Autorisaties en limieten

Transcriptie

1 Rabo Internetbankieren Professional Autorisaties en limieten Inleiding Per gebruiker kunt u bepalen over welke functionaliteiten, rekeningen, limieten en toegangsmiddelen hij mag beschikken. Het raadplegen, opvoeren, wijzigen en verwijderen van gebruikers is volledig bij u belegd. U kunt de instellingen voor autorisaties vinden bij het onderdeel Zelf regelen Autorisaties. Deze optie is alleen toegankelijk voor gebruikers met beheerrechten, ofwel gebruikers met de rol Eigenaar of Beheerder.

2 Gebruikers autorisaties Gebruikersoverzicht Bij het klikken op Gebruikers autorisaties ziet u een overzicht van de gebruikers van uw overeenkomst. Bij een nieuwe overeenkomst zal alleen een Eigenaar opgevoerd zijn. Door bij een gebruiker de betreffende regel te selecteren of op de icoon met het potloodje te klikken, komt u in het detailoverzicht van de autorisaties van die gebruiker terecht. Hier heeft u de mogelijkheid om de toegevoegde rekeningen en de bijbehorende autorisaties van de gebruiker te raadplegen en eventueel te wijzigen. Rollen Als u als Eigenaar functies toekent of wijzigt, dan kunt u een gebruiker de rol beheerrechten of geen beheerrechten geven. Hiermee heeft de gebruiker als rol respectievelijk Beheerder of Functionaris. In onderstaande tabel zijn de rollen toegelicht: Rol Eigenaar Beheerder Functionaris Toelichting Een Eigenaar zal volledige toegang hebben tot alle autorisaties over de (externe) rekeningen en producten in de overeenkomst. De Eigenaar kan alleen door de bank opgevoerd, gewijzigd en verwijderd worden. De Eigenaar kan een gebruiker toevoegen (Functionaris) en beheerrechten (Beheerder) toekennen. De Eigenaar is verantwoordelijk en aansprakelijk voor de handelingen die de Beheerder en de Functionaris uitvoeren. Deze gebruiker stelt vast wie welke autorisaties mag hebben. De Beheerder kan alleen door de Eigenaar opgevoerd, gewijzigd en verwijderd worden. Een Beheerder kan een gebruiker geen beheerrechten toekennen, dat wil zeggen dat hij alleen Functionarissen kan opvoeren. Een Functionaris kan door de Eigenaar of de Beheerder opgevoerd, gewijzigd of verwijderd worden. Een gebruiker met de rol Functionaris kan alleen zijn eigen autorisaties raadplegen en heeft geen toegang tot Autorisaties. Versie 1.0 juli

3 Gebruiker toevoegen Persoonsgegevens Het tabblad Persoonsgegevens is het eerste scherm dat u invult als u een nieuwe gebruiker toevoegt. Zijn alle gegevens correct en volledig ingevuld? Klik op Opslaan om verder te kunnen gaan op het volgende tabblad waar de generieke autorisaties voor deze gebruiker kunnen worden ingesteld. Generieke autorisaties U kent generieke autorisaties toe voor de functies waarover de gebruiker mag beschikken. Voor de meeste generieke autorisaties geldt dat ze alleen werken in combinatie met de toegevoegde rekeningen en ingestelde autorisaties bij Rekeningautorisaties op het volgende tabblad. Autorisatiegroep Toelichting Betalen Uploaden betaal- en incassobestand: de gebruiker mag Euro-bestanden importeren. Het eventueel ondertekenen van Euro-bestanden kan per rekening worden ingesteld op het tabblad Rekeningautorisaties. Betalen via ideal: de gebruiker mag ideal-betalingen ondertekenen vanaf de rekeningen waarvoor hij tekenrechten heeft gekregen (optie 1 e handtekening geselecteerd) bij het tabblad Rekeningautorisaties én tot aan het ingestelde limiet bij Extra handtekening van andere gebruiker. Betalen naar rekeningen buiten het adresboek: de gebruiker mag opdrachten naar alle rekeningen aanmaken vanaf de toegevoegde rekeningen bij het tabblad Rekeningautorisaties waarbij de optie Betaalopdrachten aanmaken is geselecteerd. Versie 1.0 juli

