BizPlan SIRA. & Risicomonitoring. Asya Oosterwier. Module 5 D2 Nederlands Compliance Instituut
|
|
- Victor ter Linde
- 5 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 BizPlan SIRA & Risicomonitoring Asya Oosterwier Module 5 D2 Nederlands Compliance Instituut
2 2 Programma 1. Introductie 2. Leerdoelen 3. SIRA 4. Risicomonitoring 5. CASUS 6. Afsluiting
3 3 Leerdoelen Lorem Ipsum is simply dummy text of the printing and typesetting industry. Lorem Ipsum has been the industry's standard dummy text ever since the 1500s, when an unknown printer took a galley of type and scrambled it to make a type specimen book. It has survived not only five centuries, but also the leap into electronic typesetting, remaining essentially unchanged. It was popularised in the 1960s with the release of Letraset sheets containing Lorem has survived not only five centuries, but also the leap into electronic typesetting. Lorem Ipsum is simply dummy text of the printing and typesetting industry. Lorem Ipsum has been the industry's standard dummy text ever since the 1500s, when an unknown printer took a galley of type and scrambled it to make a type specimen book. It has survived not only five centuries, but also the leap into electronic typesetting, remaining essentially unchanged. It was popularised in the 1960s with the release of Letraset sheets containing Lorem has survived not only five centuries, but also the leap into electronic typesetting.
4
5 5 SIRA Systematische IntegriteitsRiscoAnalyse Een risicoanalyse voor die compliancerisico s die geassocieerd worden met integriteit Meer waar dat moet, minder waar nodig
6 6 Achtergrond SIRA Beheerste en integere bedrijfsvoering Art. 3:17 lid 1 Wft Art. 10 lid 1 Besluit prudentiële regels Wft (Bpr) Integriteit is één van de pijlers van vertrouwen Beheerskader gericht op beheersing van integriteitsrisico s Verplicht, maar bovenal heel nuttig!
7 7 I N T E G R I T E I T Volgens de wetgever Art. 3:10 lid 1 Wft EEN VERZEKERAAR VOERT EEN ADEQUAAT BELEID DAT EEN INTEGERE UITOEFENING VAN HAAR ONDERSCHEIDENLIJK ZIJN BEDRIJF WAARBORGT. a. Belangenverstrengeling wordt tegengegaan; c. Wordt tegengegaan dat wegens haar cliënten het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten kan worden geschaad; b. Wordt tegengegaan dat de financiële onderneming of haar werknemers strafbare feiten of andere wetsovertredingen begaan die het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten kunnen schaden; d. Wordt tegengegaan dat andere handelingen door de financiële onderneming of haar werknemers worden verricht die op een dusdanige wijze ingaan tegen hetgeen volgens het ongeschreven recht in het maatschappelijk verkeer betaamt, dat hierdoor het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten ernstig kan worden geschaad.
8 Waarom een risicoanalyse uitvoeren? 8 Nodig om de wetgeving risk-based te kunnen naleven Helderheid van overzicht voor de gehele business Nodig om te weten waar de risicobeheersing zich op moet richten. R I S K B A S E D S T U R I N G S D O C U M E N T B E S T U U R I N Z I C H T
9 9 STELLING D E C O M P L I A N C E O F F I C E R I S V E R A N T W O O R D E L I J K V O O R D E U I T V O E R I N G E N I N H O U D V A N D E C O M P L I A N C E R I S I C O A N A L Y S E
10 10 Good practices Rollen Compliance Risk Management Business = Verantwoordelijk
11 De rol van Compliance Faciliteren Proces bewaking Toetsen
12 12 Hoe maak je een integriteitsrisicoanalyse? Organisatieschets voor wat betreft producten, klanten, landen werknemers, derde partijen etc. Scenarioanalyse Scoringssystematiek: bepalen op welke manier kans en impact beoordeeld zullen worden Brutorisico s: per scenario bepalen wat de kans en impact is dat het scenario zich voordoet Riskappetite: beoordelen wat het brutorisico is en of het binnen de riskappetite valt Beheersing: per scenario benoemen wat de beheersmaatregel is Nettorisico bepalen per scenario door brutorisico en beheersing te vergelijken Beoordelen of het nettorisico binnen de riskappetite valt Bepalen of het risico meer beheerst of vermindert moet worden V O O R B E R E I D I N G E N R I S I C O - I D E N T I F I C A T I E A N A L Y S E B E S L I S S I N G O V E R T E N E M E N M A A T R E G E L
13 13 Organisatieschets Een overzicht van de producten, klanten, landen werknemers, derde partijen van een organisatie en de vraag in welk inherent risicoprofiel dit resulteert Riskappetite (Risicobereidheid) Geeft in een beschrijving weer hoeveel risico het bedrijf bereid is om te lopen op specifieke groepen risico s. Zowel kwalitatief als kwantitatief Brutorisico Het risico dat aanwezig is zonder enige beheersing. Definities Scoringssystematiek Scenario s per integriteitsrisico scoren op kans (frequentie) x impact (verlies)
