen

Nadere informatie

Vragenlijst klantprofiel Bestemd voor Naam : Adres : Geboortedatum : Burgerlijke staat : Algemeen. Kennis en ervaring

Vragenlijst klantprofiel Bestemd voor Naam : Adres : Geboortedatum : Burgerlijke staat : Algemeen. Kennis en ervaring Vragenlijst klantprofiel Bestemd voor Naam : Adres : Geboortedatum : Burgerlijke staat : Algemeen Wat weet u van fiscale en sociale wetgeving? Wat weet u van uw inkomenssituatie als u met pensioen gaat

Nadere informatie

Adviesburo van Oppen Pelzer Simons & Partners. Klantprofiel

Adviesburo van Oppen Pelzer Simons & Partners. Klantprofiel Adviesburo van Oppen Pelzer Simons & Partners Klantprofiel Versie Januari 2011 Toelichting op uw klantprofiel Bij het nemen van financiële beslissingen en aanschaffen van financiële producten is het van

Nadere informatie

KLANTPROFIEL VOOR DHR. HYPOTHEEK

KLANTPROFIEL VOOR DHR. HYPOTHEEK UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid

Nadere informatie

Klantprofiel. Waaruit blijkt dat?

Klantprofiel. Waaruit blijkt dat? Klantprofiel Wat is uw burgerlijke staat? o Alleenstaand o Gehuwd(gemeenschap van goederen) o Gehuwd(huwelijkse voorwaarden) o Samenwonend met samenlevingscontract o Samenwonend zonder samenlevingscontract

Nadere informatie

Vragenlijst. Naam cliënt : Datum afspraak: Inkomen

Vragenlijst. Naam cliënt : Datum afspraak: Inkomen Naam cliënt : Datum afspraak: Vragenlijst Inkomen Verwacht u de komende 2 5 jaar wijzigingen in uw inkomenssituatie door bijv. gezinsuitbreiding, functieverbetering, indiensttreding bij een andere werkgever

Nadere informatie

Kunt u aangeven hoeveel inkomen er ten opzichte van uw huidige inkomenssituatie naar verwachting nodig is indien:

Kunt u aangeven hoeveel inkomen er ten opzichte van uw huidige inkomenssituatie naar verwachting nodig is indien: CLIËNTPROFIEL Wij laten ons financieel advies graag naadloos aansluiten bij uw situatie. Uw persoonlijke en financiële gegevens worden opgenomen in het Persoonlijk Jaarverslag. Ter voorbereiding op het

Nadere informatie

Vragen formulier Klanten Profiel

Vragen formulier Klanten Profiel Vragen formulier Klanten Profiel U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Onze bedrijfsfilosofie is, om samen met onze relaties, een inventarisatie

Nadere informatie

Kinderen Roepnaam Voorletters Achternaam Geboortedatum Geslacht Woonsituatie Man Vrouw Thuis Uit

Kinderen Roepnaam Voorletters Achternaam Geboortedatum Geslacht Woonsituatie Man Vrouw Thuis Uit Inventarisatieformulier Persoonsgegevens Achternaam (cliënt) Geslacht Man Vrouw Voorletters Roepnaam Geboortedatum Roker Ja Nee E-mail adres Telefoonnummer mobiel Uw opleidingsniveau LBO MBO HBO Universitair

Nadere informatie

ADVISEURS IN ZEKERHEID

ADVISEURS IN ZEKERHEID Van: Assurantiën Financieringen Hypotheken Pensioenen Bankzaken Inventarisatieformulier klantprofiel Samengesteld door: Van den Hoven Assurantiën Pagina 1 van 9 ADVISEURS I ZEKERHEID Algemene gegevens

Nadere informatie

Vragenlijst Particulieren

Vragenlijst Particulieren Vragenlijst Particulieren Naam cliënt Plaats Datum : : : In het kader van de Wet Financiële Dienstverlening (WFD) worden in dit document diverse vragen gesteld ter bepaling van het Klantprofiel van de

