FACTSHEET 2017 BINCKBANK FACTSHEET // 1

Transcriptie

1 FACTSHEET // 1

2 WIE ZIJN WE Profiel BinckBank BinckBank N.V. (BinckBank) is een online bank voor beleggers en spaarders gevestigd en actief in Nederland met een beursnotering aan Euronext Amsterdam. Daarnaast zijn er lokale activiteiten in België, Frankrijk en Italië, en een vertegenwoordiging in Spanje. BinckBank biedt diensten aan op het gebied van zelf beleggen, laten beleggen en sparen en richt zich met haar dienstverlening op particulieren, vennootschappen/rechtspersonen en zelfstandig vermogensbeheerders. De dienstverlening van BinckBank kenmerkt zich door een stabiel platform waarmee gebruikers toegang krijgen tot belangrijke financiële markten, professionele handelsfaciliteiten en analysetools. NEDERLAND Aantal rekeningen 487 duizend Transacties 5,4 miljoen Geadministreerd vermogen 20,9 miljard Beheerd vermogen 1,1 miljard Klanttevredenheid 7,3 BELGIË Aantal rekeningen 71 duizend Transacties 0,8 miljoen Geadministreerd vermogen 3,5 miljard Beheerd vermogen 30,1 miljoen Klanttevredenheid 8,2 FRANKRIJK Aantal rekeningen 67 duizend Transacties 0,9 miljoen Geadministreerd vermogen 0,9 miljard Klanttevredenheid 7,6 ITALIË Aantal rekeningen 7 duizend Transacties 0,6 miljoen Geadministreerd vermogen 0,7 miljard Klanttevredenheid 7,7 EUROPESE MARKTEN WAAR BINCKBANK ACTIEF IS 2017 // 2

3 Onze missie BinckBank ondersteunt en begeleidt consumenten, die bewust met hun financiële toekomst bezig zijn, met innovatieve producten en diensten, waarin gemak, eenvoud, helderheid, inzicht en toegankelijkheid centraal staan tegen acceptabele prijzen. BinckBank activeert, faciliteert en leert klanten om (zelfstandig) vermogen op te bouwen en te behouden. Onze visie en ambitie BinckBank gelooft in de financiële zelfstandigheid van consumenten. Iedereen zou zelf de regie moeten voeren over zijn of haar financiële huishouding. Zo zou elke klant optimale controle over, en inzicht in de ontwikkeling, het risico en rendement op zijn of haar huidige en toekomstige vermogen moeten hebben. Wij ambiëren om binnen onze Europese footprint een bredere en groeiende groep particulieren te gaan bedienen. Namelijk die klantengroepen die op zoek zijn naar het beste alternatief om op een vertrouwde, transparante, simpele en goedkope wijze zelf, of met onze hulp, hun vermogen te behouden en/of verder op te bouwen voor de toekomst. Deze ambitie is gericht op lange termijn waardecreatie en heeft zijn weerslag gekregen in de strategie (ReThink Binck) welke in 2015 is neergezet. Teneinde de strategie te realiseren levert BinckBank een diversiteit aan financiële diensten en producten binnen een zo volledig mogelijk digitaal gedreven klantomgeving. In het geheel van diensten en producten vervult BinckBank straks de rol van de navigator om klanten te helpen de keuzes te maken die het beste bij hen passen. Onze strategie BinckBank hanteert een duale strategie. Enerzijds richt deze zich op het versterken van de huidige kernactiviteiten als brokerage dienstverlening (Trading) en operational excellence op het handels- en beleggingsplatform. Anderzijds richt deze zich op het, met behulp van partners, creëren van nieuwe value proposities voor klanten op het gebied van Investing, Trading en Saving. De strategie leidt onder meer tot een uitbreiding van de dienstverlening in de richting van geautomatiseerd vermogensbeheer en tot een waardevolle invulling van de navigator rol, waarbij BinckBank haar klanten in staat stelt om hun vermogen te laten groeien. De beleving en tevredenheid van klanten met de dienstverlening van BinckBank vormt de kern van onze strategie. Ons personeel Het personeel vormt de kern van BinckBank, waarvoor we staan, wie we zijn en waar we naar toe willen. Als klantgerichte en innovatieve onderneming moeten wij kunnen bouwen op de kwaliteit van onze medewerkers. Onze mensen zijn essentieel voor het behalen van de organisatiedoelen van BinckBank. Daarom blijven we investeren in gezondheid, opleiding, veiligheid en vitaliteit van onze werknemers en hebben wij in samenspraak met het personeel de competenties en kernwaarden geformuleerd waar wij voor staan. Onze omgeving In onze bedrijfsactiviteiten draait het primair om het realiseren van toegevoegde waarde voor de klanten. BinckBank staat voor vertrouwen, gemak, eenvoud, helderheid, inzicht en toegankelijkheid tegen acceptabele prijzen. Zo bieden wij diensten die voor iedereen toegankelijk moeten zijn. BinckBank erkent ook haar rol in de vertrouwensrelatie van het publiek met de financiële sector. Privacy en online veiligheid zijn steeds belangrijkere elementen die vallen onder maatschappelijke verantwoordelijkheid voor BinckBank, net als het voldoen aan de corporate governance. De zorg voor de maatschappelijke effecten van het functioneren van de onderneming behoort naar onze mening dan ook tot de kern van ons bestaan // 3

