GOVERNANCE BEGINSELEN GROEP LANDBOUWKREDIET

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "GOVERNANCE BEGINSELEN GROEP LANDBOUWKREDIET"

Transcriptie

1 GOVERNANCE BEGINSELEN GROEP LANDBOUWKREDIET 1. Voorstelling van de Groep De geglobaliseerde Groep Landbouwkrediet, of de Bank, is samengesteld uit de NV Landbouwkrediet en haar erkende coöperatieve Kassen, CVBA Lanbokas en SCRL Agricaisse, die samen een Federatie van Kredietinstellingen vormen in de zin van artikel 61 van de wet van 22 maart 1993 op het statuut van de kredietinstellingen. De NV Landbouwkrediet vervult de rol van centrale instelling van de Federatie. De geconsolideerde Groep Landbouwkrediet, of de Groep, is samengesteld uit de Bank en haar dochters, Europabank, Keytrade Bank en Landbouwkrediet Verzekeringen, met hun eigen dochtermaatschappijen en bijkantoor, hetzij EB-Lease voor Europabank en Keytrade Luxembourg en Real Lease en Keytrade Zwitserland (bijkantoor) voor Keytrade Bank, uit de Federatie van de Kassen van het Landbouwkrediet en de herverzekeringsmaatschappij Reagra Luxembourg, voor de Bank. 2. Mission statement Op geconsolideerd niveau, is het mission statement: een groep op mensenmaat zijn, die samengesteld is uit entiteiten die er trots op zijn deel uit te maken van de Groep; zich toeleggen op het bankverzekeren en een alternatief vormen voor de grote banken; steunen op een coöperatieve verankering en op de wil om een sociale rol te spelen in de landbouw. Om deze opdracht te vervullen, wil het management van de Bank de waarde van de Groep Landbouwkrediet optimaliseren voor de cliënten, de medewerkers en de aandeelhouders. Onder optimalisatie van de waarde verstaat men de creatie van maximale waarde, rekening houdend met het feit dat de Bank een belangrijke partner zal blijven van de land- en tuinbouw en een coöperatieve filosofie zal blijven onderschrijven. Op basis van dit algemene objectief kan het mission statement afgeleid worden, enerzijds van de Groep Landbouwkrediet en anderzijds van de verschillende entiteiten van de Groep. Het mission statement van de Groep is via de entiteiten van de Groep een alternatief bieden voor de grote Belgische banken, en dit dankzij het aanbod van een compleet gamma aan financiële bank- en verzekeringsproducten en -diensten. Het Landbouwkrediet zet zijn groei in de rurale wereld verder. Als coöperatieve bank, toegespitst op de proximiteit, moet de bank een geprivilegieerde relatie ontwikkelen met de landbouwers, de particulieren, de zelfstandigen en de kleine ondernemingen en hen alle bank- en verzekeringsproducten aanbieden. Het Landbouwkrediet moet zich ook positioneren op de markt van de middelgrote ondernemingen, als alternatief voor de grote banken, en moet de groei-opportuniteiten die het net van alternatieve kanalen biedt, grijpen, ook in de grote steden. Governance Beginselen 1/8

2 Het mission statement van Europabank, als retailbank, luidt als volgt: de bank moet zich richten tot de steden, de particulieren, de handelaars en de kleine en middelgrote ondernemingen, met een aanbod van consumenten- en bedrijfskredieten, alsook betaalmiddelen met inbegrip van de uitgifte en de commercialisering van betaalkaarten, en leasing en verzekeringsproducten. Europabank moet bovendien de groeiopportuniteiten op de Belgische markt grijpen. Keytrade Bank zet haar positie van marktleider in online brokerage verder, via haar concept van unieke verkoop op deze markt, en dit niet alleen in België, maar ook in het buitenland. Keytrade Bank moet bovendien groeien door haar financieel aanbod van online producten te diversifiëren. Landbouwkrediet Verzekeringen draagt verder bij tot de positionering van de Groep als bankverzekeraar, vertrekkende vanuit een dubbele activiteit: het aanbieden van schuldsaldoverzekeringen en financieringssaldoverzekeringen, alsook de verkoop van financiële verzekeringsproducten, maar met oog voor de uitbreiding van het bestaande gamma. 3. Aandeelhouderstructuur van de Groep Landbouwkrediet, op geglobaliseerd en geconsolideerd niveau Governance Beginselen 2/8

3 3.1. Kapitaalstructuur van de NV Landbouwkrediet De erkende Coöperatieve Kassen Lanbokas en Agricaisse bezitten, samen met de Federatie van de Kassen van het Landbouwkrediet, een coöperatieve vennootschap die de coördinatie van de activiteiten van de erkende Kassen op zich neemt en die de Kassen vertegenwoordigt bij de NV Landbouwkrediet, 50% van de aandelen. De 50% in het bezit van de Belgische aandeelhouder worden als volgt verdeeld: 45% voor elkeen van de erkende Kassen, Lanbokas en Agricaisse, en 10% op naam van de Federatie van de Kassen van het Landbouwkrediet. De overblijvende 50% van de aandelen van de NV Landbouwkrediet zijn eigendom van de SAS naar Frans recht, Belgium CA. Het aandeelhouderschap van Belgium CA is als volgt samengesteld: 45% voor de Caisse Régionale de Crédit Agricole du Nord de France, 45% voor de Caisse Régionale de Crédit Agricole du Sud Est en 10% voor de SA Crédit Agricole France Structuur van de Groep Landbouwkrediet, op geglobaliseerd en geconsolideerd niveau De voornoemde Federatie van Kredietinstellingen en de verschillende dochterondernemingen, voorgesteld in het schema, vormen samen de Groep Landbouwkrediet op geconsolideerd niveau. Op het niveau van de dochterondernemingen werd, in december 1990, de Federatie van de Kassen van het Landbouwkrediet opgericht. Deze coöperatieve vennootschap neemt de coördinatie op zich evenals de verdediging van de belangen van de Kassen erkend door de NV Landbouwkrediet. In december 1991 werd ook de NV Reagra, een herverzekeringsmaatschappij, opgericht in Luxemburg. De acquisitie van de NV Europabank en haar dochtermaatschappij de NV EB-Lease vond plaats in mei 2004 en die van de NV Keytrade Bank en haar dochtermaatschappijen de NV Keytrade Luxemburg en de NV Real Lease, verliep in verschillende fases van augustus 2005 tot maart De NV Landbouwkrediet Verzekeringen werd opgericht in maart Het bijkantoor Keytrade Zwitserland te Genève werd opgericht in februari Algemene governance beginselen van de Groep Landbouwkrediet Het algemeen beleid en de strategie van de Groep op geconsolideerd niveau worden beslist op het niveau van de NV Landbouwkrediet en elke entiteit van de Groep voert haar eigen commerciële strategie, in het kader van richtlijnen bepaald op het niveau van de Groep. De respectieve Raden van Bestuur streven ernaar de toekomst te verzekeren van de entiteiten waarvan zij het orgaan zijn en het voortbestaan van de Groep te steunen, door een beleid te voeren, gericht op de groei en de optimalisering van de winst, in een langetermijnperspectief, met aandacht voor ethisch bankieren, risicobeheersing en voor een stakeholdersbenadering (de stakeholders zijn de klanten, de aandeelhouders en de medewerkers van de Groep). Governance Beginselen 3/8