Nadere informatie

Bijlage A. UW KLANTPROFIEL

Bijlage A. UW KLANTPROFIEL Bijlage A. UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis uw kennis, ervaring met en risicobereidheid

Nadere informatie

KLANTPROFIEL VOOR EEN ORIËNTATIE GESPREK

KLANTPROFIEL VOOR EEN ORIËNTATIE GESPREK UW KLANTPROFIEL KLANTPROFIEL VOOR EEN ORIËNTATIE GESPREK Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis uw kennis,

Nadere informatie

Binnenkort heb je een afspraak met één van onze adviseurs. Om je goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van je nodig.

Binnenkort heb je een afspraak met één van onze adviseurs. Om je goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van je nodig. het klantprofiel Binnenkort heb je een afspraak met één van onze adviseurs. Om je goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van je nodig. Waarom een klantprofiel? Het klantprofiel heeft als

Nadere informatie

KLANTPROFIEL VOOR DHR. EN MEVR.

KLANTPROFIEL VOOR DHR. EN MEVR. UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid

Nadere informatie

KLANTPROFIEL ALGEMENE GEGEVENS: Voorletter(s): M / V M / V. Naam (volledig): Woonadres: Postcode: Woonplaats: Telefoonnummer privé: Mobielnummer:

KLANTPROFIEL ALGEMENE GEGEVENS: Voorletter(s): M / V M / V. Naam (volledig): Woonadres: Postcode: Woonplaats: Telefoonnummer privé: Mobielnummer: ALGEMENE GEGEVENS: Relatie Partner DATUM: Voorletter(s): M / V M / V Naam (volledig): Woonadres: Postcode: Woonplaats: Telefoonnummer privé: Mobielnummer: E-mailadres: PERSOONLIJK: Geboortedatum: BSN-nr.:

Nadere informatie

Bijlage A. UW KLANTPROFIEL

Bijlage A. UW KLANTPROFIEL Bijlage A. UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met

Nadere informatie

KLANTPROFIEL VOOR 2 personen

KLANTPROFIEL VOOR 2 personen UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid

Nadere informatie

Klant inventarisatie. Partner. Voorletters : Adres : Postcode : Woonplaats : Telefoonnummer : E mail : Rekeningnummer : Gezinssituatie

Klant inventarisatie. Partner. Voorletters : Adres : Postcode : Woonplaats : Telefoonnummer : E mail : Rekeningnummer : Gezinssituatie Klant inventarisatie Klant Naam : Geslacht Man / Vrouw Voorletters : Geboorte datum : Pensioendatum : Adres : Postcode : Woonplaats : Sofi nummer (BSN) : Telefoonnummer : Telefoonnummer mobiel : E mail

Nadere informatie

Klantprofiel. Naam relatie Naam partner Adres Postcode en plaats Geboortedatum relatie Geboortedatum partner

Klantprofiel. Naam relatie Naam partner Adres Postcode en plaats Geboortedatum relatie Geboortedatum partner Klantprofiel Naam relatie Naam partner Adres Postcode en plaats Geboortedatum relatie Geboortedatum partner Burgerlijke staat 1a. Legitimatie relatie : paspoort / ID-kaart / rijbewijs / anders, nl.: *

Nadere informatie

Inventarisatieformulier klantprofiel

Inventarisatieformulier klantprofiel Inventarisatieformulier klantprofiel Bestemd voor: de heer Mr Test en mevrouw Test Samengesteld door: J. Borsboom Datum: 27-01-2006 Inventarisatieformulier Klantprofiel, pagina 1 Financiële gegevens Algemene

Nadere informatie

UW KLANTPROFIEL. Vult u onderstaande vragen nauwkeurig in. ALGEMEEN - DOEL ALGEMEEN - TOEKOMSTPERSPECTIEF

UW KLANTPROFIEL. Vult u onderstaande vragen nauwkeurig in. ALGEMEEN - DOEL ALGEMEEN - TOEKOMSTPERSPECTIEF UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid

Nadere informatie

Wij hebben u benaderd voor een hersteladvies m.b.t. uw beleggingsverzekering.

