Wat heb je nodig? Twee administratiemappen Eén perforator. Welke papieren bewaar je waar?

Transcriptie

1 Wat heb je nodig? Twee administratiemappen Eén perforator Welke papieren bewaar je waar? In elke map zit een inhoudsopgave. Hierin staat wat je in welke map bewaart. En onder welk tabblad. Op ieder tabblad staat welke brieven en andere papieren je erachter kunt bewaren. Ook staan er soms handige tips op. Hoe lang bewaar je wat? Hoe lang je bepaalde brieven moet bewaren is niet altijd duidelijk. Wel is het zo dat de belastingdienst je achteraf nog kan vragen om bepaalde papieren tot 5 jaar terug aan te leveren. Verder is er niets wettelijk geregeld. Hieronder advies: hoe lang kan je bepaalde papieren het beste bewaren? Arbeidscontract zolang je contract loopt Loonstrookjes of uitkeringsgegevens 1 jaar Jaaropgave 5 jaar Jaarafrekeningen van bijvoorbeeld energie 2 jaar Belastingpapieren 5 jaar Verzekeringspolissen zolang je polis loopt Contracten van abonnementen zolang je contract loopt Garantiebewijzen gedurende de garantieperiode Bankafschriften 5 jaar Kopie van je belastingaangiften tot je definitieve aanslag

2 Dankwoord Dit tabbladensysteem was nooit tot stand gekomen zonder de financiële bijdrage van De Montagnestichting te Gouda. Wij zijn de stichting daarvoor ontzettend dankbaar. Tevens willen wij Hans Mussert van Vectorartist.nl en Steph Kusters-Steinmann van Werkplaats Om De Hoek bedanken voor hun creatieve bijdragen. Van Geld Telt van Pameijer mochten wij de tekst overnemen van hun tabbladensysteem. Tenslotte bedanken wij onze locatiemanager Dorien van der Meer voor het vertrouwen dat ze ons al die tijd heeft gegeven. We hebben met veel plezier aan dit systeem gewerkt. Wij wensen je ook veel plezier en succes met het ordenen van jouw administratie. BudgetLink Andre, Elsbeth, Jannie en Linda

3

4

5 Bewaar achter dit tabblad: Welke instanties moeten worden gebeld Welke rekeningen moeten worden betaald Welke andere administratieve zaken moeten worden gedaan Tip Het is goed om 1x keer in de week de administratie te doen. Denk dan aan: Papieren opbergen Telefoneren naar instanties Rekeningen betalen Schrijf op de rekening wanneer het geld is overgemaakt en bewaar achter het tabblad voor die uitgavenpost

6

7 Bewaar achter dit tabblad: Salarisstroken Uitkeringsstroken Jaaropgaven Arbeidscontracten Betalingsspecificaties van AOW- of pensioenuitkeringen Tip Op kun je in principe al je opgebouwde pensioenen terugvinden.

8

9 Bewaar achter dit tabblad: Huurtoeslag Zorgtoeslag Kinderopvangtoeslag Kindgebonden budget Voorlopige teruggaaf inkomstenbelasting SVB / Kinderbijslag Tip Toeslagen kun je nog tot 1 september van het afgelopen jaar aanvragen Meer informatie: Belastingtelefoon

10

11 Bewaar achter dit tabblad: Afdruk van de aangifte van de inkomstenbelasting van de afgelopen 5 jaar Aanslagen van de inkomstenbelasting van de afgelopen 5 jaar Voorlopige teruggaaf inkomstenbelasting Tip Doe de belastingaangifte vóór 6 mei of vraag uitstel tot 1 september om een boete te voorkomen Belastingtelefoon:

12

13 Bewaar achter dit tabblad: Huur je een woning: Huurcontract Papieren over veranderingen van de huur Heb je een woning gekocht: Koopcontract Papieren van de Vereniging van Eigenaren Papieren over de WOZ-waarde van het huis Tip Huurders met een laag inkomen en weinig vermogen kunnen huurtoeslag aanvragen. Dit wordt uitbetaald via de belastingdienst. Schrijf op de achterkant van dit tabblad: Telefoonnummer woningstichting voor doorgeven klachten Telefoonnummer betalingsadministratie woningstichting

14

15 Bewaar achter dit tabblad Bewaar achter dit tabblad: Laatste polis van de zorgverzekering Overzicht van de polisvoorwaarden Andere berichten van de zorgverzekeraar Alle rekeningen die vallen onder de zorgverzekering Kopieën van de rekeningen die al zijn ingediend bij de zorgverzekeraar Kopie van het formulier waarmee de rekeningen zijn ingediend bij de zorgverzekeraar Tip Wil je overstappen naar een andere zorgverzekering? Doe dit dan voor 1 januari. Schrijf op de achterkant van dit tabblad: Naam en telefoonnummer van zorgverzekering Correspondentienummer