4 De Raden van Bestuur van de entiteiten van de Groep zijn verantwoordelijk voor de strategische koers van hun respectieve ondernemingen. De Raad van Bestuur van de Bank is bovendien verantwoordelijk voor de invulling van de groepsstrategie. De Bank promoot de operationele synergieën tussen haar verschillende entiteiten en met haar aandeelhouders. De bank voert een beleid van voorkoming en beheersing van belangenconflicten. Deze belangenconflicten zouden op twee niveaus kunnen ontstaan: enerzijds tussen één of meerdere entiteiten van de Groep en tussen één of andere aandeelhouder, en anderzijds tussen de verschillende entiteiten van de Groep onderling. De Bank wil het nodige evenwicht bewaren in de concrete toekenning van de mandaten in de organen van de verschillende entiteiten van de Groep, onder andere om de beschikbaarheid van alle effectieve leiders van de verschillende entiteiten te garanderen, maar ook om de scheiding van de functies te behouden, zonder welke een gezonde preventie van belangenconflicten niet mogelijk is. De Bank baseert zich hiervoor op het wettelijk en reglementair regime van de onverenigbaarheden, dat ze vertaalt in haar Gedragscode van de externe functies van de leiders van de Bank 5. Algemene governance beginselen van de Bank 5.1. Algemene vergadering van aandeelhouders De algemene vergadering van aandeelhouders is het hoogste beslissingsorgaan. Zij wordt gehouden op de vierde donderdag van de maand april om vijftien uur op de maatschappelijke zetel van de Bank. De bevoegdheden en de modaliteiten van bijeenroeping van de gewone en buitengewone algemene vergaderingen, alsook de organisatievoorwaarden, zijn statutair bepaald. De algemene vergadering heeft o.a. als bijzondere bevoegdheden de benoeming van de bestuurders en commissarissen, de goedkeuring van de jaarrekening en de bepaling van het dividend Raad van Bestuur De Raad van Bestuur legt de doelstellingen en de waarden van de bank vast; hij bepaalt de strategie en het algemeen beleid van de onderneming en de daarmee gepaard gaande activiteiten als financieel en risicobeheer. Hij waakt over het bestaan en het functioneren van de interne controle en oefent toezicht uit op de financiële verslaggeving. De Raad van Bestuur evalueert en bekrachtigt het risicobeheer en het integriteitsbeleid. De Raad van Bestuur telt maximum twaalf bestuurders, buiten de leden die deel uitmaken van het Directiecomité, die van rechtswege leden zijn van de Raad van Bestuur. Bovendien kan de Raad van Bestuur één of meerdere onafhankelijke bestuurders bevatten. Elke bestuurder, uitvoerend of niet, wordt gekozen voor zijn vakbekwaamheid, zijn ervaring, zijn integriteit en zijn capaciteiten inzake beoordeling en overleg in het besturen van een onderneming. De Raad van Bestuur, in zijn geheel beschouwd, moet ook de bekwaamheden en kwaliteiten die van elke bestuurder afzonderlijk worden vereist, in zich verenigen. Governance Beginselen 4/8

5 Elke bestuurder, uitvoerend of niet, moet uitsluitend de objectieven van de Bank nastreven en in alle omstandigheden zijn onafhankelijkheid bewaren inzake oordeel, beslissing en handeling. De bestuurders zijn onderworpen aan de Gedragscodes van de bank met betrekking tot de uitoefening van externe functies van bankleiders, de verrichtigen van de medewerkers op financiële instrumenten voor eigen rekening en de toekenning van kredieten aan leiders van de bank. De Raad van Bestuur heeft in zijn midden gespecialiseerde Comités opgericht met als taak het bijstaan in de uitvoering van zijn opdracht. Dit zijn het Strategisch Comité waarvan de opdracht bestaat in het voorbereiden van de strategie voor de Raad van Bestuur, het Auditcomité waarvan de opdracht is het toezien op de integriteit en de efficiëntie van de interne controle en het risicobeleid, met inbegrip van de interne controle inzake financiële reporting, en het Remuneratiecomité dat belast is met het overmaken aan de Raad van Bestuur van aanbevelingen aangaande de vaststelling, de toepassing en de mogelijke aanpassingen van zijn remuneratiebeleid en het geldelijk statuut van de bestuurders Het Directiecomité De Raad van Bestuur heeft een Directiecomité opgericht aan wie hij de bevoegdheid heeft overgedragen om alle handelingen te verrichten die nodig of dienstig zijn voor de verwezenlijking van het doel van de vennootschap, en om de vennootschap jegens derden te vertegenwoordigen. De opdracht van het Directiecomité bestaat uit het leiden en beheren van de Bank in het kader van het algemeen beleid, de strategie, de ondernemingsprojecten en de door de Raad van Bestuur vastgestelde of goedgekeurde budgetten. Het Directiecomité is samengesteld uit een Voorzitter, een Ondervoorzitter en maximum vier directeurs; hun functie is voltijds binnen de Bank. De leden van het Directiecomité zijn onderworpen aan de Gedragscodes van de bank met betrekking tot de uitoefening van externe functies van bankleiders, de verrichtingen van de medewerkers op financiële instrumenten voor eigen rekening en de toekenning van kredieten aan leiders van de bank Bezoldigingsbeleid van de effectieve en niet-effectieve leiders De globale bezoldiging van het Directiecomité wordt door de Raad van Bestuur vastgesteld. Deze globale bezoldiging omvat de functies die door de leden van het Directiecomité binnen de Bank worden waargenomen, alsmede de functies en mandaten in vennootschappen in wiens kapitaal de Bank rechtstreeks of onrechtstreeks belangen bezit. Governance Beginselen 5/8

6 Het Remuneratiecomité evalueert regelmatig de evoluties van de bezoldigingen in de banksector en stelt aan de Raad van Bestuur een gepaste bezoldiging voor. Het Remuneratiecomité stelt bovendien elk jaar een variabele bezoldiging voor, in functie van het economisch resultaat van de Bank, buiten niet-recurrente elementen, ten opzichte van het gewogen eigen vermogen, met uitsluiting van het coöperatief kapitaal. De Algemene Vergadering bepaalt de bezoldiging van de niet-effectieve leiders. Deze bezoldiging wordt door de Raad van Bestuur voorgesteld, op aanbeveling van het Remuneratiecomité Onafhankelijke controlefuncties De Bank heeft onafhankelijke controlefuncties opgericht voor Audit, Compliance en Risk Management. Elk van deze functies heeft een eigen statuut, opgenomen in een oorkonde. Deze functies worden uitgeoefend door medewerkers gekozen op basis van hun integriteit, kennis, bekwaamheid en ervaring. Interne en externe audit De kantoren Deloitte, vertegenwoordigd door de heer Bernard De Meulemeester, en KPMG, vertegenwoordigd door de heer Erik Clinck, optredend als een college, zijn de externe auditoren van de Groep Landbouwkrediet op geglobaliseerd niveau. De commissarissen zijn gezamenlijk aansprakelijk voor de controle van de financiële situatie en voor de goedkeuring van de geglobaliseerde en geconsolideerde rekeningen van de Bank en de Groep Landbouwkrediet. Het Auditcomité controleert minstens één maal per jaar de prestaties en onafhankelijkheid van de externe auditoren voor rekening van de Raad van Bestuur en brengt hierover verslag uit. De Bank beschikt over een interne auditafdeling. Het is de taak van de interne audit de doeltreffendheid van de bedrijfsprocessen te evalueren en bijsturingen voor te stellen. De opdracht van de interne audit wordt uiteengezet in de Audit-oorkonde. De toezichthouder is de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen. Integriteitsbeleid In de uitoefening van haar activiteiten wil de Bank een aantal ethische waarden en gedragsnormen verdedigen, die ingeschreven zijn in alle gedragscodes van deontologische aard die van toepassing zijn op de medewerkers van de Bank, van de zetel of van het agentennet. Governance Beginselen 6/8

