Compartiment van de bevek naar Belgisch recht Belfius Equities, beheerd door Belfius Investment Partners NV Aandelenklasse C

Transcriptie

1 Belfius Equities BRIC Compartiment van de bevek naar Belgisch recht Belfius Equities, beheerd door Belfius Investment Partners NV Aandelenklasse C U bent op zoek naar een belegging: die inspeelt op de beursevoluties in individuele aandelen van bedrijven uit verschillende sectoren gevestigd in of hun belangrijkste activiteit uitoefenend in Brazilië, Rusland, India en China (BRIC) waar u dagelijks kan in- en uitstappen Maar: zonder vooraf bepaalde vervaldag, zodat u investeert op lange termijn zonder kapitaalbescherming zonder vast en zeker rendement Belfius Bank, als promotor, stelt voor: Belfius Equities BRIC Met het compartiment Belfius Equities BRIC speelt u in op de beursevoluties zonder dat u zelf individuele aandelen moet selecteren. U kan opteren voor een formule met uitkering (distributie) of met herinvestering (kapitalisatie) van mogelijke opbrengsten. Beleggingspolitiek Het compartiment belegt voornamelijk in aandelen van ondernemingen waarvan de hoofdzetel en/of de voornaamste economische activiteit in Brazilië, Rusland, India en China (BRIC) gelegen is. Ook kan belegd worden in obligaties en/of in geldmarktinstrumenten van deze landen (maar altijd minder dan 50%). Met het oog op goed portefeuillebeheer kan het compartiment ook beperkt gebruik maken van o.a. opties en futures. Dit compartiment is bestemd voor beleggers die hun vermogen op lange termijn willen diversifiëren en bereid zijn daarbij een risico te lopen dat eigen is aan de schommelingen van de aandelenmarkt (en in het bijzonder die van de BRIC-landen) waarop het beleggingsbeleid gericht is. Het beleggingsbeleid is erop gericht de portefeuillerisico s te spreiden. De netto-inventariswaarde is echter onderhevig aan verschillende soorten risico s, wat kan leiden tot een relatief hoge koersbeweeglijkheid of volatiliteit 1. 1 Geeft aan in welke mate de waarde van het fonds kan stijgen of dalen. Hoe hoger de volatiliteit, hoe groter het risico verbonden aan het fonds en de potentiële opbrengst. Deze productfiche is pas volledig indien vergezeld van de informatie opgenomen op de volgende pagina s en ze geeft een waarheidsgetrouw beeld weer op datum van Pagina 1 / 3

2 Compartiment van de bevek naar Belgisch recht Belfius Equities, beheerd door Belfius Investment Partners - Aandelenklasse C Kap.: BE Dis.: BE INSCHRIJVEN Minimale inschrijvingsprijs: geen minimale inschrijvingsprijs, intekening aan de netto-inventariswaarde (NIW) van de dag, elke bankwerkdag vóór 12 uur (plaatselijke tijd). Intekeningen na 12 uur gebeuren aan de NIW van de volgende bankwerkdag. Type aandelen: kapitalisatieaandelen (potentiële meerwaarden, de NIW die uitgekeerd wordt bij verkoop kan hoger zijn dan bij aankoop) en distributieaandelen (keert mogelijks een jaarlijks dividend uit in functie van de resultaten). Looptijd: onbeperkt. DETAILKENMERKEN Netto-inventariswaarde: elke bankwerkdag publicatie in De Tijd en L Echo, alsook op KOSTEN TEN LASTE VAN DE BELEGGER Instap: < EUR: 2,5% EUR EUR: 1,75% EUR EUR: 1% EUR: 0,75% 10% korting op de instapkosten voor de inschrijvingen uitgevoerd via Belfius Direct Net. : geen. Lopende kosten en beheerskosten: kapitalisatieaandelen: 2,20%, distributieaandelen: 2,21%, waarvan max. 1,60% beheerskosten. De lopende kosten worden in de loop van een jaar aan het fonds onttrokken en kunnen variëren van jaar tot jaar. Voor meer informatie over de lopende kosten zie het document Essentiële beleggersinformatie van het fonds. Swing pricing: neen - Het toepassen van swing pricing heeft als doel om bestaande aandeelhouders te beschermen tegen het negatief effect op de inventariswaarde dat ze kunnen lijden ten gevolge van kosten veroorzaakt door in- en uittredes van andere investeerders