Wij hebben u benaderd voor een hersteladvies m.b.t. uw beleggingsverzekering. Wij hebben u benaderd voor een hersteladvies m.b.t. uw beleggingsverzekering. Omdat u een relatie van ons kantoor bent nemen wij de kosten voor zowel de controle als het hersteladvies voor onze rekening.

Nadere informatie

De heer. Klantprofiel Pagina 1. Algemeen - Doelen

De heer. Klantprofiel Pagina 1. Algemeen - Doelen Klantprofiel Pagina 1 Algemeen - Doelen Welk(e) doel(en) heeft u in uw leven? (Meerdere opties zijn mogelijk) Nu lekker kunnen leven, geld opzij leggen voor inkomen later is minder belangrijk Zekerheid

Nadere informatie

Inventarisatieformulier

Inventarisatieformulier Inventarisatieformulier ten behoeve van uw overlijdensrisico Pagina 1 Inhoudsopgave In onderstaande inhoudsopgave treft u de verschillende onderwerpen aan die worden behandeld in dit inventarisatieformulier.

Nadere informatie

Inventarisatie. ten behoeve van uw. Arbeidsongeschiktheidsverzekering

Inventarisatie. ten behoeve van uw. Arbeidsongeschiktheidsverzekering Inventarisatie ten behoeve van uw Arbeidsongeschiktheidsverzekering Wft AFM 12018846 Postbus 336 1800 AH Alkmaar KvK Alkmaar 37093327 t 072 564 26 69 f 072 564 29 31 BTW NL8095.51.925.B01 info@honigenhonig.nl

Nadere informatie

Inventarisatieformulier financiële situatie en wensen

Inventarisatieformulier financiële situatie en wensen Inventarisatieformulier financiële situatie en wensen Ten geleide Voor het maken van een verantwoord advies hebben wij een aantal gegevens van u nodig. Dit is ook noodzakelijk op grond van de Wet op het

Nadere informatie

Inventarisatieformulier Lijfrenteverzekering en/of Bancaire Lijfrenterekening werknemer

Inventarisatieformulier Lijfrenteverzekering en/of Bancaire Lijfrenterekening werknemer Pagina 1 van 8 Inventarisatieformulier Lijfrenteverzekering en/of Bancaire Lijfrenterekening werknemer 1. Doel van deze inventarisatielijst Deze inventarisatie heeft als doel inzicht te verschaffen in

Nadere informatie

Inventarisatieformulier Hypotheken

Inventarisatieformulier Hypotheken Inventarisatieformulier Hypotheken Om op voorhand een beter inzicht te krijgen in uw financiële situatie vragen wij u dit formulier zo volledig mogelijk in te vullen voor het geven van een goed hypotheekadvies.

Nadere informatie

Inventarisatielijst. Personalia Naam. Adres. Postcode en woonplaats. Telefoonnummer thuis. Telefoonnummer werk. Telefoonnummer mobiel.

Inventarisatielijst. Personalia Naam. Adres. Postcode en woonplaats. Telefoonnummer thuis. Telefoonnummer werk. Telefoonnummer mobiel. Inventarisatielijst Personalia Naam Adres Postcode en woonplaats Telefoonnummer thuis Telefoonnummer werk Telefoonnummer mobiel Geboortedatum Geslacht Emailadres Burger Servicenummer (Sofi-nummer) Soort

Nadere informatie

Klantinventarisatie. Cliënt. Naam + Voorletters/Voornaam. Geboortedatum. Adres. Postcode + Woonplaats. Nationaliteit + BSN.