7 De ondernemingswaarden die door de Bank weerhouden werden, zijn de volgende: - Eerlijkheid en loyauteit In hun relatie met de cliënten zullen de medewerkers in het belang van de cliënten en van de Bank handelen. De medewerkers dienen de cliënten op een juiste en volledige manier te informeren, in het bijzonder wat de gevolgen van de verrichtingen zijn, en dienen elk belangenconflict te vermijden. De medewerkers verbinden er zich toe geen geschenken of bezoldigingen onder welke vorm ook vanwege de cliënten te aanvaarden in het kader van de gebruikelijke bankactiviteiten. - Integriteit en collegialiteit De medewerkers gedragen zich op een betrouwbare manier en leven hun verbintenissen en gegeven woord na. De contacten tussen collega's worden geregeld door collegialiteit, wederzijdse eerbied, een geest van wederzijdse hulp en bijstand, verantwoordelijkheidsgevoel en discretie. - Discretie In hun verhoudingen met de cliënten of de tegenpartijen, zorgen de medewerkers er in het algemeen voor dat ze de vertrouwelijkheid bewaren van elke informatie - interne of andere - die zij zouden bezitten door hun activiteit of die elders verworven is, en in het bijzonder indien deze informatie verband houdt met de tegoeden van de cliënten. - Professionalisme en ijverigheid De medewerkers leven de door de procedures vastgelegde regels na en behandelen enkel de producten/domeinen waarvoor zij gemachtigd zijn. Ze proberen de vastgestelde objectieven te bereiken en hun kennis te verbeteren, onder meer door het delen van hun ervaringen en door deel te nemen aan de aangeboden opleidingen. De bank heeft een integriteitsbeleid uitgewerkt. De doelstelling van het integriteitsbeleid is voorkomen dat de reputatie van de Bank geschaad zou worden, of dat ze financiële verliezen zou lijden of haar vergunning zou verliezen door het niet conform handelen aan de wetten en reglementen die op de financiële sector van toepassing zijn. Het integriteitsbeleid omvat onder meer de voorkoming van het witwassen en de financiering van terrorisme, de naleving van de privacy-wetgeving en de deontologie van de financiële markten. Het integriteitsbeleid werd omschreven in een algemene beleidsnota en in een Compliance-oorkonde die door de Raad van Bestuur werden goedgekeurd. Het integriteitsbeleid wordt gevoerd door een gespecialiseerde Compliance-cel. De Bank hecht groot belang aan het voorkomen van belangenconflicten in de verhoudingen met haar aandeelhouders, haar leiders (al dan niet uitvoerend), haar medewerkers en haar cliënten, en met de verschillende entiteiten van de Groep. Zij zorgt voor procedures die de verschillende belangenconflicten beheersen en zij maakt deze kenbaar aan de betrokken personen, waaronder de cliënteel, zoals bijvoorbeeld in de implementatie van de MiFID-regelgeving. Governance Beginselen 7/8

8 De Bank vindt het heel belangrijk om een snel en afdoend gevolg te geven aan alle klachten van de cliënten. Daarvoor heeft ze een cel opgericht belast met de behandeling van de klachten en een doeltreffende en transparante procedure opgesteld die aan het cliënteel meegedeeld werd door middel van een bericht gehecht aan de rekeninguittreksels en door een publicatie op de website van de Bank. Risk Management De bank heeft een structuur opgezet om de risico s, eigen aan haar activiteit, te beheersen. Een Risk Manager werd aangesteld wiens opdracht is het risicobeheer te coördineren op basis van de Risk Management-oorkonde. Het Risk Management beheerst de financiële en marktrisico s, de kredietrisico s, de operationele, juridische en reglementaire risico s, alsmede de reputatie- en outsourcingrisico s, door middel van specifieke binnen de Bank opgerichte risicocomités. NOVEMBER 2009 Governance Beginselen 8/8

2. Structuur van het aandeelhouderschap en van de Groep Landbouwkrediet

2. Structuur van het aandeelhouderschap en van de Groep Landbouwkrediet GOVERNANCEPRINCIPES 1. Voorwoord Keytrade Bank maakt deel uit van de Groep Landbouwkrediet en haar activiteiten, werking en governancestructuur moeten in die logica worden gezien. Daarom zijn in dit document

Nadere informatie

Crelan: 100 % coöperatief verankerd

Crelan: 100 % coöperatief verankerd B R U S S E L, 1 8 j u n i 2015 Crelan: 100 % coöperatief verankerd Ruim een jaar geleden kondigde Crelan aan dat er een akkoord bereikt was tussen de Franse en de Belgische aandeelhouders van de bank,

Nadere informatie

MEMORANDUM DEUGDELIJK BESTUUR

MEMORANDUM DEUGDELIJK BESTUUR MEMORANDUM DEUGDELIJK BESTUUR Ethias Bank nv BTW BE 0420.327.328 - RPR Brussel Maatschappelijke zetel Sterrenkundelaan 19 1210 Brussel www.ethias.be info@ethias.be 1. Structuur van het aandeelhouderschap

Nadere informatie

Compliance Charter ERGO Insurance nv

Compliance Charter ERGO Insurance nv Compliance Charter ERGO Insurance nv Inleiding Op basis van de circulaire PPB/D. 255 van 10 maart 2005 over compliance aan de verzekeringsondernemingen werd een wettelijke verplichting opgelegd aan de

Nadere informatie

LANBOKAS C.V.B.A. Sylvain Dupuislaan 251, 1070 Brussel, België BTW BE 0403.263.840 - RPR Brussel

LANBOKAS C.V.B.A. Sylvain Dupuislaan 251, 1070 Brussel, België BTW BE 0403.263.840 - RPR Brussel LANBOKAS C.V.B.A. Sylvain Dupuislaan 251, 1070 Brussel, België BTW BE 0403.263.840 - RPR Brussel AANVULLING van 25/02/2014 op het prospectus voor het openbaar aanbod van maatschappelijke aandelen van 27/06/2013

Nadere informatie

CHARTER VAN HET AUDITCOMITE

CHARTER VAN HET AUDITCOMITE CHARTER VAN HET AUDITCOMITE INLEIDING 2 I. ROL 2 II. VERANTWOORDELIJKHEDEN 2 1. Financiële reporting 3 2. Interne controle - risicobeheer en compliance 3 3. Interne audit 4 4. Externe audit: de commissaris

Nadere informatie

Bijlage bij de circulaire PPB/D. 255 van 10 maart 2005 over compliance INHOUDSOPGAVE. 2. Verantwoordelijkheid van de raad van bestuur (principe nr.

Bijlage bij de circulaire PPB/D. 255 van 10 maart 2005 over compliance INHOUDSOPGAVE. 2. Verantwoordelijkheid van de raad van bestuur (principe nr. Bijlage bij de circulaire PPB/D. 255 van 10 maart 2005 over compliance INHOUDSOPGAVE Inhoudsopgave 0. Wettelijke basis en overzicht van de principes 1. Definitie van compliance 2. Verantwoordelijkheid

Nadere informatie

INTERN REGLEMENT VAN HET AUDITCOMITÉ

INTERN REGLEMENT VAN HET AUDITCOMITÉ BIJLAGE 2 BIJ HET CORPORATE GOVERNANCE CHARTER INTERN REGLEMENT VAN HET AUDITCOMITÉ OPGESTELD DOOR DE RAAD VAN BESTUUR INHOUDSOPGAVE Algemeen... 3 1. Samenstelling... 3 2. Verantwoordelijkheden... 3 3.

Nadere informatie

SOLVAY NV HUISHOUDELIJK REGLEMENT VAN HET AUDITCOMITE. De leden van het Auditcomité worden benoemd voor een hernieuwbare termijn van twee jaar.

SOLVAY NV HUISHOUDELIJK REGLEMENT VAN HET AUDITCOMITE. De leden van het Auditcomité worden benoemd voor een hernieuwbare termijn van twee jaar. SOLVAY NV HUISHOUDELIJK REGLEMENT VAN HET AUDITCOMITE I. SAMENSTELLING VAN HET AUDITCOMITÉ 1. Aantal leden - Duur van de mandaten Het Auditcomité telt minstens vier leden. De leden van het Auditcomité

Nadere informatie

BIJLAGE 2 AAN DE CIRCULAIRE D1/EB/2002/6 VAN 14 NOVEMBER 2002 «COMPLIANCE»

BIJLAGE 2 AAN DE CIRCULAIRE D1/EB/2002/6 VAN 14 NOVEMBER 2002 «COMPLIANCE» Prudentieel toezicht op de beleggingsondernemingen BIJLAGE 2 AAN DE CIRCULAIRE D1/EB/2002/6 VAN 14 NOVEMBER 2002 «COMPLIANCE» INHOUDSOPGAVE 0. Definitie van compliance 1. Wettelijke basis en overzicht

Nadere informatie

MEMORANDUM DEUGDELIJK BESTUUR

MEMORANDUM DEUGDELIJK BESTUUR MEMORANDUM DEUGDELIJK BESTUUR Te publiceren inlichtingen - Jaar 2011 Ethias Bank nv BTW BE 0420.327.328 - RPR Brussel Maatschappelijke zetel Sterrenkundelaan 19 1210 Brussel www.ethias.be info@ethias.be

Nadere informatie

Charter Audit Comité Goedgekeurd door de Raad van Bestuur op 2 oktober 2014

Charter Audit Comité Goedgekeurd door de Raad van Bestuur op 2 oktober 2014 Charter Audit Comité Goedgekeurd door de Raad van Bestuur op 2 oktober 2014 Charter van het Audit Comité van de Raad van Bestuur van Indaver NV 1 Doelstelling van het Auditcomité Het Auditcomité van Indaver

Nadere informatie

COMMISSIE VOOR HET BANK- EN FINANCIEWEZEN Prudentieel toezicht op de beleggingsondernemingen

COMMISSIE VOOR HET BANK- EN FINANCIEWEZEN Prudentieel toezicht op de beleggingsondernemingen Prudentieel toezicht op de beleggingsondernemingen Brussel, 14 november 2002. CIRCULAIRE D1/EB/2002/6 AAN DE BELEGGINGSONDERNEMINGEN OVER HUN INTERNE CONTROLE EN OVER DE INTERNE AUDITFUNCTIE EN DE COMPLIANCE-FUNCTIE

Nadere informatie

REGLEMENT VOOR DE AUDIT, COMPLIANCE EN RISICO COMMISSIE VAN PROPERTIZE B.V.

