VERRASSINGSBEZOEK VAN DNB OF AFM. Een korte handleiding
|
|
- Lien Christiaens
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 VERRASSINGSBEZOEK VAN DNB OF AFM Een korte handleiding
2 Inleiding De autoriteiten verantwoordelijk voor de handhaving van de Wet op het financieel toezicht ( Wft ) en de Pensioenwet ( Pw ) De Nederlandsche Bank ( DNB ) en de Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) beschikken over ingrijpende bevoegdheden om vermoedelijke inbreuken op de Wft en de Pw te onderzoeken. Zowel DNB als de AFM kunnen financiële ondernemingen en pensioenfondsen verplichten om vragen te beantwoorden en om informatie of stukken af te geven. Verder kunnen deze autoriteiten bedrijfsterreinen en bedrijfsgebouwen betreden om te zoeken naar bewijzen van (of informatie omtrent) een vermoedelijke inbreuk. Deze bevoegdheden zijn neergelegd in titel 5.2 van de Algemene Wet Bestuursrecht, welke op grond van artikel 1:72 Wft en artikel 151 lid 6 Pw tevens van toepassing zijn op ambtenaren van DNB en de AFM. In deze handleiding zullen de bevoegdheden van DNB en de AFM beknopt worden samengevat. Daarna volgt een serie korte instructies voor financiële ondernemingen die te maken krijgen met een dergelijke onaangekondigde inspectie (ook wel Dawn Raid genoemd). Deze checklist is bedoeld als een eerste aanzet voor het vormgeven van interne procedures om verantwoord met een verrassingsinspectie om te gaan. Bij een onderzoek betrokken ambtenaren (zowel van DNB als de AFM) hebben in beginsel het recht alle gegevens van een bedrijf in te zien en/of te kopiëren, ook wanneer deze een bedrijfsvertrouwelijk karakter 02 Verrassingsbezoek van dnb of afm Een korte handleiding
3 hebben. Correspondentie tussen de financiële onderneming en haar (externe) advocaat, waarvan de vertrouwelijkheid is beschermd, is hiervan uitgezonderd. Deze uitzondering geldt niet voor interne correspondentie met en stukken van bedrijfsjuristen. Aan het begin van het onderzoek is het belangrijk om vast te stellen met welk doel en op grond van welke wettelijke bevoegdheid DNB of de AFM onderzoek komen doen. Hiermee kan de omvang van het uit te voeren onderzoek worden vastgesteld. Het is van belang om dit vast te stellen en er vervolgens op toe te zien dat de ambtenaren zich houden aan de vooraf vastgestelde scope van het onderzoek. In de Dawn Raid Checklist die hierna volgt, worden zowel bovenstaande onderwerpen als verdere aandachtspunten kort behandeld. Samenvatting van de bevoegdheden DNB en de AFM hebben de bevoegdheid om: Bedrijfsgebouwen, bedrijfsterreinen en vervoersmiddelen te betreden en te onderzoeken. Als een bedrijf zich verzet tegen het onderzoek, kan DNB of de AFM de hulp inroepen van de politie om zich toegang tot het gebouw te verschaffen of het onderzoek uit te voeren. Ambtenaren van DNB of de AFM hebben evenwel niet het recht tijdens een inspectie bedrijfsgebouwen, bedrijfsterreinen en vervoersmiddelen te doorzoeken. Hiervan is sprake wanneer ambtenaren verder gaan dan zoekend rondkijken en willekeurige kasten, laden en andere bergplaatsen openen. Inlichtingen en inzage van een identiteitsbewijs te vorderen van iedereen die direct of indirect in dienst is van, of verbonden is met de financiële onderneming. Men is verplicht medewerking te verlenen en vragen te beantwoorden. Zodra de ambtenaren van DNB of de AFM echter een redelijk vermoeden hebben dat een overtreding is begaan, moeten zij de ondervraagde persoon de cautie geven dat hij/zij geen vragen hoeft te beantwoorden welke zouden kunnen leiden tot zelfbeschuldiging. Let wel, dit geldt niet bij schriftelijke vragen. Bovendien moeten vragen van puur feitelijke aard altijd worden beantwoord. 03
4 Zich toegang te verschaffen tot alle soorten zakelijke documenten en daarvan kopieën te maken, behalve voor zover deze beschermd worden door het recht op vertrouwelijkheid van de correspondentie met (externe) advocaten. Tevens zijn de ambtenaren bevoegd om kopieën te maken van harde schijven. Kamers te betreden en zich de inhoud van kasten te laten tonen (zij mogen deze niet zelf openen en onderzoeken). Let op!: voor het niet meewerken aan een onderzoek, kan door DNB en de AFM een last onder dwangsom of een bestuurlijke boete worden opgelegd van de tweede categorie tussen ,- en ,-. Deze boetes kunnen ook worden opgelegd aan natuurlijke personen. 04 Verrassingsbezoek van dnb of afm Een korte handleiding
5 Dawn Raid Checklist 11. Wijs één of meer bedrijfsvertegenwoordigers aan die een mogelijke inspectie afhandelen. Zorg ervoor dat deze vertegenwoordigers van voldoende senior niveau zijn, en dat zij op de hoogte zijn van de interne documentatie en administratieve processen binnen de financiële onderneming. De vertegenwoordiger moet ervoor zorgen dat hij te allen tijde bij het onderzoek aanwezig is en dat hij zorgvuldig noteert welke handelingen de inspecteurs verrichten. 2. De receptionist, portier, of ieder ander 2 persoon die de ambtenaren als eerste voor zich heeft, moet in staat zijn om de aangewezen bedrijfsvertegenwoordiger(s) te bereiken op het moment dat de ambtenaren van DNB of de AFM zich melden bij de receptie. Daartoe dient bij de receptie een actuele lijst met telefoonnummers van deze bedrijfsvertegenwoordigers te liggen. Zij moeten geïnstrueerd zijn de ambtenaren te vragen om te wachten op de komst van de bedrijfsvertegenwoordiger. 05