Klantinventarisatie. Cliënt. Naam + Voorletters/Voornaam. Geboortedatum. Adres. Postcode + Woonplaats. Nationaliteit + BSN. Klantinventarisatie Cliënt Geboortedatum Adres Postcode + Woonplaats Telefoon Emailadres Thuis / Werk / Mobiel Privé / Zakelijk Nationaliteit + BSN Roker, niet meer sinds Bankrekeningnummer Beroep Burgerlijke

Nadere informatie

Klantprofiel. Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Postcode : Woonplaats : Geboortedatum : Geboorteplaats. Naam partner : Voorletters :

Klantprofiel. Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Postcode : Woonplaats : Geboortedatum : Geboorteplaats. Naam partner : Voorletters : Doelstelling klantprofiel: Om tot een advies te komen voor een complex product zijn klantgegevens noodzakelijk en dienen wij een analyse te maken van uw persoonlijke situatie. Vervolgens onderzoeken wij

Nadere informatie

Inventarisatieformulier Lijfrenteverzekering en/of Bancaire Lijfrenterekening zelfstandige

Inventarisatieformulier Lijfrenteverzekering en/of Bancaire Lijfrenterekening zelfstandige Pagina 1 van 8 Inventarisatieformulier Lijfrenteverzekering en/of Bancaire Lijfrenterekening zelfstandige 1. Doel van deze inventarisatielijst Deze inventarisatie heeft als doel inzicht te verschaffen

Nadere informatie

Inventarisatieformulier Arbeidsongeschiktheid zelfstandige

Inventarisatieformulier Arbeidsongeschiktheid zelfstandige Inventarisatieformulier Arbeidsongeschiktheid zelfstandige 1. Doel van deze inventarisatielijst Deze inventarisatie heeft als doel inzicht te verschaffen in de te nemen stappen om uw financiële situatie

Nadere informatie

NAAM: UW KLANTPROFIEL. Assurantie Administratie Belastingzaken Financieringen Hypotheken

NAAM: UW KLANTPROFIEL. Assurantie Administratie Belastingzaken Financieringen Hypotheken NAAM: UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis uw kennis, ervaring met en risicobereidheid

Nadere informatie

Klantprofiel KR8 in Verzekeringen

Klantprofiel KR8 in Verzekeringen Klantprofiel KR8 in Verzekeringen Inleiding Alvorens een advies te geven, zijn wij als financieel adviseur verplicht ons een beeld te vormen van uw persoonlijke en financiële situatie. Dit Klantprofiel

Nadere informatie

Klantprofiel. Voornaam : Titel : Adres. Postcode : Woonplaats: Telefoon privé : Telefoon mobiel: Geboortedatum : Voornaam : Titel :

Klantprofiel. Voornaam : Titel : Adres. Postcode : Woonplaats: Telefoon privé : Telefoon mobiel: Geboortedatum : Voornaam : Titel : Klantprofiel Doelstelling klantprofiel: m tot een advies te komen voor een complex product zijn klantgegevens noodzakelijk en dienen wij een analyse te maken van uw persoonlijke situatie. Vervolgens onderzoeken

Nadere informatie

Achternaam: Voorletters: Roepnaam: Geslacht: man vrouw Titel: Adres: Postcode / Woonplaats: Telefoonnummer Privé: Telefoonnummer Zaak:

Achternaam: Voorletters: Roepnaam: Geslacht: man vrouw Titel: Adres: Postcode / Woonplaats: Telefoonnummer Privé: Telefoonnummer Zaak: 1. Achternaam: Voorletters: Roepnaam: Geslacht: man vrouw Titel: Adres: Postcode / Woonplaats: Telefoonnummer Privé: Telefoonnummer Zaak: Mobiel-nummer: E-mail: Fax: Fax: Geboortedatum: - - Roker: ja nee

Nadere informatie

VRAGENLIJST PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT

VRAGENLIJST PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT VRAGENLIJST PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT CLIËNT 1 Achternaam Geslacht r Man r Vr. Voorletters Adres Postcode / Woonplaats Geboortedatum Burgerservicenummer (BSN) Emailadres Roepnaam Tel. Privé Mobielnr.