4 WAT DOEN WE ZELF BELEGGEN Zelf Beleggen betreft het faciliteren van de uitvoering van door de klant geïnitieerde transacties. De klant wordt hierbij zo goed mogelijk geëquipeerd om zelfstandig zijn of haar beleggingsbeslissingen te nemen. FONDSBELEGGEN Bij Fondsbeleggen biedt BinckBank klanten de mogelijkheid om zelf transacties in beleggingsfondsen uit te voeren. In dit segment biedt BinckBank de diensten Alles-in-1 portefeuilles, waarbij de klant in een keer middels ETF s een mix van aandelen, obligaties en vastgoed koopt, en Fundcoach, waarbij de klanten zelf uit een breed aantal beleggingsfondsen en ETF s kunnen kiezen. BETER BELEGGEN Als onderdeel van Zelf Beleggen biedt BinckBank beleggerseducatie onder het concept Beter beleggen. Hierin biedt BinckBank educatie over verschillende onderwerpen, zoals informatie over beleggingsinstrumenten, leerzame webinars, succesvolle strategieën en handzame analysevormen, op basis waarvan in- en uitstapmomenten kunnen worden bepaald. LATEN BELEGGEN Laten Beleggen betreft het uitbesteden van het portefeuillebeheer aan BinckBank. Op basis van persoonlijke wensen, kenmerken, vermogensdoel en verwacht risico en rendement wordt de klant naar de juiste dienst genavigeerd. Zo bieden we onder Laten Beleggen de volgende diensten aan: Binck Forward, gericht op vermogensgroei met door de klant aan gegeven doelen; Binck Comfort, gericht op zowel vermogensgroei als -behoud met een sterkere beperking van beleggings risico s en Binck Pensioen, gericht op groei van vermogen voor aanvulling van het pensioen en rekening houdend met haar specifieke fiscale regelingen. Alex Vermogensbeheer bevat de vermogensbeheerdienst onder het label Alex en is gericht op vermogensgroei of -behoud door middel van een asymmetrisch beleggingsmodel. BINCK SPAREN Binck Sparen betreft een eenvoudige en innovatieve online spaarbemiddelingsdienst van spaardeposito s bij diverse financiële instellingen binnen vertrouwde Europese landen. De keuze tussen spaardeposito s in verschillende Europese landen moet spaarders, met de mogelijkheid tot spreiding, helpen aan meer rendement in het huidige lage renteklimaat, zonder de risico s van beleggen. De commerciële uitrol van Binck Sparen heeft begin 2018 plaatsgevonden // 4

5 KLANTWAARDE EN DIALOOG In de huidige digitale wereld wordt het bedienen van ieder individu volgens zijn of haar specifieke wensen en verwachtingen steeds belangrijker. De uitdaging voor BinckBank is om te achterhalen waar consumenten zich bevinden in hun individuele fase van wensen en mogelijkheden om daar met de juiste producten en dienstverlening op in te spelen. BinckBank is zeer actief in de dialoog met de klant om bijvoorbeeld door middel van klantenpanels bestaande en nieuwe producten verder te ontwikkelen om een optimale klantwaarde te realiseren. Ook de afhandeling van vragen en klachten van klanten is voor BinckBank een belangrijk onderdeel in de klantbeleving. De klantendesk van BinckBank is erop gericht om tot snelle, adequate en nette afwikkeling van de vragen en klachten te komen // 5

