Tarieven zakelijk betalingsverkeer

Transcriptie

1 Algemeen per maand Rekening-courant 1 per rekening 5,00 G-rekening, per rekening 6,00 Rabo CreditCard 2,50 Rabo WereldPas 1,35 Rabo Filiaalpas 1,75 Voordelen voor Starters 2 Gedurende 2 jaar 1,50 korting per maand op de Rekening-courant en geen kosten voor: - het abonnement Rabo Internetbankieren (RIB)/ Rabo Internetbankieren Professional (RIB Pro) - één Rabo WereldPas - uw efficiënte Daarnaast ontvangt u korting op de aansprakelijkheidsverzekering en de arbeidsongeschiktheidsverzekering van Interpolis. Voordelen voor Verenigingen en Stichtingen Het ondersteunen van verenigingen en stichtingen is belangrijk voor de Rabobank. Dat doen we bijvoorbeeld door een steentje bij te dragen aan lokale initiatieven. Ook denken we graag mee over een efficiënte(re) inrichting van uw, zodat uw vereniging of stichting optimaal gebruikmaakt van de kortingsregeling. Per 1 juli 2015 is er een nieuwe kortingsregeling voor verenigingen en stichtingen. Alle transactiekosten tot een maximum van 25,- per maand worden vergoed. U krijgt hiervan maandelijks een nota waarin dit bedrag in mindering wordt gebracht op uw transactiekosten van die maand. 1 augustus 2015 Versie 1.7 1

2 Betalingsverkeer Eurozone Girale afschrijvingen 4 per transactie Digitale overboeking 3 0,07 Schriftelijke overboeking 1,75 Incasso 0,10 Abonnement Digitaal Incassomachtigen per maand 15,00 Nieuwe, gewijzigde of ingetrokken digitale incassomachtiging 0,75 Terugboeking incasso (bijschrijving) 0,35 Toegekende melding onterechte incasso (MOI) per verzoek 55,00 Acceptgiro (schriftelijk) 1,25 Periodieke betaalopdracht (via bank) 0,07 Spoedopdracht digitaal 4,50 Spoedopdracht schriftelijk 15,00 Geld ontvangen 4 Bijschrijving 0,15 Bijschrijving via FiNBOX 0,15 Acceptgiro 0,32 Spoedopdracht (zonder telefonisch advies) 1,10 Bijschrijving Incasso via RIB (Pro)/ RCM/ Rabo Direct Connect/SWIFT Fileact Bijschrijving Incasso via Equens CPS per batch per post per batch per post 1,00 0,09 4,00 0,09 Terugboeking Incasso (afschrijving) 24 0,35 Opnemen en betalen via pas met WereldPas met CreditCard Opname uit geldautomaat 5 0,25 4,50 Opname vreemde valuta uit geldautomaat 5 2,25 + 1% koersopslag 4,50 + 1,5% koersopslag Betaling via betaalautomaat geen kosten geen kosten Geld opnemen (euro en vreemde valuta) Biljetten via RIB (Pro) per bestelling 3,50 Biljetten via uw bank per bestelling 7,50 Munten bestellen via RIB (Pro)/ Rabo TransAct per rol 0,30 Munten via de muntrolautomaat per rol 0,30 Munten via uw bank per opname + per rol 7,50 0,30 Munten geleverd via uw direct waardevervoerder per rol 0,25 Geld storten (euro en vreemde valuta) Via sealbag automaat - Kwaliteitsstorting 6 biljetten aangemeld via internet per storting per biljet 2,50 0,034 1 augustus 2015 Versie 1.7 2

