Beleggingsfondsen. Aanvullend Prospectus. Achmea Beleggingsfondsen N.V.

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Beleggingsfondsen. Aanvullend Prospectus. Achmea Beleggingsfondsen N.V."

Transcriptie

1 Aanvullend Prospectus Beleggingsfondsen Achmea Beleggingsfondsen N.V. Achmea Adres XX 1234 XX Plaatsnaam Telefoon (030) Fax (030) Artikelcode

2 Inhoudsopgave Aanvullend Prospectus... 3 Directieverklaring... 4 Historie... 5 Achmea Nederland Aandelenfonds (serie 1)... 6 Inleiding... 6 Beleggingsbeleid... 6 Risico s... 7 Kosten en vergoedingen Welke kosten zijn niet opgenomen in de Lopende kosten? Achmea Eurolanden Aandelenfonds (serie 2) Inleiding Beleggingsbeleid Risico s Kosten en vergoedingen Kosten ten laste van het Fonds Welke kosten zijn niet opgenomen in de Lopende kosten? Achmea Wereld Aandelenfonds (serie 3) Inleiding Beleggingsbeleid Risico s Kosten en vergoedingen Kosten ten laste van het Fonds Welke kosten zijn niet opgenomen in de Lopende kosten? Achmea Eurolanden Obligatiefonds (serie 4) Inleiding Beleggingsbeleid Risico s Kosten en vergoedingen Kosten ten laste van het Fonds Welke kosten zijn niet opgenomen in de Lopende kosten?: Achmea Eurolanden Mixfonds (serie 5) Inleiding Beleggingsbeleid Risico s Kosten en vergoedingen Kosten ten laste van het Fonds Welke kosten zijn niet opgenomen in de Lopende kosten?:

3 Inlegvel bij Aanvullend Prospectus Achmea Beleggingsfondsen N.V. Inlegvel per 1 augustus 2015 Wijziging kosten bij uitgifte en inkoop per 1 augustus 2015 Met ingang van 1 augustus 2015 zijn de kosten bij uitgifte en inkoop van het Achmea Nederland Aandelenfonds, het Achmea Eurolanden Aandelenfonds, het Achmea Wereld Aandelenfonds, het Achmea Eurolanden Obligatiefonds en het Achmea Eurolanden Mixfonds gewijzigd: Pagina Fonds Tot 1 augustus 2015 Vanaf 1 augustus Achmea Nederland Aandelenfonds (serie 1 ) 0,245% 0,255% 23 Achmea Eurolanden Aandelenfonds (serie 2) 0,271% 0,276% 37 Achmea Wereld Aandelenfonds (serie 3) 0,289% 0,246% 49 Achmea Eurolanden Obligatiefonds (serie 4) 0,259% 0,181% 64 Achmea Eurolanden Mixfonds (serie 5) 0,305% 0,257% Achmea Adres XX 1234 XX Plaatsnaam Telefoon (030) Fax (030)

4 Aanvullend Prospectus Achmea Beleggingsfondsen N.V. (beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal), statutair gevestigd te Zaandam, hierna ook te noemen de Vennootschap. Achmea Beleggingsfondsen N.V. is een open- end beleggingsinstelling en heeft een paraplustructuur. Dit betekent dat het aandelenkapitaal van Achmea Beleggingsfondsen N.V. is verdeeld over series gewone aandelen (fondsen genaamd). Deze fondsen zijn genoteerd aan Euronext Amsterdam en zijn ten volle gerechtigd tot het dividend over het boekjaar 2000 en volgende boekjaren. Binnen de paraplustructuur zijn op de datum van dit Prospectus de volgende Fondsen opgenomen: Achmea Nederland Aandelenfonds (serie 1), ISIN Code NL Achmea Eurolanden Aandelenfonds (serie 2), ISIN Code NL Achmea Wereld Aandelenfonds (serie 3), ISIN Code NL Achmea Eurolanden Obligatiefonds (serie 4), ISIN Code NL Achmea Eurolanden Mixfonds (serie 5), ISIN Code NL Dit Aanvullend Prospectus van Achmea Beleggingsfondsen N.V. vormt één geheel met het Basisprospectus van Achmea Beleggingsfondsen N.V. 3

5 Directieverklaring Belangrijke informatie Dit Aanvullend Prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en maakt onderdeel uit van, het Basisprospectus van Achmea Beleggingsfondsen N.V. (tezamen het Prospectus ). Tenzij uitdrukkelijk anders blijkt hebben begrippen de betekenis die daaraan is toegekend in het Basisprospectus. Beleggers in één van de Fondsen van Achmea Beleggingsfondsen N.V. wordt er nadrukkelijk op gewezen dat aan een belegging financiële risico s verbonden zijn. Zij dienen dan ook goede nota te nemen van de volledige inhoud van het Basisprospectus alsmede van het Aanvullend Prospectus van Achmea Beleggingsfondsen N.V. De waarde van een Fonds, waarin u belegt, kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wij willen u erop wijzen dat de waarde van de beleggingen zowel kan stijgen als kan dalen. De mogelijkheid bestaat dat u als belegger minder terugkrijgt dan uw inleg. Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggersinformatie. De in dit Aanvullend Prospectus opgenomen gegevens zijn, voor zover aan de directie van Achmea Beleggingsfondsen N.V. redelijkerwijs bekend had kunnen zijn, in overeenstemming met de werkelijkheid en geen gegevens zijn weggelaten, waarvan de vermelding de strekking van dit Aanvullend Prospectus zou wijzigen. Uitsluitend Achmea Beleggingsfondsen N.V. is verantwoordelijk voor de juistheid en volledigheid van de gegevens zoals opgenomen in dit Aanvullend Prospectus. De afgifte en verspreiding van het Prospectus alsmede het aanbieden, verkopen en leveren van de aandelen van elk Fonds kunnen in bepaalde rechtsgebieden onderworpen zijn aan (wettelijke) beperkingen. De beheerder (Achmea Beleggingsfondsen Beheer B.V.) verzoekt personen die in bezit komen van het Prospectus zich op de hoogte te stellen van die beperkingen en zich daaraan te houden. Het Prospectus zijn geen aanbod van enig effect of uitnodiging tot het doen van een zodanig aanbod aan een persoon in enige jurisdictie waar dit volgens de aldaar toepasselijke regelgeving niet is geoorloofd. De beheerder is niet aansprakelijk voor enige schending van enige zodanige beperking door wie dan ook, ongeacht of deze een mogelijke koper van de aandelen van een Fonds is of niet. Het geven van informatie, welke niet is opgenomen in dit Prospectus is slechts voorbehouden aan de Beheerder en Achmea Beleggingsfondsen N.V. Dit Prospectus verschijnt uitsluitend in de Nederlandse taal. Op het Prospectus is uitsluitend Nederlands recht van toepassing. De verstrekking van het Prospectus impliceert niet dat ook na de datum van het Prospectus de opgenomen informatie nog juist is. Amsterdam, 17 juni 2015 Achmea Beleggingsfondsen Beheer B.V., hierbij vertegenwoordigd door:» M.T. Heijndijk, voorzitter, zelfstandig bevoegd;» Drs. Y.J. de Jong, zelfstandig bevoegd;» Drs. W. van Heerdt, zelfstandig bevoegd. 4

6 Historie De Vennootschap is opgericht in 2000 en kende 20 fondsen. Het merendeel van de fondsen kende een soortgelijke structuur en beleggingsklasse. Per 14 juni 2008 heeft om die reden een statutenwijziging plaatsgevonden waarbij de verschillende Fondsen zijn geconverteerd naar 5 overblijvende fondsen. Tevens heeft er een hernummering plaatsgevonden van de series aandelen:» Achmea Nederland Aandelenfonds (serie 1), ISIN Code NL » Achmea Eurolanden Aandelenfonds (serie 2), ISIN Code NL » Achmea Wereld Aandelenfonds (serie 3), ISIN Code NL » Achmea Eurolanden Obligatiefonds (serie 4), ISIN Code NL » Achmea Eurolanden Mixfonds (serie 5), ISIN Code NL

