ESG-SRI Beleggingsstrategie binnen Petercam Institutional Asset Management
|
|
- Raphaël Janssen
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 ESG-SRI Beleggingsstrategie binnen Petercam Institutional Asset Management Individuen, organisaties, bedrijven en landen worden met steeds meer langetermijnuitdagingen geconfronteerd. Economische groei kan niet duurzaam zijn als de groei bereikt wordt ten koste van het leefmilieu of de sociale cohesie. De meeste globale uitdagingen zijn net gelinkt aan het Leefmilieu (Environment), het Sociale (Social) en het Bestuur (Governance), zoals klimaatopwarming, vergrijzing, vraag naar transparant management Meer nog, de langetermijnwinstgevendheid van bedrijven kan alleen maar bereikt worden wanneer rekening wordt gehouden met zowel de werknemers, klanten, aandeelhouders, toeleveranciers als de maatschappij in zijn geheel. Petercam gelooft dat het integreren van niet-financiële data over hoe bedrijven of landen omgaan met deze uitdagingen, toegevoegde waarde levert aan het beleggingsproces en dus zowel de belegger als de samenleving ten goede zal komen. Petercam is er ook van overtuigd dat het incorporeren van duurzame elementen in de analyse de risico/return verhouding van beleggingen ten gunste zal komen. Petercam biedt gespecialiseerde ESG-SRI fondsen aan die bedrijven of landen selecteren die de beste antwoorden bieden op de ESG-SRI uitdagingen. Het beleggingsproces voor aandelen bij Petercam steunt op een jarenlange expertise in Social Responsible Investment (=SRI). Het doel is om de beste aandelen in het Europese aandelen universum op gebied van ESG elementen te selecteren. Het beleggingsproces voor vastrentende waarden (=fixed income) dat in het fonds Petercam L Bonds Government Sustainable is geïmplementeerd, selecteert de OESO-landen die het beste gepositioneerd zijn in termen van de globale ESG-SRI uitdagingen. Beide beleggingsprocessen hanteren een multidimensionele, kwantitatieve en objectieve best-in-class benadering. Petercam voegt waarde toe tot het ESG-SRI beleggings- en selectieproces door een eigen ESG-SRI filter te hanteren, gebaseerd op de selectie van de relevante indicatoren en de toegekende gewichten op die indicatoren. Petercam wil met zijn expertise in ESG-SRI beleggingen in zowel vastrentende beleggingen als aandelen dubbele alfa genereren: alfa komende uit het construeren van een duurzaam universum en alfa komende uit het beleggingsbeleid. Petercam maximaliseert de te verwachten opbrengst van een portefeuille binnen het duurzame beleggingsuniversum. Naast het aanbieden van gespecialiseerde duurzame fondsen, wil Petercam ook het bewustzijn van de ESG-SRI uitdagingen vergroten door producenten van antipersoonsmijnen en clustermunitie in alle fondsen uit te sluiten, infosessies over specifieke ESG-SRI onderwerpen te organiseren, verschillende relevante ESG-elementen in de bedrijfspolitiek te incorporeren, buy-side analisten en fondsmanagers bewust te maken van ESG-risico s en deze aspecten te integreren in het analysemodel van analisten. Petercam Institutional Management heeft de Principes voor Verantwoord Beleggen van de Verenigde Naties (UN PRI) ondertekend. Petercam Institutional Management is ook een actief lid van Belsif, het Belgische platform dat de financiële en ngo-wereld samenbrengt om duurzaam beleggen te promoten en verder te ontwikkelen. Petercam heeft ook een uitgewerkt proxyvotingbeleid voor de beleggingsfondsen beheerd door Petercam. Petercam en zijn personeel nemen ook deel aan enkele activiteiten voor het goede doel. Petercam stimuleert het personeel om gebruik te maken van het openbaar vervoer. De specialisten van Petercam worden eveneens vaak geconsulteerd door de media, zelfs over onderwerpen die niet direct betrekking hebben op de activiteiten van Petercam. Petercam ziet het delen van haar kennis over specifieke onderwerpen als een dienst naar het grote publiek. Tot slot is het ook nuttig te melden dat Petercam een filantropische diensten heeft ontwikkeld. 1
2 Het Petercam SRI Comité coördineert en initieert al deze activiteiten en processen. Het comité is een matrixorganisatie die ESG-SRI bewuste en toegewijde professionals van verschillende afdelingen binnen Petercam Institutional Asset Management samenbrengt. De leden komen uit het fondsenbeheer, macro-team, verkoopsteam, juridische departement Het comité wordt voorgezeten door Hugo Lasat, uitvoerend vennoot en verantwoordelijk voor Petercam Institutional Asset Management. Sectie 1. Basisgegevens 1a. Geef de naam van de beheerder die de fondsen beheert waarop deze code van toepassing is Petercam 1b. Beschrijf, op een algemene manier, de SRI filosofie van het fondsmanagement bedrijf en de manier waarop dit concreet geïmplementeerd is. Petercam heeft een SRI strategie die uit 3 luiken bestaat: Het aanbieden van best-in-class ESG-SRI fondsen met het doel dat de prestatie op lange termijn gelijk is aan die van een klassiek fonds. Petercam hanteert een objectieve multidimensionele kwantitatieve aanpak in de ESG- SRI selectie. Onze financiële analisten (zoals portfolio managers, financiële analisten, economisten) bewust maken van ESGonderwerpen door het integreren van ESG-kennis in het beleggingsproces, zowel in aandelen als in vastrentende beleggingen. Actief lidmaatschap van organisaties zoals Belsif (platform om duurzaam beleggen samen met ngo s te promoten in België). 1c. Geef de naam van het fonds waarop de code slaat, en de belangrijkste karakteristieken. Petercam L Bonds Government Sustainable belegt in OESO-landen die het best gepositioneerd zijn voor de ESG-SRI uitdagingen op lange termijn. Het klassement is gebaseerd op een intern ontwikkeld model dat gebruik maakt van externe data berekend door internationale organisaties. 1d. Geef details waar er meer informatie over het fonds kan gevonden worden. Informatie over de beleggingsfondsen van Petercam is te vinden op Specifieke informatie met betrekking tot ESG-SRI kan gevonden worden op de volgende link: 1e. Geef details over de inhoud, de frequentie en de middelen waarmee gecommuniceerd wordt aan de beleggers. Het SRI-universum van Petercam wordt op kwartaalbasis gepubliceerd op de website Maandelijkse en trimestriële factsheets met de prestaties van het fonds, de samenstelling van de portefeuille en commentaren van de fondsbeheerder met de belangrijkste wijzigingen in de portefeuille zijn beschikbaar Prospectus en (half) jaarverslagen zijn eveneens beschikbaar op 2
