Q&A Self Assessment 2013

Transcriptie

1 Q&A Self Assessment 2013 Inhoudsopgave Algemeen Data en groepsindeling 2 Toegang tot het Self Assessment en inlogcodes 3 Invullen van de vragenlijst 4 Versturen van het Self Assessment 4 Informatie is verstuurd, en dan? 4 Vragen over de vragen Deel 1 - Beleidsbepalers en vergunninggegevens 6 Deel 4 - Financiële gegevens 6 Deel 5 Aanbieders 6 Deel 6 Producten 6 Deel 9 Beloningsbeleid 7 Deel 12 Beleggingsverzekeringen 7 1

2 Algemeen 1. Data en groepsindeling > Mag ik overstappen naar de andere groep? Het is helaas niet mogelijk om over te stappen naar de andere groep. Deze twee groepen zijn er om u zo goed mogelijk van dienst te zijn bij de beantwoording van uw vragen. Daarnaast is er een overlap van vier weken. > Is uitstel mogelijk? Het invullen van het Self Assessment is verplicht. Uitstel is niet mogelijk. De AFM wil u zo snel mogelijk informeren over de resultaten. Daarnaast heeft u 6 weken de tijd om de vragenlijst in te vullen, en staat het gepland na de vakantieperiode. > Ik ga stoppen met mijn bedrijf. Moet ik het Self Assessment Financiële Dienstverleners 2013 nog invullen? Wanneer u uw vergunning intrekt vóór de deadline van het Self Assessment (dus voor Groep 1 vóór 12 oktober en voor Groep 2 vóór 26 oktober 2013), dan hoeft u het Self Assessment 2013 niet in te vullen. Na het intrekken van de vergunning heeft u nog drie maanden de tijd om de portefeuille af te wikkelen. Via het Digitaal loket dient u een verzoek in tot volledige intrekking van uw vergunning. > Ik heb mijn vergunning ingetrokken en krijg toch een uitnodiging voor het Self Assessment. Hoe kan dat? Het verwerken van uw verzoek tot intrekking van uw vergunning kost enige tijd. Het kan daarom zijn dat u toch een brief ontvangt voor het invullen en versturen van het Self Assessment. Wordt de vergunning beëindigd voor de einddatum van de termijn waarbinnen de vragenlijst moet zijn ingevuld en verzonden? Dan hoeft u de vragenlijst niet meer in te vullen. Wij stellen het op prijs wanneer u in dat geval een mail stuurt naar ondernemersloket@afm.nl of belt naar (bereikbaar op werkdagen van tot uur). Wanneer uw vergunning nog van kracht is op de einddatum voor het invullen en versturen van het Self Assessment, dan bent u verplicht aan het Self Assessment 2013 deel te nemen. 2

3 > Mijn onderneming heeft recent een rechtsvormwijziging ondergaan, en nu krijg ik voor mijn oude onderneming nog een uitnodiging voor het Self Assessment. Wat nu? Wanneer de vergunning voor de onderneming, waarvoor u een uitnodiging voor het Self Assessment 2013 heeft ontvangen, is of wordt ingetrokken voor de uiterste inleverdatum van de vragenlijst, hoeft u deze niet meer in te vullen. Het mag natuurlijk wel. Alleen voor ondernemingen die na 1 juni van rechtsvorm zijn veranderd geldt dat ze dit jaar geen uitnodiging voor het Self Assessment ontvangen, die volgt pas in Toegang tot het Self Assessment en inlogcodes > Hoe krijg ik toegang tot mijn Self Assessment? Op de website van de AFM staat vanaf 2 september een link waarmee u naar het inlogscherm gaat. U logt vervolgens in met uw wachtwoord dat u per brief ontvangt. > Ik ben mijn inlogcode voor het Self Assesment kwijt. Wat moet ik doen? Wanneer u uw wachtwoord kwijt bent, dan is het noodzakelijk dat de beleidsbepaler contact opneemt met het Ondernemersloket van de AFM. De beleidsbepaler ontvangt het wachtwoord dan telefonisch. Let op: alleen de beleidsbepaler van uw onderneming kan de inloggegevens bij het Ondernemersloket opvragen. Het Ondernemersloket is op werkdagen bereikbaar van tot uur op > Ik ben financiële dienstverlener en heb geen uitnodiging ontvangen voor het Self Assessment Hoe kan dat? Voor het Self Assessment Financiële Dienstverleners 2013 hebben wij alle actieve in Nederland gevestigde adviseurs en bemiddelaars uitgenodigd, die geen activiteiten kennen als aanbieder of herverzekeraar. Dat u geen uitnodiging heeft ontvangen kan komen, omdat: 1. U niet meer actief bent als financiële dienstverlener (uw vergunning is ingetrokken); 2. Uw vergunning na 1 juni 2013 aan u is verleend (dan hoeft u dit jaar nog niet deel te nemen); 3. U (mede) activiteiten als aanbieder verricht; 4. U enkel activiteiten als herverzekeringsbemiddelaar verricht; 5. U buiten Nederland is gevestigd. 3