7 Achmea Nederland Aandelenfonds (serie 1) Inleiding Het Achmea Nederland Aandelenfonds belegt in de Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland. Wij verwijzen u ter zake van de wijze van deelname en de gevolgen van de deelname in deze Beleggingspool naar het Basisprospectus van Achmea Beleggingsfondsen N.V. Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggersinformatie. Deelname in het Achmea Nederland Aandelenfonds biedt de beleggers de mogelijkheid om op eenvoudige wijze te profiteren van de voordelen van een professioneel beheerde, gespreide aandelenportefeuille. Beleggingsbeleid Het Achmea Nederland Aandelenfonds belegt via de Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland voornamelijk in aandelen van aan de Nederlandse beurs genoteerde ondernemingen. Voor een gedeelte kan worden belegd in aandelen van ondernemingen met een beursnotering in de eurozone. Het concentratierisico is hierdoor kleiner dan wanneer volledig in aandelen van aan de Nederlandse beurs genoteerde ondernemingen wordt belegd. Het marktrisico wijzigt echter niet. Bij de samenstelling van de portefeuille wordt gestreefd naar een evenwichtige verdeling over de verschillende sectoren, waarbij wel duidelijke accenten worden aangebracht. De selectie van de individuele ondernemingen vindt met name plaats op basis van de fundamentele factoren zoals: ondernemingsstrategie, competitieve en financiële slagkracht, kwaliteit van het management, winstgevendheid, groeiperspectieven en superieure technologie. De doelstelling van de Beleggingspool is met een gespreide portefeuille een outperformance te bereiken ten opzichte van de benchmark: de AEX Total Return Index. Dit betekent dat de Beleggingspool een actief beleggingsbeleid voert en de benchmark niet wordt gevolgd. De benchmark dient als vergelijkingsmaatstaf voor het behaalde resultaat.» Er kan ter optimalisering van de rendement-/risicoverhouding gebruik worden gemaakt van derivaten, zoals opties en futures.» Liquiditeiten zijn toegestaan. De vermogensbeheerder van de Beleggingspool, F&C Netherlands B.V., beschikt over een eigen researchteam dat gericht onderzoek doet naar ontwikkelingen binnen de verschillende sectoren, de macro- economie en de invloeden daarvan op de Nederlandse aandelenmarkt. Hefboomfinanciering In deze paragraaf verstrekken wij u informatie of direct in het Fonds, of indirect via de belegging in de Achmea Beleggingspool, sprake is van hefboomfinanciering en over de risico s daarvan. Van hefboomfinanciering is sprake als posities worden ingenomen met geleend geld, geleende effecten, of een hefboom als onderdeel van (bepaalde) derivatenposities. Indien gebruik wordt gemaakt van hefboomfinanciering vergroot dit de risicopositie van het Fonds en kan uw belegging risicovoller zijn dan wanneer geen gebruik wordt gemaakt van hefboomfinanciering. De wetgever heeft regels opgesteld om hefboomfinanciering te berekenen en te verantwoorden. De berekening vindt plaats volgens enerzijds de netto methode, officieel genaamd de methode op basis van gedane toezeggingen. En anderzijds vindt de berekening plaats volgens de bruto 6

8 methode. Ieder jaar zal het Fonds in zijn jaarverslag de uitkomst van deze berekeningen verantwoorden. Uitgangspunt is dat in het Fonds geen sprake is van hefboomfinanciering als gevolg van geleend geld of geleende effecten. Een eventuele debetstand ( overdraft ), tot 10% van de waarde van de activa van het Fonds, wordt alleen gebruikt voor het opvangen van een tijdelijk liquiditeitentekort. Dit kan bijvoorbeeld ontstaan door afwikkeling van reguliere transacties in het portefeuillemanagement, of als gevolg van in- en uittredingen. Deze debetstand vormt geen hefboomfinanciering. Uitgangspunt is verder dat derivaten gebruikt worden voor een doelmatig en effectief portefeuillebeheer. Het gebruik maken van derivaten is ter ondersteuning van het beleggingsbeleid van het Fonds. Het niveau van hefboomfinanciering op basis van de netto methode (methode van gedane toezeggingen, zoals beschreven in de AIFMD-richtlijn) is voor het Fonds gemaximeerd op 150%. Risico s Algemeen De mogelijkheid bestaat dat uw belegging in waarde stijgt. Het is echter ook mogelijk dat uw belegging weinig tot geen inkomsten zal genereren en dat uw inleg bij een ongunstig koersverloop geheel of ten dele verloren gaat. De waardeontwikkeling van de belegging is namelijk afhankelijk van fluctuaties in prijzen van individuele financiële instrumenten waarin door het Fonds wordt belegd. Deze fluctuaties in prijzen van individuele financiële instrumenten zijn het gevolg van ontwikkelingen op de kapitaal-, effecten-, valuta- en goederenmarkten. De koers en de waarde van de beleggingen van het Fonds worden door deze fluctuaties beïnvloed met als gevolg dat de (intrinsieke) waarde (in euro) van het Fonds kan dalen. Hieronder wordt nader ingegaan op de risico s, in volgorde van relevantie, die de koers van het Fonds en de waarde van de financiële instrumenten waarin door het Fonds wordt belegd kunnen beïnvloeden. Elk kwartaal beoordeelt de Beheerder de risico s met behulp van het kans maal impactmodel. Dit houdt in dat per genoemd risico beoordeeld wordt hoe groot de kans is dat het risico optreedt en wat de impact hiervan is op de koers van het Fonds. De eerst vijf van de onderstaande vermelde risico s zijn het meest van belang voor het Fonds. Voor het Fonds is een Essentiële Beleggersinformatie opgesteld waarin het risico- en opbrengstprofiel wordt weergegeven door middel van een risicometer. De Essentiële Beleggersinformatie is te vinden op de website van de Beheerder, Ten aanzien van de risico s die zich voordoen worden zo mogelijk beheersmaatregelen getroffen. Deze beheersmaatregelen worden continu geëvalueerd met als doel een optimale verhouding tussen rendement en risico te bereiken. Indien noodzakelijk worden de beheersmaatregelen als gevolg van de evaluatie aangepast. De genomen beheersmaatregelen, aanpassingen in de beheersmaatregelen en de gevolgen hiervan voor beleggers worden verantwoord in het jaarverslag van Achmea Beleggingsfondsen N.V. Marktrisico De koersen van financiële instrumenten waarin wordt belegd kunnen, wereldwijd of specifiek op de markten waarin wordt belegd, dalen of stijgen. Deze daling of stijging kan optreden door bijvoorbeeld de veranderde economische, politieke, marktomstandigheden of marktomstandighedenverwachtingen alsmede door een veranderde individuele landen- of 7

9 bedrijfssituatie. Concentratierisico Door te beleggen in onder meer hetzelfde land, dezelfde regio, dezelfde sector, bij dezelfde debiteuren of combinaties hiervan, is de spreiding van de beleggingsportefeuille beperkt. De oorzaak van de concentratie van de portefeuille kan het gevolg zijn van het beleggingsbeleid. Een beperkter beleggingsuniversum (b.v. een belegging in Nederland) leidt tot geringere spreidingsmogelijkheden dan een groter universum (b.v. een belegging in de Eurozone of een wereldwijde belegging). Door het concentratierisico kunnen bepaalde gebeurtenissen die de financiële instrumenten raken van grotere invloed zijn op de waarde van de beleggingsportefeuille dan bij een minder geconcentreerde beleggingsportefeuille. Valutakoersrisico De waardeontwikkeling van de belegging waarin wordt belegd kan worden beïnvloed door valutakoersschommelingen. Er wordt een onderscheid gemaakt tussen direct en indirect valutakoersrisico. Van direct valutakoersrisico is sprake indien de financiële instrumenten waarin wordt belegd, in een vreemde valuta zijn genoteerd. Hierdoor kan een verandering in de koers van een vreemde valuta ten opzichte van de euro een negatief of positief effect hebben op de beleggingen en de dividenden van het Fonds. Van indirect valutakoersrisico is sprake als er wordt belegd in financiële instrumenten van ondernemingen die hun resultaten (deels) buiten de eurozone realiseren. Portefeuillerisico Dit risico ontstaat als gevolg van de gemaakte beleggingskeuzen door de vermogensbeheerder(s) in de portefeuille. De waarde van de onderliggende financiële instrumenten fluctueert soms aanzienlijk, afhankelijk van de activiteiten en resultaten van de afzonderlijke ondernemingen en/of van de algemene markt- en economische omstandigheden. Liquiditeitsrisico Het is mogelijk dat een transactie (aan- of verkoop van een financieel instrument) als gevolg van het ontbreken van voldoende verhandelbaarheid niet of niet tegen een acceptabele prijs kan worden uitgevoerd. Hierdoor kan er een verlies van waarde van het financiële instrument optreden. Risico van het gebruik van derivaten Conform het beleggingsbeleid kunnen derivaten gebruikt worden. Derivaten kennen specifieke risico s. Verschillende factoren hebben invloed op de waarde van een derivaat. De waarde van een derivaat kan relatief veel stijgen of dalen bij een kleine koersontwikkeling. Ook is de waarde afhankelijk van de tegenpartij en de omvang van de markt. Daarbij kan er sprake zijn van subjectieve waarderingen, omdat veel derivaten niet via officiële beurzen worden verhandeld. Tevens is de waarde van derivaten afhankelijk van de mate en omvang van de hefboomfinanciering, zoals opgenomen in de paragraaf hefboomfinanciering, waardoor de gevoeligheid van de Pool voor marktbewegingen wordt vergroot. Fiscaal risico Gedurende het bestaan van de Vennootschap bestaat de mogelijkheid dat het fiscale regime in ongunstige zin verandert of dat de Vennootschap niet aan een of meer criteria van een fiscale beleggingsinstelling zou voldoen, waardoor de waarde van de beleggingsportefeuille en/of de waarde van het eigen vermogen van een Fonds of Pool negatief wordt beïnvloed. Ook bestaat de 8