Nadere informatie

Inventarisatie. Fact finding

Inventarisatie. Fact finding Inventarisatie Fact finding Om u een passend advies te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u onderstaand formulier alvast zo volledig mogelijk invult, kunnen wij

Nadere informatie

KLANTPROFIELFORMULIER INZAKE CONSUMPTIEF KREDIET CLIENT

KLANTPROFIELFORMULIER INZAKE CONSUMPTIEF KREDIET CLIENT KLANTPROFIELFORMULIER INZAKE CONSUMPTIEF KREDIET CLIENT Inventarisatie / algemeen 1. Beschikt u over spaartegoeden, effecten- of aandelenportefeuilles Ja, de omvang daarvan is minder dan 1.000. Ja, de

Nadere informatie

Inventarisatie Hersteladvies

Inventarisatie Hersteladvies Inventarisatie Hersteladvies Lees onderstaande zorgvuldig door: Om u een passend herstel advies te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u onderstaand formulier volledig

Nadere informatie

Inventarisatieformulier

Inventarisatieformulier U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Onze bedrijfsfilosofie is, om samen met onze relaties, een inventarisatie te maken van de risico's

Nadere informatie

financiële dienstverlening

financiële dienstverlening Algemene gegevens cliënt Algemene gegevens partner Naam : Naam : Geboortedatum : Geboortedatum : Algemene Kennis en Ervaring 1. Wat weet u van hypotheken? 2. Wat weet u van beleggingsproducten? 3. Wat

Nadere informatie

ALGEMEEN INVENTARISATIEFORMULIER FINANCIEEL ADVIES PARTICULIERE RELATIE. Afspraak gemaakt door : Naam relatie : Telefoonnummer relatie :

ALGEMEEN INVENTARISATIEFORMULIER FINANCIEEL ADVIES PARTICULIERE RELATIE. Afspraak gemaakt door : Naam relatie : Telefoonnummer relatie : ALGEMEEN INVENTARISATIEFORMULIER FINANCIEEL ADVIES PARTICULIERE RELATIE Afspraak gemaakt door : Naam relatie : Telefoonnummer relatie : Naam adviseur : Bestaande relatie Nieuwe relatie Tijdstip bezoek

Nadere informatie

Aanvrager man vrouw BSN nummer: Paspoort ID Kaart nr: Naam Geboortedatum. Adres Postcode

Aanvrager man vrouw BSN nummer: Paspoort ID Kaart nr: Naam Geboortedatum. Adres Postcode Aanvrager man vrouw BSN nummer: Paspoort ID Kaart nr: Naam Geboortedatum Voorletters: Nationaliteit: Adres Postcode Woonplaats: Telefoon thuis: werk: mobiel: e-mail: Hoogst genoten opleiding WO/HBO MBO

Nadere informatie

Klantinventarisatie / -profielformulier

Klantinventarisatie / -profielformulier Klantinventarisatie / -profielformulier Klant Voorletters: Adres: Postcode: Geboortedatum: Telefoon privé: Telefoon mobiel: E-mailadres: Roepnaam: Achternaam: Man/Vrouw: Woonplaats: Pensioendatum: Telefoon

Nadere informatie

4. Verwacht u binnen enkele jaren een verandering van uw burgerlijke staat of gezinssamenstelling?

4. Verwacht u binnen enkele jaren een verandering van uw burgerlijke staat of gezinssamenstelling? Klantprofiel Persoonsgegevens Naam Adres Postcode en plaats Geboortedatum I. Burgerlijke staat 1. Legitimatie: (paspoort, rijbewijs, id-kaart, anders) Nummer: Datum en plaats uitgifte: 2. Wat is uw burgerlijke

Nadere informatie

Alpha Hypotheken Risicoprofiel

Alpha Hypotheken Risicoprofiel Naam: In het kader van de WFT (Wet Financieel Toezicht) verzoeken wij u de onderstaande vragen te beantwoorden. Zo kunnen wij een goed beeld krijgen van uw doelstellingen, uw inkomen en vermogenspositie,