16

17 Bewaar achter dit tabblad: Laatste polisblad Laatste polisvoorwaarden Van: Inboedelverzekering WA Uitvaartverzekering Kopieën van de rekeningen die al zijn ingediend bij de verzekeraar Kopie van het formulier waarmee de rekeningen zijn ingediend bij de verzekeraar Tip Schrijf op de achterkant van dit tabblad: Naam en telefoon tussenpersoon verzekeraar Het soort verzekeringen dat er is, de premie(s) en de datum per wanneer elke verzekering kan worden opgezegd

18

19 Bewaar achter dit tabblad: Betaalde rekeningen voor gas, water en elektriciteit Jaarafrekeningen van de afgelopen 3 jaar Meterstanden die je hebt doorgegeven aan je leverancier

20

21 Bewaar achter dit tabblad: Afvalstoffenheffing Onroerendezaakbelasting (OZB) Rioolheffing Hondenbelasting Zuiveringsheffing Tip Heb je een laag inkomen? Dan kan het zijn dat je recht hebt op kwijtschelding van de gemeentelijke heffingen. Informeer bij de gemeente naar de mogelijkheden hiervoor.

22

23 Bewaar achter dit tabblad: Contracten Vast telefoonabonnement Mobiel telefoonabonnement Televisieabonnement Internetabonnement Betaalde rekeningen

24

25

26

27 Bewaar achter dit tabblad: Rekeningen / beschikkingen van het CAK Brieven / beschikkingen van Gemeente (WMO)

28

29 Bewaar achter dit tabblad: Kopie van identiteitskaart of paspoort en rijbewijs DIGID (gebruikersnaam en wachtwoord) Tip Schrijf op de achterkant van dit tabblad de data waarop de identiteitskaarten en / of rijbewijzen verlopen.

30

31 Bewaar achter dit tabblad: De betaalde rekeningen van abonnementen van tijdschriften / kranten / televisie Contributies aan bijvoorbeeld goede doelen of sportclubs Tip Er zijn standaard opzegbrieven bij Schrijf op de achterkant van dit tabblad: Wanneer het abonnement verloopt Per wanneer het abonnement kan of moet worden opgezegd

32

33 Bewaar achter dit tabblad: Brieven / overzichten / pasnummers van Collectief Vraagafhankelijk Vervoerssysteem CVV OV-abonnementen Framenummers van fietsen APK-keuring auto Motorrijtuigenbelasting Laatste polis verzekering auto, motor of (brom)fiets Laatste overzicht met de polisvoorwaarden Tip Schrijf op de achterkant van dit tabblad kenteken(s) Maak een kopie van kentekenbewijs / -bewijzen Maak een kopie van OV- en CVV-kaarten

34

35 Bewaar achter dit tabblad: Contracten van leningen Algemene voorwaarden Aflossingsoverzichten Tip Heb je meerdere leningen? Gebruik dan kartonnen scheidingsvellen. Let op: Een lening kun je eenvoudig afsluiten. Maak er niet te snel gebruik van. Schulden zijn makkelijk gemaakt. Maar vaak erg moeilijk af te lossen. Denk daarom heel goed na of een lening nodig is en of je voor langere tijd de maandelijkse kosten van de lening terug kan betalen. Heb je financiële problemen? Kijk op voor tips hoe je bijvoorbeeld een betalingsregeling kunt treffen.

36

37 Bewaar achter dit tabblad: Algemene voorwaarden van de bank Lijstje met bankrekeningnummers / bankpasnummers Naam van de bank en het telefoonnummer van de bank Contracten en voorwaarden van rekeningen Overzichten eindsaldo betaal-, spaar-, belegrekeningen Telefoonnummers van bank(en) bij het zoek raken van bankpasje(s) Tip Afschriften van de bank bewaar je in aparte mapjes. Wil je weten hoeveel spaargeld verstandig is achter de hand te hebben? Bereken het met de bufferberekenaar van het NIBUD op

38

39 Bewaar achter dit tabblad: Rekeningen en bonnen van ziektekosten voor belastingaangifte Reiskosten en data van bezoek aan arts of ziekenhuis Overige aftrekbare kosten

40

41 Bewaar achter dit tabblad: Brieven van Inkomensbeheer / Beschermingsbewind Specificaties van inkomsten / uitgaven van Inkomensbeheer / Beschermingsbewind Brieven van schuldhulpverlening Stabilisatieovereenkomst

42

43 Bewaar achter dit tabblad: Kassabonnen van aankopen waarop garantie zit Garantiebewijzen van aankopen Tip Kassabonnen zijn na verloop van tijd minder goed leesbaar. Maak daarom altijd een kopie van de kassabon.

44

45 Bewaar achter dit tabblad: Rekeningen, papieren en documenten die niet achter een ander tabblad kunnen worden ondergebracht