10 kans dat de aanpassing in de wet of wetsinterpretatie al dan niet met terugwerkende kracht wordt doorgevoerd. Het is daardoor mogelijk dat additionele belastingen verschuldigd worden, inclusief eventuele bronheffingen met betrekking tot betaalbaar gestelde dividenden of rente. Risico van inflatie Door veranderingen in de inflatie (geldontwaarding) kan de waarde van de beleggingen worden beïnvloed. Een inflatiestijging betekent dat het geld minder waard wordt. In het algemeen geldt dat bij beleggingen in zakelijke waarden (aandelen, vastgoed e.d.) de geldontwaarding op de langere termijn kan worden gecompenseerd door een hoger beleggingsrendement dan wanneer belegd wordt in vastrentende waarden (obligaties, liquiditeiten). In de koers van vastrentende waarden is in beginsel met een verwachte ontwikkeling van het inflatietempo rekening gehouden. De beleggingsopbrengsten van vastrentende waarden kunnen echter onvoldoende zijn voor de compensatie van de werkelijke inflatie. Risico van afwikkeling bij effectentransacties Een afwikkeling via een betalingssysteem kan niet plaatsvinden zoals verwacht, omdat de betaling of levering van de verkochte respectievelijk gekochte financiële instrumenten door een tegenpartij niet of niet op tijd of zoals verwacht plaatsvindt (settlement risk). Kredietwaardigheidrisico De waarde van de financiële instrumenten, waarin door het Fonds wordt belegd, kan worden beïnvloed door een positieve of negatieve ontwikkeling van de kredietwaardigheid van de desbetreffende landen, lagere overheden, bedrijven of instellingen (zijnde de debiteuren). Dit houdt in dat het risico door het Fonds kan worden gelopen als het desbetreffende land, lagere overheid, bedrijf of instelling niet aan zijn (financiële) verplichtingen kan voldoen. Hierdoor bestaat de mogelijkheid dat een financieel instrument met een lagere kredietwaardigheid moeilijker te verkopen is en/of dat de waarde van het financiële instrument waarin door het Fonds wordt belegd meer kan fluctueren. Kredietrisico Landen, lagere overheden, bedrijven, instellingen of een tegenpartij kunnen in gebreke blijven. Dit risico wordt zoveel mogelijk beperkt door strenge selectiecriteria te hanteren bij het selecteren van een land, lagere overheid, bedrijf, instelling of een tegenpartij. Daarbij zal bij aanen verkooptransacties in het algemeen slechts kortlopende vorderingen ontstaan waardoor het risico laag is, aangezien levering plaatsvindt tegen (vrijwel) gelijktijdige ontvangst van de tegenprestatie. Bewaarrisico De financiële instrumenten worden in bewaring gegeven bij een (onder)bewaarnemer. Hierbij kan het risico worden gelopen dat als gevolg van liquidatie, faillissement, insolventie, nalatigheid of frauduleuze handelingen van de (onder)bewaarnemer, verlies optreedt van in het in bewaring gegeven activa. Verminderde verhandelbaarheid van de rechten van deelneming De inkoop van aandelen van een fonds zal door de Beheerder kunnen worden opgeschort indien, naar het uitsluitend oordeel van de Beheerder, zich een bijzondere omstandigheid voordoet die dat rechtvaardigt. Een dergelijke bijzondere omstandigheid kan zijn dat het Fonds door de inkoop niet aan een of meer criteria van een fiscale beleggingsinstelling zou voldoen, door de inkoop in strijd zou worden gehandeld met enige wettelijke bepaling of het beleggingsbeleid, of in redelijkheid 9

11 verwacht kan worden dat voortzetting van de inkoop van aandelen van het Fonds tot gevolg kan hebben dat de belangen van de bestaande deelnemers van het Fonds onevenredig geschaad worden. Een dergelijke bijzondere omstandigheid kan ook zijn dat, naar het uitsluitend oordeel van de Beheerder, de liquiditeitspositie van het Fonds zulke inkoop niet toestaat en bovendien, naar het uitsluitend oordeel van de Beheerder, een voor inkoop benodigde verkoop van fondswaarden, gelet op de daarbij van belang zijnde marktomstandigheden, daaronder begrepen de mogelijk te realiseren verkoopopbrengst(en), onverantwoord of onmogelijk is. Indien inkoop wordt opgeschort zal de Beheerder zo spoedig mogelijk nadien de aandeelhouders van het Fonds in staat stellen de desbetreffende aandelen te doen inkopen. Risico erosie Fondsvermogen De Vennootschap heeft de status van fiscale beleggingsinstelling. Teneinde deze status te kunnen behouden dient onder meer jaarlijks aan de zogenoemde doorstootverplichting te worden voldaan. De doorstootverplichting is de op basis van de wettelijke bepalingen en de gekozen systematiek berekende dividenduitkering. Globaal is de doorstootverplichting de door het fonds genoten passieve inkomsten (dividenden en rentes) verminderd met een evenredig deel van het door het fonds gemaakte kosten. De fiscale jaarwinst kan onder omstandigheden hoger uitkomen dan de winst zoals deze op grond van de regels die gelden bij het opstellen van de statutaire jaarrekening, wordt berekend. Hierdoor kan onder omstandigheden de situatie ontstaan dat meer dividend wordt uitgekeerd dan het jaarresultaat, dit zal echter indien mogelijk worden voorkomen. Mocht de situatie zich echter voordoen is het mogelijk dat het vermogen van de beleggingsinstelling door een dividenduitkering meer afneemt dan de omvang van de jaarwinst. Risico ongedeeld Fondsvermogen De Vennootschap is één juridische entiteit met een ongedeeld vermogen. Dit betekent dat een eventueel negatief vermogenssaldo van een Fonds gevolgen kan hebben voor de andere Fondsen. Met name geldt dit bij het doen van uitkeringen alsmede in het geval van vereffening van een Fonds, waarbij een eventueel negatief vermogenssaldo wordt omgeslagen over de andere Fondsen. Gezien de aard van de beleggingen en gezien het feit dat de financiering van de beleggingen van ieder Fonds overwegend met eigen vermogen geschiedt, is een dergelijke gebeurtenis in de praktijk nagenoeg uitgesloten. Kosten en vergoedingen De kosten met betrekking tot het beleggen in de Fondsen zijn onder te verdelen in Deelnamekosten en Fondskosten Deelnamekosten Dit betreffen de kosten bij uitgifte en inkoop van aandelen (de op- en afslag) en de kosten bij aankoop, verkoop en switchen via de beleggersgiro. Indien u deelneemt anders dan via de beleggersgiro, kan er sprake zijn van een andere kostenstructuur. Wij verwijzen u hiervoor naar de voorwaarden van uw eigen bank. Kosten bij uitgifte en inkoop (op- en afslag) Zoals beschreven in het Basisprospectus onder de kop Inkoop en uitgifte van aandelen wordt een op- en afslag in rekening gebracht op de intrinsieke waarde van het Fonds. Voor het Achmea Nederland Aandelenfonds bedraagt de op- en afslag 0,245%. 10

12 Kosten bij aankoop, verkoop en switchen (via de beleggersgiro) De hieronder vermelde kosten zijn verschuldigd indien in het Achmea Nederland Aandelenfonds wordt deelgenomen via de door Stichting Achmea Beleggersgiro aangeboden beleggersgiro. Aankoopkosten: Voor aankoop van Aandelen brengt de Stichting Achmea Beleggersgiro een bedrag ter grootte van ten hoogste een half procent (0,50%) van het door de Stichting voor de aankoop van Aandelen ontvangen bedrag als kosten in rekening. Verkoopkosten: Voor verkoop van Aandelen brengt de Stichting Achmea Beleggersgiro een bedrag ter grootte van ten hoogste een half procent (0,50%) van de door de Stichting ontvangen koopprijs als kosten in rekening. Switchkosten: Voor het switchen tussen de Fondsen worden maximaal de volgende kosten in rekening gebracht:» 0,25% van de door de Stichting ontvangen koopprijs én vervolgens» 0,25% van het door de Stichting voor de aankoop van Aandelen ontvangen bedrag. Fondskosten Algemeen Hieronder worden de kosten en vergoedingen op fondsniveau over het boekjaar 2014 vermeld. Deze kosten (m.u.v. de kosten van de beheervergoeding en de kosten van administratie) zullen naar verwachting en bijzondere omstandigheden voorbehouden, in de volgende boekjaren in dezelfde lijn liggen (aangepast voor eventuele inflatie). De hoogte van de kosten van de beheervergoeding en de administratie is afhankelijk van de waarde van het vermogen van het desbetreffende Fonds. Het voorgaande is echter geen garantie dat die kosten in 2015 of volgende boekjaren niet (substantieel) hoger zullen zijn omdat niet alle kosten door Achmea Beleggingsfondsen N.V. kunnen worden beïnvloed. Daar waar deze wel door Achmea Beleggingsfondsen N.V. kunnen worden beïnvloed, kan in het belang van de aandeelhouders van Achmea Beleggingsfondsen N.V. respectievelijk het Fonds besluiten genomen worden die tot gevolg hebben dat de kosten hoger zijn. In de jaarrekening en het halfjaarbericht van Achmea Beleggingsfondsen N.V. worden de daadwerkelijk gemaakte kosten verantwoord. Daar waar voor de in deze paragraaf vermelde kosten een btw verplichting bestaat, is deze in de betreffende cijfers opgenomen. De kosten worden direct in rekening gebracht aan Achmea Beleggingsfondsen N.V en zijn direct toe te rekenen aan het Achmea Nederland Aandelenfonds. De kosten komen ten laste van het vermogen van het Achmea Nederland Aandelenfonds. Lopende kosten factor De Lopende kosten factor (hierna: Lopende kosten) laten bij een beleggingsfonds zien wat de kosten zijn van dit Fonds en wordt als percentage van de gemiddelde netto intrinsieke waarde van een Fonds uitgedrukt. In deze Lopende kosten worden de transactiekosten en de interestkosten buiten beschouwing gelaten. De kosten die verband houden met het toe- en uittreden van deelnemers (voor zover deze gedekt worden uit de ontvangen op- en afslagen) 11