4 Contant geld Geld bestellen: de gebruiker mag binnen Rabo Internetbankieren Professional gebruikmaken van deze optie voor rekeningen waarvoor hij tekenrechten heeft gekregen (optie 1 e handtekening geselecteerd) bij het tabblad Rekeningautorisaties én tot aan het ingestelde limiet bij Extra handtekening van andere gebruiker. Adresboek Wijzigen adressen in het adresboek: de gebruiker mag adressen toevoegen, wijzigen of verwijderen in het betalen-adresboek. Inzage Inzage in rekening- en pasgegevens: de gebruiker mag het scherm rekening- en pasgegevens raadplegen voor die rekeningen die zijn toegevoegd op het tabblad Rekeningautorisaties. Inzage in salarisopdrachten: de gebruiker kan batches met salarisopdrachten raadplegen bij Euro-bestanden van het type SALA en (indien van toepassing) bij Zetten 2 e handtekening. Kanalen Mobielbankieren: de gebruiker heeft toegang tot Rabo Bankieren App en de Rabo Beleggen App en mag de functies voeren waarvoor hij geautoriseerd is. Beheer autorisaties Functionaris (geen beheerrechten) / Beheer: deze optie is alleen beschikbaar voor de Eigenaar. Indien de optie Beheer wordt gekozen dan mag de gebruiker andere gebruikers zonder beheerrechten (Functionarissen) raadplegen, toevoegen, wijzigen en verwijderen. Tekenrechten toekennen en limieten wijzigen (indien optie Beheer geselecteerd): de Beheerder is gemachtigd om voor functionarissen bij het tabblad Rekeningautorisaties, de opties bij het onderdeel Ondertekenen in te stellen. Deze opties bestaan uit het toekennen en wijzigen van tekenrechten en de bijbehorende limieten. Na het klikken op Opslaan kan op het volgende tabblad de rekeningautorisaties voor de gebruiker worden ingesteld. Rekeningautorisaties Binnen dit tabblad kunt u per rekening aangeven welke autorisaties de betreffende gebruiker krijgt. Met de knop Rekening toevoegen kan een rekening toegevoegd worden. Zodra een rekening is toegevoegd kunnen de bijbehorende rekeningautorisaties ingesteld worden. Autorisatiegroep Toelichting Inzage Transacties: de gebruiker mag de transacties van de betreffende rekening raadplegen. Saldo: de gebruiker mag het saldo van de betreffende rekening raadplegen. Indien beide opties geselecteerd zijn, kan de gebruiker saldo en transacties in diverse bestandsformaten en Digitale Rekeningafschriften downloaden. Betaalopdrachten Aanmaken: de gebruiker mag betaalopdrachten van de betreffende rekening inzien, aanmaken, wijzigen en verwijderen. Ondertekenen 1 e handtekening: als de gebruiker een opdracht moet kunnen ondertekenen, dan selecteert u de optie 1 e handtekening. Vervolgens mag hij voor de betreffende rekening: o ongetekende en getekende betaalopdrachten en Euro-bestanden inzien. Versie 1.0 juli