6 33. De bedrijfsvertegenwoordiger moet ervoor zorgen dat aan het begin van de inspectie de bevoegdheid en de identiteit van de ambtenaren wordt vastgesteld en dat de redenen en het doel van de inspectie duidelijk gemaakt worden. Ambtenaren van DNB of de AFM zijn verplicht zich te legitimeren met een legitimatiebewijs van de betreffende autoriteit, waarop een foto, de naam en de hoedanigheid van de ambtenaar staan. 44. De bedrijfsvertegenwoordiger of de receptionist moet direct contact opnemen met externe advocaten of interne juridische adviseurs. Raadslieden mogen bij de gehele inspectie aanwezig zijn. DNB en de AFM hoeven echter niet te wachten tot zij aanwezig zijn. De bedrijfsvertegenwoordiger zal mogelijk (het eerste deel van) het onderzoek zelf moeten begeleiden. 55. Probeer de inspectie te laten plaatsvinden in een aparte kamer (bijvoorbeeld een vergaderzaal) en laat alle documenten waarom de ambtenaren verzoeken daar naartoe brengen. 66. Houd alles bij wat de ambtenaren doen: schrijf bijvoorbeeld gestelde vragen en gegeven antwoorden op. Houd bij welke documenten gekopieerd worden (vraag hiertoe eventueel de actieve medewerking van de betreffende ambtenaren), of nog beter: maak extra kopieën van deze documenten; probeer een schaduwdossier samen te stellen. Houd alle stappen bij, in het bijzonder wanneer de ambtenaren een ondervraagde persoon waarschuwen dat hij of zij niet tot antwoorden verplicht is; wees bewust van het zwijgrecht. 77. Controleer dat de ambtenaren binnen de reikwijdte van het onderzoek zoals aangekondigd bij binnenkomst blijven. Protesteer wanneer dat niet het geval is en zorg dat het protest wordt vastgelegd. 88. Geef bij twijfel over het juiste antwoord op een bepaalde vraag het antwoord niet direct, maar beantwoord de vraag achteraf schriftelijk. Maak een inventarisatie van de door de ambtenaren opgevraagde documenten die op het moment van de inspectie niet beschikbaar zijn en later nagestuurd moeten worden. 99. Verzeker u ervan dat de ambtenaren geen toegang krijgen tot correspondentie (inclusief s) tussen het bedrijf en haar (externe) advocaten. Wijs hen erop dat zij geen recht hebben op inzage in documenten die onder het legal privilege vallen. Als die documenten toch worden ingezien, dan moet zorgvuldig worden genoteerd welke documenten vallende onder het legal privilege de ambtenaren bekeken hebben. 06 Verrassingsbezoek van dnb of afm Een korte handleiding
7 Zorg ervoor dat de ambtenaren zich Blijf altijd beleefd en behulpzaam ervan bewust zijn dat de documenten tegen de ambtenaren. Het is in of de (mondelinge of schriftelijke) orde om bezwaar te maken indien antwoorden die zij ontvangen de ambtenaren hun bevoegdheden bedrijfsgeheimen of vertrouwelijke overtreden, en zorg ervoor dat deze gegevens bevatten. bezwaren worden opgetekend, maar het is belangrijk om beleefd en redelijk te blijven Maak kopieën van iedere autorisatie en ieder ander document dat door de betrokken ambtenaar wordt gepresenteerd en van ieder verslag dat wordt opgesteld. Zorg ervoor dat de ambtenaren voor vertrek zowel een inventarisatie van alle meegenomen documenten als een kort verslag van de inspectie ondertekenen Wees alert op de antwoorden die u geeft. U kunt namelijk de bevoegdheden van de ambtenaren van DNB of de AFM uitbreiden door het geven van (mondelinge) toestemming of door het geven van antwoorden op vragen die buiten de scope van het onderzoek vallen. 07
8 Contact informatie DLA Piper Nederland NV Amstelveenseweg JJ AMSTERDAM T Mr. L.E.J. Korsten T M leon.korsten@dlapiper.com Mr. P.F. Hopman T M paul.hopman@dlapiper.com Mr. H. Hofmeester T M hans.hofmeester@dlapiper.com Prof. Mr. E. Lutjens T M erik.lutjens@dlapiper.com Of benader uw vaste contactpersoon bij DLA Piper Nederland N.V. If you have finished with this document, please pass it on to other interested parties or recycle it, thank you. DLA Piper n e d e r l a n d n.v. is onderdeel van DLA Piper een wereldwijd opererende juridische dienstverlener. Informatie is beschikbaar op Algemeen telefoonnummer Copyright 2012 DLA Piper. All rights reserved. MAR
DAWN RAID HOTLINE: +31 30 259 56 12
Protocol voor bedrijfsbezoeken door de NMa en/of de Europese Commissie DAWN RAID HOTLINE: +31 30 259 56 12 Versie d.d.1 mei 2012. Let op: dit document is uitsluitend bestemd voor informatiedoeleinden en
Nadere informatieProtocol. voor bedrijfsbezoeken door de NMa en/of de Europese Commissie DAWN RAID HOTLINE:
Protocol voor bedrijfsbezoeken door de NMa en/of de Europese Commissie DAWN RAID HOTLINE: +31 30 259 56 12 2 Inhoudsopgave 1. Inleiding 2 Algemeen Boetes Clementieregeling Medewerkingsplicht Contact 2.