3 - Kwaliteitsstorting 6 biljetten aangemeld via formulier per storting per biljet Via direct waarde vervoer - Kwaliteitsstorting 6 biljetten per storting per biljet - Muntgeldstorting in de sealbag 7 per storting per 100 munten Via afstortautomaat in bankhal (munten en biljetten) per storting per biljet per 100 munten 7,00 0,034 3,00 0,029 7,50 0,30 3,75 0,045 0,50 Derdenstorting via afstortautomaat in de bankhal per storting 9,00 Geconstateerde telverschillen per storting 4,50 Geld ontvangen via pas 8 Pin ontvangen via Maestro en V PAY per transactie 0,05 10 Retourpinnen per transactie 0,06 Abonnementskosten betaalautomaat voor pinnen 9 per maand 3,00 Abonnementskosten Retourpinnen per betaalautomaat 9 per maand 3,00 Rabo PinBox Tarieven inclusief gebruik betaalautomaat en pinbundel per Rabo PinBox Rabo PinBox Vast Rabo PinBox Mobiel maand 9 Compact Budget (100 transacties) 30,00 35,00 47,50 Basis (250 transacties) 35,00 42,50 55,00 Plus (500 transacties) 45,00 52,50 67,50 Excellent (1000 transacties) 60,00 72,50 87,50 Transacties pin boven bundelgrens 0, , ,06 10 Rabo SmartPin Abonnement 9 (incl. 1 kaartlezer) per maand 10,00 Rabo SmartPintransactie (Maestro/V PAY) per transactie 0,15 Extra kaartlezer per stuk per maand 10,00 Borg kaartlezer per stuk 50,00 Rabo PinTegoed 100 transacties per maand 3, transacties per maand 8, transacties per maand 17, transacties per maand 35, transacties per maand 70,00 Extra Pin transacties boven bundelgrens 0, augustus 2015 Versie 1.7 3

4 Online geld ontvangen Rabo OmniKassa Abonnement 9 Incl. 50 Kassatransacties per maand 10,00 Kassa afhandeling transacties per maand per transactie 0, transacties per maand per transactie 0,15 > 1000 transacties per maand per transactie 0,10 ideal bijschrijving per transactie 0,35 MiniTix bijschrijving per transactie 0,10 Mastercard bijschrijving over het transactiebedrag 2,25% Visa bijschrijving over het transactiebedrag 2,25% Maestro/VPAY bijschrijving over het transactiebedrag 1,50% Bancontact MrCash bijschrijving over het transactiebedrag 1,50% Chargeback 25,00 Rabo ideal Lite Bijschrijving 0,50 Rabo ideal Kassa Abonnement 9 per maand 25,00 Kassa afhandeling 9 per transactie 0,25 Bijschrijving 0,40 Rabo Internet Kassa Abonnement 9 per maand 80,00 Kassa afhandeling 9 per transactie 0,25 Bijschrijving 0,40 Rabo ideal Professional Entreekosten 9 eenmalig 100,00 Abonnement 9 per maand 20,00 Bijschrijving 0,40 MiniTix MiniTix-betaling aan de kassa (proximity) 0,05 MiniTix-betaling op het scherm (remote) 0,12 Internetbankieren Rabo Internetbankieren (RIB) Rabo Business Edition (incl. 1 paslezer) per maand 4,00 Rabo Mobielbankieren Geen kosten 1 augustus 2015 Versie 1.7 4

5 Rabo Internetbankieren Professional (RIB Pro) Module Binnenland en Buitenland per maand 5,50 Rabo Onlinekey pas per maand 1,00 Rabo Mobielbankieren Geen kosten Rabo Cash Management (RCM) Module Rabo Cash Management eenmalig 250,00 per maand 6,00 Per gebruiker/pas per maand 4,00 Module Multibank eenmalig 50,00 per maand 5,00 Extra paslezer (2 kosteloos bij entree) eenmalig 50,00 Rabo Direct Connect/SWIFT Fileact Basisabonnement RDC/SWIFT Fileact eenmalig per maand 5000,00 400,00 Rabo Trade Access Basisabonnement Geen kosten Per gebruiker/pas (indien geen gebruik RCM) per maand 4,00 Extra paslezer (2 kosteloos bij basisabonnement) eenmalig 50,00 Overig Via Equens Internet Services/Equens CPS per rekening per maand 4,92 Extra Rabo Scanner eenmalig 14,95 Saldo- en rekeninginformatie Informatiekosten via RIB (Pro), RCM, RDC en SWIFT Fileact per mutatie 0,08 Downloaden transacties Geen kosten Rabo Alerts: bericht per alert Geen kosten Rabo Alerts: SMS-bericht per alert 0,20 Rekeningafschrift digitaal via RIB (Pro) per afschrift Geen kosten Rekeningafschrift op papier per afschrift 1,10 Maandelijks rekening overzicht per overzicht 1,25 Kopie rekeningafschrift, financieel jaaroverzicht, creditcard afschrift 9 4,13 Internationaal ZakenDoen Uitgaande Wereldbetalingen (opties SHA) Wereldbetaling 10,00 Wereldbetaling Special: naar Aruba, Bonaire, Curaçao, Saba, Sint Maarten, Sint Eustatius, Marokko, Turkije en Suriname 16 7,00 1 augustus 2015 Versie 1.7 5