5 o voor aangemaakte en te wijzigen betaalopdrachten en Euro-bestanden een 1 e handtekening zetten (ondertekenen) tot de limiet Maximaal 1 e en 2 e handtekening zetten tot. o geld bestellen en betalen via ideal tot de limiet Extra handtekening van andere gebruiker vereist vanaf indien deze opties zijn geselecteerd op het tabblad Generieke autorisaties. o aankomende Euro-incasso s weigeren en al afgeschreven Euro-incasso s storneren. o incassomachtigingen raadplegen, beheren en tekenen met een bedrag tot de limiet Extra handtekening van andere gebruiker vereist vanaf. Extra handtekening van andere gebruiker vereist vanaf: hier geeft u aan tot welk bedrag de gebruiker voor die rekening betaalopdrachten zelfstandig mag ondertekenen. Boven deze limiet is een 2 e handtekening nodig van een andere gebruiker die deze autorisatie heeft. U heeft hier de volgende keuzes: o Altijd: de gebruiker mag een opdracht ondertekenen, maar er is altijd een 2 e handtekening nodig voordat de opdracht verwerkt wordt. o Standaardlimiet: hier geldt voor de gebruiker de laagste van de drie limieten die voor de overeenkomst zijn ingesteld te vinden bij limieten en opties. o Een bedrag in euro s of in de muntsoort van de rekening indien het een vreemde valutarekening betreft. Maximaal 1 e en 2 e handtekening zetten tot: hier geeft u aan tot welk bedrag de gebruiker voor die rekening betaalopdrachten mag ondertekenen, ongeacht of er sprake is van een 1 e of 2 e handtekening. Daarnaast geldt deze limiet ook voor het beoordelen van mandaten. U heeft hier de volgende keuzes : o Overeenkomstlimiet: zoals te raadplegen bij limieten en opties. o Een bedrag in euro s of in de muntsoort van de rekening indien het een vreemde valutarekening betreft. 2 e handtekening: door het selecteren van deze optie kan de gebruiker voor deze rekening een 2 e handtekening zetten tot de limiet die is ingesteld bij Maximaal 1 e of 2 e handtekening zetten tot. Dit is overigens alleen mogelijk wanneer een andere gebruiker de 1 e handtekening heeft gezet. Als er door uw Rabobank geen Directeur-Eigenaarslimiet is ingesteld of de opdracht onder de Directeur-Eigenaarslimiet blijft, kan een Eigenaar zelfstandig opdrachten verzenden, ook wanneer een 2 e handtekening is ingesteld en er meerdere eigenaren zijn. Resultaat: door hier op het uitroepteken te klikken, krijgt u een samenvatting te zien van de consequenties van wat u voor die rekening bij deze gebruiker heeft ingesteld. Incasso Aanmaken en ondertekenen: hier geeft u aan of de gebruiker incasso s voor deze rekening mag aanmaken, wijzigen, verwijderen en ondertekenen. Dit geldt dan voor zowel Euro-incasso s (CORE) als Bedrijven-Euro-incasso s (B2B). Tevens mag de gebruiker met deze optie ook het Euro-incasso adresboek beheren. Na het klikken op Opslaan kan op het volgende tabblad de productautorisaties voor de gebruiker worden toegekend. Productautorisaties Hier kunt u producten aan een gebruiker toekennen. Deze gebruiker mag dan van de geselecteerde producten gebruikmaken, zoals een afstortovereenkomst. Na het klikken op Opslaan kan op het volgende tabblad het toegangsmiddel voor de gebruiker worden gekoppeld. Versie 1.0 juli

6 Toegang Hier kunt u de pas als toegangsmiddel aan de gebruiker koppelen. Met dit toegangsmiddel kan de gebruiker inloggen op Rabo Internetbankieren Professional en gebruikmaken van de rekeningen en producten met de autorisaties zoals die voor hem zijn ingesteld. Per gebruiker kan maar 1 toegangsmiddel gekoppeld worden. Alleen passen die nog niet aan andere gebruikers zijn toegewezen, worden getoond. Naast het koppelen van de pas heeft u hier ook de mogelijkheid om voor de gebruiker een Rabo OnlineKey pas aan te vragen. De nieuwe pas die u aanvraagt dient gepersonaliseerd te zijn, dat wil zeggen dat deze op naam van de gebruiker moet staan. Op dit overzicht wordt bij bestaande gebruikers de status van de toegangscode (onderdeel Toegangscode (TIN) ) getoond. Met deze code heeft deze gebruiker toegang tot de Rabo Bankieren App. U heeft de mogelijkheid om deze te wissen via de link Toegangscode wissen, waarna de gebruiker geen toegang meer heeft. Na het klikken op Opslaan is de gebruiker aangemaakt en heeft deze toegang tot Rabo Internetbankieren Professional. Gebruiker kopiëren Naast het toevoegen van een gebruiker via de knop 'Gebruiker toevoegen' kunt u ook een gebruiker toevoegen door een bestaande gebruiker te kopiëren. Dit doet u door bij de te kopiëren gebruiker op het Gebruikersoverzicht de betreffende optie te selecteren bij de knop met de puntjes. Bij de kopieerfunctie worden alle rechten van de geselecteerde bestaande gebruiker overgenomen naar de nieuwe gebruiker en hoeft u alleen nog maar de persoonsgegevens in te vullen en het juiste toegangsmiddel te koppelen. Gebruiker wijzigen of verwijderen In het Gebruikersoverzicht heeft u ook via de knop met de puntjes de mogelijkheid een gebruiker te wijzigen of te verwijderen. Voor het wijzigen van een gebruiker ziet u dezelfde tabbladen als bij het opvoeren van een nieuwe gebruiker. Een uitzondering hierop zijn bestaande gebruikers die in het verleden zonder persoonsgegevens toegevoegd konden worden. In dat geval ziet u alleen de naam en het gebruikersnummer van de gebruiker met de mogelijkheid om deze alsnog te personaliseren. Het verwijderen van een gebruiker is te adviseren wanneer de betreffende medewerker uit dienst treedt of wanneer de medewerker als gebruiker opnieuw opgevoerd moet worden, omdat zijn persoonsgegevens zijn gewijzigd. In het laatste Versie 1.0 juli