13 worden eveneens niet meegenomen in de Lopende kosten. De Lopende kosten worden na afloop van het boekjaar vastgesteld en worden berekend door de totale kosten in het betreffende Fonds en aan het Fonds toerekenbare kosten van de Achmea Beleggingspool, waarin het betreffende Fonds belegt, te delen door de gemiddelde intrinsieke waarde. De gemiddelde intrinsieke waarde wordt berekend door gedurende de verslagperiode de afgegeven intrinsieke waarden bij elkaar op te tellen en te delen door het aantal maal dat de intrinsieke waarden zijn afgegeven. De Lopende kosten worden berekend in overeenstemming met de Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft. Op de volgende pagina is een overzicht weergegeven hoe de Lopende kosten van het Achmea Nederland Aandelenfonds over het boekjaar 2014 zijn samengesteld. Een toelichting op de kosten is na de tabel opgenomen. 12

14 Kosten Boekjaar 2014 Kosten ten laste van Achmea Beleggingspool, waarvan toegerekend aan het Fonds: 1. Uitbestedingskosten a. Vermogensbeheervergoeding Overige kosten op niveau Achmea Beleggingspool a. Overige bedrijfslasten 0 b. Kosten bewaring en settlement* c. Kosten van de Bewaarder Aan het Fonds toerekenbare kosten van de Achmea Beleggingspool De kostenratio van de Achmea Beleggingspool bedraagt: 0,17 % Kosten ten laste van het Fonds 3. Beheervergoeding Overige kosten a. Oprichtingskosten van Achmea Beleggingsfondsen N.V. Zijn reeds afgeschreven b. Kosten van de (externe) accountant c. Kosten van het toezicht op grond van de Wet op het financieel toezicht d. Kosten (Wft) van beursnotering e. Overige bedrijfslasten f. Kosten van de Bewaarder 921 g. Marketingkosten Niet van toepassing h. Kosten inzake bewaring van de uitgegeven aandelen van het Fonds Uitbestedingskosten a. De kosten voor de uitbesteding van de administratie en de berekening van de intrinsieke waarde Zie post 3. Beheervergoeding Totale kosten ten laste van het Fonds: De kosten van het Fonds bedraagt in percentage: 0,80 % Lopende kosten Achmea Nederland Aandelenfonds 0,97% 13

15 Kosten ten laste van Achmea Beleggingspool 1. Uitbestedingskosten a. Vermogensbeheervergoeding: Het gehele vermogen van het Achmea Nederland Aandelenfonds wordt belegd in participaties van de Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland. Het vermogensbeheer van de Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland is door de Beheerder uitbesteed aan F&C Netherlands B.V. Binnen de Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland wordt 0,155% per jaar aan F&C Netherlands B.V. voldaan. De vermogensbeheervergoeding wordt in maandtermijnen verrekend van het belegd vermogen van de Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland en worden dagelijks in de intrinsieke waarde van het Fonds verrekend. Deze kosten zijn vrijgesteld van btw. 2. Overige bedrijfslasten a. Bankkosten De overige bedrijfslasten op het niveau van de Achmea Beleggingspool betreffen bankkosten. Deze kosten worden in rekening gebracht voor het aanhouden en gebruiken van de desbetreffende bankrekeningen. Deze kosten zijn inclusief btw, voor zover van toepassing. b. Kosten bewaring De activiteiten op het gebied van bewaring (custodianfunctie) van de effecten, waar de Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland in belegt, zijn uitbesteed aan BNY Mellon. Deze kosten komen ten laste van de Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland. Onder de custodianfunctie vallen, naast het bewaren van effecten, onder meer het afwikkelen van orders, verzorgen van buitenlandse belastingteruggave en corporate actions. Onder corporate actions vallen o.a. het verwerken van rente en dividendbetalingen, class actions (afwikkelen van opgelegde boetes aan bedrijven) en aandelensplitsing. Deze kosten zijn inclusief btw, voor zover van toepassing. c. Kosten van de Bewaarder De activa van de Achmea Beleggingspool worden sinds 22 juli 2014 bewaard door BNY Mellon ( de Bewaarder ). De Bewaarder is belast met verschillende monitorings- en toezichttaken op de activiteiten van de Achmea Beleggingspool en de Beheerder. De belangrijkste taak van de Bewaarder is voorts het feitelijke bewaren van de beleggingen. De activiteiten van de Bewaarder zijn nader beschreven in hoofdstuk 5 van het Basis Prospectus. De kosten zijn inclusief btw, voor zover van toepassing. Kosten ten laste van het Fonds 3. Beheervergoeding De Beheerder maakt kosten voor het beheer van het fondsvermogen. Hiervoor ontvangt de Beheerder van Achmea Beleggingsfondsen N.V. een beheervergoeding. Deze beheervergoeding gaat ten laste van het Fonds en wordt berekend over het vermogen van het Fonds aan het einde van elke maand. De vergoeding wordt maandelijks in rekening gebracht en bedraagt 0,0608% per maand (0,73% op jaarbasis). De beheervergoeding wordt dagelijks in de intrinsieke waarde van het Fonds verrekend. Met betrekking tot de beheervergoeding is geen btw verschuldigd. De beheervergoeding wordt o.a. gebruikt voor de volgende diensten ten behoeve van Achmea Beleggingsfondsen N.V.:» Directievoering» (Financiële) administratie: 14

16 De administratie van de Achmea Beleggingsfondsen en de Achmea Beleggingspools is door de Beheerder uitbesteed aan BNY Mellon. De administratieactiviteiten hebben o.a. betrekking op de berekening van de intrinsieke waarde per aandeel, het maken van performanceberekening en het monitoren van de mandaatrichtlijnen. De kosten van deze uitbesteding worden door de Beheerder uit deze beheervergoeding betaald.» Kosten van de Beheerder: Deze kosten hebben o.a. betrekking op het gebied van juridische zaken, assetmanagement, productontwikkeling, het maken van (half)jaarverslagen, prospectussen en factsheets. 4. Overige kosten Onderstaande kosten worden direct in rekening gebracht aan Achmea Beleggingsfondsen N.V. Kosten en lasten die niet specifiek zijn toe te rekenen aan één Fonds worden ten laste gebracht van alle Fondsen waarvan de aandelen uitstaan naar rato van de waarde van het vermogen van de Fondsen per de laatste dag van de kalendermaand. a. Oprichtingskosten van de Vennootschap De Vennootschap is opgericht in het jaar Deze kosten zijn reeds afgeschreven. b. Kosten van de (externe) accountant Deze kosten worden in rekening gebracht ten behoeve van het controleren van de jaarrekening, prospectus en overige activiteiten. Deze kosten worden gedeclareerd op basis van het aantal gewerkte uren en zijn inclusief btw. c. Kosten van het toezicht op grond van de Wft Zowel de AFM als de DNB houden toezicht op beleggingsinstellingen en brengen daarvoor ieder jaar kosten in rekening. Er zijn twee soorten heffingen: 1. Heffingen voor het uitvoeren van een specifieke verrichting, zoals bijvoorbeeld het verlenen van vergunningen en ontheffingen. Dit is een vast bedrag per type prestatie dat jaarlijks wordt vastgesteld. Heffingen voor het doorlopend toezicht. Dit kan een vast bedrag zijn al dan niet aangevuld met een variabel bedrag op basis van een zogenaamde heffingsmaatstaf. De Beheerder moet ook periodiek informatie verstrekken aan de toezichthouders. In hoofdlijnen moet een beheerder rapporteren over: 1. de voornaamste instrumenten waarin hij transacties heeft verricht, uitgesplitst in onder meer soorten financiële instrumenten en andere activa, de geografische gebieden en sectoren. 2. de voornaamste categorieën activa waarin per beleggingsinstelling is belegd, inclusief marktwaarde, omzet en rendement tijdens de rapportageperiode. 3. de markten waarvan hij lid is of waarop hij actief handelt. 4. de spreiding binnen de portefeuilles van beleggingsinstellingen met onder meer een opgave van de tien voornaamste posities en vijf belangrijkste concentraties. 5. het huidige risicoprofiel van de beheerde beleggingsinstellingen en de risicobeheersystemen waarmee de beheerder het marktrisico, het liquiditeitsrisico, het tegenpartijrisico en andere risico s beheerst. 6. de resultaten van de verplicht periodiek, tenminste jaarlijks, uitgevoerde stress-tests ter bepaling van de beleggings- en liquiditeitsrisico s. 7. eventuele nieuwe regelingen voor het beheer van de liquiditeit van de beleggingsinstelling. 15