3 Sectie 2. ESG Beleggingscriteria in het SRI fonds 2a. Hoe definieert het fonds SRI? Petercam L Bonds Government Sustainable belegt in de OESO-landen die het hoogst geklasseerd zijn inzake duurzaamheid. Petercam definieert duurzame landen als degene die hun huidige en toekomstige bevolking het hoogste niveau van vrijheid en welvaart (=gezondheid, onderwijs ) bezorgen. Duurzame landen zijn ook landen die het leefmilieu respecteren en hun verantwoordelijkheid opnemen in de internationale gemeenschap. 2b. Wat zijn de ESG beleggingscriteria in het fonds? Petercam Institutional Asset Management heeft een model ontwikkeld om de OESO-landen te screenen op verschillende domeinen inzake duurzaamheid: - Transparantie en democratische waarden - Leefmilieu - Onderwijs - Gezondheidszorg en welvaartsverdeling - Economische indicatoren Alleen de eerste helft van het klassement komt in aanmerking voor een belegging. Afhankelijk van de beleggingsopportuniteiten in dit duurzame universum (waardering, munt, looptijd ), beheert Petercam actief de landenallocatie om het rendement van de portefeuille te maximaliseren. Petercam biedt zijn klanten een dubbele alfa door aan de ene kant het duurzame universum te bepalen en door aan de andere kant waarde te creëren door de beheerskeuzes. 2c. Hoe zijn de ESG criteria gedefinieerd? - Petercam kiest voor criteria die door het regeringsbeleid beïnvloed kunnen worden (via wetgeving, beleidsdaden, andere overheidsinstanties ) en vermijdt criteria die te veel worden beïnvloed door de geografie of de bevolkingsdichtheid van het land. - De nadruk ligt vooral op kwantitatieve data die de huidige prestaties van een land meten, veeleer dan op verdragen die getekend kunnen worden zonder formeel engagement - Petercam gebruikt betrouwbare bronnen (internationaal gerespecteerde instanties zoals de OESO, Wereldbank, Transparency International ) - Petercam zoekt actief naar nieuwe criteria om het model continu te verfijnen De ESG-SRI screening criteria worden gestuurd door het SRI Bond Comité, dat uit vier leden bestaat. Twee van hen zijn onafhankelijke specialisten. De twee andere leden zijn professionals van Petercam Institutional Management die niet betrokken zijn bij het beheer van de obligatieportefeuilles. 2d. Hoe worden de veranderingen in de criteria gecommuniceerd aan de beheerders? Petercam heeft een beleid van transparantie ten opzichte van haar methodologie. De communicatie gebeurt via: - Maandelijkse en kwartaal factsheets - Kwartaalcommunicatie van het universum op de website - Persberichten 3
4 Sectie 3. ESG Research Proces 3a. Beschrijf uw ESG research methodologie en proces Petercam hanteert een best-in-class methodologie. Dit wordt toegepast op alle OECD-landen. Het SRI Bond Comité beslist over de selectie van de criteria en de weging voor iedere indicator. Er zijn 50 indicatoren, verdeeld in vijf grote categorieën, die zijn: - Transparantie en democratie: corruptie index, persvrijheid - Leefmilieu: ecologische voetafdruk, Kyoto protocol - Onderwijs: PISA-onderzoek, uitgaven voor onderwijs - Gezondheid en welvaartsverdeling: GINI-index, gezondheidsuitgaven - Economische indicatoren: inflatie, schuldgraad Alle landen krijgen, gebaseerd op deze score, een SRI-resultaat op 100. De landen worden hierop gerangschikt. Alleen landen in de eerste helft van dit klassement komen in aanmerking voor een belegging. 3b. Gebruikt de fondsbeheerder een eigen ESG research team en/of wordt dit uitbesteed aan een of meerdere gespecialiseerde agentschappen? Petercam gebruikt zowel eigen expertise als onafhankelijke expertise van buitenaf. De definiëring en uitvoering van het beleggingsuniversum worden volledig intern uitgevoerd, maar de keuzes worden via een SRI Bonds Comité gedaan. Daarnaast heeft Petercam een uitgebreid netwerk van contacten van (meestal academische) specialisten op specifieke duurzame onderwerpen, bijvoorbeeld specialisten in studies rond het vergelijken van onderwijssystemen, specialisten in het vergelijken van gezondheidszorgsystemen 3c. Is er een externe controle of een externe verificatie proces voor het ESG-research proces? - De helft van de leden van het SRI Bond Comité bestaat uit externe experten. De twee andere leden zijn professionals van Petercam Institutional Management die niet betrokken zijn bij het beheer van de obligatieportefeuilles. - Het ESG-SRI selectie proces wordt geverifieerd door een externe auditor op jaarlijkse basis. 3d. Worden belanghebbende partijen geconsulteerd in het ESG-research proces? Petercam houdt een actieve dialoog met bedrijven, ngo s, de academische wereld en de overheid. Het SRI Bonds Comité nodigt specialisten van buiten de financiële wereld uit om te discussiëren over ESG-SRI onderwerpen. De leden van het comité nemen deel aan presentaties/ rondetafelgesprekken van ngo s. 3e. Hebben bedrijven/obligatieuitgevers de mogelijkheid om hun profiel of analyse in te kijken? Dit is niet echt van belang aangezien het om overheidsobligaties gaat. Toch hebben we contacten met overheidsinstellingen over de ranking en het model. 3f. Hoe vaak wordt het ESG-research proces herzien? Het SRI Bond Comité vergadert op kwartaalbasis om duurzame onderwerpen te bediscussiëren. De data in het model en het duurzame beleggingsuniversum worden tweemaal per jaar geüpdatet. Externe experten worden tweemaal per jaar uitgenodigd. 4