7 geval is het raadzaam om eerst de gebruiker te kopiëren, de juiste persoonsgegevens bij de gekopieerde gebruiker toe te voegen en vervolgens de oorspronkelijke gebruiker (met de niet-actuele persoonsgegevens) te verwijderen. Download autorisatie-overzicht Als u een compleet beeld wilt hebben van al uw geautoriseerde gebruikers en dit wilt printen, dan kunt u dit doen via de optie Download autorisatie-overzicht. Deze optie is alleen beschikbaar voor de Eigenaar en de Beheerder. Functionarissen hebben de mogelijkheid om hun eigen autorisaties in te zien via de link Mijn autorisaties onder Zelf regelen. Limieten en opties Op de pagina 'Limieten en opties' ziet u de ingestelde limieten op overeenkomstniveau. Dit zijn limieten die voor alle rekeningen voor alle gebruikers gelden. Alle ingestelde limieten zijn in euro's. De Overeenkomstlimiet is door u via de link Wijzigen te wijzigen tot een maximum van Deze limiet kan in overleg met uw Rabobank nog verder worden opgehoogd. De Directeurs-Eigenaarslimiet (indien van toepassing) en de Extra handtekening limiet wordt ingesteld door uw Rabobank en kan in overleg met uw Rabobank worden aangepast. De limiet met de laagste waarde geldt als in te stellen standaardlimiet, te selecteren bij de velden Extra handtekening vereist vanaf en Maximaal 1 e en 2 e handtekening zetten tot bij het onderdeel Rekeningautorisaties voor een rekening bij een gebruiker. Versie 1.0 juli

8 Type limiet Overeenkomstlimiet Toelichting Dit is het bedrag dat per ondertekening overgemaakt mag worden. Het bedrag is alleen te wijzigen door een gebruiker met de rol Eigenaar. Standaard staat dit bedrag op Het bedrag kan door de gebruiker met de rol Eigenaar zelfstandig worden verhoogd naar Deze limiet kan in overleg met uw Rabobank nog verder worden opgehoogd. Bij een overeenkomstlimiet hoger dan vraagt uw Rabobank u om een geldig 06-nummer. Uit veiligheidsoverwegingen ontvangt de betreffende gebruiker als signalering een sms-bericht bij betaalopdrachten hoger dan Het is de bedoeling dat de inhoud van het sms-bericht gecontroleerd wordt met de opgegeven opdracht(en)/bestand(en). Directeur-Eigenaarslimiet (D/E limiet) Extra handtekening limiet De overeenkomstlimiet heeft geen invloed op het opvoeren, wijzigen of beoordelen van Bedrijven Incassomachtigingen. Voor ideal-betalingen geldt een limiet van per opdracht, ondanks een mogelijk hoger ingesteld limiet. Dit betekent dat ideal-betalingen boven niet worden uitgevoerd. Deze limiet is alleen zichtbaar wanneer deze door uw Rabobank is ingesteld. Als er meerdere Eigenaren binnen uw overeenkomst zijn, kunnen betaalopdrachten boven deze limiet uitsluitend door een Eigenaar worden ingevoerd en voorzien worden van een 1 e handtekening, waarna een andere Eigenaar deze moet voorzien van een 2 e handtekening. Het Directeur-eigenaarslimiet heeft geen invloed op het opvoeren, wijzigen of beoordelen van Bedrijven Incassomachtigingen. Deze limiet is het bedrag waarbij het verplicht is een 2 e handtekening te zetten bij opdrachten die hoger dan het betreffende limiet zijn. Uitzondering hierop is de situatie waarbij een gebruiker met de rol eigenaar in de overeenkomst zelf de opdracht heeft opgevoerd. Dit bedrag is standaard ingesteld op en is uitsluitend in overleg met uw Rabobank te wijzigen. Versie 1.0 juli