REGLEMENT VOOR DE AUDIT, COMPLIANCE EN RISICO COMMISSIE VAN PROPERTIZE B.V. REGLEMENT VOOR DE AUDIT, COMPLIANCE EN RISICO COMMISSIE VAN PROPERTIZE B.V. Datum: 11 mei 2015 Artikel 1. Definities AvA: Commissie: Reglement: RvB: RvC: Vennootschap: de algemene vergadering van aandeelhouders

Nadere informatie

INTERN REGLEMENT VAN HET AUDITCOMITÉ

INTERN REGLEMENT VAN HET AUDITCOMITÉ BIJLAGE 2. INTERN REGLEMENT VAN HET AUDITCOMITÉ Dit intern reglement maakt integraal deel uit van het Corporate Governance Charter van de Vennootschap. Deze bijlage is een aanvulling op de toepasselijke

Nadere informatie

NAAMLOZE VENNOOTSCHAP SEPTESTRAAT 27 2640 MORTSEL ONDERNEMINGSNUMMER 0404 021 727 OPROEPING TOT DE BUITENGEWONE ALGEMENE VERGADERING

NAAMLOZE VENNOOTSCHAP SEPTESTRAAT 27 2640 MORTSEL ONDERNEMINGSNUMMER 0404 021 727 OPROEPING TOT DE BUITENGEWONE ALGEMENE VERGADERING AGFA-GEVAERT NAAMLOZE VENNOOTSCHAP SEPTESTRAAT 27 2640 MORTSEL ONDERNEMINGSNUMMER 0404 021 727 OPROEPING TOT DE BUITENGEWONE ALGEMENE VERGADERING Op de Buitengewone Algemene Vergadering van 26 april 2005

Nadere informatie

Bijlage 3. Intern reglement van het Auditcomité

Bijlage 3. Intern reglement van het Auditcomité Bijlage 3 Intern reglement van het Auditcomité 1. Samenstelling en vergoeding Het Comité bestaat uit twee leden die door de Raad van Bestuur van de Zaakvoerder worden aangeduid uit de onafhankelijke Bestuurders.

Nadere informatie

Reglement Auditcommissie Raad van Commissarissen MN

Reglement Auditcommissie Raad van Commissarissen MN Reglement Auditcommissie Raad van Commissarissen MN Dit reglement is op grond van artikel 8.3 het reglement van de Raad van Commissarissen vastgesteld door middel van een besluit van de Raad van Commissarissen

Nadere informatie

KEY ISSUES - Corporate Governance COMMISSIE VOOR HET BANK- EN FINANCIEWEZEN

KEY ISSUES - Corporate Governance COMMISSIE VOOR HET BANK- EN FINANCIEWEZEN KEY ISSUES - Corporate Governance COMMISSIE VOOR HET BANK- EN FINANCIEWEZEN Rapportering corporate governance Brussel, 18 november 1999 Mevrouw, Mijnheer, De Commissie voor het Bank en Financiewezen en

Nadere informatie

CORPORATE GOVERNANCE CHARTER

CORPORATE GOVERNANCE CHARTER CORPORATE GOVERNANCE CHARTER Oorspronkelijke versie goedgekeurd door de Raad van Bestuur op 4 oktober 2007. Bijwerking goedgekeurd door de Raad van Bestuur op 23 maart 2010. Aangepast naar aanleiding van

Nadere informatie

COMPLIANCE MET DE NEDERLANDSE CORPORATE GOVERNANCE CODE

COMPLIANCE MET DE NEDERLANDSE CORPORATE GOVERNANCE CODE COMPLIANCE MET DE NEDERLANDSE CORPORATE GOVERNANCE CODE Corporate Governance Novisource streeft naar een organisatiestructuur die onder meer recht doet aan de belangen van de onderneming, haar klanten,

Nadere informatie

Verklaring betreffende de identiteit van de uiteindelijke begunstigde(n) van een vennootschap of vereniging

Verklaring betreffende de identiteit van de uiteindelijke begunstigde(n) van een vennootschap of vereniging Verklaring betreffende de identiteit van de uiteindelijke begunstigde(n) van een vennootschap of vereniging De wet ter voorkoming van witwassen van geld en terrorismefinanciering verplicht de banken tot

Nadere informatie

HERZIENE STEMMING PER BRIEF Gewone Algemene Vergadering te houden op woensdag 29 april 2015 om 10u30

HERZIENE STEMMING PER BRIEF Gewone Algemene Vergadering te houden op woensdag 29 april 2015 om 10u30 NAAMLOZE VENNOOTSCHAP Maatschappelijke Zetel: Zinkstraat 1, 2490 Balen Ondernemingsnummer: BTW BE 0888.728.945 RPR Antwerpen, afdeling Turnhout HERZIENE STEMMING PER BRIEF Gewone Algemene Vergadering te

Nadere informatie

naamloze vennootschap Paepsem Business Park, Boulevard Paepsem 20 B-1070 Brussel, België BTW BE 0876.488.436 (Brussel)

naamloze vennootschap Paepsem Business Park, Boulevard Paepsem 20 B-1070 Brussel, België BTW BE 0876.488.436 (Brussel) naamloze vennootschap Paepsem Business Park, Boulevard Paepsem 20 B-1070 Brussel, België BTW BE 0876.488.436 (Brussel) VOLMACHT gewone en buitengewone algemene vergadering van aandeelhouders die zal worden

Nadere informatie

CORPORATE GOVERNANCE CHARTER

CORPORATE GOVERNANCE CHARTER CORPORATE GOVERNANCE CHARTER Beluga erkent het belang en de noodzaak van de algemene principes inzake behoorlijk bestuur of corporate governance. Beluga streeft ernaar de aanbevelingen inzake corporate

Nadere informatie

REGLEMENT AUDIT, RISK & COMPLIANCE COMMISSIE PGGM N.V. 26 november 2013

REGLEMENT AUDIT, RISK & COMPLIANCE COMMISSIE PGGM N.V. 26 november 2013 REGLEMENT AUDIT, RISK & COMPLIANCE COMMISSIE PGGM N.V. 26 november 2013 Inhoudsopgave 1. Algemeen... 3 2. Taken en bevoegdheden... 3 3. Samenstelling... 6 4. De voorzitter... 7 5. De secretaris... 7 6.