14 KANS* IMPACT FREQUENTIE GEVOLG 5 E r g h o o g D o e t z i c h v r i j w e l z e k e r m e e r d a n e e n m a a l i n k o m e n d j a a r voor C a t a s t r o f a l e f i n a n c i ë l e e n / o f r e p u t a t i e s c h a d e, z w a r e e n / o f m e e r d e r e m a a t r e g e l e n v a n d e t o e z i c h t h o u d e r 4 H o o g D o e t z i c h v r i j w e l z e k e r i n h e t k o m e n d e j a a r v o o r G r o t e f i n a n c i ë l e e n / o f r e p u t a t i e s c h a d e, z w a r e m a a t r e g e l v a n d e t o e z i c h t h o u d e r 3 G e m i d d e l d D o e t z i c h m o g e l i j k i n h e t k o m e n d e j a a r v o o r M i d d e l m a t i g e f i n a n c i ë l e e n / o f r e p u t a t i e s c h a d e, m a a t r e g e l v a n d e t o e z i c h t h o u d e r 2 Laag D o e t z i c h m o g e l i j k i n d e k o m e n d e d r i e j a a r v o o r K l e i n e f i n a n c i ë l e e n / o f r e p u t a t i e s c h a d e, b e p e r k t e m a a t r e g e l v a n d e t o e z i c h t h o u d e r 1 V e r w a a r l o o s b a a r O n w a a r s c h i j n l i j k d a t d e g e b e u r t e n i s z i c h v o o r d o e t V e r w a a r l o o s b a a r f i n a n c i ë l e e n / o f r e p u t a t i e s c h a d e, g e e n e x p l i c i e t e m a a t r e g e l v a n d e t o e z i c h t h o u d e r
15 15 Integriteitsrisico volgens DNB G E V A A R V O O R A A N T A S T I N G V A N D E R E P U T A T I E O F B E S T A A N D E O F T O E K O M S T I G E B E D R E I G I N G V A N V E R M O G E N O F R E S U L T A A T V A N E E N I N S T E L L I N G A L S G E V O L G V A N E E N O N T O E R E I K E N D E N A L E V I N G V A N W E T T E L I J K E V O O R S C H R I F T E N.
16 16 Integriteitsrisico categorieën Witwassen Corruptie (omkoping) Ontduiking of ontwijking van fiscale regelgeving Terrorismefinanciering Belangenverstrengeling Marktmanipulatie Omzeiling Sanctieregelgeving Interne en externe fraude Cybercrime
17 17 Risicoscenario s Waar loop ik een kans dat mijn klanten door middel van mijn diensten of producten witwassen? Wat is de kans dat mijn medewerkers samenspannen met een derde partij? Is het mogelijk dat mijn bank vanwege mijn internationale activiteiten sancties omzeilt? Kan mijn instelling meewerken aan belastingontduiking door structuren te faciliteren? Is het waarschijnlijk dat mijn instelling met fraude in aanraking komt door met tussenpersonen te werken?
18 Beoordelingskader SIRA D e I n t e g r i t e i t s r i s i c o a n a l y s e i s r e c e n t e n w o r d t p e r i o d i e k g e d a a n D e I n t e g r i t e i t s r i s i c o a n a l y s e z i e t o p m e e r d e r e b e d r i j f s o n d e r d e l e n v a n d e i n s t e l l i n g D e I n t e g r i t e i t s r i s i c o a n a l y s e b e s t e e d t a a n d a c h t a a n m e e r d e r e i n t e g r i t e i t s r i s i c o s P e r i n t e g r i t e i t s r i s i c o b l i j k t d u i d e l i j k i n z i c h t i n d i v e r s e b r u t o / i n h e r e n t e r i s i c o s c e n a r i o s e n m e e r d e r e r i s i c o f a c t o r e n P e r r i s i c o s c e n a r i o z i j n k a n s e n i m p a c t b e p a a l d e n d e s c o r i n g h i e r v a n i s d u i d e l i j k e n p l a u s i b e l P e r r i s i c o s c e n a r i o w o r d e n b e h e e r s m a a t r e g e l e n b e n o e m d e n d e m e t h o d i e k d i e g e h a n t e e r d w o r d t o m b e h e e r s m a a t r e g e l e n t e s c o r e n i s d u i d e l i j k e n p l a u s i b e l D e i n t e g r i t e i t s r i s i c o a n a l y s e b e s c h r i j f t w e l k r e s t r i s i c o ( n e t t o r i s i c o ) e r o v e r b l i j f t
19 19 DNB Good Practices Voorbereiding Periodiek identificeren relevante risico s Analyseren risico s Beheersen van de bedrijfsvoering Monitoren en herzien risico s
20 20 Uitgangspunten Risicomonitoring In hoeverre wordt afgesproken beleid/verbeteracties/proces nageleefd? Uitgangspunt is scope/afbakening Eventuele coördinatie van monitoringsactiviteiten Risico gebaseerd Vastlegging van de uit te voeren activiteiten
21 21 FOCUS Focus op hoge compliance risico s. Effectiviteit Monitoring is geïmplementeerd om ervoor te zorgen dat de interne controle effectief blijft functioneren. Identificatie Waarom een monitoringsplan? Tijdige identificatie en correctie beheersingsproblemen. Informatief Meer accurate en betrouwbare informatie voor gebruik bij de besluitvorming, en het voorbereiden van financiële overzichten.
