Deel 2: banksparen (box 1) Aanvullend Pensioen Uitkering

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Deel 2: banksparen (box 1) Aanvullend Pensioen Uitkering"

Karen de Jonge
5 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Deel 2: banksparen (box 1) Aanvullend Pensioen Uitkering

2 Introductie De Nationale-Nederlanden Aanvullend Pensioen Uitkering (kortweg APU) is ontwikkeld voor de klant die een periodieke aanvulling op hun (pensioen-)inkomen wenst. Deze vernieuwde handleiding gaat samen met de introductie in november 2014 van onze vernieuwde en verbeterde Bankspaarproducten. De belangrijkste verbeteringen die we in november invoeren zijn: Verbeterde functionaliteit, om meerdere herkomsten ineens op één rekening te (laten) storten De mogelijkheid om voor nieuwe rekeningen de gewenste uitkeringsdag te kiezen

Berekeningen en/of indienen aanvragen Voor het maken van berekeningen en/of het indienen van

U kunt daar inloggen met uw inlognaam/wachtwoord of digitaal paspoort.

nl, neem dan contact op met onze afdeling E-support, bereikbaar onder telefoonnummer 010 513 0820

3 Berekeningen en/of indienen aanvragen Voor het maken van berekeningen en/of het indienen van aanvragen, gaat u naar U kunt daar inloggen met uw inlognaam/wachtwoord of digitaal paspoort. Als u geen toegang heeft tot neem dan contact op met onze afdeling E-support, bereikbaar onder telefoonnummer (van maandag t/m vrijdag, van 8.00u tot 17.30u.). Onze producten kunnen uitsluitend via aangevraagd worden. Stap 1 Klik, na het inloggen, rechts in het scherm, onder Snel Regelen, op Offreren en vervolgens op Alle offertemogelijkheden.

LET OP: Als de mogelijkheid voor Bankspaarproducten niet op uw scherm

4 Stap 2 Scroll helemaal naar beneden en klik achter Banksparen Aanvullende PensioenUitkering op de knop Meer., en vervolgens op Offreren. LET OP: Als de mogelijkheid voor Bankspaarproducten niet op uw scherm verschijnt, dan dient de beheerder van binnen uw bedrijf uw machtigingen aan te passen.

5 Stap 3 Kies: Aanvullend Pensioen, vervolgens: Aanvullende PensioenUitkering, vervolgens: Kies de gewenste Lijfrente Uitkeringsvorm Klik vervolgens op

6 Stap 4 Vul hier alle velden in. Nadat u de benodigde gegevens heeft ingevuld en op 'berekenen' heeft geklikt, verschijnt rechtsboven de 'kassabon', waar de hoogte van de uitkering verschijnt (zie stap 5). Als gewenste uitkeringsdag kunt u kiezen uit de 1 ste tot en met de 28 e dag van de maand, of Einde van de maand.

7 Op het moment dat een storting bij ons binnenkomt, wordt er een uitkeringsreeks opgestart. Bij meerdere stortingen, wordt voor iedere storting een aparte uitkeringsreeks opgestart (onder hetzelfde IBAN rekeningnummer). Op het moment dat de uitkeringsreeks wordt opgestart, worden definitief de uitkeringsdata, het rentepercentage en de hoogte van de uitkering vastgesteld. Als ook het PSK-formulier bij ons binnen is en verwerkt worden de uitkeringen aan de klant uitbetaald. Eventuele geplande uitkeringen die zijn verstreken en nog niet zijn uitgekeerd, worden nadat het PSK formulier is ontvangen en verwerkt alsnog direct uitgekeerd (één uitkering per dag, totdat alle gemiste uitkeringen zijn uitbetaald). Vanuit iedere uitkeringsreeks ontvangt de klant telkens één uitkering. Stel de klant heeft drie uitkeringsreeksen en ontvangt de uitkeringen per maand. Dan ontvangt de klant iedere maand drie uitkeringsbedragen op de uitkeringsdag. Datum eerste uitkering. De datum van ontvangst van de storting bepaalt de datum van de eerste uitkering. Op de kassabon wordt de datum van de eerste uitkering getoond, op basis van de ingevoerde ingangsdatum. M.a.w., de getoonde datum van eerste uitkering is onder voorbehoud van tijdige storting. TIP: indien uw klant zo snel mogelijk zijn eerste uitkering wil ontvangen, kies dan niet voor de minimale looptijd van vijf jaar! Kies dan bijvoorbeeld voor 5 jaar + 1 maand. Rechts in het scherm verschijnen de opties 'Offerte' en 'Opslaan'. De optie Offerte is een uitgebreide versie van de kassabon die rechtsboven in het scherm staat, geschikt om aan uw klant te overhandigen. De optie Opslaan is belangrijk als u met uw klant afspraken maakt over de te ontvangen rente.