5 3g. Welke gegevens van het research proces wordt bekendgemaakt aan het publiek? Petercam publiceert het ESG-SRI universum op de website. Sectie 4. Evaluatie en Implementatie 4a. Hoe worden de resultaten van de ESG research geïntegreerd in het beleggingsproces, inclusief de selectie en de goedkeuring van bedrijven/obligatieuitgevers voor het beleggingsuniversum? De fondsbeheerder mag enkel in de eerste helft van het klassement beleggen. De normale afrondingsregels worden gehanteerd. Hierdoor kunnen een aantal landen dezelfde score halen en dezelfde positie in het klassement delen. 4b. Welke interne en/of externe procedures zijn er om te controleren of de posities in de portefeuille overeenkomen met de ESG beleggingscriteria? De portefeuille wordt maandelijks gecontroleerd (= controle of de posities overeenstemmen met het SRI-universum) door de auditafdeling van Petercam Institutional Asset Management. De externe auditor controleert de portefeuille op jaarlijkse basis. 4c. Wat is het beleid en de procedure voor desinvesteringen op ESG-basis? Als een land uit het duurzaam universum valt, dan moet de fondsbeheerder de positie zo snel mogelijk verkopen, rekening houdend met de marktomstandigheden. 4d. Welke desinvesteringen gebeurden er de voorbije jaren op basis van de SRI-criteria? Petercam verkocht de posities in Ierland in 2009 omdat Ierland niet meer tot het toegelaten universum behoorde. 4e. Worden beleggers geïnformeerd over de desinvesteringen op basis van ESG-gronden? Petercam informeert de fondshouders vooral op basis van factsheets. Die worden maandelijks gepubliceerd en zijn beschikbaar op 4f. Informeert de fondsbeheerder de bedrijven/obligatieuitgevers van veranderingen in de portefeuille omdat de belegging niet strookt met het ESG beleid en criteria? Dat is niet echt van belang aangezien het hier om obligaties gaat en het universum hoofdzakelijk bestaat uit overheidsobligaties. Toch zijn er al contacten geweest met overheidsinstanties over hun klassement. Sectie 5-6: Engagement/ Proxy voting beleid De expertise op het vlak van duurzame vastrentende waarden is vooral toegespitst op overheidsobligaties en daardoor zijn engagement en proxy voting niet relevant voor het beleggingsproces. Toch denkt dat Petercam aan de hand van het landenklassement, dit te publiceren in de pers, hierover artikels te schrijven het enige invloed heeft op het publiek debat. Petercam heeft over deze screening en de duuzaamheidsanalyse al meermaals gedialogeerd met politieke vertegenwoordigers, belangenverenigingen 5
ESG-SRI Beleggingsstrategie binnen Petercam Institutional Asset Management
ESG-SRI Beleggingsstrategie binnen Petercam Institutional Asset Management Individuen, organisaties, bedrijven en landen worden met steeds meer langetermijnuitdagingen geconfronteerd. Economische groei
Nadere informatieStichting bedrijfstakpensioenfonds voor de Houthandelindustrie september 2015
Maatschappelijk verantwoord beleggen Stichting bedrijfstakpensioenfonds voor de Houthandelindustrie september 2015 Beleid ten aanzien van Maatschappelijk verantwoord beleggen Inleiding BPF Houthandel draagt
Nadere informatieStichting Pensioenfonds voor de Woningcorporaties. Beleid voor verantwoord beleggen
Stichting Pensioenfonds voor de Woningcorporaties Beleid voor verantwoord beleggen Inhoudsopgave 1. Doel van verantwoord beleggen... 3 2. De pijlers van het beleid voor verantwoord beleggen... 3 3. Integratie
Nadere informatieDuurzaam beleggen. Een kleine positieve verandering bij een beursgenoteerde onderneming heeft een mondiale impact.
Duurzaam beleggen Een kleine positieve verandering bij een beursgenoteerde onderneming heeft een mondiale impact. Triodos Investment Management bv, dochteronderneming van Triodos Bank nv, is de beheermaatschappij
Nadere informatieStichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de handel in Bouwmaterialen (Bpf HiBiN) ESG Beleid
Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de handel in Bouwmaterialen (Bpf HiBiN) ESG Beleid 1 Versie Datum Door Status Omschrijving wijziging incl. aanleiding 1.0 17-01-2018 BVC Voorlopig 2 Inhoudsopgave
Nadere informatieStichting Pensioenfonds voor Personeelsdiensten
9-1-2018 Stichting Pensioenfonds voor Personeelsdiensten ESG-beleid Over dit document Dit document beschrijft het ESG-beleid (Environmental, Social en Governance) van Stichting Pensioenfonds voor Personeelsdiensten
Nadere informatieFONDS SLUYTERMAN VAN LOO. Formulering van een verantwoord beleggingsbeleid
FONDS SLUYTERMAN VAN LOO September 2015 Verantwoord Beleggingsbeleid Formulering van een verantwoord beleggingsbeleid FONDS SLUYTERMAN VAN LOO V E R A N T W O O R D B E L E G G I N G S B E L E I D INHOUDSOPGAVE
Nadere informatieDutch Sustainability Research
Dutch Sustainability Research Helpt u beter geïnformeerd beleggen ANP 2002/FOTO: PICTOR UNIPHOTO Dutch Sustainability Research Helpt u beter geïnformeerd beleggen Uw klant, bestuur of management vraagt
Nadere informatieStichting Spoorwegpensioenfonds. Beleid voor betrokken aandeelhouderschap
Stichting Spoorwegpensioenfonds Beleid voor betrokken aandeelhouderschap Algemeen Het Spoorwegpensioenfonds (SPF) belegt het pensioenvermogen van haar deelnemers. Een belangrijk onderdeel van deze beleggingen
Nadere informatie11. Bijlage 2: Beleidsdocument Verantwoord Beleggen
11. Bijlage 2: Beleidsdocument Verantwoord Beleggen INLEIDING Wereldwijd wordt meer en meer de gedachte omarmd dat bij beleggen in ondernemingen rekening gehouden moet worden met de gevolgen van het handelen
Nadere informatieDISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN
DISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN Banque de Luxembourg biedt u haar expertise aan op het gebied van vermogensbeheer. Door ons een
Nadere informatieCode maatschappelijk verantwoord beleggen 1 januari 2010 PF-B-2009 / 324
Code maatschappelijk verantwoord beleggen 1 januari 2010 PF-B-2009 / 324 Inhoudsopgave 1. Inleiding... 3 2. Beleid maatschappelijk verantwoord beleggen... 3 2.1. Maatschappelijke verantwoordelijkheid...