22 CASUS 22
grafisch ontwerp grafische bouwstenen GRAFISCH ONTWERP
GRAFISCH ONTWERP grafisch ontwerp Een grafisch ontwerper vertaalt onsamenhangende of complexe informatie naar een eenduidig visueel verhaal. grafische bouwstenen typografie kleur beeld: fotografie, illustratie,
Nadere informatieAanleverspecificaties. Wm Veenstra
Aanleveren bestanden Bestandsformaten Wij prefereren een PDF. Eventueel kunt u ook onderstaande formaten aanleveren: Indesign bestanden (alle gebruikte beelden, illustraties en lettertypes meeleveren);
Nadere informatieBrochure Agile IT Game
Brochure Agile IT Game Over Pink Elephant Bedrijfshistorie Pink Elephant is een Nederlandse IT onderneming die rond 1980 is ontstaan als bijverdienste van een drietal studenten aan de Technische Universiteit
Nadere informatieHandvatten bij toepassing Systematische Integriteitsrisico Analyse (SIRA)
Handvatten bij toepassing Systematische Integriteitsrisico Analyse (SIRA) Hulpmiddel bij de beheersing van integriteitsrisico s door niet-oob accountantsorganisaties Inzicht in en de beheersing van integriteitsrisico
Nadere informatieBrochure Project Management Professional
Brochure Project Management Professional Over Pink Elephant Bedrijfshistorie Pink Elephant is een Nederlandse IT onderneming die rond 1980 is ontstaan als bijverdienste van een drietal studenten aan de
Nadere informatieHiep.. hiep.. HOERA aan volgende Gusten:
MAART 2013 Hiep.. hiep.. HOERA aan volgende Gusten: Koen De Vos van de Aspiranten wordt 17 jaar op 5 maart Mathéo Goyvaerts van de Speelclub wordt 7 jaar op 6 maart Thomas Van Laeken van de Rakkers wordt
Nadere informatieDe Autoriteit Financiële Markten (AFM) wil uw aandacht vragen voor de integriteitsrisico s die accountantsorganisaties lopen.
NeeV.J.M.MVtDr-17111938 - Aandacht voor integriteitsrisico's Datum 7 november 2017 Pagina 1 van 5 Email AOintegriteit@afm.nl Aandacht voor integriteitsrisico's Betreft Geacht bestuur, De Autoriteit Financiële
Nadere informatieProject integriteitrisicoanalyse
Project integriteitrisicoanalyse en de DNB guidance Maud Bökkerink Waarom opeens dit project? De systematische analyse van integriteitrisico s is al een eis sinds 2001 Uit diverse toezichtonderzoeken blijkt
Nadere informatieTutorial Test Book Version 1.4
Tutorial Test Book Version 1.4 PDF generated using the open source mwlib toolkit. See http://code.pediapress.com/ for more information. PDF generated at: Fri, 21 Nov 2014 15:06:00 CET Contents Articles
Nadere informatieCompliance risicoanalyse
Compliance risicoanalyse Leergang Compliance Professional 10 januari 2018 dr. mr. ir. Richard Hoff 1 2 3 4 Organisatie - een geheel van mensen en middelen dat bepaalde doelen wenst te bereiken doelen stellen
Nadere informatie4 e AntiWitwas Richtlijn
4 e AntiWitwas Richtlijn Impact voor Nederland Ad Kuus 26 mei 2016 Agenda FATF Europa -> 4 e AML richtlijn Implementatie planning Integriteitsrsico s, analyse en beheersing PEP UBO Registers De Risico
Nadere informatieIntegriteitsbeleid Stichting Pensioenfonds F. van Lanschot
Versie: 2016-09-22 20160922 Def Pagina 1/6 INHOUDSOPGAVE 1. Inleiding... 3 2. Doel van het integriteitsbeleid... 3 3. Toepasselijkheid integriteitsbeleid... 4 4. Bepaling integriteitsrisico s... 5 5. Verantwoording...
Nadere informatieDe integriteitrisicoanalyse
De integriteitrisicoanalyse Meer waar dat moet, minder waar dat kan De integriteitrisicoanalyse Meer waar dat moet, minder waar dat kan Een gebruikersgids en een poster 3 4 Samenvatting In dit document
Nadere informatieModule 7: Inrichting risicomanagement en inleiding risicoanalyse
Module 7: Inrichting risicomanagement en inleiding risicoanalyse Mr drs. Peter Steenwijk Nederlands Compliance Instituut Docent Risicomanagement /Onderzoeker IFC Haagse Hogeschool Even voorstellen: Peter
Nadere informatiewebxpress Academy WebXpress BackOffice 24 mei 2011, Assen
webxpress Academy WebXpress BackOffice 24 mei 2011, Assen Even voorstellen Wie zijn wij Bernoud Jonker: oprichter van 2Com2 en webxpress Sandra Lamein: is administratief medewerkster. Op het web: www.2com2.nl
Nadere informatieHet Nationale Anti-witwas congres 13 maart 2018 Workshop De Trustsector. De trustsector: witwassen en terrorismefinanciering
Het Nationale Anti-witwas congres 13 maart 2018 Workshop De Trustsector De trustsector: witwassen en terrorismefinanciering Risico beheersing op niveau 13 Maart 2018 André Zoutendijk Thema s: 1.De trustkantoren
Nadere informatieCompliance risicoanalyse
Compliance risicoanalyse Leergang Compliance Professional 1 november 2017 Mr drs. P. Steenwijk RO 1 2 3 4 Organisatie - een geheel van mensen en middelen dat bepaalde doelen wenst te bereiken doelen stellen
Nadere informatieHuisstijl handboek Versie 0.1 2014
Huisstijl handboek Versie 0.1 2014 Content 1.00 / Overzicht 3 1.01 / Ons bedrijf 4 1.02 / Visie & missie 5 1.03 / Bedrijfsidentiteit 6 2.00 / Het Logo 7 2.01 / Over ons logo 8 2.02 / Logo witruimte 9 2.03
Nadere informatieGood practice Integrity Risk Appetite
Good practice Integrity Risk Appetite Inhoud Inleiding 3 1 SIRA als basis voor risicobeheersing 4 2 Vormgeving van de integrity risk appetite 5 3 De-risking 8 4 Status van deze good practice 9 Good practice