Nadere informatie

PROXIMUS NV van publiek recht CHARTER VAN HET AUDIT- EN TOEZICHTSCOMITE

PROXIMUS NV van publiek recht CHARTER VAN HET AUDIT- EN TOEZICHTSCOMITE PROXIMUS NV van publiek recht CHARTER VAN HET AUDIT- EN TOEZICHTSCOMITE Statuut Het Audit- en Toezichtscomité is een raadgevend comité van de Raad van Bestuur, met uitzondering voor de punten waarvoor

Nadere informatie

Uitnodiging voor de gewone en buitengewone algemene vergadering van aandeelhouders die zal worden gehouden op donderdag 26 mei 2011 om 10 uur

Uitnodiging voor de gewone en buitengewone algemene vergadering van aandeelhouders die zal worden gehouden op donderdag 26 mei 2011 om 10 uur naamloze vennootschap Paepsem Business Park, Boulevard Paepsem 20 B-1070 Brussel, België BTW BE 0876.488.436 (Brussel) Uitnodiging voor de gewone en buitengewone algemene vergadering van aandeelhouders

Nadere informatie

KBC Bank Naamloze Vennootschap

KBC Bank Naamloze Vennootschap KBC Bank Naamloze Vennootschap Havenlaan 2, 1080 BRUSSEL BTW BE 0462.920.226 R.P.R. Brussel Jaarvergadering van de aandeelhouders van woensdag 24 april 2013, gehouden in de zetel te Havenlaan 2, 1080 Brussel

Nadere informatie

HEIJMANS N.V. REGLEMENT AUDITCOMMISSIE

HEIJMANS N.V. REGLEMENT AUDITCOMMISSIE HEIJMANS N.V. REGLEMENT AUDITCOMMISSIE Vastgesteld door de RvC op 10 maart 2010 1 10 maart 2010 INHOUDSOPGAVE Blz. 0. Inleiding... 3 1. Samenstelling... 3 2. Taken en bevoegdheden... 3 3. Taken betreffende

Nadere informatie

TRANSPARANTIEVERSLAG 2013

TRANSPARANTIEVERSLAG 2013 TRANSPARANTIEVERSLAG 2013 1. Inleiding Dit verslag bevat de informatie zoals bepaald in artikel 15 van de wet van 22 juli 1953 houdende de oprichting van een Instituut van de Bedrijfsrevisoren, aangepast

Nadere informatie

CORPORATE GOVERNANCE CHARTER NV SVK

CORPORATE GOVERNANCE CHARTER NV SVK CORPORATE GOVERNANCE CHARTER NV SVK 1. Inleiding De raad van bestuur heeft besloten de Belgische corporate governance code 2009 aan te duiden als referentiecode inzake deugdelijk bestuur, raadpleegbaar

Nadere informatie

SOLVAY NV Maatschappelijke zetel : Ransbeekstraat 310,1120 Brussel RPR Brussel 0403.091.220 VERDUIDELIJKENDE NOTA

SOLVAY NV Maatschappelijke zetel : Ransbeekstraat 310,1120 Brussel RPR Brussel 0403.091.220 VERDUIDELIJKENDE NOTA SOLVAY NV Maatschappelijke zetel : Ransbeekstraat 310,1120 Brussel RPR Brussel 0403.091.220 VERDUIDELIJKENDE NOTA BUITENGEWONE ALGEMENE VERGADERING VAN 13 MEI 2014 Deze nota werd opgesteld in toepassing

Nadere informatie

Samenvatting van het advies goedgekeurd op 9 juni 2004 en uitgebracht op grond van artikel 133, tiende lid van het Wetboek van vennootschappen

Samenvatting van het advies goedgekeurd op 9 juni 2004 en uitgebracht op grond van artikel 133, tiende lid van het Wetboek van vennootschappen ADVIES- EN CONTROLECOMITÉ OP DE ONAFHANKELIJKHEID VAN DE COMMISSARIS Ref: Accom ADVIES 2004/2 Samenvatting van het advies goedgekeurd op 9 juni 2004 en uitgebracht op grond van artikel 133, tiende lid

Nadere informatie

REGLEMENT VAN DE AUDITCOMMISSIE VAN DE RAAD VAN COMMISSARISSEN

REGLEMENT VAN DE AUDITCOMMISSIE VAN DE RAAD VAN COMMISSARISSEN REGLEMENT VAN DE AUDITCOMMISSIE VAN DE RAAD VAN COMMISSARISSEN Dit reglement is op 11 mei 2012 vastgesteld door de raad van commissarissen van Koninklijke FrieslandCampina N.V. (de "Vennootschap"). Artikel

Nadere informatie

ONTEX GROUP NV NAAMLOZE VENNOOTSCHAP Korte Keppestraat 21/31 9320 Aalst ONDERNEMINGSNUMMER 0550.880.915 RECHTSPERSONENREGISTER DENDERMONDE

ONTEX GROUP NV NAAMLOZE VENNOOTSCHAP Korte Keppestraat 21/31 9320 Aalst ONDERNEMINGSNUMMER 0550.880.915 RECHTSPERSONENREGISTER DENDERMONDE ONTEX GROUP NV NAAMLOZE VENNOOTSCHAP Korte Keppestraat 21/31 9320 Aalst ONDERNEMINGSNUMMER 0550.880.915 RECHTSPERSONENREGISTER DENDERMONDE (de "Vennootschap") BIJZONDER VERSLAG VAN DE RAAD VAN BESTUUR

Nadere informatie

RNCI sessie 26 oktober 2009. Beknopt overzicht van Het wetsontwerp over het remuneratiecomité en het remuneratieverslag

RNCI sessie 26 oktober 2009. Beknopt overzicht van Het wetsontwerp over het remuneratiecomité en het remuneratieverslag RNCI sessie 26 oktober 2009 Beknopt overzicht van Het wetsontwerp over het remuneratiecomité en het remuneratieverslag 1 Inhoudsopgave bespreking wetsontwerp Bron: Wetsontwerp tot versterking van het deugdelijk

Nadere informatie

REGLEMENT VOOR DE RAAD VAN COMMISSARISSEN VAN SOURCE GROUP N.V. (de Vennootschap ) Vastgesteld door de raad van commissarissen

REGLEMENT VOOR DE RAAD VAN COMMISSARISSEN VAN SOURCE GROUP N.V. (de Vennootschap ) Vastgesteld door de raad van commissarissen REGLEMENT VOOR DE RAAD VAN COMMISSARISSEN VAN SOURCE GROUP N.V. (de Vennootschap ) Vastgesteld door de raad van commissarissen Versie 1.1 dd. 15 januari 2014 Artikel 1 - Algemene taak 1.1 De raad van commissarissen

Nadere informatie

Verslag van de raad van bestuur in het kader van de bepalingen van de artikelen 583, 596 juncto 603 en 598 van het wetboek vennootschappen

Verslag van de raad van bestuur in het kader van de bepalingen van de artikelen 583, 596 juncto 603 en 598 van het wetboek vennootschappen Verslag van de raad van bestuur in het kader van de bepalingen van de artikelen 583, 596 juncto 603 en 598 van het wetboek vennootschappen Gebruik makend van haar prerogatieven in het kader van het toegestane

Nadere informatie

Corporate Governance Charter

Corporate Governance Charter Corporate Governance Charter Brief van de Voorzitter en de Gedelegeerd Bestuurder met betrekking tot het bedrijfsbeheer Fost Plus neemt als erkend organisme de uitvoering van de terugnameplicht en informatieplichten

Nadere informatie

MiFID. Beleid inzake belangenconflicten

MiFID. Beleid inzake belangenconflicten MiFID Beleid inzake belangenconflicten MiFID 3 INLEIDING Een financiële instelling is onderworpen aan een geheel van wettelijke en prudentiële verplichtingen, die erop gericht zijn haar integriteit te

Nadere informatie

Crelan wordt een Belgische bank met een 100% coöperatieve verankering

Crelan wordt een Belgische bank met een 100% coöperatieve verankering B R U S S E L, 2 2 a p r i l 2 0 1 4 Crelan wordt een Belgische bank met een 100% coöperatieve verankering Een opmerkelijk groeiparcours voor Crelan De aandeelhouders van Crelan hebben een akkoord bereikt:

Nadere informatie

Implementatie Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2011 bij BNG

Implementatie Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2011 bij BNG Implementatie Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2011 bij BNG Koninginnegracht 2 2514 AA Den Haag T 070 3750 750 www.bng.nl Vastgesteld door de Raad van Bestuur op en goedgekeurd door de Raad van Commissarissen

Nadere informatie

NOTULEN VAN DE GEWONE ALGEMENE VERGADERING GEHOUDEN TE LEUVEN OP 22 APRIL 2014

NOTULEN VAN DE GEWONE ALGEMENE VERGADERING GEHOUDEN TE LEUVEN OP 22 APRIL 2014 TiGenix Naamloze vennootschap die een openbaar beroep doet of heeft gedaan op het spaarwezen Romeinse straat 12 bus 2 3001 Leuven BTW BE 0471.340.123 RPR Leuven (de Vennootschap ) NOTULEN VAN DE GEWONE

Nadere informatie

V O L M A C H T. Ondergetekende (naam en voornaam) wonende te (adres)..... met maatschappelijke zetel te (adres van de zetel)..