Nadere informatieDe leden van de beleggingscommissie. 10 januari 2011 Beleid Maatschappelijk Verantwoord Beleggen
NOTITIE Van Aan CC Datum Betreft Sjoerd Hoogterp De leden van de beleggingscommissie 10 januari 2011 Beleid Maatschappelijk Verantwoord Beleggen Inleiding Het pensioenfonds Werk en (re)integratie (PWRI)
Nadere informatieHoe Triodos bedrijven selecteert op duurzaamheid. Presentatie voor TNM- werkgroep fondsen Ton Rennen, 25 Augustus 2015
Hoe Triodos bedrijven selecteert op duurzaamheid Presentatie voor TNM- werkgroep fondsen Ton Rennen, 25 Augustus 2015 Inhoud Selectie van bedrijven Onderzoeksproces in vogelvlucht Bedrijven met duurzame
Nadere informatieEerste halfjaarverslag 2018 Maatschappelijk Verantwoord Beleggen
eerste halfjaarverslag 2018 maatschappelijk verantwoord beleggen 1 INLEIDING vindt het belangrijk beleggen op een maatschappelijk verantwoorde manier in te richten. Het fundament van het beleid op gebied
Nadere informatieJaarvergadering 2018
Jaarvergadering 2018 Agenda 1. Opening 2. Verslag beheerder over 2017 3. Organisatiestructuur 4. Vaststelling jaarrekening 2017 5. Decharge beheerder 6. Rondvraag 7. Sluiting Verslag beheerder 2017 Meesman
Nadere informatieverantwoord beleggen
verantwoord beleggen Verantwoord beleggen bij Delta Lloyd Delta Lloyd Groep ziet beleggen als een effectieve manier om waarde te vermeerderen, zolang dat op een verantwoorde manier gebeurt. Maar wat is
Nadere informatieJaarverslag 2017 van Pensioenfonds Vervoer Maatschappelijk Verantwoord Beleggen. Jaarverslag Maatschappelijk verantwoord beleggen
Jaarverslag 2017 Maatschappelijk verantwoord beleggen 1 INLEIDING Pensioenfonds Vervoer vindt het belangrijk beleggen op een maatschappelijk verantwoorde manier in te richten. Het fundament van het beleid
Nadere informatieBeleggingsstatuut. 1. Algemene Richtlijnen. 2. Richtlijnen inzake het beleggingsbeleid
Beleggingsstatuut 1. Algemene Richtlijnen 1. Statutaire doelstelling De Hartstichting strijdt tegen hart- en vaatziekten. Zij investeert in onderzoek naar harten vaatziekten in Nederland. Zij geeft hoogwaardige
Nadere informatieMULTIMANAGEMENT DE AANPAK VAN AG INSURANCE VOOR HET BEHEER VAN ZIJN FONDSEN
MULTIMANAGEMENT DE AANPAK VAN AG INSURANCE VOOR HET BEHEER VAN ZIJN FONDSEN Wilt u de voordelen genieten van een belegging in aandelen, obligaties of vastgoed op basis van fondsen, maar laat u de selectie
Nadere informatieStichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg Beleggingsplan 2011
Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg Beleggingsplan 2011 April 2011 ING Investment Management / ICS Inleiding Jaarlijks stelt het Bestuur van de Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg (Huntsman)
Nadere informatieMaatschappelijk Verantwoord Beleggingsbeleid
SPMS en Maatschappelijk Verantwoord Beleggen In dit document wordt het Maatschappelijk Verantwoord Beleggingsbeleid (MVB-beleid) van Stichting Pensioenfonds Medisch Specialisten (SPMS) uiteengezet. Dit
Nadere informatieJaarverslag verantwoord beleggen 2015
Jaarverslag verantwoord beleggen 2015 Ook in 2015 heeft Pensioenfonds Vervoer in het beleggingsbeleid en de uitvoering ervan weer een impuls kunnen geven aan maatschappelijke verantwoord beleggen. Nadat
Nadere informatieVoorwoord. Namens alle medewerkers van WMP, Hoogachtend, w.g. B. Nienhaus Directeur
Voorwoord Na onze initiële registratie en de ondertekening van de UN Global Compact (UNGC) in 2011, doet het mij een genoegen de onderschrijving van Wealth Management Partners (WMP) aan de tien principes
Nadere informatieMaatschappelijk Verantwoord Beleggingsbeleid
Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Houthandel en Maatschappelijk Verantwoord Beleggen In dit document wordt het Maatschappelijk Verantwoord Beleggingsbeleid (MVB-beleid) van Stichting Bedrijfstakpensioenfonds
Nadere informatieVerklaring inzake de beleggingsbeginselen
Verklaring inzake de beleggingsbeginselen van Stichting Bedrijfspensioenfonds AVH 1. Introductie 1.1 Inleiding Deze verklaring inzake de beleggingsbeginselen geeft beknopt de uitgangspunten weer van het
Nadere informatieToekomstwensen vervullen voor uzelf én voor de wereld