Nadere informatieDNB Meldpunt Misstanden
DNB Meldpunt Misstanden Seminar Aruba dr. mr. ir., Beperken van integriteitsrisico s witwassen terrorismefinanciering omzeiling sanctieregelgeving corruptie (omkoping) belangenverstrengeling interne en
Nadere informatieTutorial Test Book Version 1.3
Tutorial Test Book Version 1.3 PDF generated using the open source mwlib toolkit. See http://code.pediapress.com/ for more information. PDF generated at: Fri, 21 Nov 2014 13:42:27 CET Contents Articles
Nadere informatieLCP Customer Due Diligence Module 3 7 juni mr. Musa Elmas CCP
LCP Customer Due Diligence Module 3 7 juni 2018 mr. Musa Elmas CCP Aanbod Klantintegriteit Integriteitsrisico s: Witwassen Financiering van terrorisme Belastingontduiking Corruptie Voorwetenschap Benadeling
Nadere informatieCompliance Charter. Pensioenfonds NIBC
Compliance Charter Pensioenfonds NIBC Vastgesteld in bestuursvergadering 9 december 2016 Inleiding Pensioenfonds NIBC voert de pensioenregeling van NIBC Bank N.V. uit. Het pensioenfonds is een stichting
Nadere informatie1.7 Impact van digitale ontwikkelingen op de markten
DSI Integriteitsmodule April 2019 Retail advies Hoofdstuk Paragraaf Leerdoelen 1. Historie van financiële dienstverlening Na het doorlopen van deze paragraaf kan de deelnemer 1.1 - Historie van bankieren
Nadere informatieDe aanpak van financieeleconomische. door De Nederlandsche Bank. Wat is financieel-economische criminaliteit?
De aanpak van financieeleconomische criminaliteit door De Nederlandsche Bank De Nederlandsche Bank (DNB) heeft een rol in het aanpakken van financieel-economische criminaliteit. Deze toezichttaak is een
Nadere informatieBNG Compliance Charter
BNG Compliance Charter Koninginnegracht 2 2514 AA Den Haag T 070 3750 750 www.bng.nl Contactpersoon Compliance, Integriteit en Veiligheidszaken T 070 3750 677 N.V. Bank Nederlandse Gemeenten, statutair
Nadere informatieRichtlijn inzake de integriteitrisicoanalyse in de praktijk
Richtlijn inzake de integriteitrisicoanalyse in de praktijk van Holland Quaestor leden The first step in the risk management process is to acknowledge the reality of risk. Denial is a common tactic that
Nadere informatie28 september 2017 Kennistafel Financial Economic Crime
Wettelijk kader WFT (doel: regelen van de financiële markten) - Art 3:10/3:17: verplichting integere en beheerste bedrijfsvoering - Art 3:17-lid 2: verplichting systematisch uitvoeren analyse integriteitsrisico
Nadere informatieDelta Lloyd beoogt afronding van juridisch geschil met DNB
Persbericht Amsterdam, 3 augustus 2015 Delta Lloyd beoogt afronding van juridisch geschil met DNB DNB boete aan Delta Lloyd Leven bepaald op 22.680.000 Delta Lloyd respecteert het vonnis van de rechtbank
Nadere informatieLCOZ M2 Monitoring & handhaving. Cora Wielenga, 8 februari 2018
LCOZ M2 Monitoring & handhaving Cora Wielenga, 8 februari 2018 Programma Compliancecyclus: terugblik op CRM Compliancecyclus: Monitoring Compliancecyclus :Handhaving Casuïstiek Compliancecyclus Regels
Nadere informatieCONCEPT DE NEDERLANDSCHE BANK N.V. Good Practice Kapitaalbeleid kleine verzekeraars
CONCEPT DE NEDERLANDSCHE BANK N.V. Good Practice Kapitaalbeleid kleine verzekeraars Good Practice van De Nederlandsche Bank N.V. van [DATUM] 2014, houdende een leidraad met betrekking tot het kapitaalbeleid
Nadere informatieMatrix Comply-or-Explain Code Banken 2017
Matrix Comply-or-Explain Code Banken 2017 In oktober 2014 heeft de Nederlandse Vereniging van Banken de herziene Code Banken (de "Code Banken"), onderdeel van een pakket met de naam "Future Oriented Banking"
Nadere informatieRisicomanagementfunctie
Risicomanagementfunctie Good practices uit de praktijk Martin van der Pot en Petra Kleine Verzekeringsmiddag Bussum, 25 april 2018 Inhoud 1. Beeld uit DNB onderzoeken 2. Stellingen en DNB Good practices
Nadere informatieStichting Pensioenfonds Ecolab. Compliance Charter. Voorwoord
Stichting Pensioenfonds Ecolab Compliance Charter Voorwoord Het Compliance Charter beschrijft de definitie, doelstellingen, scope, en taken en verantwoordelijkheden van de betrokkenen in het kader van
Nadere informatieFiscale risico s bij cliëntonderzoek
Fiscale risico s bij cliëntonderzoek Private Banking drs. E. Metz* Trefwoorden: Private Banking, fiscale risico s, cliëntenonderzoek, systematische integriteits risicoanalyse, integere en beheerste bedrijfsvoering,
Nadere informatieCharco & Dique. Trustkantoren. Risk Management & Compliance. DNB Nieuwsbrief Trustkantoren
Trustkantoren DNB Nieuwsbrief Trustkantoren Sinds 2012 publiceert De Nederlandsche Bank (DNB) drie keer per jaar de Nieuwsbrief Trustkantoren. Zij publiceert de Nieuwsbrief Trustkantoren om de wederzijdse
Nadere informatieToelichting bij het aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een afwikkelonderneming met zetel in een niet-aangewezen staat die
Toelichting bij het aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een afwikkelonderneming met zetel in een niet-aangewezen staat die afwikkeldiensten naar Nederland verricht - artikel 2:3.0l Wft
Nadere informatieDe voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
Nadere informatieAnti-corruptie beleid de Volksbank N.V.