in het fonds. Voor meer informatie, gelieve het prospectus te consulteren. EFFECTENDOSSIER Deponeren bij Belfius Bank is vrij van bewaarloon. Bij andere instellingen kan wel bewaarloon worden aangerekend. PROSPECTUS Openbaar aanbod. Het document Essentiële beleggersinformatie, het prospectus en de meest recente periodieke verslagen zijn gratis verkrijgbaar in het Nederlands en in het Frans in alle kantoren van Belfius Bank, dat de financiële dienstverlening verzekert en via Wij raden u aan het document Essentiële beleggersinformatie en het prospectus te lezen vooraleer de beslissing te nemen om te investeren. Dit product kan niet worden beschouwd als een deposito en wordt dus niet beschermd in het kader van de Belgische depositobeschermingsregeling. Voor informatie in verband met de Belgische bescherming van de financiële instrumenten kan u terecht op de website van het Garantiefonds voor financiële diensten ( Geen formele garantie is verleend aan het compartiment door Belfius Bank. KLACHTENDIENST Klachtendienst Indien u een klacht heeft, kan u uw klacht in eerste instantie richten tot uw agentschap, uw financieel adviseur of de dienst Klachtenbeheer, Pachecolaan 44, 1000 Brussel, of per claim@belfius.be. Negotiation Indien u niet tevreden bent met het antwoord, kan u zich wenden tot Belfius Bank NV, Negotiation claims (RT 15/14), Pachecolaan 44, 1000 Brussel, of per negotiationclaim@belfius.be. Vindt u niet meteen de oplossing bij een van de vorige vermelde contacten, dan kan u zich wenden tot de Ombudsman in financiële geschillen, North Gate II, Koning Albert II-laan 8, 1000 Brussel ( DIVERSEN Het fonds kan ervoor zorgen dat uw Belfius Bank-kantoor kan deelnemen aan een opleidingsprogramma, georganiseerd door Candriam NV, die de kosten draagt. Op eenvoudig verzoek kunt u in uw kantoor meer info over de inhoud krijgen. FISCALITEIT Op basis van de huidige fiscale wetgeving, die onderhevig kan zijn aan wijzigingen, is het belastingregime voor de inkomsten toegekend voor particuliere beleggers in België onderworpen aan de personenbelasting als volgt: roerende voorheffing: - voor distributieaandelen: 30% bevrijdende roerende voorheffing op de dividenden. - voor distributie- en kapitalisatieaandelen: de mogelijke meerwaarde wordt niet onderworpen aan de bevrijdende roerende voorheffing. beurstaks (TOB): 1,32% (max EUR) bij uitstap uit kapitalisatieaandelen of in geval van omzetting van kapitalisatieaandelen naar andere aandelen van eenzelfde of ander compartiment. Voor verdere info met betrekking tot de roerende voorheffing en de beurstaks (TOB) kan u terecht bij uw financieel adviseur. Beleggers die onder een ander regime dan de Belgische personenbelasting vallen, worden verzocht zich te informeren over het belastingregime dat op hen van toepassing is. Pagina 2 / 3

3 Compartiment van de bevek naar Belgisch recht Belfius Equities, beheerd door Belfius Investment Partners - Aandelenklasse C Kap.: BE Dis.: BE Synthetische risico-indicator: Risiconiveau 6. Het vermelde risiconiveau geeft de volatiliteit* weer van de historiek van het fonds, waarbij 1 het kleinste risico vertegenwoordigt en het minst hoge potentieel rendement en 7 het grootste risico vertegenwoordigt en het hoogste potentieel rendement. Dit cijfer kan in de tijd evolueren (zowel stijgen als dalen) en het laagste risiconiveau betekent niet dat de belegging 'zonder risico' is. De volatiliteit*, aangegeven door dit risiconiveau, geeft aan in welke mate de waarde van het fonds kan stijgen of dalen. Meer info over de risico s is beschikbaar in het prospectus en het document 'Essentiële beleggersinformatie' of op * Geeft aan in welke mate de waarde van het fonds kan stijgen of dalen. Hoe hoger de volatiliteit, hoe groter het risico verbonden aan het fonds en de potentiële opbrengst. Meer informatie vindt u op Alvorens in dit