Nadere informatie

Persoonlijke gegevens

Persoonlijke gegevens Persoonlijke gegevens Achternaam Tussenvoegsel(s) Voorletters Geslacht Geboortedatum Emailadres Adres Postcode Woonplaats Gezinssituatie Huwelijks vermogensrecht Kinderen Aantal Kinderen Naam kind en geboortedatum

Nadere informatie

KLANTPROFIEL M.B.T. EEN ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVERZEKERING T.B.V. EEN ZELFSTANDIGE / DGA

KLANTPROFIEL M.B.T. EEN ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVERZEKERING T.B.V. EEN ZELFSTANDIGE / DGA KLANTPROFIEL M.B.T. EEN ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVERZEKERING T.B.V. EEN ZELFSTANDIGE / DGA PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER Relatienummer (in te vullen door medewerker Schouten Zekerheid) Naam klant

Nadere informatie

E-mail adres Opleiding HBO/Universiteit/MBO afgerong met diploma: 0 ja 0 nee Partner. Nationaliteit Roker 0 ja 0 nee BSN Geslacht 0 Man 0 Vrouw

E-mail adres Opleiding HBO/Universiteit/MBO afgerong met diploma: 0 ja 0 nee Partner. Nationaliteit Roker 0 ja 0 nee BSN Geslacht 0 Man 0 Vrouw Algemene gegevens Naam Voorvoegsels Roepnaam Voorletters Adres Postcode Woonplaats Geboortedatum Geboorteplaats Nationaliteit Roker 0 ja 0 nee BSN Geslacht 0 Man 0 Vrouw Burgerlijke staat: 0 alleenstaand

Nadere informatie

Aanvrager versie 20-04-2015

Aanvrager versie 20-04-2015 Inventarisatieformulier woningfinanciering Aanvrager versie 20-04-2015 Naam Voorletters: man vrouw Geboortedatum / -plaats Adres, pc en woonplaats Nationaliteit / BSN Burger Service Nummer: Geboorteplaats:

Nadere informatie

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------- KLANTPROFIEL Klantnummer: Datum: Klant Partner Voorletter(s) : : Achternaam : : Titel : : Straat : : PC + Woonplaats : : Geboortedatum : : Geboorteplaats : : Telefoon privé : : Telefoon zakelijk : : Mobiel

Nadere informatie

Inventarisatieformulier Particulieren

Inventarisatieformulier Particulieren Inventarisatieformulier Particulieren Adviseur : Reden afspr. : 1e afspraak : Tijd : Bezoekfreq. : Vervolgafspraak : Tijd : Bron : Nieuwsbrieven via e-mail ontvangen ja nee 1. PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke

Nadere informatie

Adres Postcode en woonplaats Telefoonnummer privé Mobielnummer E-mailadres

Adres Postcode en woonplaats Telefoonnummer privé Mobielnummer E-mailadres Leningnummer Persoon 1 Persoon 2 Adres Postcode en woonplaats Telefoonnummer privé Mobielnummer E-mailadres Burgerlijkestaat Gehuwd, gemeenschap van goederen Gehuwd, huwelijkse voorwaarden Geregistreerd

Nadere informatie

Aard van de dienstverlening (bijv. het verlenen van financiële diensten inverband met de levensverzekeringen en hypotheken)

Aard van de dienstverlening (bijv. het verlenen van financiële diensten inverband met de levensverzekeringen en hypotheken) Inventarisatieformulier / Klantprofiel Hypotheken / Financieel Advies Aard van de dienstverlening (bijv. het verlenen van financiële diensten inverband met de levensverzekeringen en hypotheken) Algemene

Nadere informatie

Inventarisatieformulier woningfinanciering Aanvrager Naam Voorletters: man vrouw Geboortedatum / -plaats Adres, pc en woonplaats Nationaliteit / BSN