Nadere informatieBestuurlijke handhaving door de AP Toezicht op de naleving
Jaarcongres Vereniging PrivacyRecht, 28 september 2018 Bestuurlijke handhaving door de AP Toezicht op de naleving Quirine Tjeenk Willink General Counsel Inhoud Toezicht op de naleving Handhaving onder
Nadere informatieInleidster. Kantoorintroductie. Ellen Timmer, 30 november 2009 1. Ellen Timmer advocaat bij Pellicaan Advocaten
Inleidster Ellen Timmer advocaat bij Pellicaan Advocaten I: www.pellicaan.nl E: ellen.timmer@pellicaan.nl Kantoorintroductie Pellicaan Advocaten: Advocatuur nieuwe stijl Arbeidsrecht Ondernemingsrecht
Nadere informatieHandhavingsrisico s Omgaan met externe toezichthouders. 13 juni 2018
Handhavingsrisico s Omgaan met externe toezichthouders 13 juni 2018 1 Code Pensioenfondsen Vertrouwen van de belanghebbenden in het bijzonder en de maatschappij in het algemeen in het goed beheren van
Nadere informatieBedrijfsbezoek van ACM
ACM op bezoek Bedrijfsbezoek van ACM De Autoriteit Consument & Markt is actief op veel verschillende terreinen: van het bestrijden van het niet naleven van de garantieregels door bedrijven tot het tegengaan
Nadere informatieHandleiding Inval (bezoek) opsporingsinstanties
Handleiding Inval (bezoek) opsporingsinstanties Politie, FIOD, ILT-IOD, NVWA, Inspectie SZW etc. alsmede toezichthouders (AFM, DNB, ACM etc.) Inleiding Deze handleiding voorziet u van advies over hoe op
Nadere informatieNMa werkwijze analoog & digitaal rechercheren: een bestendige regeling gevonden? mr. drs. B.M.M. Reuder, advocaat Houthoff Buruma
NMa werkwijze analoog & digitaal rechercheren: een bestendige regeling gevonden? mr. drs. B.M.M. Reuder, advocaat Houthoff Buruma Analoog en digitaal onderzoek: vogelvlucht Analoog Zoeken in bepaalde kamers
Nadere informatieSTRIKT VERTROUWELIJK EN GEPRIVILEGIEERD HANDLEIDING HOE TE HANDELEN BIJ EEN INVAL VAN DE AUTORITEIT CONSUMENT EN MARKT (ACM) OF DE EUROPESE COMMISSIE
HANDLEIDING HOE TE HANDELEN BIJ EEN INVAL VAN DE AUTORITEIT CONSUMENT EN MARKT (ACM) OF DE EUROPESE COMMISSIE Opgesteld door: Ploum Lodder Princen Michel Jacobs: 010-440 6435 06 2248 1779 m.jacobs@ploum.nl
Nadere informatieMasterclass Toezicht op en in de financiële sector
Masterclass Toezicht op en in de financiële sector ALGEMEEN KADER BESTUURSRECHT PROFMR LODEWIJK ROGIER 19 MAART 2019 1 BESTUURSRECHT 2 BESTUURLIJKE HANDHAVING 3 BESTUURSRECHTELIJK HANDHAVINGSKADER 4 TOEZICHT
Nadere informatieWerkwijze AFM inzien en kopiëren van digitale gegevens
Werkwijze AFM inzien en kopiëren van digitale gegevens Begripsomschrijvingen Digitale gegevens: gegevens waarover de onderneming in elektronische vorm beschikt of kan beschikken. Functionaris verschoningsrecht:
Nadere informatieWAT TE DOEN ALS DE FIOD OP DE STOEP STAAT
WAT TE DOEN ALS DE FIOD OP DE STOEP STAAT WAT TE DOEN ALS DE FIOD OP DE STOEP STAAT Een onaangekondigd bezoek van een overheidsfunctionaris brengt zelden iets positiefs. Vaak is de kern van het bezoek
Nadere informatieSTRAFRECHTELIJKE OPSPORING of HET BESTUURS- EN STRAFRECHTELIJK TRAJECT: ALGEMENE VERSCHILLEN
TOEZICHT BESTUURSRECHTELIJK Toezicht op de naleving van de wet Opsporing van strafbare feiten HET BESTUURS- EN STRAFRECHTELIJK TRAJECT: ALGEMENE VERSCHILLEN Toezicht wordt uitgeoefend door toezichthouders.
Nadere informatieHan. Handleiding binnentreden opsporingsdienst
Han Handleiding binnentreden opsporingsdienst In deze handleiding Binnentreden opsporingsdienst leggen wij u uit wat u moet doen indien opeens een opsporingsdienst bij u op de stoep staat. Bij deze handleiding
Nadere informatieHET BESTUURS- EN STRAFRECHTELIJK TRAJECT: ALGEMENE VERSCHILLEN
HET BESTUURS- EN STRAFRECHTELIJK TRAJECT: ALGEMENE VERSCHILLEN Toezicht wordt uitgeoefend door toezichthouders. Toezichthouders kunnen echter ook opsporingsbevoegdheden hebben; vraag daarom altijd naar
Nadere informatieGenoteerd. Mededingingscompliance: de te nemen stappen IN DEZE UITGAVE. 1. Mededingingsrecht. nummer 81 september 2011
Genoteerd nummer 81 september 2011 1 Mededingingscompliance: de te nemen stappen IN DEZE UITGAVE Het mededingingstoezicht richt zich sinds eind 2007 niet alleen meer op de handhaving van het mededingingsrecht
Nadere informatieJuridisch kader Toezicht Wmo 2015 en Jeugdwet
Juridisch kader Toezicht Wmo 2015 en Jeugdwet Door: Paul Norp Kennisbijeenkomst Utrecht 12 april 2018 Wat is toezicht? Awb geeft geen definitie, Wmo 2015 en Jw evenmin 100 ideeën voor gemeentelijke regelgever
Nadere informatieBESLUIT. Besluit van de directeur-generaal van de Nederlandse Mededingingsautoriteit als bedoeld in artikel 79, eerste lid, van de Mededingingswet.