17 8. de mate van leverage en de wijze waarop deze leverage is gefinancierd (indien van toepassing). De kosten van het toezicht zijn, evenals andere wettelijke heffingen, vrijgesteld van btw. d. Kosten beursnotering De kosten van beursnotering hebben betrekking op:» De noteringskosten van de Fondsen aan Euronext Amsterdam. Deze kosten zijn inclusief btw, voor zover van toepassing.» De kosten van de activiteiten uitgevoerd door ABN AMRO Bank N.V. ABN AMRO Bank N.V. onderhoudt de contacten met Euroclear Nederland als er een wijziging plaatsvindt in het aantal aandelen opgenomen in het systeem van Euroclear Nederland als gevolg van inkoop of uitgifte van aandelen. Hieraan zijn kosten verbonden. Deze kosten zijn inclusief btw, voor zover van toepassing.» Activiteiten uitgevoerd door de Fundagent (is verantwoordelijk voor de beoordeling en acceptatie van de aan- en verkoopopdrachten zoals die zijn ingelegd in het beursorderboek) en Listing agent (o.a. belast met de verzorging van de notering van de aandelen op Euronext Amsterdam worden uitgevoerd door Rabo Securities. Deze kosten zijn inclusief btw, voor zover van toepassing. e. Overige bedrijfslasten Deze kosten betreffen voornamelijk:» Bankkosten: Deze kosten worden in rekening gebracht voor het aanhouden en gebruiken van de desbetreffende bankrekeningen.» Contributie voor de Dutch Fund and Asset Management Association ( DUFAS ): DUFAS is een belangenvereniging van in Nederland werkzame vermogensbeheerders en beleggingsinstellingen.» Advertentiekosten: Zoals aangegeven in het Basisprospectus kan Achmea Beleggingsfondsen N.V. mededelingen doen en periodiek informatie verstrekken door middel van publicaties op de website van de Beheerder: Deze kosten zijn inclusief btw, voor zover van toepassing. f. Kosten van de Bewaarder De activa van het Fonds wordt sinds 22 juli 2014 bewaard door BNY Mellon ( de Bewaarder ). De Bewaarder is belast met verschillende monitorings- en toezichttaken op de activiteiten van het Fonds en de Beheerder. De belangrijkste taak van de Bewaarder is voorts het feitelijke bewaren van de beleggingen. De activiteiten van de Bewaarder zijn nader beschreven in hoofdstuk 5 van het Basis Prospectus. De kosten zijn inclusief btw, voor zover van toepassing. g. Marketingkosten De marketingkosten die samenhangen met het aanbieden van de Fondsen worden gedragen door de aanbieders van de Fondsen en worden niet ten laste gebracht van de Vennootschap. h. Kosten inzake bewaring van de uitgegeven aandelen van het Fonds Kosten van bewaring van de uitgegeven aandelen van het Achmea Nederland Aandelenfonds. Deze activiteiten zijn uitbesteed aan BNY Mellon. Deze kosten zijn inclusief btw, voor zover van toepassing. 5. Uitbestedingskosten a. De administratie en de berekening van de intrinsieke waarde van het Fonds is door de Beheerder uitbesteed aan BNY Mellon. Deze kosten zijn opgenomen in de beheervergoeding, zoals vermeld bij punt 3 (kosten ten laste van het Fonds, beheervergoeding). 16

18 Welke kosten zijn niet opgenomen in de Lopende kosten? Onderstaande kosten zijn niet in de Lopende kosten opgenomen, maar worden in rekening gebracht ten laste van het resultaat van het Fonds: 1) Transactiekosten 2) Interestkosten 3) Kosten die verband houden met het toe- en uittreden van deelnemers, voor zover niet gedekt uit de ontvangen op- en afslagen 1) Transactiekosten De transactiekosten hebben betrekking op het maken van kosten door de Achmea Beleggingspool bij het aankopen en verkopen van de financiële instrumenten (aandelen, obligaties e.d.). Dit kunnen kosten zijn op het gebied van belastingen, kosten van de (effecten)makelaar, spreads tussen bied- en laatprijzen en de verandering in de marktprijs als gevolg van de transactie. De transactiekosten over het boekjaar 2014 voor de Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland bedragen De hoogte van de transactiekosten is niet met voldoende nauwkeurigheid te bepalen. Dit komt omdat veelal de transactiekosten verwerkt zijn in de (bruto)prijs van het financiële instrument. Daarnaast zijn veranderingen in de marktprijs als gevolg van een transactie moeilijk te voorspellen omdat dit sterk afhankelijk is van het sentiment op de financiële markten. Ook kunnen marktomstandigheden grote invloed hebben op het aantal beleggingstransacties en hiermee op de hoogte van de transactiekosten. De aankoopkosten maken deel uit van de verkrijgingsprijs van de desbetreffende financiële instrumenten en worden indien de waardering plaatsvindt tegen beurswaarde verwerkt in de ongerealiseerde koersresultaten. Verkoopkosten worden verantwoord in het gerealiseerde koersresultaat. 2) Interestkosten Het al dan niet tijdelijk beleggen in liquiditeiten kan onderdeel zijn van de beleggingsstrategie van het Fonds. De baten en lasten (een lening leidt tot interestkosten voor het Fonds), veroorzaakt door het aanhouden van liquiditeiten, worden ten laste van het resultaat geboekt en worden niet verantwoord in de Lopende kosten. 3) Kosten die verband houden met het toe- en uittreden Het beleid is dat de kosten die verband houden met het toe- en uittreden van deelnemers worden gedekt uit de op- en afslagen, zoals is vastgelegd in het Basisprospectus. Voor zover de op- en afslagen de werkelijke transactiekosten overtreffen of niet dekken, worden deze ten gunste of ten laste van het resultaat gebracht en worden niet verantwoord in de Lopende kosten. Overzicht Lopende kosten Hieronder wordt een overzicht gegeven van de Lopende kosten (tot het jaar 2014 Total Expense ratio geheten) over de jaren 2002 tot en met Tevens wordt de verwachting voor het jaar 2015 vermeld. De verwachte Lopende kosten voor het jaar 2015 zijn slechts een schatting, gebaseerd op historische gegevens en toekomstige verwachtingen. Toekomstige marktomstandigheden zullen op de uiteindelijke uitkomst over 2015 en volgende jaren van invloed zijn. 2002: 1,72% 2003: 1,12% 2004: 1,02% 2005: 0,98% 2006: 0,98% 17

19 2007: 0,97% 2008: 1,08% 2009: 1,26% 2010: 1,26% 2011: 1,28% 2012: 1,27% 2013: 1,26% 2014: 0,97% verwachting 2015: 1,00% 2,00% Achmea Nederland Aandelenfonds Lopende kosten per boekjaar 1,50% 1,00% 0,50% 0,00% Vergelijkend overzicht Hieronder is een vergelijkend overzicht opgenomen van de ontwikkeling van het vermogen en de baten en lasten van de beleggingen van het Achmea Nederland Aandelenfonds (inclusief Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland). Bedragen x Inkomsten uit beleggingen Kosten Waardeveranderingen Totaal Beleggingsresultaat Eigen Vermogen

20 Achmea Nederland Aandelenfonds Eigen Vermogen per boekjaar (bedragen x 1.000) Jaarrendementen De onderstaande jaarrendementen zijn gebaseerd op de intrinsieke waarde zoals gepubliceerd in het jaarverslag van Achmea Beleggingsfondsen N.V. Vanaf het jaar 2010 is het rendement weergegeven inclusief eventueel uitgekeerd dividend. Jaar ,04% Jaar ,13% Jaar ,96 % Jaar ,53% Jaar ,80% Jaar ,39% Jaar ,80% Jaar ,50% Jaar ,27% Jaar ,02% Jaar ,20% Jaar ,83% Jaar ,55% De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. 40,00% 20,00% Achmea Nederland Aandelenfonds Behaald jaarrendement op basis van intrinsieke waarde 0,00% -20,00% ,00% -60,00% 19

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Aandelenfonds Nederland

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Aandelenfonds Nederland ros pec tus Aanvullend Prospectus Centraal Beheer Achmea Aandelenfonds Nederland Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus FBTO Oranje Rente Fonds

Aanvullend Prospectus FBTO Oranje Rente Fonds Aanvullend Prospectus FBTO Oranje Rente Fonds Aanvullend Prospectus FBTO Oranje Rente Fonds Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Euro Aandelenfonds

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Euro Aandelenfonds ros pec tus Aanvullend Prospectus Centraal Beheer Achmea Euro Aandelenfonds Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Wereldwijd Aandelen fonds

Aanvullend Prospectus. Achmea Wereldwijd Aandelen fonds Aanvullend Prospectus Achmea Wereldwijd Aandelen fonds Het Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. en moet

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus Beleggingsfondsen

Aanvullend Prospectus Beleggingsfondsen Aanvullend Prospectus Beleggingsfondsen Achmea Beleggingsfondsen N.V. De Fondsen van Achmea Beleggingsfondsen N.V. worden op donderdag 12 november 2015 (behoudends bijzondere omstandigheden) opgeheven.

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Depositofonds

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Depositofonds ros pec tus Aanvullend Prospectus Centraal Beheer Achmea Depositofonds Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus FBTO. Aandelenfonds

Aanvullend Prospectus FBTO. Aandelenfonds Aanvullend Prospectus FBTO Aandelenfonds Nederland Aandelenfonds fbto.nl Aanvullend Prospectus FBTO Aandelenfonds Nederland Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen-

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus FBTO. Depositofonds

Aanvullend Prospectus FBTO. Depositofonds Aanvullend Prospectus FBTO Depositofonds Depositofonds fbto.nl FBTO Depositofonds Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. en moet

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen fonds

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen fonds Aanvullend Prospectus Achmea Grondstoffen fonds Het Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. en moet in samenhang

Nadere informatie

Avéro Achmea AEX Index Fonds II, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier

Avéro Achmea AEX Index Fonds II, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier Avéro Achmea AEX Index Fonds II, aanvullend prospectus Informatie voor de particulier Inhoud Het Aanvullend Prospectus 3 Beschrijving van het product 4 Risico s 4 De vermogensbeheerder 6 De bewaarneming

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea High Yield Bedrijfsobligaties fonds

Aanvullend Prospectus. Achmea High Yield Bedrijfsobligaties fonds Aanvullend Prospectus Achmea High Yield Bedrijfsobligaties fonds Het Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V.