6 KERNCIJFERS 2017 voor de periode eindigend op 31 december, geconsolideerd (bedragen in 000 s) KLANTGEGEVENS Aantal rekeningen Aantal transacties * Geadministreerd vermogen Beheerd vermogen GECORRIGEERDE WINST- EN VERLIESREKENING Netto-rentebaten Netto-provisiebaten Overige inkomsten uit operationele activiteiten Totale inkomsten uit operationele activiteiten Totale gecorrigeerde operationele lasten ** Gecorrigeerd resultaat uit bedrijfsactiviteiten Gecorrigeerde belastingen ** (3.961) (1.148) (6.559) Resultaat uit geassocieerde deelnemingen en joint ventures 864 (2.821) (730) (2.393) Gecorrigeerd netto-resultaat Resultaat toe te schrijven aan aandeelhouders minderheidsbelangen 450 (87) (1.076) Gecorrigeerd netto-resultaat toe te schrijven aan aandeelhouders BinckBank Gecorrigeerde netto-winst per aandeel (in ) 0,52 0,45 0,79 0,82 0,78 Cost/income ratio exclusief IFRS-afschrijving 81% 79% 64% 72% 64% Resultaat onder IFRS Netto-resultaat Netto-resultaat per aandeel (in ) 0,13 0,07 0,42 0,45 0,27 KAPITAALTOEREIKENDHEID Totaal aanwezig vermogen Kapitaalratio 30,8% 31,9% 40,2% 37,1% 36,2% Leverage ratio 6,6% 6,7% 7,1% 6,7% - * In het aantal transacties zijn nu ook transacties opgenomen zonder directe provisie-opbrengst, zoals transacties in de Binck turbo die sinds oktober 2017 gratis worden aangeboden. ** Ten opzichte van de IFRS-resultaten zijn in het gecorrigeerde resultaat de totale operationele lasten en belastingen gecorrigeerd voor IFRS-afschrijvingen en de belastingbesparing op het verschil tussen fiscale en commerciële afschrijvingen van de bij de acquisitie van Alex verworven immateriële activa en betaalde goodwill. Op pagina 28 van dit bericht is de reconciliatie van het gecorrigeerde resultaat naar het IFRS-resultaat opgenomen // 6

7 HIGHLIGHTS KERNCIJFERS Totale inkomsten uit operationele activiteiten Gecorrigeerd netto-resultaat Cost/income ratio exclusief IFRS-afschrijving 81% 79% 64% Totaal aanwezig vermogen Kapitaalratio 30,8% 31,9% 40,2% Leverage ratio 6,6% 6,7% 7,1% Aantal FTE KERNCIJFERS BINCKBANK AANDELEN Gecorrigeerde netto-winst per aandeel (in ) 0,52 0,45 0,79 Gemiddeld aantal uitstaande aandelen gedurende het jaar Marktkapitalisatie eind van het jaar TERMIJNDOELSTELLINGEN 2018 DOELSTELLING TARGET 2018 REALISATIE EIND 2017 REALISATIE EIND 2016 REALISATIE EIND 2015 Klanttevredenheid >= 8 gewogen gemiddelde 7,5 gewogen gemiddelde 7,3 gewogen gemiddelde 7,3 gewogen gemiddelde Aantal transacties 11,0 miljoen 7,7 miljoen 7,7 miljoen 9,3 miljoen Geadministreerd vermogen 21,0 miljard 26,0 miljard 22,8 miljard 20,6 miljard Beheerd vermogen 3,5 miljard 1,1 miljard 1,3 miljard 1,7 miljard Cost/Income ratio (ex IFRS-afschrijving) Meer gebalanceerde inkomstenstroom <65% 81% 79% 64% >66,6% 39,4% 35,6% 33,8% 2017 // 7

8 MANAGEMENT Bestuur Vincent Germyns, bestuursvoorzitter Evert-Jan Kooistra, bestuurslid (CFRO) Steven Clausing, bestuurslid (COO) Verdienmodel De raad van commissarissen John van de Steen (voorzitter) Carla van der Weerdt-Norder (vicevoorzitter) Hanny Kemna Arjen Soederhuizen Marijn Pijnenborg Positieve rente op liquide middelen Rentebaten Rente ontvangen op de beleggingsportefeuille Rente ontvangen op hypothecaire vorderingen NETTO-RENTEBATEN ±20% van totale inkomsten Rente ontvangen op effectenkredieten Rente betaald op toevertrouwde middelen Rentelasten Rente betaald op renteswaps Negatieve rente op liquide middelen Transactie-gerelateerde netto-provisiebaten Aantal transacties Gemiddelde opbrengst per transactie NETTO-PROVISIEBATEN ±70% van totale inkomsten Vermogensbeheervergoedingen Beheerd vermogen Beheer- en prestatievergoedingen Overige netto-provisiebaten Service fees, BPO fees, Securities lending en overig Resultaat uit OVERIGE INKOMSTEN financiële instrumenten UIT OPERATIONELE BATEN ±10% van totale inkomsten Overige inkomsten Inkomsten uit Binck turbo Inkomsten uit IT-dienstverlening (Able en BPO) 2017 // 8

9 BinckBank N.V. Barbara Strozzilaan 310, 1083 HN Amsterdam Postbus 75047, 1070 AA Amsterdam T info@binck.nl