Nederlandse Mededingingsautoriteit BESLUIT Nummer 3698-22 Betreft zaak: natuurlijke persoon Besluit van de directeur-generaal van de Nederlandse Mededingingsautoriteit als bedoeld in artikel 79, eerste
Nadere informatieDawn Raid: de eerste dag. Jolling de Pree 11 mei 2011
Dawn Raid: de eerste dag Jolling de Pree 11 mei 2011 Te behandelen punten Waarnaar zoekt de Commissie/NMa? Wat gebeurt er als sprake is van een overtreding van de mededingingsregels? Wat gebeurt er in
Nadere informatiePrivacy Statement. Stichting Ariane de Ranitz
Privacy Statement Stichting Ariane de Ranitz December 2018 Privacy Statement Stichting Ariane de Ranitz Stichting Ariane de Ranitz hecht veel waarde aan de bescherming van uw persoonsgegevens. In deze
Nadere informatieALGEMENE WET BESTUURSRECHT
ALGEMENE WET BESTUURSRECHT Besluitvorming Toezicht Sancties Rechtsgebied bestuursrecht oktober 2011 Rechtsgebied bestuursrecht Verhoudingen tussen bestuursorgaan/belanghebbende - stelt het bestuur is staat
Nadere informatieI n c i d e n t e n r e g e l i n g. Stichting Pensioenfonds PostNL
I n c i d e n t e n r e g e l i n g Stichting Pensioenfonds PostNL Versie december 2015 Inhoudsopgave 1 Inleiding 3 2 Regelgeving 3 3 Samenhang interne regelingen 3 4 Inhoud incidentenregeling 4 2 1 Inleiding
Nadere informatieStrafrechtelijke aansprakelijkheid van ondernemingen en managers
Strafrechtelijke aansprakelijkheid van ondernemingen en managers Het team David Schreuders Partner Litigation & Regulatory Léon Korsten Partner Litigation & Regulatory 3 Wat gaan we bespreken? Aansprakelijkheid
Nadere informatieDe toezichthouder op de koffie?
De toezichthouder op de koffie? PlasBossinade Legal Updates 2014 2 oktober 2014 Paulien Waninge fiscaal advocaat Jewan de Goede bestuursrechtadvocaat Praktijkvoorbeelden Zeepjeskoning Ultee beboet voor
Nadere informatiePagina 1/6. Besluit Openbaar. 1 Samenvatting. 2 Verloop van de procedure
Ons kenmerk: ACM/DTVP/2016/203650_OV Zaaknummer: 16.0586.20 Datum: 24 juni 2016 Besluit van de Autoriteit Consument en Markt op grond van artikel 12m, derde lid, jo. artikel 12m, eerste lid, van de Instellingswet
Nadere informatieRegeling opleggen bestuurlijke boete Wet basisregistratie personen (Regeling bestuurlijke boete Wbrp)
1 "ZJ gemeente ^ j Heemskerk Regeling opleggen bestuurlijke boete Wet basisregistratie personen (Regeling bestuurlijke boete Wbrp) 29 juli 2014 BiVO/2014/30052 lll! ili II Iii Z012B092508 JJS^^, REGELING
Nadere informatieHandhaven burgerplichten & integrale samenwerking. Nadia Sjouwerman
Nadia Sjouwerman Integrale samenwerking Verschillende onderzoeksmethoden Toezichthouder Brp Muteren is uit & adresonderzoek is in Maatschappelijk aspect Financieel aspect Juridisch aspect Alleenstaande
Nadere informatieToezichthouder. Handhaving, achtergronden bij taken
Toezichthouder Handhaving, achtergronden bij taken Handhaving Hoe en Wie handhaven? Hoe: Opsporen Kwaad geschied Repressief Toezicht houden Geen direct aanleiding Preventief WIE Algemeen opsporingsambtenaar;
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds ACM Werkwijze voor onderzoek in digitale gegevens 2014
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 3993 11 februari 2014 ACM Werkwijze voor onderzoek in digitale gegevens 2014 Autoriteit Consument en Markt, Gelet op de
Nadere informatieMeldplicht(en) financiële ondernemingen
Meldplicht(en) financiële ondernemingen Meer dan alleen! augustus 2013 Meldplicht(en) financiële ondernemingen 1 Inleiding De Wet op het financieel toezicht (Wft) is een zeer brede wet waarin regels zijn
Nadere informatieACM Werkwijze voor onderzoek in digitale gegevens 2014
ACM Werkwijze voor onderzoek in digitale gegevens 2014 Autoriteit Consument en Markt; Gelet op de artikelen 5:17 en 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht, artikelen 51 en 89 van de Mededingingswet, artikel
Nadere informatieIncidentenregeling van Stichting Sportfondsen Pensioenfonds (SSP)
Incidentenregeling van Stichting Sportfondsen Pensioenfonds (SSP) Inleiding Deze incidentenregeling geeft aan welke stappen gevolgd moeten worden indien het vermoeden bestaat dat er sprake is van een incident
Nadere informatieVoorbeeld Incidentenregeling voor een Pensioenfonds
Voorbeeld Incidentenregeling voor een Pensioenfonds Mei 2009 1 Incidentenregeling van Inleiding Deze Incidentenregeling geeft aan welke stappen gevolgd moeten worden indien het vermoeden
Nadere informatie- 1 - BESLUIT de Nederlandsche Bank NV (hierna: DNB) het navolgende.