Inventarisatieformulier woningfinanciering Aanvrager Naam Voorletters: man vrouw Geboortedatum / -plaats Adres, pc en woonplaats Nationaliteit / BSN Inventarisatieformulier woningfinanciering Aanvrager Naam Voorletters: man vrouw Geboortedatum / -plaats Adres, pc en woonplaats Nationaliteit / BSN Geboorteplaats: Burger Service Nummer: Telefoonnummer

Nadere informatie

Klantprofiel Hypotheken

Klantprofiel Hypotheken Klantprofiel Hypotheken Klant 1 Klant 2 Naam.. Ondernemer ja nee ja nee Sinds.. Sinds. Dienstverband Fulltime Fulltime Part-time uur Part-time uur Vast Vast Flex/uitzend Flex/uitzend Bepaalde tijd Bepaalde

Nadere informatie

WFT Inventarisatieformulier Particulieren

WFT Inventarisatieformulier Particulieren WFT Inventarisatieformulier Particulieren 1. PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke gegevens cliënt M V Achternaam : Roepnaam : Voorletters : Tel. privé : Adres : Tel. werk : PC / woonplaats : Mobiel : Geb.dat

Nadere informatie

1 UW HUIDIGE SITUATIE

1 UW HUIDIGE SITUATIE 1 UW HUIDIGE SITUATIE Uw huidige, financiële situatie is het startpunt van een advies. Door een goede inventarisatie van uw huidige situatie krijgen wij inzicht in uw huidige, getroffen voorzieningen.

Nadere informatie

Klantgegevens naam: te Dienstverleningsdocument [] uitgereikt: d.d. [] gemaild d.d.

Klantgegevens naam: te Dienstverleningsdocument [] uitgereikt: d.d. [] gemaild d.d. Klantprofiel Hypotheken Datum :... Klantgegevens naam: te Dienstverleningsdocument [] uitgereikt: d.d. [] gemaild d.d. 1. Doel van het gesprek : [ ] financieren nieuwe woning [ ] financieren aanpassen

Nadere informatie

KLANTPROFIEL M.B.T. EEN ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVERZEKERING T.B.V. EEN ZELFSTANDIGE / DGA

KLANTPROFIEL M.B.T. EEN ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVERZEKERING T.B.V. EEN ZELFSTANDIGE / DGA KLANTPROFIEL M.B.T. EEN ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVERZEKERING T.B.V. EEN ZELFSTANDIGE / DGA PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER relatienummer naam klant adres postcode telefoon overdag geboortedatum : :

Nadere informatie

KLANTPROFIEL RELATIENUMMER: PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER. Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Adres : Postcode : Woonplaats :

KLANTPROFIEL RELATIENUMMER: PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER. Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Adres : Postcode : Woonplaats : KLANTPROFIEL RELATIENUMMER: PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Adres : Postcode : Woonplaats : Telefoon privé : Telefoon mobiel: E-mail : Geboortedatum

Nadere informatie

Inventarisatieformulier Particulieren

Inventarisatieformulier Particulieren Inventarisatieformulier Particulieren In het kader van de Wet op het financieel toezicht (Wft) worden in dit document diverse vragen gesteld ter bepaling van het Klantprofiel van de consument. Deze vragen,

Nadere informatie

WFT Inventarisatieformulier Particulieren versie 1.3

WFT Inventarisatieformulier Particulieren versie 1.3 WFT Inventarisatieformulier Particulieren versie 1.3 In het kader van de Wet op het Financieel Toezicht (WFT) worden in dit document diverse vragen gesteld ter bepaling van het Klantprofiel van de consument.