Anti-corruptie beleid de Volksbank N.V. RISK POLICY Versie: 1.0 / Datum vaststelling: 1 juli 2016 Inhoudsopgave 1. INLEIDING... 2 1.1 Doelstelling en scope... 2 1.2 Naleving... 2 2. BELEIDSUITWERKING...
Nadere informatieIntegriteitsbeleid. 1 Inleiding
Integriteitsbeleid 1 Inleiding In het kader van een beheerste en integere bedrijfsvoering heeft het bestuur van Stichting Bedrijfspensioenfonds voor de Rijn- en Binnenvaart een integriteitsbeleid vastgesteld.
Nadere informatieEIGEN RISICO BEOORDELING (ERB) IORP II JASPER HOOGENSTRAATEN 27 SEPTEMBER 2018
EIGEN RISICO BEOORDELING (ERB) IORP II JASPER HOOGENSTRAATEN 27 SEPTEMBER 2018 Impact op uw fonds? 2 Inspanningen van toezichthouders nemen toe 3 Agenda Wat is de ERB en waarom eigenlijk? Vereisten in
Nadere informatie1 MANAGEMENT SUMMARY Management summary Nieuw in deze versie Geaccepteerde (rest)risico s Toekomstige verbeterpunten...
INHOUDSOPGAVE 1 MANAGEMENT SUMMARY... 2 1.1 Management summary... 2 1.2 Nieuw in deze versie... 2 1.3 Geaccepteerde (rest)risico s Toekomstige verbeterpunten... 2 2 BELEIDSUITWERKING... 3 2.1 Onderwerp
Nadere informatiePost Transactie Monitoring NOREA round table
Post Transactie Monitoring NOREA round table 3 april 2019 Karel Veerkamp Introductie en agenda Introductie: Karel Veerkamp 1 st line Non Financial Risk team at Bank Mendes Gans (BMG) Focus op Customer
Nadere informatieRichtlijn inzake de integriteitrisicoanalyse in de praktijk
Richtlijn inzake de integriteitrisicoanalyse in de praktijk van Holland Quaestor leden The first step in the risk management process is to acknowledge the reality of risk. Denial is a common tactic that
Nadere informatieConsultatiedocument: Beleidsregel incident Wft / BGfo. Wat vindt de AFM een incident?
Consultatiedocument: Beleidsregel incident Wft / BGfo Wat vindt de AFM een incident? Autoriteit Financiële Markten De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten. Wij zijn de onafhankelijke
Nadere informatieBeoordelingskader Dashboardmodule Claimafhandeling
Beoordelingskader Dashboardmodule Claimafhandeling I. Prestatie-indicatoren Een verzekeraar beschikt over verschillende middelen om de organisatie of bepaalde processen binnen de organisatie aan te sturen.
Nadere informatieGeleerde lessen Compliance. Utrecht, 19 januari 2017 Mr. Stijn Sarneel MBA CIPP/E. Agenda
Geleerde lessen Compliance Toegepast op WP 29: Guideline DPO Utrecht, 19 januari 2017 Mr. Stijn Sarneel MBA CIPP/E Agenda Kennismaken met VCO Ontwikkeling van Compliance in NL WP 29 Triggers Lessons learned
Nadere informatieWorkshop Pensioenfondsen. Gert Demmink
Workshop Pensioenfondsen Gert Demmink 13 november 2012 Integere Bedrijfsvoering Integere bedrijfsvoering; Bas Jennen Bestuurderstoetsingen; Juliette van Doorn Integere bedrijfsvoering, beleid & uitbesteding
Nadere informatie15 Groei naar volwassenheid van compliance en integriteit bij pensioenfondsen
15 Groei naar volwassenheid van compliance en integriteit bij pensioenfondsen De pensioensector heeft al jaren te maken met verschillende uitdagingen, waaronder de veranderingen op het gebied van wet-
Nadere informatieHoofdlijnen inhoud INTEGRITEITPLAN
Hoofdlijnen inhoud INTEGRITEITPLAN Mei 2009 Hoofdlijnen inhoud integriteitplan De wettelijke verplichting voor integer handelen bij een pensioenfonds is opgenomen in artikel 143 van de Pensioenwet. Dit
Nadere informatiePensioenen. DNB in gesprek met de sector over duurzaam beleggen
Nieuwsbrief oktober 2015 Pensioenen DNB in gesprek met de sector over duurzaam beleggen Binnen een beheerst beleggingsbeleid past ook aandacht voor duurzaamheid. Vanuit het oogpunt van risicomanagement,
Nadere informatieDe compliance functie Hoe werkt het in de praktijk
De compliance functie Hoe werkt het in de praktijk Compliance praktijk NCI module 2 december 2017 Joyce van Tuyl Manager CDD Klantsignalen Rabobank Nederland Programma Inleiding Compliance De functie Compliance
Nadere informatieCompliance charter Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V.