- 1 - Gelet op de artikelen 3:5, eerste lid, 1:72, eerste lid, en 1:79 van de Wet op het financieel toezicht (hierna: Wft) en de artikelen 3:2, 3:4, tweede lid, 3:46, 4:8, tweede lid, 5:16, 5:20, eerste
Nadere informatieStichting Pensioenfonds Cargill B.V. Incidentenregeling. Stichting Pensioenfonds Cargill B.V.
Incidentenregeling Stichting Pensioenfonds Cargill B.V. Inleiding Deze incidentenregeling geeft aan welke stappen gevolgd moeten worden indien het vermoeden bestaat dat er sprake is van een Incident binnen
Nadere informatieBeleidsregel bestuurlijke boete BRP Korendijk
Beleidsregel bestuurlijke boete BRP Korendijk Het college van burgemeester en wethouders van de gemeente Korendijk; Overwegende, dat het wenselijk is om de mogelijkheid te hebben om een bestuurlijke boete
Nadere informatieSamenwerkingsprotocol Consumentenautoriteit de Inspectie voor de Gezondheidszorg
Samenwerkingsprotocol Consumentenautoriteit de Inspectie voor de Gezondheidszorg Afspraken tussen de Staatssecretaris van Economische Zaken en de Minister van Volksgezondheid Welzijn en Sport over de wijze
Nadere informatieSamenwerkingsprotocol Consumentenautoriteit Inspectie Verkeer en Waterstaat
Samenwerkingsprotocol Consumentenautoriteit Inspectie Verkeer en Waterstaat Afspraken tussen de Staatssecretaris van Economische Zaken en de Minister van Verkeer en Waterstaat over de wijze van samenwerking
Nadere informatieDatum 10 juni 2014 Ons kenmerk EhBa Pagina 1 van 3. Betreft
Archimedes Zekerheid B.V. t.a.v. de directie Postbus 156 5490AD SINT-OEDENRODE Datum 10 juni 2014 Pagina 1 van 3 Betreft Informatie over vakbekwaarnheid en nieuwsbrief bestuurdersmonitor Geachte directie,
Nadere informatieAanwijzingsbesluit toezichthouders RUD Limburg-Noord
GEMEENTEBLAD Officiële uitgave van gemeente Roermond. Nr. 35215 29 maart 2016 Aanwijzingsbesluit toezichthouders RUD Limburg-Noord Het college van burgemeester en wethouders van Roermond besluit gelet
Nadere informatieBevoegdheden van de NMa
Bevoegdheden van de NMa Nederlandse Mededingingsautoriteit Bevoegdheden van de NMa Deze brochure bevat specifieke informatie over de inhoud en achtergrond van de wettelijke bevoegdheden van de NMa en
Nadere informatieHelp de FIOD op de stoep. Wat te doen?
FIOD INVAL Help de FIOD op de stoep. Wat te doen? Voorwoord In deze handleiding wordt besproken wat je moet doen op het moment dat de FIOD of een andere opsporingsinstantie op de stoep staat. Met deze
Nadere informatieBestuurlijke Boete. 2 Bestuurlijke boete Bestuurlijke boete 3
Bestuurlijke Boete Bestuurlijke Boete De bewaakt en bevordert een veilig en duurzaam gebruik van weg, water, lucht en rail door burgers en ondernemers. Dat wordt bijvoorbeeld gedaan door controles langs
Nadere informatieEen boete van de Arbeidsinspectie, hoe gaat dit in zijn werk?
Een boete van de Arbeidsinspectie, hoe gaat dit in zijn werk? 1 Vooraf De Arbeidsinspectie heeft een inspectie of onderzoek bij u uitgevoerd. Daarbij heeft de inspecteur een overtreding van één of meer
Nadere informatiePrivacy Policy P&L Office
Privacy Policy P&L Office P&L Office hecht veel waarde aan de bescherming van uw persoonsgegevens. In deze Privacy policy willen we heldere en transparante informatie geven over hoe wij omgaan met persoonsgegevens.
Nadere informatiePrivacy Policy voor Administratiekantoor Hoogendijk
Privacy Policy voor Administratiekantoor Hoogendijk Administratiekantoor Hoogendijk hecht veel waarde aan de bescherming van uw persoonsgegevens. In deze Privacy policy willen we heldere en transparante
Nadere informatieVoorbeeld Incidentenregeling voor een Uitvoeringsorganisatie
Voorbeeld Incidentenregeling voor een Uitvoeringsorganisatie Mei 2009 1 Incidentenregeling van Inleiding Deze Incidentenregeling geeft aan welke stappen gevolgd moeten worden
Nadere informatieKlokkenluiders- en incidentenregeling Stichting Pensioenfonds AVEBE
Klokkenluiders- en incidentenregeling Stichting Pensioenfonds AVEBE Pagina 1 van 6 Inleiding De klokkenluiders- en incidentenregeling bevat een procedure voor interne en externe meldingen van (potentiële)
Nadere informatie2. Op 10 oktober 2005 heeft Speko bij faxbericht haar schriftelijke zienswijze ingediend.
Ons kenmerk: OPTA/IPB/2006/200371 Zaaknummer: JBOE05003 Datum: Besluit op het bezwaarschrift van Speko B.V. van 5 januari 2006, gericht tegen het besluit van het college van de Onafhankelijke Post en Telecommunicatie
Nadere informatieInternetconsultatie Wet implementatie verordening en richtlijn marktmisbruik 10 augustus 2015
Ministerie van Financiën Korte Voorhout 7 Postbus 20201 2500 EE Den Haag Internetconsultatie Wet implementatie verordening en richtlijn marktmisbruik 10 augustus 2015 Reactie van: VERENIGING VAN EFFECTENBEZITTERS
Nadere informatieVerzekeren Met advies. Goed om te weten
Verzekeren Met advies Goed om te weten Zoekt u de juiste verzekering, voor uzelf, voor uw bedrijf of voor uw personeel? De ING helpt u daar graag bij. In deze Dienstenwijzer Verzekeren leest u wie wij
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds Autoriteit Consument en Markt en Stichting Autoriteit Financiële Markten,
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 14473 26 mei 2014 Samenwerkingsprotocol tussen Autoriteit Consument en Markt en Stichting Autoriteit Financiële Markten
Nadere informatieIncidentenregeling Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V.