6 Toeslagen Handmatig 5,00 Spoed 10,00 Overige instructies 10,00 Aanvultarief BIC 10,00 OUR: 0,1% over het bedrag minimaal maximaal 7,50 75,00 Inkomende Wereldbetalingen (optie SHA en BEN) Wereldbetaling 10,00 Toeslagen Spoed 10,00 Cheques Bijschrijving cheque (onder gewoon voorbehoud) 27,50 Bijschrijving cheque (na incasso) 70,00 Stop payment 50,00 Onbetaald melding bij 'Onder gewoon voorbehoud' 27,50 Onbetaald melding bij Na incasso 70,00 Rabo International Cash Management (RICM) RICM MultiBanking 18 Openen rekening 21 eenmalig per rekening ,00 Aanhouden rekening per rekening per maand 19 7,50 Overboeking via MT101 per overboeking 19 0,50 Afschrijving aanzuiveren per afschrijving 19 7,50 Afschrijving afromen per afschrijving 20 7,50 Bijschrijving afromen per bijschrijving 19 5,00 Bijschrijving aanzuiveren per bijschrijving 20 5,00 Abonnement verzenden MT940 per rekening per maand 20 20,00 Abonnement verzenden MT942 per rekening per maand 20 30,00 Verzonden MT942 per bericht 20 1,00 RICM OverlayBanking Openen rekening eenmalig per rekening 100,00 Aanhouden rekening per rekening per maand 50,00 Aanhouden lockbox per lockbox per maand 100,00 Abonnement Overlay Banking per maand 45,00 Bijschrijving transactie EUR per bijschrijving 4,00 Bijschrijving transactie VV per bijschrijving 4,00 1 augustus 2015 Versie 1.7 6

7 Cashpools 17 Adviestarief Abonnement Saldo en Rentecompensatie per rekening per maand 20,00 Abonnement Domestic Cash Concentration (=Intra Rabo Cash Concentration) per rekening per maand 10,00 Abonnement Multibank Cash Concentration per rekening per maand 50,00 Abonnement Cross Border Rabo Cash Concentration per rekening per maand 50,00 Documentair Betalingsverkeer Incasso s: import en export Openen: - Via Rabo Trade Access (inclusief 3 tracers) 60,00 - Per schriftelijke opdracht (inclusief 3 tracers) 100,00 Wijzigen: - Via Rabo Trade Access 75,00 - Per schriftelijke opdracht 85,00 Opties bij de Incasso s Direct Collection (inclusief 3 tracers) 50,00 Deelbetaling 25,00 Verzenden extra traceerbericht 25,00 Wisseldiscontering ,00 Wissel avaleren 22 50,00 Wissel protesteren 25,00 Letters of Credit import en export Opening of adviseren: - Via Rabo Trade Access 75,00 - Per schriftelijke opdracht 100,00 Wijzigen: - Via Rabo Trade Access 50,00 - Per schriftelijke opdracht 60,00 Documentencontrole (per set documenten) 100,00 + 0,15% Opties bij Letters of Credit Overdracht (per Letter of Credit exclusief documentencontrole) min ,00 + 0,15% Wisseldiscontering ,00 Provisies 12 - Accreditiefprovisie vanaf 100,00 - Accept- of uitgestelde betalingsprovisie vanaf minimaal 100,00 - Confirmatieprovisie vanaf 100,00 Voorcontrole 9 120,00 1 augustus 2015 Versie 1.7 7