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus FBTO Oranje Investerings Fonds

Aanvullend Prospectus FBTO Oranje Investerings Fonds Aanvullend Prospectus FBTO Oranje Investerings Fonds Aanvullend Prospectus FBTO Oranje Investerings Fonds Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Robijn fonds

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Robijn fonds ros pec tus Aanvullend Prospectus Centraal Beheer Achmea Robijn fonds Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Topaas fonds

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Topaas fonds ros pec tus Aanvullend Prospectus Centraal Beheer Achmea Topaas fonds Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

Avéro Achmea Euro Aandelenfonds II, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier

Avéro Achmea Euro Aandelenfonds II, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier Avéro Achmea Euro Aandelenfonds II, aanvullend prospectus Informatie voor de particulier Inhoud Het Aanvullend Prospectus 3 Beschrijving van het product 4 Beleggingsbeleid 4 Risico s 5 De vermogensbeheerder

Nadere informatie

Avéro Achmea Euro Aandelenfonds, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier

Avéro Achmea Euro Aandelenfonds, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier Avéro Achmea Euro Aandelenfonds, aanvullend prospectus Informatie voor de particulier Inhoud Het Aanvullend Prospectus 3 Beschrijving van het product 4 Beleggingsbeleid 4 Risico s 5 De vermogensbeheerder

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Diamant fonds

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Diamant fonds ros pec tus Aanvullend Prospectus Centraal Beheer Achmea Diamant fonds Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

Avéro Achmea Wereld Aandelenfonds, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier

Avéro Achmea Wereld Aandelenfonds, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier Avéro Achmea Wereld Aandelenfonds, aanvullend prospectus Informatie voor de particulier Inhoud Het Aanvullend Prospectus 3 Beschrijving van het product 4 Beleggingsbeleid 4 Risico s 5 De vermogensbeheerders

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus FBTO. Aandelenfonds

Aanvullend Prospectus FBTO. Aandelenfonds Aanvullend Prospectus FBTO Aandelenfonds Nederland Aandelenfonds fbto.nl Aanvullend Prospectus FBTO Aandelenfonds Nederland Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen-

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Investment Grade Bedrijfsobligaties fonds

Aanvullend Prospectus. Achmea Investment Grade Bedrijfsobligaties fonds Aanvullend Prospectus Achmea Investment Grade Bedrijfsobligaties fonds Het Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus FBTO. Depositofonds

Aanvullend Prospectus FBTO. Depositofonds Aanvullend Prospectus FBTO Depositofonds Depositofonds fbto.nl Aanvullend Prospectus FBTO Depositofonds Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Langlopende Obligaties fonds

Aanvullend Prospectus. Achmea Langlopende Obligaties fonds Aanvullend Prospectus Achmea Langlopende Obligaties fonds Het Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. en

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Opkomende Markten Aandelen fonds

Aanvullend Prospectus. Achmea Opkomende Markten Aandelen fonds Aanvullend Prospectus Achmea Opkomende Markten Aandelen fonds Het Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V.

Nadere informatie

Avéro Achmea Europa Aandelenfonds, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier

Avéro Achmea Europa Aandelenfonds, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier Avéro Achmea Europa Aandelenfonds, aanvullend prospectus Informatie voor de particulier Inhoud Het Aanvullend Prospectus 3 Beschrijving van het product 4 Beleggingsbeleid 4 Risico s 4 De vermogensbeheerder

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Fund. aandelen serie 4 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Fund. aandelen serie 4 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Fund aandelen serie 4 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 1 augustus 2008 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en

Nadere informatie

Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier

Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus Informatie voor de particulier Inhoud Het Aanvullend Prospectus 3 Beschrijving van het product 4 Beleggingsbeleid 4 Risico s 5 De vermogensbeheerder 8 De

Nadere informatie

Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier

Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus Informatie voor de particulier Inhoud Het Aanvullend Prospectus 3 Beschrijving van het product 4 Beleggingsbeleid 4 Risico s 6 De vermogensbeheerder 8 De

Nadere informatie

Avéro Achmea Mixfonds VI, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier

Avéro Achmea Mixfonds VI, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier Avéro Achmea Mixfonds VI, aanvullend prospectus Informatie voor de particulier Inhoud Het Aanvullend Prospectus 3 Beschrijving van het product 4 Beleggingsbeleid 4 Risico s 6 De vermogensbeheerder 9 De

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Indirect Vastgoed fonds

Aanvullend Prospectus. Achmea Indirect Vastgoed fonds Aanvullend Prospectus Achmea Indirect Vastgoed fonds Het Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. en moet

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Geldmarkt Fonds. aandelen serie 14 in Allianz Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Geldmarkt Fonds. aandelen serie 14 in Allianz Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Geldmarkt Fonds aandelen serie 14 in Allianz Paraplufonds N.V. 4 juni 2015 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en maakt

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Fund. aandelen serie 4 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Fund. aandelen serie 4 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Fund aandelen serie 4 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 1 juli 2013 1 / 12 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met,

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Pacific Fund. aandelen serie 5 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Pacific Fund. aandelen serie 5 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Pacific Fund aandelen serie 5 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 1 januari 2010 Onze ref. \714\74554205\prospectus\concepten aanvullende prospectussen\hpf\hpf_200306.doc

Nadere informatie

Financiële bijsluiter ASR Euro Aandelen Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen

Financiële bijsluiter ASR Euro Aandelen Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Financiële bijsluiter ASR Euro Aandelen Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Deze financiële bijsluiter is een document dat door ASR Nederland Beleggingsbeheer N.V. is opgesteld volgens een vaste,

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Europa Obligatie Fonds. aandelen serie 2 in Allianz Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Europa Obligatie Fonds. aandelen serie 2 in Allianz Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Europa Obligatie Fonds aandelen serie 2 in Allianz Paraplufonds N.V. 27 maart 2015 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS

AANVULLEND PROSPECTUS AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Europa Aandelen Fonds aandelen serie 11 in Allianz Paraplufonds N.V. 4 juni 2015 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en

Nadere informatie

Financiële bijsluiter ASR Geldmarkt Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen

Financiële bijsluiter ASR Geldmarkt Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Financiële bijsluiter ASR Geldmarkt Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Deze financiële bijsluiter is een document dat door ASR Nederland Beleggingsbeheer N.V. is opgesteld volgens een vaste, bij

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS

AANVULLEND PROSPECTUS AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Pacific Aandelen Fonds aandelen serie 5 in Allianz Paraplufonds N.V. 4 juni 2015 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en

Nadere informatie

Financiële bijsluiter FBTO Nederland Aandelenfonds

Financiële bijsluiter FBTO Nederland Aandelenfonds Financiële bijsluiter FBTO Nederland Aandelenfonds Deze Financiële bijsluiter bestaat uit vijf onderdelen: A. Korte weergave van de beleggingsinstelling B. Beleggingsgegevens C. Bedrijfsinformatie D. Commerciële

Nadere informatie

Supplement J Think iboxx AAA-AA Government Bond Tracker

Supplement J Think iboxx AAA-AA Government Bond Tracker Supplement J Think iboxx AAA-AA Government Bond Tracker Aandelen Serie J in ThinkCapital ETF s N.V. 15 oktober 2012 I. Belangrijke informatie Dit Supplement moet worden gelezen in samenhang met, en maakt

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS

AANVULLEND PROSPECTUS AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Selectie Fonds aandelen serie 3 in Allianz Paraplufonds N.V. 4 juni 2015 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en maakt onderdeel

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Vastrentend Fonds. aandelen serie 12 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Vastrentend Fonds. aandelen serie 12 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Vastrentend Fonds aandelen serie 12 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 1 juli 2013 1 / 12 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in

Nadere informatie

Avéro Achmea Wereld Vastgoedfonds, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier

Avéro Achmea Wereld Vastgoedfonds, aanvullend prospectus. Informatie voor de particulier Avéro Achmea Wereld Vastgoedfonds, aanvullend prospectus Informatie voor de particulier Inhoud Het Aanvullend Prospectus 3 Beschrijving van het product 4 Beleggingsbeleid 4 Risico s 5 De vermogensbeheerder

Nadere informatie

Financiële bijsluiter ASR Euro Bedrijfsobligatie Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen

Financiële bijsluiter ASR Euro Bedrijfsobligatie Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Financiële bijsluiter ASR Euro Bedrijfsobligatie Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Deze financiële bijsluiter is een document dat door ASR Nederland Beleggingsbeheer N.V. is opgesteld volgens een

Nadere informatie

Financiële bijsluiter FBTO Euro Obligatiefonds

Financiële bijsluiter FBTO Euro Obligatiefonds Financiële bijsluiter FBTO Euro Obligatiefonds Deze Financiële bijsluiter bestaat uit vijf onderdelen: A. Korte weergave van de beleggingsinstelling B. Beleggingsgegevens C. Bedrijfsinformatie D. Commerciële

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Selectie Fonds. aandelen serie 3 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Selectie Fonds. aandelen serie 3 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Selectie Fonds aandelen serie 3 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 1 augustus 2008 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang

Nadere informatie

Insinger de Beaufort Equity Income Fund ("Fonds D") (Aandelen serie Fonds D) Aanvullend prospectus. 17 december 2014

Insinger de Beaufort Equity Income Fund (Fonds D) (Aandelen serie Fonds D) Aanvullend prospectus. 17 december 2014 Insinger de Beaufort Equity Income Fund ("Fonds D") (Aandelen serie Fonds D) Aanvullend prospectus 17 december 2014 02 Inhoud pagina I. Belangrijke informatie 3 A. Inleiding 3 B. Algemeen 3 C. Beleggingsbeleid

Nadere informatie

2. STrUCTUUr 3. De BeHeerDer Michiel Goris (1956)

2. STrUCTUUr 3. De BeHeerDer Michiel Goris (1956) 1. profiel Het MM Fortune Fund ( hierna: het fonds) is een open-end beleggingsfonds voor gemene rekening, opgericht op 15 april 2008 en gevestigd te Rijswijk. Een fonds voor gemene rekening is geen rechtspersoon