Nadere informatie

WFT KLANT- en RISICOPROFIEL LOOF & FINANCE B.V. NAAM:

WFT KLANT- en RISICOPROFIEL LOOF & FINANCE B.V. NAAM: NAAM: In het kader van de WFT (Wet Financieel Toezicht) vragen wij u de onderstaande vragen te beantwoorden. Zo kunnen wij een goed beeld krijgen van uw doelstellingen, uw inkomen en vermogenspositie,

Nadere informatie

Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)

Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Naam + Voorletters M/V Geboortedatum Adres Postcode + Woonplaats Gegevens nieuwe woning Adres Bestaand/Nieuwbouw

Nadere informatie

KLANTPROFIEL M.B.T. EEN ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVERZEKERING T.B.V. EEN ZELFSTANDIGE / DGA

KLANTPROFIEL M.B.T. EEN ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVERZEKERING T.B.V. EEN ZELFSTANDIGE / DGA KLANTPROFIEL M.B.T. EEN ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVERZEKERING T.B.V. EEN ZELFSTANDIGE / DGA PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER relatienummer : naam klant : adres : postcode : woonplaats: telefoon overdag

Nadere informatie

Inventarisatieformulier

Inventarisatieformulier Aankoop bestaande / nieuwbouw woning Inventarisatieformulier Aankoopprijs nieuwe woning Naam Meerwerk adviseur / Verbouwing Datum en tijd inventarisatie Adres nieuwe woning Personalia Postcode nieuwe woning

Nadere informatie

Inventarisatieformulier

Inventarisatieformulier Inventarisatieformulier Klantgegevens Voornaam Voorletters Tussenvoegsel Achternaam Geboortedatum Geslacht Nationaliteit Postcode Straat Plaatsnaam Telefoonnummer E-mailadres Burgerlijke staat Datum burgerlijke

Nadere informatie

KLANTPROFIEL. Dit rapport wordt u aangeboden door: Dhr. A. Metsers Brouwersgracht 1015 AA Amsterdam

KLANTPROFIEL. Dit rapport wordt u aangeboden door: Dhr. A. Metsers Brouwersgracht 1015 AA Amsterdam Dhr. A. Metsers Brouwersgracht 115 AA Amsterdam KLANTPROFIEL Dit rapport wordt u aangeboden door: Uw bedrijfsnaam Uw kantooradres Uw postcode en plaats uw@emailadres.nl Algemene kennis Risicobereidheid

Nadere informatie

Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)

Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen,

Nadere informatie

INVENTARISATIEFORMULIER VOOR HET OPSTELLEN VAN EEN KLANTPROFIEL - SEGMENT: GOUDEN HANDDRUK

INVENTARISATIEFORMULIER VOOR HET OPSTELLEN VAN EEN KLANTPROFIEL - SEGMENT: GOUDEN HANDDRUK Contactmoment Datum Adviseur bespreking telefoongesprek e-mail anders 1. Persoonlijke gegevens Geslacht Voorletters Achternaam Geboortedatum Adres + Huisnummer Postcode + Woonplaats Telefoonnummer (privé

Nadere informatie

Woonvisie Inventarisatieformulier Particulieren

Woonvisie Inventarisatieformulier Particulieren In het kader van de Wet op het Financieel Toezicht (Wft) worden in dit document diverse vragen gesteld ter bepaling van het Klantprofiel van de consument. Deze vragen, opgesteld door Keurmerkorganisatie

Nadere informatie

KLANTPROFIEL. Adres. Telefoon privé: Telefoon mobiel: E-mail : Geboortedatum : Naam partner : Voorletters:

KLANTPROFIEL. Adres. Telefoon privé: Telefoon mobiel: E-mail : Geboortedatum : Naam partner : Voorletters: KLANTPRFIEL RELATIENUMMER PERSNLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER Naam klant Voornaam Adres Postcode : Voorletters: : Titel : : : Woonplaats: Telefoon privé: Telefoon mobiel: E-mail : Geboortedatum : Naam

Nadere informatie

Inventarisatie. Fact finding. Zij er vragen die u niet kunt beantwoorden, laat deze dan onbeantwoord. Het gaat er om wat u wel kunt beantwoorden.

Inventarisatie. Fact finding. Zij er vragen die u niet kunt beantwoorden, laat deze dan onbeantwoord. Het gaat er om wat u wel kunt beantwoorden. Inventarisatie Fact finding Om u een passend advies te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u onderstaand formulier alvast zo volledig mogelijk invult, kunnen wij

Nadere informatie