Toekomstwensen vervullen voor uzelf én voor de wereld Vermogensbeheer met meerwaarde Een vermogen biedt de mogelijkheid om toekomstwensen te vervullen. Voor uzelf én voor de wereld. ASN Vermogensbeheer
Nadere informatieVoor een houdbaar en betaalbaar inkomen voor later
Vermogensbeheer Voor een houdbaar en betaalbaar inkomen voor later Een houdbaar en betaalbaar inkomen voor later. Dat is de belofte van uw pensioenfonds aan uw deelnemers. Verder gaan is nu zorgen voor
Nadere informatieInvestment Due Diligence Beleid
Investment Due Diligence Beleid Achmea Investment Management Versie 0.5 INHOUDSOPGAVE 1. Inleiding...3 2. Doelstellingen...3 3. Definitie en reikwijdte...4 4. Aandachtsgebieden en procesbeschrijving...5
Nadere informatieBeleggingsfondsanalyse door Morningstar
Beleggingsfondsanalyse door Morningstar Trends Finance Day Brussel, 24 mei 2014 Ronald van Genderen, CFA Fund Analyst Morningstar Benelux 2013 Morningstar, Inc. Alle rechten voorbehouden. Overzicht Morningstar
Nadere informatieMethodiek Nominaties Gouden Stier 2015
Methodiek Nominaties Gouden Stier 2015 September 2015 AF Advisors Content - Introductie - Nominatiemethodiek op hoofdlijnen - Methodiek Beste Beleggingsfonds - Methodiek Beste Duurzame Beleggingsfonds
Nadere informatieVerantwoord beleggen beleid Stichting Pensioenfonds voor Fysiotherapeuten
Verantwoord beleggen beleid Stichting Pensioenfonds voor Fysiotherapeuten Inleiding Fysiotherapeuten heeft als eerste doelstelling zorg te dragen voor een goed en betaalbaar pensioen. Binnen deze fiduciaire
Nadere informatieBeleid Duurzaam Beleggen. Stichting Pensioenfonds Delta Lloyd
Beleid Duurzaam Beleggen Stichting Pensioenfonds Delta Lloyd 28 maart 2018 1. Inleiding Dit document beschrijft het beleid van Delta Lloyd Pensioenfonds op het gebied van duurzaam beleggen. Het fonds heeft
Nadere informatieBIL Classic Traditioneel discretionair beheer
_ NL PRIVATE BANKING BIL Classic Traditioneel discretionair beheer We hebben dezelfde belangen. Die van u. Private Banking BIL Classic Uw kapitaal wordt belegd in een portefeuille die op een dynamische
Nadere informatieBeleid Duurzaam Beleggen Bpf Bakkers
7 juli 2017 Inhoud 1. Inleiding... 3 2. Visie op duurzaam beleggen...... 4 3. Beleid... 5 3.1 Reikwijdte beleid 5 3.2 Uitsluitingenbeleid 5 3.3 Stembeleid 7 3.4 Selectie externe vermogensbeheerders 8 3.5
Nadere informatieVerslag verantwoord en betrokken aandeelhouderschap 2018 en implementatie Nederlandse Stewardship Code
Verslag verantwoord en betrokken aandeelhouderschap 2018 en implementatie Nederlandse Stewardship Code In dit verslag: 1. Stemresultaten over 2018 2. Nederlandse Corporate Governance Code Verantwoordelijkheid
Nadere informatieArgenta Fund of Funds Distributie en Kapitaliserend
Distributie en Kapitaliserend is een investeringsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht (sicav) met meerdere compartimenten. Ze voldoet aan de bepalingen van de Luxemburgse wet van
Nadere informatieINFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN
INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN Informatie voor werkgevers Ingangsdatum 1 januari 2016 Als uw werknemer niet kiest voor een gegarandeerde uitkering wordt zijn premie belegd. Dit
Nadere informatieRabo Beheerd Beleggen Actief en Actief Duurzaam
Rabo Beheerd Beleggen Actief en Actief Duurzaam Verstandig beleggen begint bij de Rabobank. Of u nu een beginnende of ervaren belegger bent, of u nu veel of weinig tijd voor uw beleggingen heeft. De Rabobank
Nadere informatieAan de basis van onze dienstverlening. ligt een transparant en duurzaam beleid. Hoe gaan we met onze klanten om?
Because we care Onze missie is het realiseren van beleggingsdoelen voor onze klanten door het leveren van duurzame performance, service en advies. Verantwoord in alles wat we doen, blijven verrassen en
Nadere informatieBeleid Verantwoord Beleggen van Pensioenfonds Vervoer versie mei eloni. Beleid Verantwoord Beleggen
eloni Beleid Verantwoord Beleggen 1 Inhoud 1. Introductie... 3 2. Opzet van het beleid Verantwoord Beleggen... 3 2.1. Doel van het beleid Verantwoord Beleggen... 3 2.2. Implementatie van het beleid...