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie 2012

Essentiële Beleggersinformatie 2012 1 Essentiële Beleggersinformatie 2012 Inhoudsopgave Doelstelling en beleggingsbeleid 3 Risico- en opbrengstprofiel 3 Kosten 4 In het verleden behaalde resultaten 5 Praktische informatie 6 2 Essentiële

Nadere informatie

Insinger de Beaufort European Mid Cap Fund ("Fonds F") (Aandelen serie Fonds F) Aanvullend prospectus. 17 december 2014

Insinger de Beaufort European Mid Cap Fund (Fonds F) (Aandelen serie Fonds F) Aanvullend prospectus. 17 december 2014 Insinger de Beaufort European Mid Cap Fund ("Fonds F") (Aandelen serie Fonds F) Aanvullend prospectus 17 december 2014 02 Inhoud pagina I. Belangrijke informatie 3 A. Inleiding 3 B. Algemeen 4 C. Beleggingsdoel

Nadere informatie

FINANCIËLE BIJSLUITER SUBFONDS INDEX AANDELENFONDS WERELDWIJD. Inleiding

FINANCIËLE BIJSLUITER SUBFONDS INDEX AANDELENFONDS WERELDWIJD. Inleiding FINANCIËLE BIJSLUITER SUBFONDS INDEX AANDELENFONDS WERELDWIJD Inleiding Dit document is de financiële bijsluiter van het subfonds Index Aandelenfonds Wereldwijd. Het subfonds Index Aandelenfonds Wereldwijd

Nadere informatie

Halfjaarbericht 2015. Bright LifeCycle Fonds

Halfjaarbericht 2015. Bright LifeCycle Fonds Halfjaarbericht 2015 Bright LifeCycle Fonds Periode: 19 december 2014 tot en met 30 juni 2015 Inhoudsopgave HALFJAARBERICHT BRIGHT LIFECYCLE FONDS... 3 BALANS PER 30 JUNI 2015... 3 WINST- EN VERLIESREKENING

Nadere informatie

Financiële bijsluiter VBI Winkelfonds N.V. - Retail Index Certificaten

Financiële bijsluiter VBI Winkelfonds N.V. - Retail Index Certificaten Financiële bijsluiter VBI Winkelfonds N.V. - Retail Index Certificaten Het doel van deze financiële bijsluiter is om u op een vaste bij wet voorgeschreven vorm op hoofdlijnen een beeld te geven van Retail

Nadere informatie

FondsenGids (d.d. 31 juli 2013) Wereld Fonds

FondsenGids (d.d. 31 juli 2013) Wereld Fonds FondsenGids (d.d. 31 juli 2013) Wereld Fonds INHOUDSOPGAVE 1 Algemene informatie Verzekeringsfondsen 1.1 Inhoud van de FondsenGids 1.2 Juridische structuur 1.3 Berekening van de participatiewaarde 1.4

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie

Essentiële Beleggersinformatie Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

Tussentijds bericht Staalbankiers Beleggingsfondsen Beheer B.V. per 30-06-2013

Tussentijds bericht Staalbankiers Beleggingsfondsen Beheer B.V. per 30-06-2013 Tussentijds bericht Staalbankiers Beleggingsfondsen Beheer B.V. per 30-06-2013 Inhoudsopgave 1. Verslag van de directie 3 2. Jaarrekening 5 Balans per 30 juni 2013 Winst- en verliesrekening over 26 april

Nadere informatie

Financiële bijsluiter Vastgoed Fundament Fonds Aandeel A

Financiële bijsluiter Vastgoed Fundament Fonds Aandeel A Financiële bijsluiter Vastgoed Fundament Fonds Aandeel A Het doel van deze financiële bijsluiter is om u op een vaste bij wet voorgeschreven vorm op hoofdlijnen een beeld te geven van Vastgoed Fundament

Nadere informatie

GEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE

GEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE GEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE ACHMEA BELEGGINGSFONDSEN BEHEER B.V. Inleiding, statutair gevestigd te s-gravenhage (KvK nr. 8062738), beschikt over een vergunning als beheerder van beleggingsinstellingen,

Nadere informatie

Toelichting bij Rabo LevensloopSparen/Beleggen

Toelichting bij Rabo LevensloopSparen/Beleggen Toelichting bij Rabo LevensloopSparen/Beleggen Deze toelichting maakt integraal onderdeel uit van het aanvraag/opdracht- en wijzigingsformulier c.q. de overeenkomst Rabo LevensloopSparen/Beleggen. Bewaar

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Langlopend Obligatie Fonds. aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Langlopend Obligatie Fonds. aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Langlopend Obligatie Fonds aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V. 15 SEPTEMBER 2015 1 / 11 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen. zeer fondsoffensief

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen. zeer fondsoffensief Aanvullend Prospectus Achmea Grondstoffen mixfonds zeer fondsoffensief Het Aanvullend Prospectus Het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. bestaat uit een Basis Prospectus en een

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen. zeer fondsoffensief

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen. zeer fondsoffensief Aanvullend Prospectus Achmea Grondstoffen mixfonds zeer fondsoffensief Het Aanvullend Prospectus Het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. bestaat uit een Basis Prospectus en een

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen Aanvullend Prospectus Achmea Grondstoffen mixfonds offensief fonds Het Aanvullend Prospectus Het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. bestaat uit een Basis Prospectus en een Aanvullend

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen. zeer fondsdefensief

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen. zeer fondsdefensief Aanvullend Prospectus Achmea Grondstoffen mixfonds zeer fondsdefensief Het Aanvullend Prospectus Het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. bestaat uit een Basis Prospectus en een

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen Aanvullend Prospectus Achmea Grondstoffen mixfonds defensief fonds Het Aanvullend Prospectus Het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. bestaat uit een Basis Prospectus en een Aanvullend

Nadere informatie

Wat zijn de financiële risico s van een belegging in aandelen in DIM Vastgoed? DIM Vastgoed N.V.

Wat zijn de financiële risico s van een belegging in aandelen in DIM Vastgoed? DIM Vastgoed N.V. Deze financiële bijsluiter is bijgewerkt tot en met 13 juni 2005. Bij of krachtens wet voorgeschreven productinformatie over een belegging in aandelen in Over de financiële bijsluiter Voor producten als

Nadere informatie

Inhoudsopgave. Paragraaf Inhoud Pagina

Inhoudsopgave. Paragraaf Inhoud Pagina Prospectus 1 Inhoudsopgave Paragraaf Inhoud Pagina 1 Inhoudsopgave 2 2 Profielschets 3 3 Belangrijke informatie 4 4 Beleggingsbeleid 5,6,7 5 Risico's 8,9,10,11 6 Raad van toezicht 12,13 7 Toetreding en

Nadere informatie

De Beheerder beschikt over een vergunning voor het Fonds als bedoeld in artikel 2:65 van de Wet op het financieel toezicht (de Wft ).

De Beheerder beschikt over een vergunning voor het Fonds als bedoeld in artikel 2:65 van de Wet op het financieel toezicht (de Wft ). FINANCIELE BIJSLUITER VAN FUNDAMENT BOND FUND Dit document is de financiële bijsluiter van Fundament Bond Fund (hierna ook: het Fonds ). De financiële bijsluiter bevat de bij of krachtens de wet voorgeschreven

Nadere informatie

De Beheerder beschikt over een vergunning voor het Fonds als bedoeld in artikel 2:65 van de Wet op het financieel toezicht (de Wft ).

De Beheerder beschikt over een vergunning voor het Fonds als bedoeld in artikel 2:65 van de Wet op het financieel toezicht (de Wft ). FINANCIELE BIJSLUITER VAN ASIAN VALUE FUND Dit document is de financiële bijsluiter van Asian Value Fund (hierna ook: het Fonds ). De financiële bijsluiter bevat de bij of krachtens de wet voorgeschreven

Nadere informatie

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen.

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen. Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen. Begrippenlijst behorende bij de beleggingsverzekeringen van Achmea Pensioenen Levensverzekeringen N.V. Begrip Nieuwe voorwaarden (LBB 14) Aandeel Aandelenfonds

Nadere informatie

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen behorende bij de beleggingsverzekeringen van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V.