Incidentenregeling Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V. [geldend vanaf 1 juli 2014, PB14-235] Artikel 1 Definities De definities welke in deze incidentenregeling worden gebruikt zijn nader
Nadere informatiePrivacy Verklaring. Vereniging voor toezichthouders in onderwijsinstellingen en kinderopvang
Privacy Verklaring Vereniging voor toezichthouders in onderwijsinstellingen en kinderopvang Versie mei 2018 Disclaimer Bovenstaande handreiking is met de grootst mogelijke zorgvuldigheid samengesteld.
Nadere informatieDIENSTENWIJZER. In onze dienstenwijzer leggen wij graag uit wie wij zijn en wat u van ons kan en ook mág verwachten.
DIENSTENWIJZER In onze dienstenwijzer leggen wij graag uit wie wij zijn en wat u van ons kan en ook mág verwachten. Wie zijn wij? AV risico- en assurantieadviseurs is een onafhankelijke intermediair voor
Nadere informatie2. Compliance officer: de functionaris die door het bestuur van het fonds als compliance officer is benoemd.
INCIDENTENREGELING Artikel 1. Definities 1. Bestuur: het bestuur van het fonds. 2. Compliance officer: de functionaris die door het bestuur van het fonds als compliance officer is benoemd. 3. Fonds: Stichting
Nadere informatieBLAD GEMEENSCHAPPELIJKE REGELING
BLAD GEMEENSCHAPPELIJKE REGELING Officiële uitgave van gemeenschappelijke regeling Stadsregio Amsterdam. Nr. 400 30 november 2015 Beleidsregels Bestuurlijke boete Wet lokaal spoor 2015 Het dagelijks bestuur
Nadere informatieSamenvatting. Aanleiding voor het onderzoek
Samenvatting Aanleiding voor het onderzoek Het nationale bestuursrecht is van oudsher verbonden met het territorialiteitsbeginsel. Volgens dat beginsel is een autoriteit alleen bevoegd op het grondgebied
Nadere informatieHet college van dijkgraaf en hoogheemraden van het Hoogheemraadschap van Delfland
Aanwijzingsbesluit toezicht en opsporing Delfland (kenmerk 1149572) Het college van dijkgraaf en hoogheemraden van het Hoogheemraadschap van Delfland Gelet op het bepaalde bij of krachtens artikel 85 van
Nadere informatieDuidelijk informeren. Deze zaken neem je op in je privacyverklaring
PRIVACY VERKLARING van NAAM vzw Duidelijk informeren Als verwerkingsverantwoordelijke moet je organisatie de mensen wiens gegevens je gebruikt proactief informeren over het gebruik van hun persoonsgegevens
Nadere informatieDienstenwijzer. Alles over onze financiële dienstverlening
Dienstenwijzer Alles over onze financiële dienstverlening Wie zijn wij A1 Hypotheken is een onafhankelijk landelijk werkende financiële dienstverlener, gespecialiseerd in hypotheken, verzekeringen, kredieten,
Nadere informatieDit document ontvangt u als bijlage bij de door u aangevraagde offerte van Apple Tree.
Dit document ontvangt u als bijlage bij de door u aangevraagde offerte van Apple Tree. De inhoud van dit document bestaat uit twee delen, te weten: Advieswijzer. In dit document leest u meer over Apple
Nadere informatieEen klacht over een financiële onderneming?
Consumenteninformatie van de Autoriteit Financiële Markten Weet wat je kunt doen Een klacht over een financiële onderneming? Voor wie is deze folder? Deze folder is voor iedereen met klachten over een
Nadere informatieConvenant inzake de samenwerking bij het tegengaan van ontoelaatbaar gedrag van (i) externe
Autoriteit woningcorporaties Inspectie Leefomgeving en Transport Convenant inzake de samenwerking bij het tegengaan van ontoelaatbaar gedrag van (i) externe accountants, accountantsorganisaties en (mede)beleidsbepalers
Nadere informatie- 1 - De Nederlandsche Bank NV (DNB) legt een bestuurlijke boete als bedoeld in artikel 1:80 en 1:81 van de Wft, op aan:
- 1 - Beschikking tot het opleggen van een bestuurlijke boete aan Matrix Asset Management B.V. als bedoeld in artikel 1:80 van de Wet op het financieel toezicht Gelet op artikel 1:80, 1:81, 1:98 en 3:72,
Nadere informatieSpeciale nieuwsbrief over personentoetsingen
Speciale nieuwsbrief over personentoetsingen Beste relatie, Hierbij ontvangt u de digitale nieuwsbrief van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Deze speciale nieuwsbrief over personentoetsingen is opgesteld
Nadere informatieUitspraak Geschillencommissie Financiële Dienstverlening nr (mr. B.F. Keulen, voorzitter en mr. J.J. Guijt, secretaris)
Uitspraak Geschillencommissie Financiële Dienstverlening nr. 2018-787 (mr. B.F. Keulen, voorzitter en mr. J.J. Guijt, secretaris) Klacht ontvangen op : 26 januari 2016 Ingediend door : Consument Tegen
Nadere informatieBeleidsregels huisbezoek gemeente Wierden 2013
Beleidsregels huisbezoek gemeente Wierden 2013 Het college van burgemeester en wethouders van Wierden; gelet op artikel 17 Wet werk en bijstand en artikel 53a, eerste lid van de Wet werk en bijstand; Besluit:
Nadere informatieContactgegevens. Privacy Statement - Rechtzoekenden