product te beleggen, raden wij u aan om na te gaan of u de kenmerken van dit product en vooral de risico s die eraan verbonden zijn goed begrijpt. Als de bank u dit financieel product aanbeveelt in het kader van een beleggingsadvies, dan moet zij nagaan of dit product geschikt is voor u, rekening houdend met uw kennis en ervaring in verband met dit product, met uw beleggingsdoelstellingen en met uw financiële situatie. Als er geen enkel beleggingsadvies wordt verleend, moet de bank nagaan of u beschikt over voldoende kennis over en ervaring met het betrokken product. Mocht het product niet passend zijn voor u, dan moet zij u hiervoor waarschuwen. Bij wijze van uitzondering bestaat de mogelijkheid om de voormelde beoordeling, onder welbepaalde voorwaarden, niet uit te voeren als de voorgenomen transactie betrekking heeft op een nietcomplex financieel instrument en de dienst wordt verleend op initiatief van de cliënt. De risico's verbonden aan deze belegging vindt u in deze productfiche, in het document Essentiële beleggersinformatie, in het prospectus of op Wij herinneren er de belegger aan dat de waarde van zijn belegging kan stijgen of dalen, zodat hij bij uitstap minder kan terugkrijgen dan het oorspronkelijk geinvesteerde bedrag. RISICO S De belegger moet zich rekenschap geven van de volgende risico s die van wezenlijke relevantie zijn en die niet noodzakelijkerwijs op een adequate wijze door de indicator worden bestreken: Derivatenrisico: hun gebruik houdt een risico in dat samenhangt met hun onderliggende waarden en kan dalende bewegingen versterken via het hefboomeffect dat eruit voortvloeit. In geval van dekkingsstrategie kan die niet perfect zijn. Sommige derivaten kunnen moeilijk te valoriseren zijn in uitzonderlijke marktomstandigheden. Risico's verbonden aan opkomende landen: opkomende landen kunnen te maken krijgen met politieke, juridische en fiscale onzekerheden of andere gebeurtenissen die negatieve gevolgen kunnen hebben voor de activa van het fonds. De activa die in deze groeilanden worden verhandeld, zijn niet alleen onderhevig aan marktbewegingen die elkaar in sneller tempo kunnen opvolgen dan in de grote internationale financiële centra, maar ook aan spreads in koersnotering die in bepaalde marktomstandigheden hoog kunnen oplopen. Deze activa kunnen minder liquide blijken, dat wil zeggen niet snel verkoopbaar tegen redelijke prijzen. De valutakoersen van opkomende landen kunnen onderhevig zijn aan plotse en aanzienlijke schommelingen. Liquiditeitsrisico: het fonds mag beleggen in effecten en/of marktsegmenten die met name in bepaalde marktomstandigheden minder liquide kunnen blijken, met als gevolg dat effecten niet snel tegen redelijke prijzen kunnen worden afgewikkeld. Risico verbonden aan de Chinese A-aandelen: dit specifieke marktsegment is onderworpen aan sterke en evolutieve toegangsrestricties, een beperkte liquiditeit en operationele en reglementaire risico's in termen van onderhandeling, vereffening en bewaring van de effecten. Het specifieke risico voor het devies renminbi en de onzekere fiscale evoluties moeten eveneens in aanmerking worden genomen. Valuta- of wisselkoersrisico: dit risico ontstaat als gevolg van rechtstreekse beleggingen van het Fonds en het gebruik van financiële futures door het Fonds, waardoor een risicopositie wordt ingenomen in een andere valuta dan de munt waarin het Fonds wordt gewaardeerd. Wanneer de wisselkoers van die valuta schommelt ten opzichte van de waarderingsvaluta van het Fonds, kan dat de waarde van de activa in portefeuille negatief beïnvloeden. Afwikkelingsrisico: het risico dat een afwikkeling via een betalingssysteem niet plaatsvindt zoals verwacht, omdat de betaling of levering van de effecten door een tegenpartij niet of niet in overeenstemming met de initiële voorwaarden plaatsvindt. Van dat risico is sprake voor