8 Belangrijk om te weten Als u op 'Opslaan' heeft geklikt, is de offerte 20 kalenderdagen geldig (daarmee is de aanvraag nog niet ingediend!) Om voor de opgegeven rentevergoeding in aanmerking te komen, moet vóór het verstrijken van die 20-dagentermijn Nationale-Nederlanden in het bezit zijn van de digitale aanvraag én de storting op de nieuwe rekening zijn bijgeschreven. Indien de storting(en) en/of de aanvraag buiten de 20- dagentermijn ontvangen wordt, vervalt de rente-geldigheid en zal automatisch herberekening plaats vinden tegen de dan geldende rente. Het is daarom van belang dat de storting op tijd plaats vindt. De klant is er zelf verantwoordelijk voor dat het geld op tijd op de rekening wordt overgemaakt. Uiteraard is het mogelijk of misschien wel gewenst dat u de klant daarin ondersteunt. Op het moment dat de storting op de rekening wordt gestort, ontvangt u daarvan een melding in uw Digitale Postbus op

Stap 5 Vul alle gevraagde gegevens van de (eerste)

Klik op de linker knop als u nog een storting wilt

9 Stap 5 Vul alle gevraagde gegevens van de (eerste) storting / herkomst in. Klik op toevoegen. Vervolgens wordt u gevraagd of u nog een storting wilt toevoegen. Klik op de linker knop als u nog een storting wilt toevoegen en vul vervolgens wederom alle noodzakelijk gegevens van deze volgende storting in.

10 Stap 6. Vul alle gevraagde gegevens van uw klant in. Let op: omdat alle communicatie per plaatsvindt, is het noodzakelijk dat uw klant een eigen, functionerend adres heeft. Daarnaast heeft u (een kopie van) een geldig legitimatiebewijs en het BSN-nummer nodig. Klik op

11 Stap 7 Controleer alle klantgegevens. Vervolgens ziet u, eveneens ter controle, de gegevens van de overdragende maatschappijen staan. Aanvraag definitief maken Vóór u de aanvraag definitief kunt maken moeten u en de klant kennis genomen hebben van de voorwaarden en hiermee akkoord gaan. Dat kunt u aangeven door de drie hokjes aan te vinken. Als alles juist is, klik op.

12 Binnen enkele minuten verschijnen in uw Digitale Postbus (te vinden op de homepagina van de benodigde documenten en de bevestiging van de zojuist geopende rekening. De klant ontvangt direct een welkomstmail met het rekeningnummer van de geopende rekening. Belangrijk: Is/zijn een of meer storting(en) afkomstig vanuit een waardeoverdracht/expiratie van een lijfrenteverzekering of- rekening? Dan ontvangt de klant bij de welkomstmail een (of meerdere) Overdrachtsformulieren. De klant stuurt dit formulier aan de verzekeraar of bank waar de waardeoverdracht/expiratie vandaan komt. Met het formulier geeft de klant opdracht om de verzekering of rekening te beëindigen en de gelden naar de net geopende rekening bij Nationale- Nederlanden Bank over te maken. Dit verzoek moet zo spoedig mogelijk ingevuld en voorzien van ondertekening, naar de betreffende maatschappij gestuurd worden. De verzekeraar of bank waar de waardeoverdracht/expiratie vandaan komt maakt daaropvolgend het geld naar het nieuwe rekeningnummer over en stuurt het PSK-formulier (Protocol Stroomlijning Kapitaaloverdrachten) naar Nationale-Nederlanden Bank op. Bij een aanvraag met meerdere herkomsten/stortingen zal voor elke herkomst een aparte opdracht tot overboeking naar de betreffende instelling verzonden moeten worden. Let op: De verzekeraar Nationale-Nederlanden mag niet op basis van de aanvraag bij Nationale- Nederlanden Bank de verzekering beëindigen. Dus ook als de storting afkomstig is van Nationale- Nederlanden Levensverzekeringen, moet het ondertekende beëindigingsverzoek ingezonden worden! Wijzigingen doorvoeren in een aanvraag Omdat ons proces volledig geautomatiseerd is, kan een eenmaal ingediende aanvraag niet aangepast worden. Als een aanvraag niet juist is ingediend of u wilt om andere redenen iets in de aanvraag aanpassen, dan moet u de aanvraag opnieuw indienen. De oude aanvraag kunt u annuleren door een te sturen naar Banksparen@NN.nl, onder vermelding van het oude rekeningnummer met het verzoek de aanvraag te annuleren. U hoeft daar verder geen reden voor op te geven. Voor de nieuwe aanvraag wordt een nieuw rekeningnummer afgegeven. Uw klant heeft inmiddels via e- mail stukken ontvangen voor het oude rekeningnummer. Wijs uw klant er s.v.p. op dat die stukken niet gebruikt moeten worden. November 2014

Vergelijkbare documenten

Deel 2: banksparen (box 1) Aanvullende Pensioen Uitkering

Deel 2: banksparen (box 1) Aanvullende Pensioen Uitkering Introductie De Nationale-Nederlanden Aanvullende Pensioen Uitkering (kortweg APU) is ontwikkeld voor de klant die een periodieke aanvulling op