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen behorende bij de beleggingsverzekeringen van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen behorende bij de beleggingsverzekeringen van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. Begrip Aandeel Aandelenfonds Aanvullend Prospectus Achtergestelde

Nadere informatie

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen behorende bij de beleggingsverzekeringen van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. Begrip Uitleg 01 Aandeel Bewijs van deelneming in het kapitaal van

Nadere informatie

HOF HOORNEMAN EUROPEAN VALUE FUND

HOF HOORNEMAN EUROPEAN VALUE FUND AANVULLEND PROSPECTUS HOF HOORNEMAN EUROPEAN VALUE FUND Aandelenserie 3 in Hof Hoorneman Investment Funds NV, een open-end beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal gevestigd te Gouda INHOUDSOPGAVE

Nadere informatie

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen penlijst Unit Linked Beleggingsfondsen behorende bij de beleggingsverzekeringen van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. Begrip Aandeel Aandelenfonds Aanvullend Prospectus Achtergestelde obligatie

Nadere informatie

3. Informatie ten aanzien van Petercam B Fund en Petercam Bonds Eur Short Term 1 Year V

3. Informatie ten aanzien van Petercam B Fund en Petercam Bonds Eur Short Term 1 Year V SUBFONDS KENMERKEN EURO GELDMARKTFONDS Oprichtingsdatum: 18 juni 2010 1. Subfonds Kenmerken Euro Geldmarktfonds Dit zijn de Subfonds Kenmerken (de Kenmerken ) van het Subfonds Euro Geldmarktfonds. Het

Nadere informatie

Financiële Bijsluiter QTR Fund 1 juni 2011

Financiële Bijsluiter QTR Fund 1 juni 2011 Inleiding Dit document is de financiële bijsluiter van het QTR Fund (hierna ook: het Fonds ). De financiële bijsluiter bevat de bij of krachtens de wet voorgeschreven informatie over het beleggingsfondsen

Nadere informatie

ABN AMRO Basic Funds N.V. Jaarrekening 2013

ABN AMRO Basic Funds N.V. Jaarrekening 2013 Jaarrekening 2013 Pagina 1 van 12 INHOUD Pagina Directieverslag 3 Balans per 31 december 2013 4 Winst- en verliesrekening 2013 5 Toelichting algemeen 6 Toelichting op de balans per 31 december 2013 8 Toelichting

Nadere informatie

Terug naar de kern Bob Hendriks

Terug naar de kern Bob Hendriks Terug naar de kern Bob Hendriks Oktober 2013 Waarom nog beleggen? 2 Agenda BlackRock? Sparen & beleggen We leven langer/pensioen Inkomsten uit beleggen Conclusie 3 BlackRock is opgericht voor deze nieuwe

Nadere informatie

RJ-Uiting 2013-17: Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen Lopende Kosten Factor

RJ-Uiting 2013-17: Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen Lopende Kosten Factor RJ-Uiting 2013-17: Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen Lopende Kosten Factor Ten geleide RJ-Uiting 2013-17 bevat wijzigingen van Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen (2013) als gevolg van een aanpassing

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS HOF HOORNEMAN EUROPEAN VALUE FUND

AANVULLEND PROSPECTUS HOF HOORNEMAN EUROPEAN VALUE FUND AANVULLEND PROSPECTUS HOF HOORNEMAN EUROPEAN VALUE FUND Aandelenserie 3 in het kapitaal van Hof Hoorneman Investment Funds NV, een open-end beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal gevestigd te

Nadere informatie

Onderzoek Indextrackers. Samenvatting

Onderzoek Indextrackers. Samenvatting Onderzoek Indextrackers Samenvatting 1. Inleiding De stichting Autoriteit Financiële Markten (AFM) houdt toezicht op correcte, duidelijke en niet misleidende informatieverstrekking aan consumenten. Het

Nadere informatie

Halfjaarcijfers per 30 juni 2011

Halfjaarcijfers per 30 juni 2011 Halfjaarcijfers per 30 juni 2011 STICHTING BEHEER OIKOCREDIT NEDERLAND FONDS INHOUDSOPGAVE pagina Balans per 30 juni 2011 2 Staat van baten en lasten eerste halfjaar 2011 3 Toelichting op de halfjaarcijfers

Nadere informatie

Strategy-prospectussen dd. 5 februari 2015 van:

Strategy-prospectussen dd. 5 februari 2015 van: Strategy-prospectussen dd. 5 februari 2015 van: O&E Fixed Income Strategy (pagina 2) O&E Fixed Income Strategy Multi Asset (pagina 5) O&E Global Equity Strategy (pagina 8) O&E Hedge Fund Strategy (pagina

Nadere informatie

HOLLAND IMMO GROUP INSINGER DE BEAUFORT BEHEER B.V. TE EINDHOVEN. Halfjaarcijfers per 30 juni 2014. Geen accountantscontrole toegepast

HOLLAND IMMO GROUP INSINGER DE BEAUFORT BEHEER B.V. TE EINDHOVEN. Halfjaarcijfers per 30 juni 2014. Geen accountantscontrole toegepast HOLLAND IMMO GROUP INSINGER DE BEAUFORT BEHEER B.V. TE EINDHOVEN Halfjaarcijfers per 30 juni 2014 Balans per 30 juni 2014 Vóór resultaatbestemming ACTIVA 30 juni 2014 31 december 2013 Vlottende activa

Nadere informatie

Halfjaarverslag 2015. BND Paraplufonds Collectief

Halfjaarverslag 2015. BND Paraplufonds Collectief Halfjaarverslag 2015 BND Paraplufonds Collectief Inhoud Samengestelde balans per 30 juni 2015 en samengestelde winst- en verliesrekening over de periode 1 januari 2015 30 juni 2015 2 Toelichting op de

Nadere informatie

31.07.2015 VOORSTEL EN TOELICHTING TOT WIJZIGING VAN DE VOORWAARDEN VAN DEELNAME VAN

31.07.2015 VOORSTEL EN TOELICHTING TOT WIJZIGING VAN DE VOORWAARDEN VAN DEELNAME VAN DELTA LLOYD CORPORATE BOND FUND, DELTA LLOYD COLLATERALIZED BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN LT BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN XLT BOND FUND, DELTA LLOYD SUB SOVEREIGN

Nadere informatie

Prospectus Beleggingsfondsen

Prospectus Beleggingsfondsen Prospectus Beleggingsfondsen Achmea Beleggingsfondsen N.V. De Fondsen van Achmea Beleggingsfondsen N.V. worden op donderdag 12 november 2015 (behoudends bijzondere omstandigheden) opgeheven. Voor meer

Nadere informatie

Financiële bijsluiter Super Winkel Fonds BV

Financiële bijsluiter Super Winkel Fonds BV Financiële bijsluiter Super Winkel Fonds BV Het doel van deze financiële bijsluiter is om u op een vaste bij wet voorgeschreven vorm op hoofdlijnen een beeld te geven van Super Winkel Fonds BV. Deze financiële

Nadere informatie

Financiële Bijsluiter Theta Legends Fund

Financiële Bijsluiter Theta Legends Fund Financiële Bijsluiter Theta Legends Fund Bij of krachtens de wet voorgeschreven productinformatie over het product Theta Legends Fund. Voor producten als Theta Legends Fund is het opstellen van een financiële

Nadere informatie

Tarieven Beleggen bij de Rabobank

Tarieven Beleggen bij de Rabobank Tarieven Beleggen bij de Rabobank In dit overzicht vindt u de tarieven voor de beleggings dienstverlening van de Rabobank. Laten beleggen Rabo BeheerdBeleggen fondsen Rabo RendeMix Basis dienst verlening

Nadere informatie

Loyalis Global Funds HALFJAARVERSLAG 2015

Loyalis Global Funds HALFJAARVERSLAG 2015 Loyalis Global Funds HALFJAARVERSLAG 2015 Halfjaarverslag Loyalis Global Funds 2015 GEEN ACCOUNTANTSCONTROLE TOEGEPAST Pagina 1 van 39 INHOUDSOPGAVE pagina 1. Algemene gegevens 3 2. Structuur 5 3. Halfjaarcijfers

Nadere informatie

HOLLAND IMMO GROUP BEHEER B.V. TE EINDHOVEN. Halfjaarcijfers per 30 juni 2014. Geen accountantscontrole toegepast

HOLLAND IMMO GROUP BEHEER B.V. TE EINDHOVEN. Halfjaarcijfers per 30 juni 2014. Geen accountantscontrole toegepast HOLLAND IMMO GROUP BEHEER B.V. TE EINDHOVEN Halfjaarcijfers per 30 juni 2014 Balans per 30 juni 2014 Vóór resultaatbestemming ACTIVA 30 juni 2014 31 december 2013 Vlottende activa Handelsdebiteuren 1.624

Nadere informatie

ABN AMRO Investment Management B.V. Jaarrekening 2013

ABN AMRO Investment Management B.V. Jaarrekening 2013 Jaarrekening 2013 Pagina 1 van 12 INHOUD Pagina Directieverslag 3 Balans per 31 december 2013 4 Winst- en verliesrekening 2013 5 Toelichting algemeen 6 Toelichting op de balans per 31 december 2013 8 Toelichting

Nadere informatie

Risico s en kenmerken van beleggen

Risico s en kenmerken van beleggen Risico s en kenmerken van beleggen 1. Risico s en kenmerken in het algemeen Beleggen brengt risico s met zich mee. Vaak geldt: hoe hoger het verwachte rendement, hoe meer risico s. Ook geldt dat in het

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS HOF HOORNEMAN OBLIGATIE FONDS

AANVULLEND PROSPECTUS HOF HOORNEMAN OBLIGATIE FONDS AANVULLEND PROSPECTUS HOF HOORNEMAN OBLIGATIE FONDS Aandelenserie 4 in het kapitaal van Hof Hoorneman Investment Funds NV, een open-end beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal gevestigd te Gouda

Nadere informatie

Halfjaarcijfers per 30 juni 2010

Halfjaarcijfers per 30 juni 2010 W:\370 FI(financien)\396 begroting - jaarrekening\2011\jr - SBONF\2011 halfjaarcijfers SBONF\2010 halfjrcijfers SBONF.doc Halfjaarcijfers per 30 juni 2010 STICHTING BEHEER OIKOCREDIT NEDERLAND FONDS INHOUDSOPGAVE

Nadere informatie

Safe Harbour Fund Management B.V. Halfjaar bericht boekjaar 2011

Safe Harbour Fund Management B.V. Halfjaar bericht boekjaar 2011 Safe Harbour Fund Management B.V. Halfjaar bericht boekjaar 2011 INHOUDSOPGAVE Pagina Halfjaar-bericht 2011 Verslag van directie 1 Halfjaarrekening 4 Balans 5 Winst-en-verliesrekening 6 Kasstroomoverzicht

Nadere informatie