4 Is geen van de hierboven genoemde situaties op u van toepassing, neemt u dan contact op met het Ondernemersloket, tel (op werkdagen van 10 tot 17 uur bereikbaar) of mail naar ondernemersloket@afm.nl. 3. Invullen van de vragenlijst > Ik heb een vraag verkeerd ingevuld. Kan ik dat nog veranderen? Tijdens het invullen van het formulier is het mogelijk om gegevens te veranderen. Zodra het formulier aan de AFM is verzonden, is het niet meer mogelijk om wijzigingen aan te brengen. > Hoor ik als collectieve vergunninghouder alle cijfers van alle bedrijfsonderdelen van mijn aangesloten ondernemingen bij elkaar op te tellen? Het Self Assessment is van toepassing op alle bedrijfsonderdelen van uw onderneming die onder uw Wft-vergunning vallen. Heeft u dus een collectieve vergunning, dan vult u de vragen geconsolideerd voor alle aangesloten ondernemingen in. > De in het Self Assessment vooringevulde gegevens zijn niet juist, terwijl ik de wijzigingen wel heb doorgegeven. Hoe kan dat? De vooringevulde gegevens geven de stand van zaken in onze administratie weer op 1 augustus Wijzigingen die op dat moment nog niet door ons verwerkt waren, komen ook nog niet terug bij de vooringevulde gegevens. 4. Versturen van het Self Assessment > In de die ik heb ontvangen zat geen bijlage. Wat nu? Sommige spam-filters houden de bijlagen tegen. Om het terugkoppelingsdocument toch te ontvangen, logt u opnieuw in. Wanneer u bent ingelogd, vindt u de downloadlink om het document op te halen. 5. Informatie is verstuurd. En dan? > Ik heb het Self Assessment verstuurd aan de AFM. Wat gaat er nu gebeuren? Het beoordelen van uw antwoorden gaat automatisch. Nadat u uw antwoorden heeft verstuurd, leest u of er verbeterpunten of aandachtspunten zijn geconstateerd. Indien dat het geval is, dan ontvangt u direct een downloadlink om het terugkoppelingsdocument te downloaden. Dit document kunt u ook later downloaden, door opnieuw in te loggen. Bewaar uw wachtwoord daarom goed. 4

5 Wanneer u heeft aangegeven om ook per mail het terugkoppelingsdocument te ontvangen, dan ontvangt u binnen 24 uur het document op het door u aangegeven adres. Wanneer u na 24 uur geen terugkoppelingsdocument per heeft ontvangen, neemt u dan contact op met het Ondernemerloket, op werkdagen van 10 tot 17 uur op > Wat doet de AFM met uw informatie? De AFM analyseert de informatie die ze van alle financiële dienstverleners ontvangt. Hierdoor kan de AFM potentiële risico s in kaart brengen. Dit helpt ons om mogelijk risico s te signaleren in specifieke deelmarkten of bedrijfsmodellen, of bijvoorbeeld in het gebruik van specifieke bedieningsconcepten. > Krijg ik een boete als er verbeterpunten zijn? Wanneer de AFM een risico signaleert, stelt ze eerst meer vragen. We gaan pas over tot het nemen van een formele maatregel wanneer we zelf een overtreding hebben vastgesteld. De informatie die u in het Self Assessment aan de AFM verstrekt, leidt daarom niet direct tot een boete. We verwachten wel van u dat u het Self Assessment volledig, juist en naar waarheid wordt ingevuld. 5