Privacy Statement - Rechtzoekenden De orde van advocaten Midden-Nederland bestaat uit alle advocaten die kantoor houden binnen het arrondissement Midden-Nederland. De orde van advocaten Midden-Nederland
Nadere informatieProcesbeschrijving beboeten bij overtreding Wet inburgering
Procesbeschrijving beboeten bij overtreding Wet inburgering Algemeen De Algemene wet bestuursrecht (Awb) kent de mogelijkheid om bepaalde overtredingen te bestraffen met een bestuurlijke boete. Een bestuurlijke
Nadere informatieStichting Bedrijfstakpensioenfonds Houtverwerkende Industrie en Jachtbouw. Klokkenluidersregeling 2018
Stichting Bedrijfstakpensioenfonds Houtverwerkende Industrie en Jachtbouw Klokkenluidersregeling 2018 Inleiding De klokkenluidersregeling bevat een procedure voor interne en externe meldingen van (potentiële)
Nadere informatieTweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2011 2012 32 752 Regels inzake de subsidiëring en het toezicht op de financiën van politieke partijen (Wet financiering politieke partijen) Nr. 36 BRIEF
Nadere informatieProtocol huisbezoek
Protocol huisbezoek 2017-2018 1. De Wet huisbezoeken Vanaf 1 januari 2013 is de Wet houdende een regeling in de sociale zekerheid van de rechtsgevolgen van het niet aantonen van de leefsituatie na het
Nadere informatieWat is een derdenonderzoek en wat zijn de spelregels voor u en voor ons?
Belastingdienst Derdenonderzoek, wat betekent dat voor u? Wat is een derdenonderzoek en wat zijn de spelregels voor u en voor ons? Waarom deze folder? Doet de Belastingdienst onderzoek bij u over anderen?
Nadere informatiePagina 1/7. Besluit «Openbare versie» 1 Samenvatting. 2 Verloop van de procedure
Ons ACM/DTVP/2014/200507_OV kenmerk: Zaaknummer: 14.0136.20 Datum: 31 januari 2014 Besluit van de Autoriteit Consument en Markt op grond van artikel 15.2, tweede lid, van de Telecommunicatiewet in samenhang
Nadere informatieAanwijzingsbesluit toezichthouders Regionale Uitvoeringsdienst (RUD) Limburg Noord
GEMEENTEBLAD Officiële uitgave van gemeente Gennep. Nr. 83970 15 september 2015 Aanwijzingsbesluit toezichthouders Regionale Uitvoeringsdienst (RUD) Limburg Noord Burgemeester en wethouders van Gennep;
Nadere informatieRegister behorende bij het Besluit mandaat, (sub)volmacht en machtiging RUD Limburg-Noord versie 2017
Register behorende bij het Besluit mandaat, (sub)volmacht en machtiging RUD Limburg-Noord versie 2017 Nr: Bevoegdheid: Grondslag: Specifieke bepalingen / Intern RUD A1 A2 A3 Het opstellen van het regionaal
Nadere informatieInformatie over overtreding van de wetten Wet arbeid vreemdelingen en/of de Wet Minimumloon en minimumvakantiebijslag
Informatie over overtreding van de wetten Wet arbeid vreemdelingen en/of de Wet Minimumloon en minimumvakantiebijslag Controle In uw onderneming is een controle gehouden op basis van de Wet arbeid vreemdelingen
Nadere informatieWhitepaper Privacyvoorwaarden Hoe stelt u begrijpelijke en juridisch correcte privacyvoorwaarden op?
Whitepaper Privacyvoorwaarden Hoe stelt u begrijpelijke en juridisch correcte privacyvoorwaarden op? 1 Inleiding Privacy en de bescherming van persoonsgegevens staan steeds nadrukkelijker in de maatschappelijke
Nadere informatieUSG People N.V. Almere. Tracking Compliance Program Reglement
USG People N.V. Almere Tracking Compliance Program Reglement Versie 16 juni 2011 1/9 Inhoudsopgave 1. Reglement voor USG People N.V. inzake de voorafgaande meldingsplicht voor het verkrijgen en houden
Nadere informatieDienstenwijzer. All e s ov e r on z e. f i n a n c i ë l e di e n s t v e r l e n i n g
Dienstenwijzer All e s ov e r on z e f i n a n c i ë l e di e n s t v e r l e n i n g Wie zijn wij: Financiële Meesters is een onafhankelijk landelijk werkende financiële dienstverlener, gespecialiseerd
Nadere informatieSamenwerkingsprotocol Consumentenautoriteit Commissariaat voor de Media
Samenwerkingsprotocol Consumentenautoriteit Commissariaat voor de Media Afspraken tussen de Staatssecretaris van Economische Zaken en het Commissariaat voor de Media over de wijze van samenwerking tussen
Nadere informatieOndermandaatbesluit Directeur Regionale Uitvoeringsdienst Zuid- Limburg bevoegdheden gemeente Schinnen (1 e wijziging) 2014/57927
Ondermandaatbesluit Directeur Regionale Uitvoeringsdienst Zuid- Limburg bevoegdheden gemeente Schinnen (1 e wijziging) 2014/57927 De directeur van de Regionale Uitvoeringsdienst Zuid-Limburg Gelet op:
Nadere informatieWet financiële betrekkingen met het buitenland
Wfbb Artikel 1 In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaand onder: a. Ingezetenen: 1. natuurlijke personen, die hun woonplaats in Nederland hebben en in de bevolkingsregisters zijn opgenomen;
Nadere informatieRegeling zorgvuldig omgaan met informatie