8 Inkomende bankgaranties en stand-by Letters of Credit Adviseren 120,00 Uitgaande binnenlandse bankgaranties Stellen: per schriftelijke opdracht 120,00 Uitgaande internationale bankgaranties en stand-by Letters of Credit Stellen: - Via Rabo Trade Access (standaardtekst) 23 50,00 - Via Rabo Trade Access (maatwerktekst) per uur, min ,00 - Per schriftelijke opdracht (standaardtekst) 23 75,00 - Per schriftelijke opdracht (maatwerktekst) per uur, min ,00 Wijzigen: - Via Rabo Trade Access (standaardtekst) 23 50,00 - Via Rabo Trade Access (maatwerktekst) per uur, min ,00 - Per schriftelijk opdracht (standaardtekst) 23 75,00 - Per schriftelijke opdracht (maatwerktekst) per uur, min ,00 Opties bij Bankgaranties en stand-by Letters of Credit Concepttekst maatwerk per uur, min ,00 Claimbehandeling 13 75,00 Overname 175,00 Provisies 14 - Garantieprovisie vanaf 100,00 - Overnameprovisie vanaf 100,00 Communicatie en overige kosten (v.w.b. Incasso s, Letters of Credit en Bankgaranties) Verzend- en communicatiekosten (excl. kosten van derden) 20,00 Vrijgave van goederen 50,00 Spoedverwerking 75,00 Ondersteuning en advisering per uur 120,00 Behandelkosten navragen en/of extra handelingen 20,00 Valutatransacties Contante valuta transactie -via TransAct per transactie 15 15,00 -telefonisch per transactie 15 25,00 Valuta termijn transactie -via TransAct per transactie 15 50,00 -telefonisch per transactie ,00 Valuta swap transactie -via TransAct per transactie 15 50,00 -telefonisch per transactie ,00 1 augustus 2015 Versie 1.7 8

9 1. Op de Rekening-courant (euro en vreemde valuta) wordt geen creditrente vergoed. 2. Ga voor de voorwaarden naar 3. Bij aanlevering via Equens Internet Services/Equens CPS en de RCM optie Importeren Equens batches geldt een batchtarief van De Eurobetaling is een betaling in EUR van en naar een rekening in de EU-landen (inclusief Nederland) + Noorwegen, IJsland, Liechtenstein, Zwitserland en Monaco. 5. Bij een geldopname in het buitenland kan de desbetreffende bank extra kosten in rekening brengen voor het gebruik van de geldautomaat. 6. Een kwaliteitsstorting kent 1 sealbag per afstorting en 1 compleet ingevuld Rabobank-afstortformulier dat in de buidel van de sealbag zit. Het geld is machinaal te tellen. Voor Non kwaliteitsstortingen geldt, ten opzichte van de kwaliteitsstorting, een toeslag van 0,03 per biljet. 7. Bij het gebruik van een muntgeldcontainer geldt een tarief per storting van 9, De batchbijschrijvingen van Maestro, V PAY, Rabo OmniKassa en Minitix transacties worden getarifeerd als overboeking/eurobetaling. 9. Exclusief 21% btw. 10. Inclusief 0,01 korting per pin-transactie zoals vastgelegd in het Convenant Betalingsverkeer Bij wisseldisconteringen is ook sprake van disconteringsprovisie welke voorafgaand aan de transactie wordt gemeld. 12. Provisies worden op dagbasis berekend als een percentage van het documentenbedrag. De hoogte van de provisie is afhankelijk van de transactieomvang en van krediet- en landenrisico s. Indien zowel confirmatie- als accept- of uitgestelde betalingsprovisie van toepassing zijn, geldt slechts eenmaal het minimumbedrag van Bij extra werkzaamheden zal tevens het tarief voor ondersteuning gelden. 14. De provisies worden op dagbasis berekend als een percentage van het garantiebedrag. De hoogte van de provisie is afhankelijk van de transactieomvang en van krediet- en landenrisico s. 15. Naast de transactiekosten wordt koersmarge in rekening gebracht. 16. Dit tarief geldt bij online aanlevering, met BIC en zonder overige instructies. Alleen de kostenopties OUR en Spoed zijn toegestaan. 17. Deelname in een Cashpool is uitsluitend mogelijk voor rekeningen die worden aangehouden bij Rabobank in Nederland. 18. Genoemde tarieven zijn exclusief de kosten van de betreffende partnerbank. 19. Voor bedrijven die bankieren bij Rabobank en rekeningen bij een andere bank aansturen met gebruik van RCM. 20. Voor bedrijven die met een online bankieren pakket van een andere bank de rekeningen bij Rabobank aansturen. 21. Geldt ook voor een UniCash rekening ICM. 22. Bij wisselavalering van een import incasso is ook sprake van avalprovisie. 23. Standaardteksten voor internationale bankgaranties staan gepubliceerd op rabobank.nl/tradeservices 24. Eventuele extra kosten die debetbanken in rekening brengen voor de verwerking van terugboekingen, kunnen wij u in rekening brengen. 1 augustus 2015 Versie 1.7 9