Compliance charter Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V. [geldend vanaf 26 september 2018, PF18-177] Artikel 1 Definities De definities welke in dit compliance charter worden gebruikt, worden
Nadere informatieSeminar! BETEKENIS VAN INTERNE AUDIT voor specifieke verzekeraars! Internal Audit en doeltreffendheid van! risk management system!
Seminar! BETEKENIS VAN INTERNE AUDIT voor specifieke verzekeraars! Internal Audit en doeltreffendheid van! risk management system!! Tom Veerman! Triple A Risk Finance B.V.! 1! Programma! Solvency II stand
Nadere informatieDatum 18 januari 2017 Betreft Beantwoording Kamervragen Van Dekken en Groot inzake bericht "Om te winnen is elke truc toegestaan".
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
Nadere informatieRelevante wet- en regelgeving aanvraag elektronischgeldinstelling
Relevante wet- en regelgeving aanvraag elektronischgeldinstelling In dit document vindt u een overzicht van relevante wetsartikelen en beleidsregels die van toepassing zijn op een vergunningaanvraag van
Nadere informatieBeloningsbeleid Maart 2015
Beloningsbeleid Maart 2015 Inhoud 1. Inleiding... 2 2. Relevante wet- en regelgeving... 2 4. Bestuur (directie)... 3 5. Raad van Commissarissen... 3 6. Medewerkers... 3 7. Publicatie... 5 8. Governance
Nadere informatieInhoudsopgave. BLANCO SPACES ZUIDAS - 6TH FLOOR BARBARA STROZZILAAN HN AMSTERDAM T. +31 (0)
Inhoudsopgave Inleiding... 2 1. Compliance Charter... 3 1.1. Definitie, missie en doel... 3 1.1.1. Definitie... 3 1.1.2. Missie en doel... 3 1.2. Reikwijdte... 3 1.2.1. Binnen scope... 3 1.2.2. Buiten
Nadere informatieRisicomanagement en NARIS gemeente Amsterdam
Risicomanagement en NARIS gemeente Amsterdam Robert t Hart / Geert Haisma 26 september 2013 r.hart@risicomanagement.nl / haisma@risicomanagement.nl 1www.risicomanagement.nl Visie risicomanagement Gemeenten
Nadere informatiePosition Paper DNB ten behoeve van de verhoren door de Parlementaire ondervragingscommissie Fiscale constructies
Position Paper DNB ten behoeve van de verhoren door de Parlementaire ondervragingscommissie Fiscale constructies Belangrijke kernactiviteit van trustkantoren is het besturen van Nederlandse vennootschappen.
Nadere informatieFondsdocumenten SNPF. Integriteitsbeleid
Fondsdocumenten SNPF Integriteitsbeleid Inhoudsopgave 1. Inleiding...3 2. Doel van het integriteitsbeleid...3 3. Op wie van toepassing?......4 4. Wettelijk kader en toezicht...5 4.1 Wettelijk kader...5
Nadere informatieUitbestedingsbeleid Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V.
Uitbestedingsbeleid Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V. [geldend vanaf 1 juni 2015, PB15-220] Artikel 1 Definities De definities welke in dit uitbestedingsbeleid worden gebruikt zijn nader
Nadere informatieBeleid inzake belangenconflicten Brand New Day Bank N.V. BND.VW.PRB
Beleid inzake belangenconflicten Bank N.V. BND.VW.PRB.19122017 Versie 5 december 2017 Inhoud 1 Inleiding... 3 2 Taken en verantwoordelijkheden... 3 3 Identificatie van (potentiële) belangenconflicten...
Nadere informatieRisk & Compliance Charter Clavis Family Office B.V.
Risk & Compliance Charter Clavis Family Office B.V. Datum: 15 april 2013 Versie 1.0 1. Inleiding Het Risk & Compliance Charter (charter) bevat de uitgeschreven principes, doelstellingen en bevoegdheden
Nadere informatieDoel Samenstelling en vergaderingen Taken en bevoegdheden Rapportage aan de RvC Diversen Herzieningstermijn...
Doel... 3 Samenstelling en vergaderingen... 3 Taken en bevoegdheden... 4 Rapportage aan de RvC... 4 Diversen... 5 Herzieningstermijn... 5 Doel De Risicocommissie is een permanente commissie van de RvC.