Nadere informatieDistributie en Kapitalisatie. Argenta Fund of Funds
Distributie en Kapitalisatie is een investeringsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht (sicav) met meerdere compartimenten. Ze voldoet aan de bepalingen van de Luxemburgse wet van
Nadere informatieVERVANGENDE FONDSEN VOOR DE BLACKROCK FUNDS OF ISHARES
ONDERZOEK NAAR VERVANGENDE FONDSEN VOOR DE BLACKROCK FUNDS OF ISHARES NOVEMBER 2014 Met dank aan: Naar aanleiding van het besluit van BlackRock om per 31 december 2014 de Funds of ishares op te heffen
Nadere informatiePersbericht. Klassement duurzame landen. Sustainable & Responsible Investments
Brussel, 4 oktober 2012 Klassement duurzame landen België valt van de 12 e naar de 13 e plaats terug en bengelt nu achteraan de lijst van investeerbare landen Petercam heeft zijn halfjaarlijks klassement
Nadere informatieGoed moment high yield obligaties te overwegen
Goed moment high yield obligaties te overwegen Het tij zit mee voor hoogrentende bedrijfsobligaties, ofwel High Yield obligaties. Deze categorie bedrijfsobligaties kent een relatief hogere coupon dan reguliere
Nadere informatieBeleid Maatschappelijk Verantwoord Beleggen
Beleid Maatschappelijk Verantwoord Beleggen Inleiding In de strategie van Pensioenfonds Achmea is vastgelegd dat het fonds wil bijdragen aan een duurzame samenleving. Dit is vertaald in de volgende kritische
Nadere informatieVerslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2017
Verslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2017 In dit verslag: 1. Stemresultaten over 2017 2. Implementatie Nederlandse Corporate Governance Code Verantwoordelijkheid van institutionele beleggers
Nadere informatieTRANSPARANT DUURZAAM VERMOGENSBEHEER
TRANSPARANT DUURZAAM VERMOGENSBEHEER Beringen, 18 juni 2015 www.pldw.be - 1 - BELEGGEN VOLGENS UW WAARDEN TOEGANG TOT DUURZAAM VERMOGENSBEHEER DOOR DE KRACHTEN VAN TWEE SPECIALISTEN TE BUNDELEN Meer dan
Nadere informatie28 01 2014 1/9 Rapport over stemactiviteit 2013
28 01 2014 1/9 INLEIDING Petercam als verantwoorde speler In september 2011 ondertekende Petercam Institutional Asset Management (IAM) de Principes voor Verantwoord Beleggen (UN PRI) van de Verenigde Naties,
Nadere informatieBeleggingsfondsen zijn voor u aantrekkelijk omdat
Beleggingsfondsen zijn vergelijkbaar met vaten waarin het vermogen van vele beleggers wordt beheerd met als doel een goed rendement te behalen. Afhankelijk van de organisatie van het fonds wordt het vermogen
Nadere informatieMaatschappelijk Verantwoord Beleggingsbeleid
SPMS en Maatschappelijk Verantwoord Beleggen In dit document wordt het Maatschappelijk Verantwoord Beleggingsbeleid (MVB) van Stichting Pensioenfonds Medisch Specialisten (SPMS) uiteengezet. Dit document
Nadere informatieAddendum. Prospectus van 1 mei 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V.
Addendum Prospectus van 1 mei 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V. 1 augustus 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Hoofdstuk 11, Supplementen, paragraaf 11.2.1 Beleggingsbeleid RZL Azië Aandelenfonds' 2 Wijziging
Nadere informatieEuropese transparantierichtlijnen inzake SRI
Europese transparantierichtlijnen inzake SRI Engagementsverklaring van KBC Asset Management Maatschappelijk Verantwoorde Beleggingen aanbieden is een essentieel deel van de strategische positie en het
Nadere informatieStrategisch Pensioenmanagement
Strategisch Pensioenmanagement Strategisch Pensioenmanagement is samenbrengen. Strategisch Pensioenmanagement De belangrijkste taak van Strategisch Pensioenmanagement is ervoor te zorgen dat u in control
Nadere informatieESG als vertrekpunt voor uw portefeuille
Verwijder deze afbeelding en voeg een nieuwe in. ESG als vertrekpunt voor uw portefeuille 30 januari 2018 Annette van der Krogt Agenda 1. Algemene ontwikkelingen verantwoord beleggen 2. MVB Investment
Nadere informatieMaatschappelijk verantwoord beleggen beleid Stichting Pensioenfonds Achmea
Maatschappelijk verantwoord beleggen beleid Stichting Pensioenfonds Achmea Inleiding In de strategie van Stichting Pensioenfonds Achmea (SPA) is vastgelegd dat SPA wil bijdragen aan een duurzame samenleving.
Nadere informatiebeleggen BPL pensioen belegt maatschappelijk verantwoord
beleggen BPL pensioen belegt maatschappelijk verantwoord hoe belegt BPL Pensioen Ons maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid BPL Pensioen wil een duurzaam en betrouwbaar pensioenfonds zijn dat de
Nadere informatieBeleggen met impact: voor mens, milieu én rendement
Beleggen met impact: voor mens, milieu én rendement Kunnen beleggers tegelijk financieel rendement behalen én een positieve invloed uitoefenen op milieu, mens en maatschappij? Impactbeleggen maakt dit
Nadere informatieAanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016
Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016 Per 1 augustus 2016 voert de beheerder van de Aegon Funds, de AEAM Funds en de Aegon Paraplu 1 Funds, Aegon Investment
Nadere informatieING Private/Business Banking
ING Private/Business Banking Workshop Duurzaam Beleggen Congres Grip op je Vermogen 5/6 oktober 2012, Den Haag Jan van Hoven, consultant Susanne van de Wateringen, senior analist 1 Welkom op planeet Aarde
Nadere informatieTerug naar de kern Bob Hendriks
Terug naar de kern Bob Hendriks Oktober 2013 Waarom nog beleggen? 2 Agenda BlackRock? Sparen & beleggen We leven langer/pensioen Inkomsten uit beleggen Conclusie 3 BlackRock is opgericht voor deze nieuwe