V O L M A C H T. Ondergetekende (naam en voornaam) wonende te (adres)..... met maatschappelijke zetel te (adres van de zetel).. V O L M A C H T Ondergetekende (naam en voornaam) wonende te (adres)...... of met maatschappelijke zetel te (adres van de zetel)... en ter zake overeenkomstig haar statuten rechtsgeldig vertegenwoordigd

Nadere informatie

Deel 1: oplossingen vragen en opdrachten

Deel 1: oplossingen vragen en opdrachten Deel 1: oplossingen vragen en opdrachten Hier vindt u de oplossingen van de vragen en opdrachten uit het boek (grijze kaders zonder icoon). Hoofdstuk 2 p. 21 Voor het nemen van die risico s worden de banken

Nadere informatie

Een nieuwe coöperatieve bank is geboren: Crelan is haar naam

Een nieuwe coöperatieve bank is geboren: Crelan is haar naam B R U S S E L, 2 9 m a a r t 2 0 1 3 Een nieuwe coöperatieve bank is geboren: Crelan is haar naam Crelan, bankieren met gezond verstand Crelan, klaar voor een gigantische IT-operatie Landbouwkrediet en

Nadere informatie

CORPORATE GOVERNANCE CHARTER

CORPORATE GOVERNANCE CHARTER Enkel gepubliceerd op de website van ACCENTIS N.V. A C C E N T I S Naamloze Vennootschap Ter Waarde 21, 8900 Ieper CORPORATE GOVERNANCE CHARTER Inhoud Voorwoord 4 Inleiding 5 I. Bestuursstructuur van de

Nadere informatie

CORPORATE GOVERNANCE CHARTER

CORPORATE GOVERNANCE CHARTER CORPORATE GOVERNANCE CHARTER Inhoudsopgave VERKLARING VOORAF AANDEELHOUDERSCHAP I. STRUCTUUR VAN HET AANDEELHOUDERSCHAP II. AANDEELHOUDERSVERGADERING RAAD VAN BESTUUR I. DE RAAD 1. Principes 2. Opdrachten

Nadere informatie

Dexia NV/SA Naamloze vennootschap naar Belgisch recht

Dexia NV/SA Naamloze vennootschap naar Belgisch recht Dexia NV/SA Naamloze vennootschap naar Belgisch recht Rogierplein 11 1210 Brussel RPR Brussel BTW BE 0458.548.296 Rekening 068-2113620-17 BIJZO NDER VERSLAG VAN DE RAAD VAN BESTUUR - 14 mei 2008 - O pgesteld

Nadere informatie

AGENDA. 1. Opening en mededelingen.

AGENDA. 1. Opening en mededelingen. AGENDA Voor de jaarlijkse Algemene Vergadering van Aandeelhouders van Macintosh Retail Group N.V., te houden op donderdag 30 april 2015 om 14.00 uur in het Novotel, Europaboulevard 10 te Amsterdam 1. Opening

Nadere informatie

Inleiding / Doel van de vraag om advies. Belangrijkste gegevens van het dossier ADVIES- EN CONTROLECOMITÉ OP DE ONAFHANKELIJKHEID VAN DE COMMISSARIS

Inleiding / Doel van de vraag om advies. Belangrijkste gegevens van het dossier ADVIES- EN CONTROLECOMITÉ OP DE ONAFHANKELIJKHEID VAN DE COMMISSARIS ADVIES- EN CONTROLECOMITÉ OP DE ONAFHANKELIJKHEID VAN DE COMMISSARIS Ref : Accom AFWIJKING 2005/1 Samenvatting van het advies dd. 17 mei 2005 met betrekking tot een vraag om afwijking van de regel die

Nadere informatie

in 12 slides Code Buysse II, samengevat in 12 slides

in 12 slides Code Buysse II, samengevat in 12 slides in 12 slides Code Buysse II, samengevat in 12 slides 1 Governance principes De ondernemers hebben hun bedrijf nog niet in een vennootschapsstructuur ondergebracht. De ondernemers activeren een raad van

Nadere informatie

Corporate Governance Charter

Corporate Governance Charter Corporate Governance Charter Dealing Code Hoofdstuk Twee Euronav Corporate Governance Charter December 2005 13 1. Inleiding Op 9 december 2004 werd de Belgische Corporate Governance Code door de Belgische

Nadere informatie

- II - DEEL II INFORMATIE IN HET KADER VAN DE CORPORATE GOVERNANCE

- II - DEEL II INFORMATIE IN HET KADER VAN DE CORPORATE GOVERNANCE DEEL II INFORMATIE IN HET KADER VAN DE CORPORATE GOVERNANCE - 11 29 - A. RAAD VAN BESTUUR 1. Samenstelling De Raad van Bestuur van Miko n.v. streeft een deugdelijk en onafhankelijk bestuur van de vennootschap

Nadere informatie

STEMMEN PER CORRESPONDENTIE

STEMMEN PER CORRESPONDENTIE STEMMEN PER CORRESPONDENTIE Document te versturen aan Befimmo NV ten laatste op 22 april 2015. De ondergetekende: Natuurlijk persoon Naam en voornaam: Woonplaats: OF Rechtspersoon Maatschappelijke benaming

Nadere informatie

BANK DEGROOF NV BELONINGSBELEID

BANK DEGROOF NV BELONINGSBELEID BANK DEGROOF NV BELONINGSBELEID 1 1. INLEIDING Dit document vormt het algemene beloningsbeleid van Bank Degroof NV (het Beloningsbeleid). 1.1 Toepassingsgebied De principes en bepalingen van het Beloningsbeleid

Nadere informatie

De effectieve directie

De effectieve directie Studiedag - Journée d études De interne audit en het auditcomité Walgraeve M. Hoofd interne audit NVSM 17.10.2008 Verslag over: De effectieve directie - Financiële, operationele en strategische risico

Nadere informatie

RECHTSPERSOON v. 2010-03

RECHTSPERSOON v. 2010-03 cb AANVRAAG TOT TOETREDING TOT EEN COLLECTIEVE INSCHRIJVING IN HET REGISTER VAN DE TUSSENPERSONEN IN BANK- EN BELEGGINGSDIENSTEN RECHTSPERSOON v. 2010-03 Wet van 22 maart 2006 betreffende de bemiddeling

Nadere informatie

3. Verslag van de Raad van Commissarissen en van zijn commissies over het boekjaar 2011 (informatie)

3. Verslag van de Raad van Commissarissen en van zijn commissies over het boekjaar 2011 (informatie) Agenda AGM 2012 Vrije vertaling AGENDA Algemene Vergadering van Aandeelhouders van SBM Offshore N.V. (de "Vennootschap") te houden op woensdag 16 mei 2012, aanvang 14.30 uur, in de zaal Eduard Flipse in

Nadere informatie

(hierna de "Vennootschap") BUITENGEWONE ALGEMENE VERGADERING VAN AANDEELHOUDERS GEHOUDEN OP 31 DECEMBER 2013

(hierna de Vennootschap) BUITENGEWONE ALGEMENE VERGADERING VAN AANDEELHOUDERS GEHOUDEN OP 31 DECEMBER 2013 ECONOCOM GROUP Naamloze vennootschap die publiek beroep doet of heeft gedaan op het spaarwezen Maatschappelijke zetel: Marsveldplein 5, 1050 Brussel Ondernemingsnummer: 0422.646.816 (RPR Brussel) (hierna

Nadere informatie

Profielschets Raad van Commissarissen

Profielschets Raad van Commissarissen Profielschets Raad van Commissarissen Vastgesteld door de Raad van Commissarissen op 18 maart 2009 en laatstelijk gewijzigd in 2014. 1. Doel profielschets 1.1 Het doel van deze profielschets is om uitgangspunten

Nadere informatie

Verantwoordingsdocument Code Banken over 2014 Hof Hoorneman Bankiers NV d.d. 18 maart 2015. Algemeen

Verantwoordingsdocument Code Banken over 2014 Hof Hoorneman Bankiers NV d.d. 18 maart 2015. Algemeen Verantwoordingsdocument Code Banken over 2014 Hof Hoorneman Bankiers NV d.d. 18 maart 2015 Algemeen Mede naar aanleiding van de kredietcrisis en de Europese schuldencrisis in 2011 is een groot aantal codes,

Nadere informatie

REGLEMENT AUDIT COMMISSIE BALLAST NEDAM N.V.

