11.2 Het CHF Contactorgaan Hypothecair Financiers

Transcriptie

1 11.2 Het CHF Contactorgaan Hypothecair Financiers Veel hypotheek-fraudes worden gemeld aan het CHF Het Contactorgaan Hypothecair Financiers. Vanuit Facts! kan het CHF - meldingsformulier A automatisch worden gegenereerd. Het CHF verlangt een aantal verplichte gegevens. Indien u de volgende checklist aanhoudt worden de vereiste gegevens op het meldingsformulier vermeld. Meldingsformulier A Facts! Equivalent 1. Datum Melding Hier zal Facts! automatisch de actuele datum vermelden. 2. Behandelaar Als behandelaar wordt de dossier-coördinator vermeld. Zorg dat de behandelaar als bewerker in Facts! is opgenomen (inclusief bedrijfsnaam, afdeling, persoonsnaam, telefoonnummer, fax, etc.) Selecteer de behandelaar als bewerker op het tabblad bewerkers van het dossier. Markeer deze behandelaar als dossier-coördinator (via knop Coördinator Instellen). 3. Meldende Instantie Als meldende instantie zal door Facts! de Risicodrager van het dossier worden ingevuld. De Risicodrager kan verschillen van de organisatie van de behandelaar. 4. Datum aanvraag Hypotheek De datum van de aanvraag van de hypotheek wordt afgeleid uit het Facts! logboek. De datum wordt afgedrukt waar in de logboeksoortomschrijving de twee woorden "datum" en "aanvraag" voorkomen: Als Facts! beheerder zult u de omschrijving "Datum aanvraag Hypotheek" aan de tabel Logboek Soort willen toevoegen. Zie hoofdstuk Tabel Logboek Soort. Facts 3_41 Handleiding per sub-hoofdstuk :24

2 5. Gegevens onderpand Als gegevens van het onderpand worden de locatiegegevens van het dossier afgedrukt. Zie paragraaf Gegevens aanvragers / kopers 7. Verkopers Als aanvragers / kopers worden ALLE ingevoerde betrokkenen vermeld met partij-code "Eigen Partij". Een betrokkene waar in de rolomschrijving het woord "werkgever" voorkomt zal worden vermeld bij item 9. Een betrokkene waar het merkteken Alleen intern is aangevinkt zal niet in de melding worden opgenomen. Bij de rubriek verkopers worden ALLE ingevoerde betrokkenen vermeld met partij-code "tegenpartij / andere partij". Een betrokkene waar het merkteken Alleen intern is aangevinkt zal niet in de melding worden opgenomen. 8. Tussenpersoon Hier worden de gegevens vermeld van betrokkenen die aan de volgende criteria voldoen: Partij-code = Overige partij en in de rol-omschrijving komt het woord "tussenpersoon" of "intermediair" voor. Een tussenpersoon waar het merkteken Alleen intern is Facts 3_41 Handleiding per sub-hoofdstuk :24

3 aangevinkt zal niet in de melding worden opgenomen. Let op: Een tussenpersoon dient alleen als betrokkene te worden opgenomen indien deze verdacht wordt de fraude (mede) mogelijk te hebben gemaakt. "Argeloze" tussenpersonen worden opgenomen als bewerker. 9. Werkgevers Voor het vermelden van werkgever(s) zijn twee mogelijkheden: 1) De werkgever is (mede) verdachte. Deze werkgevers worden als betrokkene opgenomen met Partijcode = Eigen partij. In de rol-omschrijving moet het woord "werkgever" voorkomen: Een werkgever waar het merkteken Alleen intern is aangevinkt zal niet in de melding worden opgenomen. 2) De werkgever is zelf niet betrokken. De naam en plaatsnaam van de werkgever worden als kenmerk bij de verdachte betrokkene opgenomen. In de kenmerk-omschrijving moet het woord "werkgever" voorkomen. Als Facts! beheerder zult u de omschrijvingen "Werkgevernaam" en "Werkgever-plaatsnaam" aan de tabel Soort kenmerk willen toevoegen. 10. Beroep / inkomen De gegevens inzake het beroep en het inkomen van een betrokkene komen uit de tabel Nummers / Kenmerken / Diverse gegevens. Facts 3_41 Handleiding per sub-hoofdstuk :24

4 In de kenmerk-omschrijving moeten de woorden "beroep" of "inkomen" voorkomen. Als Facts! beheerder zult u de omschrijvingen "Beroep" en "Inkomen" aan de tabel Soort Kenmerk willen toevoegen. 11. Koopprijs 12. Hypotheekbedrag 13. Taxatiewaarde De gegevens van (11) de koopprijs, (12) het hypotheekbedrag, (13) de taxatiewaarde, (18) de werkelijke schade en (19) de potentiële schade worden vanuit de tabel "Financieel" vermeld. De bedragen worden geselecteerd waar in het veld "Soort Bedrag" de overeenkomende omschrijving staat vermeld: Let op: bedragen worden in Euro vermeld. Als Facts! beheerder zult u de omschrijvingen "Koopprijs" of Koopsom, "Hypotheekbedrag", "Taxatiewaarde", "Vrije Verkoopwaarde", "Executiewaarde", "Werkelijk Schadebedrag", "Schade Potentieel" en eventueel ook "Inkomen" aan de tabel Soort Bedrag willen toevoegen. Facts 3_41 Handleiding per sub-hoofdstuk :24

5 Facts 3_41 Handleiding per sub-hoofdstuk :24

6 14. Taxateur / makelaar 15. Notaris Voor (14) de Taxateur, (14) de Makelaar en (15) de Notaris wordt een werkwijze analoog aan (8) de Tussenpersoon toegepast. Vermeld worden de gegevens van betrokkenen die aan de volgende criteria voldoen: Partij-code = Overige partij en in de rol-omschrijving komt het woord "taxateur", "makelaar" of "notaris" voor: Een Taxateur / Makelaar / Notaris waar het merkteken Alleen intern is aangevinkt zal niet in de melding worden opgenomen. Let op: Een Taxateur / Makelaar / Notaris dient alleen als betrokkene te worden opgenomen indien deze verdacht wordt de fraude (mede) mogelijk te hebben gemaakt. Een "argeloze" Taxateur / Makelaar / Notaris wordt opgenomen als bewerker. Facts 3_41 Handleiding per sub-hoofdstuk :24

7 16. Aanvraag afgewezen ja / nee De gegevens inzake de afwijzing worden afgeleid uit het Facts! logboek. Het logboek-item wordt afgedrukt waar in de logboeksoortomschrijving één van de woorden "resultaat", "afgewezen", "conclusie", "vastgesteld" of "fraude" voorkomt: 17. NHG ja / nee Het van toepassing zijn van een Nationale Hypotheek Garantie kan worden vastgelegd als Kenmerk bij het dossier. Als Facts! beheerder zult u de omschrijving "NHG ja/nee" aan de tabel Soort Kenmerken willen toevoegen. 18. Schade werkelijk 19. Schade potentieel 20. Omschrijving (vermoedelijke) fraudepatroon Zie (11) Zie (11) Voor de beschrijving van de fraude worden gegevens uit de rubriek "IncidentSoort" afgedrukt. Facts 3_41 Handleiding per sub-hoofdstuk :24

8 Voorbeeld van een melding aan het CHF Facts 3_41 Handleiding per sub-hoofdstuk :24