DE NEDERLANDSCHE BANK N.V. Regeling zorgvuldig omgaan met informatie Artikel 1 In deze regeling wordt verstaan onder: a. DNB: De Nederlandsche Bank N.V.; b. digitale bedrijfsmiddelen: de door DNB aan de
Nadere informatieDit samenwerkingsconvenant vervangt het Samenwerkingsprotocol tussen de AFM en de NZa van 10 september 2007;
Samenwerkingsconvenant tussen de Stichting Autoriteit Financiële Markten (AFM) en de Nederlandse Zorgautoriteit (NZa) inzake de samenwerking en de uitwisseling van informatie met betrekking tot toezicht
Nadere informatiegelet op het bepaalde in artikel 4.17 van de Wet basisregistratie personen en titel 5.4 van de Algemene wet bestuursrecht;
Regeling oplegging bestuurlijke boete BRP Waalwijk Het college van de gemeente Waalwijk; gelet op het bepaalde in artikel 4.17 van de Wet basisregistratie personen en titel 5.4 van de Algemene wet bestuursrecht;
Nadere informatieHandhaven burgerplichten & integrale samenwerking. Danielle Meijer & Nadia Sjouwerman
Danielle Meijer & Nadia Sjouwerman 0 Integrale samenwerking Verschillende onderzoeksmethoden Toezichthouder Brp 1 Alleenstaande vrouw met 2 kinderen van 6 en 5 jaar oud, inkomen 11.730 per jaar (participatiewet
Nadere informatieKlokkenluiders- en incidentenregeling. Stichting Pensioenfonds Chemours Nederland
Klokkenluiders- en incidentenregeling Stichting Pensioenfonds Chemours Nederland Klokkenluiders- en incidentenregeling Inleiding De klokkenluiders- en incidentenregeling bevat een procedure voor interne
Nadere informatiePrivacy verklaring. Karen Pleit. boekhouding & kantoorondersteuning
Privacy verklaring Karen Pleit boekhouding & kantoorondersteuning Privacy verklaring Aan de bescherming van uw persoonsgegevens hecht ik grote waarde. In deze Privacy Policy wil ik heldere en transparante
Nadere informatieBEVOEGDHEDEN/BESLUITEN VOORWAARDEN EN REIKWIJDTE (INSTRUCTIES) OPMERKING
MANDAATLIJST Provincie Zeeland voor DCMR Milieudienst Rijnmond 2014 Algemeen BEVOEGDHEDEN/BESLUITEN VOORWAARDEN EN REIKWIJDTE (INSTRUCTIES) OPMERKING A01 Besluiten inzake bestuursrechtelijke procedures.
Nadere informatiegelet op artikel 24, zesde lid, van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme;
Besluit van de deken in het arrondissement Zeeland-West-Brabant van 12 april 2017 tot vaststelling van de beleidsregel handhaving Wwft 2017 in het arrondissement Zeeland-West- Brabant De deken van de orde
Nadere informatieAVG 2016/679. Privacy policy
Privacy policy Luchtvaartbedrijf Vuelonocturno in samenwerking met de vereniging KLM aeroclub, hierna genoemd: Vuelonocturno hecht veel waarde aan de bescherming van uw persoonsgegevens. In deze Privacy
Nadere informatieTitel: Klokkenluidersregeling PSW Januari 2017 / EvG
Titel: Klokkenluidersregeling PSW Januari 2017 / EvG Inleiding PSW heeft een klokkenluidersregeling. Doel is een zorgvuldige afhandeling van meldingen van redelijke vermoedens van misstanden binnen de
Nadere informatieONDERMANDAAT-, SUBVOLMACHT- EN SUBMACHTIGINGSLIJST Algemeen
ONDERMANDAAT-, SUBVOLMACHT- EN SLIJST Algemeen A01 A02 A03 A04 Alle besluiten inzake bestuursrechtelijke procedures en het uitvoeren van alle proceshandelingen indien het primaire besluit in mandaat of
Nadere informatieKlokkenluiders- en incidentenregeling. Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Meubelindustrie en de Meubileringsbedrijven
Klokkenluiders- en incidentenregeling Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Meubelindustrie en de Meubileringsbedrijven Inleiding De klokkenluiders- en incidentenregeling bevat een procedure voor
Nadere informatieWanneer is eigenlijk sprake van feitelijk leidinggeven of opdracht geven?
Q&A Inleiding Met de inwerkingtreding op 1 juli 2009 van de Vierde tranche van de Algemene wet bestuursrecht is het mogelijk om, indien sprake is van een overtreding door een rechtspersoon, ook de feitelijk
Nadere informatie: LANDSVERORDENING van 28 maart 2013 houdende vaststelling van nieuwe regels inzake de handhaving van de arbeidswetgeving
Intitulé : LANDSVERORDENING van 28 maart 2013 houdende vaststelling van nieuwe regels inzake de handhaving van de arbeidswetgeving Citeertitel: Landsverordening bestuurlijke handhaving arbeidswetgeving
Nadere informatieKeurmerkreglement voor registratie en toezicht
Keurmerkreglement voor registratie en toezicht Stichting Keurmerk Leegstandbeheer Versie 2 1 januari 2018 REGLEMENT REGISTRATIE De Stichting Keurmerk Leegstand Beheer beheert een register van gecertificeerde
Nadere informatieMANDAAT-, VOLMACHT- EN MACHTIGINGSLIJST
MANDAAT-, VOLMACHT- EN MACHTIGINGSLIJST Algemeen A01 A02 De voorbereiding en uitvoering van besluiten van het bevoegd gezag, voor zover vallend binnen de taken van de RUD Zuid-Limburg. Het voeren van correspondentie
Nadere informatie