REGLEMENT AUDIT COMMISSIE BALLAST NEDAM N.V. REGLEMENT AUDIT COMMISSIE BALLAST NEDAM N.V. 20 november 2015 Reglement Audit Commissie Ballast Nedam N.V. d.d. 20 november 2015 1 / 11 INLEIDING 3 1. SAMENSTELLING 3 2. TAKEN EN BEVOEGDHEDEN 3 3. TAKEN

Nadere informatie

De wet op de corporate governance verklaring en de remuneratie van de leiders van beursgenoteerde vennootschappen

De wet op de corporate governance verklaring en de remuneratie van de leiders van beursgenoteerde vennootschappen Corporate Law M&A 26 maart 2010 De wet op de corporate governance verklaring en de remuneratie van de leiders van beursgenoteerde vennootschappen Zoals veelvuldig aangekondigd in de pers van de laatste

Nadere informatie

ABLYNX NV. (de Vennootschap of Ablynx )

ABLYNX NV. (de Vennootschap of Ablynx ) ABLYNX NV Naamloze Vennootschap die een openbaar beroep heeft gedaan op het spaarwezen Maatschappelijke zetel: Technologiepark 21, 9052 Zwijnaarde Ondernemingsnummer: 0475.295.446 (RPR Gent) (de Vennootschap

Nadere informatie

Corporate Governance Verklaring Batenburg Techniek N.V.

Corporate Governance Verklaring Batenburg Techniek N.V. Corporate Governance Verklaring Batenburg Techniek N.V. Corporate Governance Verklaring 2015 Batenburg Techniek N.V. 1 van 10 I. Gedragscodes 1.1 Mededeling over de naleving van de principes en best practice

Nadere informatie

Oproeping. tot de gewone algemene vergadering en. een buitengewone algemene vergadering. Brussel. 20 mei 2015. Dexia NV

Oproeping. tot de gewone algemene vergadering en. een buitengewone algemene vergadering. Brussel. 20 mei 2015. Dexia NV Oproeping tot de gewone algemene vergadering en een buitengewone algemene vergadering Brussel 20 mei 2015 Dexia NV Inhoud Voorwoord van de voorzitter van de raad van bestuur en de gedelegeerd bestuurder

Nadere informatie

Eckert & Ziegler BEBIG NV Industriezone C, 7180 Seneffe BTW 457.288.682 (Charleroi) Rechtspersonenregister 0457.288.682 www.bebig.

Eckert & Ziegler BEBIG NV Industriezone C, 7180 Seneffe BTW 457.288.682 (Charleroi) Rechtspersonenregister 0457.288.682 www.bebig. Eckert & Ziegler BEBIG NV Industriezone C, 7180 Seneffe BTW 457.288.682 (Charleroi) Rechtspersonenregister 0457.288.682 www.bebig.eu (de "Vennootschap") AANKONDIGING VAN DE JAARLIJKSE ALGEMENE VERGADERING

Nadere informatie

Reglement voor de Audit Commissie Stichting WSW

Reglement voor de Audit Commissie Stichting WSW Reglement voor de Audit Commissie Stichting WSW Vastgesteld door de Raad van Commissarissen bij besluit van d.d. 27 maart 2013 Artikel 1 Vaststelling en reikwijdte reglement 1. Dit reglement is vastgesteld

Nadere informatie

VOLMACHT. Volmacht te versturen aan Befimmo NV ten laatste op 22 april 2015. Naam en voornaam: Woonplaats: Maatschappelijke benaming en rechtsvorm:

VOLMACHT. Volmacht te versturen aan Befimmo NV ten laatste op 22 april 2015. Naam en voornaam: Woonplaats: Maatschappelijke benaming en rechtsvorm: VOLMACHT Volmacht te versturen aan Befimmo NV ten laatste op 22 april 2015. De ondergetekende: Natuurlijk persoon Naam en voornaam: Woonplaats: Rechtspersoon Maatschappelijke benaming en rechtsvorm: Maatschappelijke

Nadere informatie

Deontologische Code. Deze Deontologische Code is zowel op individuen als op entiteiten die interne auditdiensten verlenen van toepassing.

Deontologische Code. Deze Deontologische Code is zowel op individuen als op entiteiten die interne auditdiensten verlenen van toepassing. Deontologische Code INLEIDING Het doel van de Deontologische Code van het Instituut is het stimuleren van een ethische cultuur binnen het geheel van de professionele uitoefening van interne audit. Interne

Nadere informatie

NAAMLOZE VENNOOTSCHAP Maatschappelijke Zetel: Zinkstraat 1, 2490 Balen Ondernemingsnummer BTW BE 0888.728.945 RPR Antwerpen, afdeling Turnhout

NAAMLOZE VENNOOTSCHAP Maatschappelijke Zetel: Zinkstraat 1, 2490 Balen Ondernemingsnummer BTW BE 0888.728.945 RPR Antwerpen, afdeling Turnhout NAAMLOZE VENNOOTSCHAP Maatschappelijke Zetel: Zinkstraat 1, 2490 Balen Ondernemingsnummer BTW BE 0888.728.945 RPR Antwerpen, afdeling Turnhout UITNODIGING GEWONE ALGEMENE VERGADERING te houden op woensdag

Nadere informatie

VOLMACHTFORMULIER VOOR DE GEWONE ALGEMENE VERGADERING

VOLMACHTFORMULIER VOOR DE GEWONE ALGEMENE VERGADERING VOLMACHTFORMULIER VOOR DE GEWONE ALGEMENE VERGADERING Ondergetekende: naam en voornaam / (vennootschaps)naam: adres / zetel: eigenaar van: aandelen op naam 1 ; en/of eigenaar van: gedematerialiseerde aandelen

Nadere informatie

7.c Kennisgeving door de raad van commissarissen van de voor benoeming voorgedragen

7.c Kennisgeving door de raad van commissarissen van de voor benoeming voorgedragen 1. Opening Agenda voor de algemene vergadering van Koninklijke Ten Cate N.V. te houden op donderdag 17 april 2014 om 14.00 uur in het Polman Stadion, Stadionlaan 1 te Almelo. 2. Mededelingen 3. Jaarverslag

Nadere informatie

Corporate governance code Caparis NV

Corporate governance code Caparis NV Corporate governance code Caparis NV De brancheorganisatie sociale werkgelegenheid en arbeidsintegratie Cedris heeft in het voorjaar van 2010 een branchecode aangenomen. In de inleiding van deze branchecode

Nadere informatie

VMOBB BELEID INZAKE PREVENTIE EN BEHEER VAN BELANGENCONFLICTEN

VMOBB BELEID INZAKE PREVENTIE EN BEHEER VAN BELANGENCONFLICTEN VMOBB Beleid inzake preventie en beheer van belangenconflicten BELEID INZAKE PREVENTIE EN BEHEER VAN BELANGENCONFLICTEN VMOBB - Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand van Brabant Zuidstraat 111

Nadere informatie

CORPORATE. 1. Opening. 2. Mededelingen

CORPORATE. 1. Opening. 2. Mededelingen CORPORATE Agenda voor de algemene vergadering van aandeelhouders van Koninklijke Ten Cate N.V. te houden op donderdag 9 april 2015 om 14.00 uur in het Polman Stadion, Stadionlaan 1 te Almelo 1. Opening

Nadere informatie

AGENDA GEWONE ALGEMENE VERGADERING

AGENDA GEWONE ALGEMENE VERGADERING MELEXIS NAAMLOZE VENNOOTSCHAP DIE EEN OPENBAAR BEROEP OP HET SPAARWEZEN DOET te 8900 Ieper, Rozendaalstraat 12 RPR Ieper 0435.604.729 (de vennootschap ) Oproeping tot de gewone en buitengewone algemene

Nadere informatie

Agenda van de jaarlijkse Algemene Vergadering van Aandeelhouders

Agenda van de jaarlijkse Algemene Vergadering van Aandeelhouders Agenda van de jaarlijkse Algemene Vergadering van Aandeelhouders Die zal worden gehouden op donderdag 12 mei 2016, vanaf 14.00 uur, in het Hilton Amsterdam hotel, Apollolaan 138 te Amsterdam. 1. Toespraak

Nadere informatie

Samenvatting beleid BNP Paribas Fortis NV inzake belangenconflicten FINTRO, GAAT VER, BLIJFT DICHTBIJ.

