Buitenlands betalingsverkeer

Transcriptie

1 Buitenlands betalingsverkeer Tijdlijnen en valutering per 1 oktober 2015 Valutering is het toekennen van een rentedatum aan een mutatie op uw rekening. Op basis van deze rentedatum wordt periodiek rente berekend. Aangezien de uiterste aanlever van een buitenland invloed heeft op de valutering, kunt u in dit overzicht per munt zien welke lijnen er gelden voor het doen of ontvangen van een buitenland. Uitgaand betalingsverkeer afschrijving Uitgaande wereldbetalingen ten laste van uw rekening worden op werkdagen tot 17:30 uur uitgevoerd. Hierbij zijn boekdatum en de datum van de afschrijving gelijk. Uitgaande wereldbetalingen ten laste van uw rekening ontvangen na 17:30 of op niet-werkdagen (bijvoorbeeld weekend, feestdagen, etc.) worden op de eerstvolgende werkdag uitgevoerd. aanlever Debet Alle 17:30 heden De datum van de uitgaande wordt volgens onderstaande tabel bepaald. Per deze datum heeft de correspondentbank, bank van begunstigde of clearinginstituut beschikking over het geld. aanlever EUR rekening VV rekening AED 16: ANG 16: AUD 16: BHD 16: CAD 16: CHF 13: CNY 16: CZK 10: DKK 12: ETB 16: EUR 1 16:30 +0 nvt GBP 16: HKD 16: HUF 11: IDR 17: ILS 16: INR 17:

2 aanlever EUR rekening VV rekening JPY 16: KES 16: KWD 11: MAD 16: MXN 16: NOK 12: NZD 16: PLN 13: RON 16: RUB 16: SAR 16: SEK 12: SGD 12: THB 12: TND 16: TRY 16: USD 17: ZAR 10: Bovenstaande lijnen zijn alleen van toepassing indien de elektronisch, volledig, zonder overige instructie en correct aangeleverd is waardoor deze geautomatiseerd verwerkt kan worden. Ook dient er voldoende saldo te zijn zoals binnen uw limietenstructuur bij de Rabobank is vastgelegd. 1 Dit geldt alleen voor euro s die door middel van een Wereldbetaling uitgevoerd worden. Voor euro s binnen Europa gelden de lijnen voor een Eurobetaling.

3 Inkomend betalingsverkeer Het bijschrijven van buitenlandse betalingsopdrachten is afhankelijk van onder andere de opgegeven datum, de muntsoort, het opgegeven rekeningnummer en het moment dat deze door de Rabobank is ontvangen. Daarnaast wordt de opdracht afhankelijk van de indicatie waarmee de opdracht ontvangen is normaal of met spoed verwerkt. Rabobank heeft hier geen invloed op. Opdracht ontvangen op of na opgegeven datum opgegeven datum opgegeven datum AED 16: : : : : :00 +0 ANG 16: : : : : :00 +0 AUD 16: : : : : :00 +0 BHD 16: : : : : :00 +0 CAD 16: : : : : :00 +0 CHF 13: : : : : :00 +0 CNY 16: : : : : :00 +0 CZK 10: : : : : :00 +0

4 Opdracht ontvangen op of na opgegeven datum opgegeven datum opgegeven datum DKK 12: : : : : :00 +0 ETB 16: : : : : :00 +0 EUR 1 17:00 nvt 17: :00 nvt 17: :00 nvt 17:00 +0 GBP 16: : : : : :00 +0 HKD 16: : : : : :00 +0 HUF 11: : : : : :00 +0 IDR 17: : : : : :00 +0 ILS 16: : : : : :00 +0 INR 17: : : : : :00 +0 JPY 16: : : : : :00 +0 KES 16: : : : : :00 +0 KWD 11: : : : : :00 +0 MAD 16: : : : : :00 +0 MXN 16: : : : : :00 +0 NOK 12: : : : : :00 +0

5 Opdracht ontvangen op of na opgegeven datum opgegeven datum opgegeven datum NZD 16: : : : : :00 +0 PLN 13: : : : : :00 +0 RON 16: : : : : :00 +0 RUB 16: : : : : :00 +1 SAR 16: : : : : :00 +0 SEK 12: : : : : :00 +0 SGD 12: : : : : :00 +0 THB 12: : : : : :00 +0 TND 16: : : : : :00 +0 TRY 16: : : : : :00 +0 USD 17: : : : : :00 +0 ZAR 10: : : : : : Dit geldt alleen voor euro s die door middel van een Wereldbetaling bijgeschreven worden. Voor euro s binnen Europa gelden de lijnen voor een Eurobetaling