6 Vragen over de vragen Deel 1 - Beleidsbepalers en vergunninggegevens > Wie is verantwoordelijk voor het naar waarheid invullen van het Self Assessment? De beleidsbepaler(s) van de onderneming is (zijn) verantwoordelijk voor het volledig, juist en naar waarheid invullen van het Self Assessment. Dit is vooral ook voor uzelf van belang omdat u alleen op die manier een goed beeld kunt krijgen van de situatie in uw onderneming. > Hoe lees ik de geboortedatum van de beleidsbepalers? De geboortedatum die wordt getoond, begint met het jaartal, gevolgd door de maand en de dag: jjjj-mm-dd. Deel 4 - Financiële gegevens > Waaronder moet ik mijn omzet uit zorgverzekeringen boeken? In dit Self Assessment wordt de omzet uit zorgverzekeringen niet apart gespecificeerd. U kunt de omzet uit zorgverzekeringen meenemen bij de omzet uit schadeverzekeringen. Deel 5 - Aanbieders > Wat wordt bedoeld met bankspaarproducten, en wat met spaarrekeningen? Met bankspaarproducten worden hier bedoeld: - Een beleggingsrecht eigen woning (BEW) - Een spaarrekening eigen woning (SEW) - Een lijfrente beleggingsrekening (lbr) - Een lijfrente spaarrekening (lsr). Met spaarrekeningen worden hier bedoeld: spaarrekeningen, deposito s e.d. Deel 6 - Producten > Gevraagd wordt naar het aantal schadepolissen in mijn portefeuille. Hoe ga ik om met pakketpolissen? Wanneer u niet exact weet hoeveel schadepolissen u in uw portefeuille heeft lopen, vragen wij u hiervan een zo nauwkeurig mogelijke schatting te maken. Heeft u pakketpolissen in uw portefeuille, die u niet per dekkingsmodule uit kunt splitsen, probeert u dan een gemiddeld aantal dekkingsmodules te bepalen. Voorbeeld: u heeft 1000 schadepolissen, waarvan 200 pakketpolissen. Gemiddeld heeft een pakketpolis in uw portefeuille 2,5 dekkingsmodule. U vult in: x 2,5 = 1300 schadepolissen. 6

7 7

8 Deel 9 - Beloningsbeleid > Mijn beloningsbeleid is al op orde. Waarom moet ik dan toch nog vragen hierover invullen? De vragen in het Self Assessment zijn gelijk voor alle financiële dienstverleners met een vergelijkbare vergunning. De AFM wil weten in hoeverre financiële dienstverleners nu voldoen aan weten regelgeving rond het Beheerst beloningsbeleid. Daarom krijgt uw onderneming ook vragen over het Beloningsbeleid. Deel 12 - Beleggingsverzekeringen > Ik weet niet (exact) hoeveel polishouders met een beleggingsverzekering mijn onderneming had op 1 september Wat vul ik hier in? Wanneer u niet (exact) weet hoeveel polishouders uw onderneming in portefeuille had op 1 september 2012, vragen wij u hiervan een zo nauwkeurig mogelijke schatting te maken. Als uw onderneming het Self Assessment van 2012 heeft ingevuld, kunt u ook dit antwoord gebruiken om deze vraag te beantwoorden. Neemt u dan het gemiddelde. Voorbeeld: U heeft vorig jaar bij vraag 7.7 aangegeven 10 tot 50 beleggingsverzekeringen op 1 september 2012 in portefeuille te hebben. U vult in = 60; 60/2 = 30. U vult in: 30 beleggingsverzekeringen. 8