Nadere informatieReglement remuneratiecommissie
Reglement remuneratiecommissie Reglement remuneratiecommissie Dit reglement is vastgesteld op grond van artikel 7 van het reglement van de raad van commissarissen van BinckBank N.V. en met inachtneming
Nadere informatieDisclaimer Auteursrecht
Disclaimer De meest recent goedgekeurde versie van dit beleid staat in het Policy House van KAS BANK op KAS Point. Wees erop attent dat geprinte documenten snel verouderd kunnen zijn. Van dit beleid is
Nadere informatieGood practices. bestrijden corruptie
Good practices bestrijden corruptie Inhoudsopgave Inleiding 5 Deel I Beheersen corruptierisico 1.1 Systematische risicoanalyse 7 1.2 Het risico beheersingsproces 7 1.3 Welke risico s? 8 1.4 Good practices
Nadere informatieIntegriteitsbeleid. Stichting Bedrijfspensioenfonds voor de Rijn- en Binnenvaart. 10 september 2018
Integriteitsbeleid Stichting Bedrijfspensioenfonds voor de Rijn- en Binnenvaart 10 september 2018 1 Inleiding In het kader van een beheerste en integere bedrijfsvoering heeft het bestuur van Stichting
Nadere informatieCompliance Charter. Voor uitvoeringsorganisaties
Compliance Charter Voor uitvoeringsorganisaties September 2008 Inhoudsopgave 1 Voorwoord 1 2 Definitie en reikwijdte 2 3 Missie van compliance 6 4 Belangrijkste taken en verantwoordelijkheden compliance
Nadere informatieBasisopleiding Certified Compliance Officer
Basisopleiding Certified Compliance Officer Fase : 1 - Basis Studiebelasting : 80 punten Duur : 5 dagen + voorbereidende activiteiten + examen Kosten : 3.200,= (excl. B.T.W.) Losse s : 745,= (excl. B.T.W.)
Nadere informatievormen voor een adequaat toezicht op de naleving van de bij of krachtens het Deel prudentieel toezicht financiële ondernemingen van de Wft bepaalde.
1 Q&A Volmachten Q Onder welke voorwaarden staat het een verzekeraar vrij om een volmacht te verlenen aan een gevolmachtigde agent (GA) voor het namens en voor rekening van de verzekeraar sluiten van verzekeringen?
Nadere informatieRisicomanagement niet-financiële risico s
Risicomanagement niet-financiële risico s De vier ingrediënten voor een tastbare aanpak Arjan van de Griend CaPAs Openingsseminar - 28 oktober 2015 Inhoud Inleiding: Risicocategorieën 1 e ingrediënt: het
Nadere informatieStichting Metro Pensioenfonds
Stichting Metro Pensioenfonds Integriteitsbeleid Versie maart 2017 Vorige versie vastgesteld in de bestuursvergadering van 4 december 2015 Stichting Metro Pensioenfonds Integriteitsbeleid, versie maart
Nadere informatieReglement remuneratiecommissie
Reglement remuneratiecommissie Dit reglement is op 18 april 2013 vastgesteld op grond van artikel 7 van het reglement van de raad van commissarissen van BinckBank N.V. (RvC) Artikel 1: Instelling, samenstelling
Nadere informatieCompliancemonitoring: kijken of er gekeken wordt
Compliancemonitoring: kijken of er gekeken wordt C.A. Wielenga 1 Wanneer je tien compliance officers vraagt naar hun favoriete onderdeel van compliance, zullen er waarschijnlijk maar twee of drie antwoorden
Nadere informatieEFO Paardenverzekering
EFO Paardenverzekering Versie dd 10 juni 2015 BELONINGSBELEID Dit beloningsbeleid is opgesteld om duidelijkheid te verschaffen over het beloningsbeleid van EFO Paardenverzekering aan alle belanghebbenden.
Nadere informatieWat zijn de risicomanagement eisen uit IORP II en wat is de bestuurlijke impact?
Educatiesessie 19 september 2018 Wat zijn de risicomanagement eisen uit IORP II en wat is de bestuurlijke impact? N A T H A L I E H O U W A A R T Programma 1. Wat zegt IORP over risicomanagement? 2. Hoe
Nadere informatieDNB BEOORDELINGSKADER VOOR DE AUDITFUNCTIE BIJ TRUSTKANTOREN INGEVOLGE DE RIB WTT 2014
DNB BEOORDELINGSKADER VOOR DE AUDITFUNCTIE BIJ TRUSTKANTOREN INGEVOLGE DE RIB WTT 2014 In het kader van de integere bedrijfsvoering is een trustkantoor met ingang van 1 januari 2015 verplicht om zorg te
Nadere informatieStel een compliance program op voor jouw organisatie. Werk daarbij de volgende onderdelen uit:
PRAKTIJKOPDRACHT LCO/LCP Het inleveren van de praktijkopdracht is alleen noodzakelijk voor de deelnemers die uiteindelijk het Diploma Compliance Officer (modules 1 t/m 4) of het Diploma Compliance Professional
Nadere informatieDe remuneratie disclosure is conform artikel 25 van de RBB.