zover bepaalde fondsen beleggen in regio's waar de financiële markten niet sterk ontwikkeld zijn. In de regio's waar de financiële markten goed ontwikkeld zijn blijft dit risico beperkt. Bovenvermelde lijst van risico's is niet limitatief. Meer info over de van toepassing zijnde risico's voor het fonds en de eventuele compartimenten van het fonds is beschikbaar in het prospectus, het document 'Essentiële beleggersinformatie' of op Voorwaarden geldig op Dit document is marketingcommunicatie en het kan niet beschouwd worden als beleggingsadvies. Verantwoordelijke uitgever: Belfius Bank NV, Pachecolaan 44, 1000 Brussel Tel IBAN: BE BIC GKCC BE BB RPR Brussel BTW BE FSMA nr A. Hoe beleggen? Online via Belfius Mobile, Belfius Tablet of Belfius Direct Net of op afspraak in kantoor. Een vraag? We helpen u graag via Belfius Contact op of via de knop Hulp nodig? op Pagina 3 / 3

4 Aandelenklasse C - Kap. ISIN: BE MIFID II KOSTEN INFORMATIE Deze pagina geeft u informatie over alle kosten die u kan verwachten bij dit product. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kan beslissen of u al dan niet in dit product wenst te beleggen. Overzicht van de kosten ten laste van de belegger In onderstaande tabel vindt u een detail overzicht van alle kostenposten die u kan verwachten bij dit product. Kosten verbonden aan het financieel instrument Bij instap / uitstap Jaarlijks Lopende kosten (excl. commercialisatievergoeding) Transactiekosten Alle kosten (vervat in de prijs of bovenop de prijs van het financieel instrument) die aan het begin of aan het einde van de belegging in het financieel instrument aan productleveranciers worden betaald Alle lopende kosten die met het beheer van het financieel instrument verband houden en die tijdens de belegging in het financieel instrument jaarlijks van de waarde van het financieel instrument worden afgetrokken Alle (portefeuille)transactiekosten die de beheerder maakt bij het aan- en verkopen van beleggingen in het kader van het beheer van de portefeuille van het financieel instrument / 1,11% / 0,67% Incidentele kosten Bv. prestatievergoedingen / 0,00% Kosten voor de beleggingsdienst en nevendiensten Lopende kosten Transactiekosten (instap- en uitstapkosten, beurstaks indien van toepassing) Betalingen die Belfius Bank ontvangt van derden Commercialisatievergoeding Alle kosten die aan het begin of aan het einde van de verrichte beleggingsdienst(en) aan Belfius Bank worden betaald Alle lopende kosten die aan Belfius Bank worden betaald voor de diensten die zij voor de belegger verricht Alle kosten die verband houden met transacties die Belfius Bank of andere partijen verrichten Betalingen die Belfius Bank ontvangt van de beheerder voor de beleggingsdienst die de bank voor de belegger verricht / 0,00% 3,82% / / 1,09% Onderstaande tabel toont u het cumulatief effect van de totale (maximale) kosten op het rendement Het illustratief voorbeeld vertrekt van: een intekening op 10 deelbewijzen aan een NIW van EUR een volledige uitstap na 5 jaar aan een NIW van EUR Totale kosten na 5 jaar Op jaarbasis* Kosten verbonden aan het financieel instrument 8,23% 1,65% Kosten voor de beleggingsdienst en nevendiensten 3,55% 0,71% Betalingen die Belfius Bank ontvangt van derden (commercialisatievergoeding)** 5,01% 1,00% Totaal 3,36% Kosten verbonden aan het financieel instrument * De kosten voor de volledige periode werden verrekend naar een waarde op jaarbasis. ** Betalingen die Belfius Bank ontvangt van de beheerder voor de beleggingsdienst die de bank voor de belegger verricht. 344,16 EUR Onderstaande tabel toont u de kostenpieken en -schommelingen die u kan verwachten bij dit product Impact op het rendement Instap Per lopend jaar -2,50% -2,80% -1,32% Bovenstaande kostentabellen zijn louter illustratief en bieden geen enkele garantie met betrekking tot het werkelijke rendement.