Samenvatting beleid BNP Paribas Fortis NV inzake belangenconflicten FINTRO, GAAT VER, BLIJFT DICHTBIJ. Samenvatting beleid BNP Paribas Fortis NV inzake belangenconflicten FINTRO, GAAT VER, BLIJFT DICHTBIJ. Inhoud Inleiding 3 Ons beleid inzake belangenconflicten 4 Belangenconflicten 5 Doorgevoerde maatregelen

Nadere informatie

NOTULEN VAN DE JAARLIJKSE ALGEMENE VERGADERING van RESILUX NV (RPR Dendermonde BTW BE 0447.354.397)

NOTULEN VAN DE JAARLIJKSE ALGEMENE VERGADERING van RESILUX NV (RPR Dendermonde BTW BE 0447.354.397) NOTULEN VAN DE JAARLIJKSE ALGEMENE VERGADERING van RESILUX NV (RPR Dendermonde BTW BE 0447.354.397) gehouden op maandag 21 mei 2012 om 15.00 uur op de maatschappelijke zetel te Damstraat 4, 9230 Wetteren

Nadere informatie

TETRALERT - ONDERNEMING VOORSTEL TOT HERZIENING VAN DE RICHTLIJN AANDEELHOUDERSRECHTEN

TETRALERT - ONDERNEMING VOORSTEL TOT HERZIENING VAN DE RICHTLIJN AANDEELHOUDERSRECHTEN TETRALERT - ONDERNEMING VOORSTEL TOT HERZIENING VAN DE RICHTLIJN AANDEELHOUDERSRECHTEN 1. Inleiding Op 9 april 2014 maakte de Europese Commissie aan het Europees Parlement een voorstel van richtlijn over

Nadere informatie

KBC Bank Naamloze Vennootschap

KBC Bank Naamloze Vennootschap KBC Bank Naamloze Vennootschap Havenlaan 2, 1080 BRUSSEL BTW BE 0462.920.226 R.P.R. Brussel Jaarvergadering van de aandeelhouders van woensdag 27 april 2011, gehouden in de zetel te Havenlaan 2, 1080 Brussel

Nadere informatie

AGENDA. 1. Opening / Mededelingen. 2. Verslag over het boekjaar 2014. 3. Uitvoering van het Remuneratiebeleid over 2014

AGENDA. 1. Opening / Mededelingen. 2. Verslag over het boekjaar 2014. 3. Uitvoering van het Remuneratiebeleid over 2014 AGENDA voor de jaarlijkse Algemene Vergadering van Aandeelhouders van ASM International N.V., te houden op donderdag 21 mei 2015 om 14:00 CET uur in het Hilton Hotel, Apollolaan 138, Amsterdam, Nederland.

Nadere informatie

Implementatie Code Banken

Implementatie Code Banken Implementatie Code Banken Koninginnegracht 2 2514 AA Den Haag T 070 3750 750 www.bngbank.nl BNG Bank is een handelsnaam van N.V. Bank Nederlandse Gemeenten, statutair gevestigd te Den Haag, KvK-nummer

Nadere informatie

Beloningsbeleid. Uitgangspunt

Beloningsbeleid. Uitgangspunt Beloningsbeleid Uitgangspunt Zorgvuldig, beheerst en duurzaam beloningsbeleid 6.1.1. De verzekeraar voert een zorgvuldig, beheerst en duurzaam beloningsbeleid dat in lijn is met zijn strategie en risicobereidheid,

Nadere informatie

A E D I F I C A CORPORATE GOVERNANCE CHARTER

A E D I F I C A CORPORATE GOVERNANCE CHARTER Charter Aedifica 11 mei 2015 A E D I F I C A CORPORATE GOVERNANCE CHARTER Charter Aedifica 11 mei 2015. 2 INHOUD 1 INLEIDING... 1 2 DE RAAD VAN BESTUUR... 3 2.1 ROL... 3 2.2 VERANTWOORDELIJKHEDEN... 3

Nadere informatie

Gedragscode. Inleiding

Gedragscode. Inleiding Gedragscode Inleiding Deze gedragscode is van toepassing op alle werknemers (inclusief de directeurs) die voor een of meer van de entiteiten werken die tot de VastNed Groep behoren (VastNed Retail N.V.,

Nadere informatie

Overzicht van de afwijkingen van PGGM N.V. ten opzichte van de Nederlandse Corporate Governance Code

Overzicht van de afwijkingen van PGGM N.V. ten opzichte van de Nederlandse Corporate Governance Code Overzicht van de afwijkingen van PGGM N.V. ten opzichte van de Nederlandse Corporate Governance Code De Nederlandse Corporate Governance Code ( Code ) is van toepassing op alle Nederlandse beursgenoteerde

Nadere informatie

AGENDA VAN DE GEWONE ALGEMENE VERGADERING VOORGESTELDE BESLUITEN VOOR DE GEWONE ALGEMENE VERGADERING

AGENDA VAN DE GEWONE ALGEMENE VERGADERING VOORGESTELDE BESLUITEN VOOR DE GEWONE ALGEMENE VERGADERING Econocom Group SA/NV Naamloze vennootschap die publiek beroep doet of heeft gedaan op het spaarwezen Maatschappelijke zetel: Marsveldplein 5, 1050 Brussel Ondernemingsnummer: 0422.646.816 (RPR Brussel)

Nadere informatie

Instituut van Interne Auditoren België vzw. Statuten

Instituut van Interne Auditoren België vzw. Statuten Instituut van Interne Auditoren België vzw Artikel 1 Statuten Benaming, doel en zetel De vereniging is opgericht als vereniging zonder winstoogmerk met rechtspersoonlijkheid onder de naam van Instituut

Nadere informatie

De accountant en de belastingconsulent als onafhankelijke of externe bestuurder

De accountant en de belastingconsulent als onafhankelijke of externe bestuurder De accountant en de belastingconsulent als onafhankelijke of externe bestuurder Rutger Van Boven Directieadviseur IAB De externe accountant en de externe belastingconsulent zijn, gelet op hun professionele

Nadere informatie

Bouwfonds Investment Management Belangenconflictenbeleid (Samenvatting)

Bouwfonds Investment Management Belangenconflictenbeleid (Samenvatting) Bouwfonds Investment Management Belangenconflictenbeleid (Samenvatting) October 2013 Bouwfonds Investment Management Belangenconflictenbeleid (Samenvatting) Inhoudsopgave 1. Inleiding 3 2. Belangenconflicten

Nadere informatie

Duifhuisstraat 75, 9000 GENT Ondernemingsnummer 450.728.613 http://www.gamagent.be/

Duifhuisstraat 75, 9000 GENT Ondernemingsnummer 450.728.613 http://www.gamagent.be/ Duifhuisstraat 75, 9000 GENT Ondernemingsnummer 450.728.613 http://www.gamagent.be/ 19/06/2013 Titel I: Benaming Zetel Doel Duur Artikel 1: De vereniging draagt als naam Gentse Amateurtheaters vereniging

Nadere informatie

Overnamerichtlijn. De ingevolge artikel 1, eerste lid van het Besluit artikel 10 overnamerichtlijn vereiste informatie is hierna opgenomen.

Overnamerichtlijn. De ingevolge artikel 1, eerste lid van het Besluit artikel 10 overnamerichtlijn vereiste informatie is hierna opgenomen. Overnamerichtlijn De ingevolge artikel 1, eerste lid van het Besluit artikel 10 overnamerichtlijn vereiste informatie is hierna opgenomen. Artikel 1 lid 1a, de kapitaalstructuur van de vennootschap, het

Nadere informatie

BOEKT WINST VAN 55,5 MILJOEN EURO. Voor het negende jaar op rij een nettodividend van 5 % voor de coöperatoren

BOEKT WINST VAN 55,5 MILJOEN EURO. Voor het negende jaar op rij een nettodividend van 5 % voor de coöperatoren PERSBERICHT Brussel, 29 februari 2012 GROEP LANDBOUWKREDIET BOEKT WINST VAN 55,5 MILJOEN EURO Voor het negende jaar op rij een nettodividend van 5 % voor de coöperatoren Landbouwkrediet en Centea smelten

Nadere informatie