Remuneratie disclosure 2013 De remuneratie disclosure betreft de remuneratie van de leden van de Raad van Bestuur, de leden van de Raad van Commissarissen en de groep functionarissen die in het nieuwe
Nadere informatieMeldplicht(en) financiële ondernemingen
Meldplicht(en) financiële ondernemingen Meer dan alleen! augustus 2013 Meldplicht(en) financiële ondernemingen 1 Inleiding De Wet op het financieel toezicht (Wft) is een zeer brede wet waarin regels zijn
Nadere informatieIntegriteitsbeleid. Doelstelling van integriteitsbeleid
Integriteitsbeleid Inleiding In het kader van de beheerste en integere bedrijfsvoering heeft het bestuur van Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Houthandel (hierna; het fonds) het integriteitsbeleid
Nadere informatieStichting Bedrijfstakpensioenfonds Houtverwerkende Industrie en Jachtbouw. Klokkenluidersregeling 2018
Stichting Bedrijfstakpensioenfonds Houtverwerkende Industrie en Jachtbouw Klokkenluidersregeling 2018 Inleiding De klokkenluidersregeling bevat een procedure voor interne en externe meldingen van (potentiële)
Nadere informatiePH Presentatie 28 mei 2018
PH 1104 Presentatie 28 mei 2018 1 AGENDA 1. Inleiding vernieuwing PH 1104 2. Meldingsplicht 3. Verantwoordelijkheid accountant in relatie tot COS 250 4. Mogelijke gevolgen niet naleven wet- en regelgeving
Nadere informatieNota Risicomanagement en Weerstandsvermogen
Nota Risicomanagement en Weerstandsvermogen 2013 Financial control 17 december 2012 Nota Risicomanagement en Weerstandsvermogen Pagina 2 Inhoudsopgave 1 Samenvatting... 5 2 Aanleiding... 6 3 Inleiding...
Nadere informatieUitvoering van rechtstreeks verzekerde regelingen
RAPPORT Prins Willem-Alexanderlaan 651 Postbus 700 7300 HC Apeldoorn Telefoon (055) 579 39 48 www.achmea.nl Uitvoering van rechtstreeks verzekerde regelingen Rapportage Intern toezicht in het kader van
Nadere informatieIntegriteitsbeleid. 25 februari 2016 Pagina 1 van 11
Integriteitsbeleid 25 februari 2016 Pagina 1 van 11 Inhoudsopgave 1. Inleiding...3 2. Risicoanalyse...3 3. Integriteit en (gedrags)regels...4 4. Implementatie beheersmaatregelen en monitoring...7 5. Rapportage...8
Nadere informatieCompliance Charter. Voor pensioenfondsen met pensioenadministratie en vermogensbeheer in eigen beheer
Compliance Charter Voor pensioenfondsen met pensioenadministratie en vermogensbeheer in eigen beheer September 2008 Inhoudsopgave 1 Voorwoord 1 2 Definitie en reikwijdte 2 3 Missie van compliance 6 4 Belangrijkste
Nadere informatieVDZ Verzekeringen. Beloningsbeleid
VDZ Verzekeringen Beloningsbeleid 2014 INHOUD 1. Inleiding... 3 Toezicht... 3 Inwerkingtreding... 3 2. Definities en begrippen... 3 De categorieën van medewerkers... 3 Beloning... 4 Vaste beloning... 4
Nadere informatieBeschikking Staatsloterij
Beschikking Staatsloterij (Geconsolideerde versie 22-08-2017) De Staatssecretaris van Financiën, in overeenstemming met de Staatssecretaris van Justitie, Gelet op artikel 9 en artikel 10 van de Wet op
Nadere informatieIntegriteitbeleid. December 2011
Integriteitbeleid December 2011 1 Inhoudsopgave A. Inleiding A.1 Waarom Integriteitbeleid A.2 Doelgroep Integriteitbeleid A.3 Definitie Integriteitrisico B. Doel en methodiek analyse integriteitrisico
Nadere informatieCompliance Charter. a.s.r
Compliance Charter a.s.r Status: definitief Versie: 4.0 Datum opgesteld: 19 september 2013 Goedgekeurd door: Raad van Bestuur op 29 november 2013 Goedgekeurd door: Audit & Risicocommissie op 9 december
Nadere informatieWwft actualiteiten
Wwft 2018 - actualiteiten NATIONAAL ANTI-WITWASCONGRES NCI Ad Kuus 13 maart 2018 Regelgeving FATF aanbevelingen Europese Richtlijn Derde AMLD 2005/60/EG Vierde AMLD (EU) 2015/849 Aanvullingen op 4 e AMLD
Nadere informatieDOORSTAAT UW RISICOMANAGEMENT DE APK?
WHITEPAPER DOORSTAAT UW RISICOMANAGEMENT DE APK? DOOR M. HOOGERWERF, SENIOR BUSINESS CONS ULTANT Risicomanagement is tegenwoordig een belangrijk onderdeel van uw bedrijfsvoering. Dagelijks wordt er aandacht
Nadere informatieLCOZ Risicomanagement
LCOZ Risicomanagement Denise Lejeune, 11 mei 2017 Programma Inventarisatie kennis van deelnemers met risicomanagement Definitie risicomanagement Compliance risicomanagement model Compliance risicomanagement
Nadere informatieDe voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA Den Haag
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
Nadere informatieRisico s binnen een project
Risico s binnen een project Alles loopt op wieltjes Je hebt de zaak vanuit alle hoeken onderzocht. Je hebt het al 1000x gedaan Alles is vanzelfsprekend Je weet perfect wat je aan het doen bent, je bent
Nadere informatie