5 Aandelenklasse C - Dis. ISIN: BE MIFID II KOSTEN INFORMATIE Deze pagina geeft u informatie over alle kosten die u kan verwachten bij dit product. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kan beslissen of u al dan niet in dit product wenst te beleggen. Overzicht van de kosten ten laste van de belegger In onderstaande tabel vindt u een detail overzicht van alle kostenposten die u kan verwachten bij dit product. Kosten verbonden aan het financieel instrument Bij instap / uitstap Jaarlijks Lopende kosten (excl. commercialisatievergoeding) Transactiekosten Alle kosten (vervat in de prijs of bovenop de prijs van het financieel instrument) die aan het begin of aan het einde van de belegging in het financieel instrument aan productleveranciers worden betaald Alle lopende kosten die met het beheer van het financieel instrument verband houden en die tijdens de belegging in het financieel instrument jaarlijks van de waarde van het financieel instrument worden afgetrokken Alle (portefeuille)transactiekosten die de beheerder maakt bij het aan- en verkopen van beleggingen in het kader van het beheer van de portefeuille van het financieel instrument / 1,12% / 0,67% Incidentele kosten Bv. prestatievergoedingen / 0,00% Kosten voor de beleggingsdienst en nevendiensten Lopende kosten Transactiekosten (instap- en uitstapkosten, beurstaks indien van toepassing) Betalingen die Belfius Bank ontvangt van derden Commercialisatievergoeding Alle kosten die aan het begin of aan het einde van de verrichte beleggingsdienst(en) aan Belfius Bank worden betaald Alle lopende kosten die aan Belfius Bank worden betaald voor de diensten die zij voor de belegger verricht Alle kosten die verband houden met transacties die Belfius Bank of andere partijen verrichten Betalingen die Belfius Bank ontvangt van de beheerder voor de beleggingsdienst die de bank voor de belegger verricht / 0,00% 2,50% / / 1,09% Onderstaande tabel toont u het cumulatief effect van de totale (maximale) kosten op het rendement Het illustratief voorbeeld vertrekt van: een intekening op 10 deelbewijzen aan een NIW van EUR een volledige uitstap na 5 jaar aan een NIW van EUR Totale kosten na 5 jaar Op jaarbasis* Kosten verbonden aan het financieel instrument 8,27% 1,65% Kosten voor de beleggingsdienst en nevendiensten 2,44% 0,49% Betalingen die Belfius Bank ontvangt van derden (commercialisatievergoeding)** 5,01% 1,00% Totaal 3,14% Kosten verbonden aan het financieel instrument * De kosten voor de volledige periode werden verrekend naar een waarde op jaarbasis. ** Betalingen die Belfius Bank ontvangt van de beheerder voor de beleggingsdienst die de bank voor de belegger verricht. 322,23 EUR Onderstaande tabel toont u de kostenpieken en -schommelingen die u kan verwachten bij dit product Impact op het rendement Instap Per lopend jaar -2,50% -2,81% -0,00% Bovenstaande kostentabellen zijn louter illustratief en bieden geen enkele garantie met betrekking tot het werkelijke rendement.