Nadere informatie1. Verantwoord beleggen bij Wealth Management Partners: van principes tot praktijk
1. Verantwoord beleggen bij Wealth Management Partners: van principes tot praktijk 1.1 Principes Bij de beleggingskeuzes die Wealth Management Partners (WMP) maakt richt zij zich primair op het realiseren
Nadere informatieBetrokkenheidsbeleid Aegon Nederland
Betrokkenheidsbeleid Aegon Nederland Betrokkenheidsbeleid Aegon Nederland 1. Reikwijdte Dit betrokkenheidsbeleid is van toepassing op Aegon Nederland N.V., Aegon Schadeverzekering N.V., Aegon Levensverzekering
Nadere informatieMaatschappelijk Verantwoord beleggen Beleid
Maatschappelijk Verantwoord beleggen Beleid 8 januari 205 Inleiding In de Investment Policy Statement heeft SPT de volgende beleggingsovertuiging geformuleerd: Een pensioenfonds is een institutionele,
Nadere informatieJULI Ontdek ook verhalen op Vertrouw het beheer van uw kapitaal toe aan. experts. Architas NV Vorstlaan, 36 B-1170 Brussel
JULI 2018 Ontdek ook verhalen op www.architas.be Vertrouw het beheer van uw kapitaal toe aan experts Architas NV Vorstlaan, 36 B-1170 Brussel WELKOM BIJ ARCHITAS U beschikt over een aanzienlijk kapitaal
Nadere informatieVerslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2016
Verslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2016 In dit verslag: 1. Stemresultaten over 2016 2. Implementatie Nederlandse Corporate Governance Code Verantwoordelijkheid van institutionele beleggers
Nadere informatieAmbassador Investments Fondsen
Ambassador Investments Fondsen Ambassador Investments Fondsen Vanaf het vierde kwartaal 2013 is het voor beleggers mogelijk te participeren in de beleggingsstijl van Ambassador Investments door zelfstandig
Nadere informatieEuropese transparantierichtlijnen inzake SRI
Europese transparantierichtlijnen inzake SRI Engagementsverklaring door KBC Asset Management Maatschappelijk Verantwoorde Beleggingen aanbieden is een essentieel deel van de strategische positie en het
Nadere informatieLaat uw geld zijn vruchten afwerpen. db Renteportefeuille. n Geniet zorgeloos van regelmatige inkomsten
db Renteportefeuille Laat uw geld zijn vruchten afwerpen n Geniet zorgeloos van regelmatige inkomsten n Dankzij een veilige, transparante en flexibele oplossing n Kwalitatief voor u beheerd door onze specialisten
Nadere informatieWaarom engagement belangrijk is
1/7 Petercam Institutional Asset Management vindt drie zaken belangrijk wanneer het aankomt op Verantwoord Beleggen: 1. Belangrijke vragen stellen bij de gevolgen van onze activiteiten; 2. Een aandeelhouder
Nadere informatie31.07.2015 VOORSTEL EN TOELICHTING TOT WIJZIGING VAN DE VOORWAARDEN VAN DEELNAME VAN
DELTA LLOYD CORPORATE BOND FUND, DELTA LLOYD COLLATERALIZED BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN LT BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN XLT BOND FUND, DELTA LLOYD SUB SOVEREIGN
Nadere informatieHet beleggingsbeleid van Berben s Effectenkantoor
Het beleggingsbeleid van Berben s Effectenkantoor Waarschijnlijk baseert u uw keuze voor een vermogensbeheerder op diverse gronden. Mogelijk heeft u binnen uw netwerk al goede berichten over ons vernomen.
Nadere informatieCO2-voetafdruk van beleggingen
CO2-voetafdruk van beleggingen Beleggen en de uitstoot van broeikasgassen 1 WAAROM MEET ACTIAM DE CO 2 -UITSTOOT VAN HAAR BELEGGINGEN? Klimaatverandering is één van de grootste uitdagingen van de komende
Nadere informatieRisico pariteit -1- 1 Aandelen Wereldwijd Ontwikkelde Markten - MSCI World Index MSCI Daily Net TR World Euro, Aandelen Wereldwijd
Risico pariteit Risico pariteit is een techniek die wordt ingezet om de risico s in een beleggingsportefeuille te reduceren. Sinds 2008 heeft risico pariteit om drie redenen veel aandacht gekregen: 1.
Nadere informatieVoorwoord. Patrick Mol Managing partner
Voorwoord In 2011 ondertekende Wealth Management Partners (WMP) zowel de United Nations Principles for Responsible Investments (UNPRI) als de UN Global Compact (UNGC). Dit was voor ons de stimulans om
Nadere informatieCO2-voetafdruk van beleggingen
CO2-voetafdruk van beleggingen Beleggen en de uitstoot van broeikasgassen 1 WAAROM MEET ACTIAM DE CO 2 -UITSTOOT VAN HAAR BELEGGINGEN? Klimaatverandering is één van de grootste uitdagingen van de komende
Nadere informatieABN AMRO Multi Manager Profiel Fondsen. Toegang tot een selectie van de best presterende beleggingsfondsen wereldwijd.
ABN AMRO Multi Manager Profiel Fondsen. Toegang tot een selectie van de best presterende beleggingsfondsen wereldwijd. Toegang tot een selectie van de best presterende beleggingsfondsen wereldwijd. Beleggen
Nadere informatieSicav naar Luxemburgs recht
Sicav naar Luxemburgs recht Best Choice Best Choice is een selectie van fondsen die spe ciaal werd samengesteld voor wie vandaag flexibel en verstandig wil beleggen. Best Choice werd opgericht onder de
Nadere informatieVerslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2016
Verslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2016 In dit verslag: 1. Stemresultaten over 2016 2. Implementatie Nederlandse Corporate Governance Code Verantwoordelijkheid van institutionele beleggers
Nadere informatieDISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET EFFECTEN
DISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET EFFECTEN ONZE BEHEERSMANDATEN MET EFFECTEN Banque de Luxembourg biedt u haar expertise aan op het gebied van vermogensbeheer. Door ons een discretionair beheersmandaat
Nadere informatieDoubleDividend Management B.V.
Management B.V. Best practices voor betrokken aandeelhouderschap Amsterdam, januari 2015 Management B.V. Herengracht 252 1016 BV Amsterdam Tel: +31 20 520 7660 contact@doubledividend.nl KVK nr. 30199843
Nadere informatieDuurzaam Beleggen. Niels Faassen, Fund Analyst HCC Beleggen Symposium "Hoe te beleggen in turbulente tijden?" 2 april 2016
Niels Faassen, Fund Analyst HCC Beleggen Symposium "Hoe te beleggen in turbulente tijden?" 2 april 2016 2014 Morningstar. All Rights Reserved. Agenda Morningstar Duurzaam Beleggen Introductie Morningstar
Nadere informatieDuurzaam beleggen Zo selecteren wij staatsobligaties
ING Investment Office Publicatiedatum: 2 mei 2016 Duurzaam beleggen Zo selecteren wij staatsobligaties Voor de selectie van staatsobligaties toetsen we jaarlijks welke landen voldoen aan onze duurzaamheidscriteria.
Nadere informatieDufas Code Vermogensbeheerders. Verslag over 2014
Dufas Code Vermogensbeheerders Verslag over 2014 Inhoud 1. Over dit verslag 3 2. Algemene principes 4 2.1 Vermogensbeheerders handelen in het belang van hun klanten 4 2.2 Vermogensbeheerders kennen hun
Nadere informatieINVESTEER IN EEN POSITIEVE TOEKOMST. VOOR U EN DE TOEKOMSTIGE GENERATIES.
Innovation through tradition INVESTEER IN EEN POSITIEVE TOEKOMST. VOOR U EN DE TOEKOMSTIGE GENERATIES. Kies voor een duurzaam beheer van uw portefeuille afgestemd op uw waarden. Antwerpen Brussel Hasselt
Nadere informatieVerslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2014
Verslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2014 In dit verslag: 1. Stemresultaten over 2014 2. Implementatie Nederlandse Corporate Governance Code Verantwoordelijkheid van institutionele beleggers
Nadere informatie11. Bijlage 2: Beleidsdocument Verantwoord Beleggen
11. Bijlage 2: Beleidsdocument Verantwoord Beleggen INLEIDING Wereldwijd wordt meer en meer de gedachte omarmd dat bij beleggen in ondernemingen rekening gehouden moet worden met de gevolgen van het handelen
Nadere informatieArgenta Portfolio: gespreid beleggen volgens jouw profiel
: gespreid beleggen volgens jouw profiel is een investeringsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht (sicav) met meerdere compartimenten. Ze voldoet aan de bepalingen van de Luxemburgse
Nadere informatieMaatschappelijk Verantwoord Beleggen
Maatschappelijk Verantwoord Beleggen 1 Verantwoord beleggingsbeleid Wij vinden het belangrijk dat uw geld maatschappelijk verantwoord wordt belegd. Dit doen we op verschillende manieren: we sluiten bepaalde
Nadere informatieVerantwoord beleggen beleid
Verantwoord beleggen beleid Samenvatting Waarom verantwoord beleggen? PMT heeft als missie het zorgen voor een betaalbaar, duurzaam en waardevast pensioen voor alle deelnemers in de sector Metaal en Techniek.
Nadere informatieVerslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2017
Verslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2017 In dit verslag: 1. Stemresultaten over 2017 2. Implementatie Nederlandse Corporate Governance Code Verantwoordelijkheid van institutionele beleggers
Nadere informatieVerslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2014
Verslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2014 In dit verslag: 1. Stemresultaten over 2014 2. Implementatie Nederlandse Corporate Governance Code Verantwoordelijkheid van institutionele beleggers
Nadere informatieBeleid Verantwoord Beleggen
Beleid Verantwoord Beleggen 23-10-2018 Vastgesteld 23-10-2018 Inhoudsopgave 1. Inleiding... 3 2. Wat is verantwoord beleggen?... 3 3. Waarop richten wij ons in het kader van verantwoord beleggen?... 4
Nadere informatieVerder gaan is elke stap zorgvuldig zetten.
Integrale aanpak Verder gaan is elke stap zorgvuldig zetten. Integrale aanpak Risicobeheersing staat aan de basis van elk beleggingsbeleid. Omdat het renterisico het belangrijkste risico voor pensioenfondsen
Nadere informatieTransparantierichtlijnen Eurosif: SRI bij Fortis Investments
Transparantierichtlijnen Eurosif: SRI bij Fortis Investments Oktober 2008 Verklaring Fortis Investments Fortis Investments zet zich in voor duurzaam en verantwoord beleggen ( Sustainable and Responsible
Nadere informatieReglement Finles/IEX Hollandse hedge fund indices
Reglement Finles/IEX Hollandse hedge fund indices Mei 2010 1 1. Voorwoord Finles Capital Management heeft zich ten doel gesteld de Nederlandse hedge fund industrie te stimuleren. Een van de pijlers in
Nadere informatieBIL Harmony Een vernieuwende aanpak in discretionair beheer
_ NL PRIVATE BANKING BIL Harmony Een vernieuwende aanpak in discretionair beheer Wij hebben dezelfde belangen. Die van u. Private Banking BIL Harmony BIL Harmony is bestemd voor beleggers die op zoek zijn
Nadere informatieTRANSPARANTIEVERSLAG 2013
TRANSPARANTIEVERSLAG 2013 Conform artikel 42 van de Wet betreffende de Aanvullende Pensioenen (WAP) vindt U hierna het jaarlijks verslag dat informatie verstrekt over het door Pensio TL uitgevoerde beheer
Nadere informatieGenerali beleggingsmogelijkheden pensioen informatie voor de werkgever
Generali beleggingsmogelijkheden pensioen informatie voor de werkgever Inhoudsopgave Algemene informatie over dit document 2 1. Zorgvuldig beleggingsbeleid 3 2. Algemene informatie over een pensioen op
Nadere informatieVerder zien. Meer weten.
Verder zien. Meer weten. 1 EEN SOLIDE LANGETERMIJN BELEGGING Dankzij de gebundelde expertise van topbeleggers 2 De beste beleggers voor de beste resultaten Toegang tot de meest exclusieve fondsen ter wereld
Nadere informatie